credit management

CREDIT MANAGEMENT
Qualiac® Credit Management est totalement intégré à Qualiac ERP Finances. Au service
de l’optimisation du poste client, il permet d’en assurer la gestion de bout en bout :
depuis l’analyse des risques commerciaux jusqu’au recouvrement des créances.
Avec Qualiac® Credit Management, la fonction crédit client se dote d’un outil reconnu
sur le marché dont le retour sur investissement est aisément mesurable.
Ses possibilités de haut niveau en font l’outil indispensable du manager financier averti
et de ses équipes : cadrage réglementaire (loi LME), planification et automatisation de
la relance, gestion de l’assurance crédit et des factors, console de pilotage client,
tableaux de bords et graphiques en temps réel.
Complément naturel des fonctionnalités comptables de Qualiac® ERP Finances,
Qualiac® Credit Management participe activement à la transformation de la Direction
Financière en un centre de profit.
Pilotez le risque client : améliorez la
relation client et la gestion du poste
client
Optimisez vos indicateurs : optimisez
votre BFR et diminuez votre DSO
Accélérez les flux de trésorerie
Pilotez vos processus de recouvrement
grâce au workflow intégré
Bénéficiez en temps réel d’une
information fiable, partagée et
facilement manipulable par tous
Contrôlez la santé financière de vos
clients
Vérifiez l’application et le respect des
conditions commerciales
Optimisez le traitement des litiges
Utilisez des technologies innovantes :
web, dématérialisation des flux,
workflow, décisionnel intégré
INTEGRATION


L’outil s’appuie sur le référentiel commun de la
gamme Qualiac® :
multi-entités, multi-sociétés
multi-devises
multi-exercices
multi-interfaces
multi-langues.
Outre l’aspect référentiel, il bénéficie aussi de
l’intégration technique de la gamme :
interface RIA ergonomique et paramétrable
workflow intégré
décisionnel intégré
gestion des droits via Qualiac® Fondations.
ORGANISATION



Mise à disposition d’un outil de pilotage du
service recouvrement, permettant la planification
des actions de recouvrement de la part du
manager selon des critères automatisables ou
manuels.
Gestion du calendrier et priorisation des actions à
mener.
Analyse quantitative et financière de l’activité du
service recouvrement (nombre de relances
papier, nombre d’appels, montant recouvré, etc).
www.qualiac.com
G5_02
35, rue de Rome 75008 Paris • Tél. : +33 (0)1 44 70 13 13 • Fax : +33 (0)1 45 22 63 37
1/3
PILOTAGE CLIENT


Une action est un moyen entrepris pour recouvrer
des créances. Les moyens utilisables dans
Qualiac® sont les relances de masse papier ou fax,
les relances personnalisées papier, les relances
téléphoniques et le mail.

Les actions peuvent être priorisées. La définition
du mode de calcul des priorités est réalisée au
moyen de critères paramétrables. L’utilisateur
peut ainsi déterminer par exemple quelle créance
doit être relancée en avant une autre en fonction
des critères définis : ancienneté de la créance,
montant de l’encours, etc.

Toutes les actions entreprises pour recouvrer des
créances vont être historisées. Il est même
possible de chaîner ces actions pour conserver la
séquentialité dans le processus paramétré.

Différents processus de relance peuvent être
organisés au travers de classes de recouvrement
décomposées en étapes. Ainsi on pourra utiliser
des processus paramétrés différemment selon
que l’on relance des clients étrangers ou
nationaux, des encours supérieurs ou inférieurs à
un seuil, des personnes morales ou physiques,
etc.
L’écran de pilotage du client permet de visualiser
en un clin d’oeil :
description du client (adresse, e-mail,
gestionnaire, rating, cotation)
avertisseurs visuels
calcul des encours comptable, commercial et
risque
indicateur clés DSO, limite de crédit
détail des pièces constituant l’encours
accès et saisie de commentaires au niveau
pièce et client.

Depuis cet écran l’utilisateur peut accéder à
toutes les données du système :
détail des pièces comptables
détail des documents commerciaux
actions de recouvrement
dossiers contentieux
données relatives aux assurances
litiges
commentaires.

La notation client s’effectue grâce à des zones
dédiées. Elles peuvent être alimentées par des
systèmes externes (D&B, COFACE…), calculées par
Qualiac® à partir notamment du respect des
délais de paiement, ou encore alimentées
manuellement.

Le client peut aussi être associé à d’autres tiers
qu’il convient également de relancer. C’est
notamment le cas dans le cadre de la loi Sapin,
dans certaines organisations hospitalières, etc.
Qualiac® gère trois tiers au niveau des pièces
comptables, repris dans l’environnement de
recouvrement.
RELANCES, RECOUVREMENT

Organisation du recouvrement au travers
d’actions de relance, sur des supports variés.

L’utilisateur retrouve deux grandes
d’actions permettant de faire du
(relance de pièces non encore échues,
mail avant échéance), et du curatif
mêmes moyens mais après échéance.
familles
préventif
appel ou
avec les
www.qualiac.com
G5_02
35, rue de Rome 75008 Paris • Tél. : +33 (0)1 44 70 13 13 • Fax : +33 (0)1 45 22 63 37
2/3

Il est possible de gérer n niveaux de relance.

Les lettres de relance de masse ou personnalisées
sont paramétrables par l’utilisateur à partir de
modèles. Elles sont aussi multi-langues, ce qui
permet de relancer le client dans sa propre
langue.
LITIGES, CONTENTIEUX


Le service recouvrement, lors de ses appels
téléphoniques, est souvent le premier informé
d’un litige conduisant le client à ne pas payer sa
créance. L’outil permet à l’opérateur de saisir ce
litige, de le qualifier, de le documenter et de lui
affecter un gestionnaire qui devra gérer ce litige.
Ce peut être une personne physique ou plus
généralement un service : facturation si litige sur
la facture, commercial si mauvaise application des
conditions contractuelles, expédition en cas de
casse par exemple.
L’information du litige pourra être communiquée
automatiquement via mail au destinataire censé
s’en occuper.
Le litige peut être porté au niveau de chaque
pièce ou plus globalement au niveau du client.
REPORTING

Outre les états issus de la comptabilité auxiliaire
Qualiac® Finances, l’outil met à disposition un
ensemble d’états orientés recouvrement :
état des encours à tous les niveaux
état du DSO
état des assurances
état des dérives de paiement avec
l’équivalent en frais financiers
état de l’activité du service recouvrement
liste des actions et pièces associées
vue complète d’un dossier contentieux
surveillance des limites de crédit.
Les données sont accessibles par les outils
décisionnels.

A l’issue des différentes actions de recouvrement
et si la créance reste impayée, un dossier
contentieux va être monté. Ce dossier peut être
créé dans Qualiac® au travers d’une gestion
dédiée permettant d’y associer en particulier un
organisme de contentieux, les pièces placées sur
ce dossier, la justification des différentes actions
entreprises pour recouvrer lesdites créances, le
montant de la garantie, le montant non garanti,
l’assurance, les encours, etc.
Un état récapitulatif permet de piloter ce dossier
et de communiquer avec l’organisme mandaté.
Ces états s’accompagnent aussi de push
d’information générés par l’outil WIM, tels :
liste des créances non soldées par tiers,
liste des créances non soldées par
commercial ou gestionnaire de compte,
top 10 des encours les plus forts,
Actions planifiées par gestionnaire,
Chaînage des relances et actions,
Information sur les litiges enregistrés,
Statistiques sur les actions du service (type
de relance, nombre, gestionnaires, …)
etc.
LIMITE DE CREDIT, ASSURANCE



L’outil permet de référencer une limite de crédit
qui sera contrôlée sur l’écran de pilotage.
Cette limite de crédit est aussi commune avec
l’application Qualiac® Ventes qui, elle, permet
d’alerter ou bloquer la prise de commandes en
fonction de celle-ci.
Un état de surveillance ou d’alerte peut être
systématisé pour proposer un récapitulatif des
clients dépassant leur limite de crédit. Il est même
possible, pour des utilisations différentes, de
régler la hauteur du dépassement.
En plus de la limite de crédit interne, certaines
sociétés font appel à de l’assurance crédit pour se
prémunir des impayés. Qualiac® permet le
référencement de ces assurances, tant au niveau
de chaque créance que globalement pour un
tiers, et permet d’avoir un suivi associé.
PROVISIONNEMENT

L’outil permet de paramétrer les règles de
provisionnement des créances douteuses en y
associant un taux et un schéma comptable.

L’outil génère automatiquement les écritures de
provision et travaille en complément ou reprise
de provision d’une fois sur l’autre.

Un état permet de voir l’ensemble des écritures
de provision générées pour une créance ou un
client.
www.qualiac.com
G5_02
35, rue de Rome 75008 Paris • Tél. : +33 (0)1 44 70 13 13 • Fax : +33 (0)1 45 22 63 37
3/3