Fiche D`éTaBLissemenT Du BuDgeT peRsOnneL

Fiche d’établissement du budget personnel
Revenu après impôt (inscrire les montants mensuels)
Salaire, commissions, primes ____________$
Régime de retraite
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Revenu de location
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Autres revenus
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Revenu de placement (FERR, rentes,
dividendes, intérêts)
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Prestations de l’État (RPC, SV)
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Revenu mensuel total ____________$
A Revenu annuel total
(résultat ci-dessus x 12)
____________$
Dépenses (inscrire les montants mensuels)
Logement
Aide et soins infirmiers
Hypothèque, loyer ____________$
Services publics
(gaz, électricité, eau)
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Obligations financières
Cotisations enregistrées
____________$
Cotisations non enregistrées
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Cotisations aux régimes de retraite
____________$
Remboursement des prêts et
marges de crédit
____________$
Versements sur cartes de crédit
(toutes les cartes)
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Transport
Assurance maladie
____________$
Essence____________$
Assurance vie (vie, SLD,
invalidité, crédit)
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Téléphone, cellulaire,
Internet, câble____________$
Assurance habitation
____________$
Impôt foncier, frais de condo
____________$
Rénovations domiciliaires, entretien
____________$
Assurance automobile
____________$
Financement, location
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Transports en commun
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Entretien, réparation
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Stationnement____________$
Entraînement physique
____________$
Voyages, vacances
____________$
Passe-temps____________$
Animaux domestiques
Dépenses courantes
Provisions____________$
Soins aux enfants, pension alimentaire ____________$
Frais de scolarité, remboursement
de prêt étudiant ____________$
Vêtements, coiffure
____________$
Services (nettoyage, entretien
ménager et paysager)
Dépenses discrétionnaires
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Soins de santé
Soins médicaux (médicaments d’ordonnance,
soins dentaires et de la vue, soins chiropratiques
et de massothérapie)____________$
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Divertissement____________$
Restaurants____________$
Cadeaux (anniversaires de
naissance et autres)
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Abonnements (journaux, magazines) ____________$
Dons de bienfaisance
____________$
Autres
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Total des dépenses mensuelles____________$
B Total des dépenses annuelles
(résultat ci-dessus x 12)____________$
Montant total consacré aux placements ou à l’épargne
A Revenu annuel total – B Total des dépenses annuelles = Montant total disponible
____________$
Que pensez-vous de la répartition de vos dépenses? Êtes-vous satisfait ou préoccupé?
Si vous êtes préoccupé, adressez-vous à votre conseiller pour établir un budget et un plan financier.
Avoirs
Résidence principale
Valeur actuelle
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Certificats de placement garanti (CPG) ____________$
Revenu de retraite (régime
d’entreprise ou de particulier)
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Résidence secondaire, immeuble
commercial, immeuble locatif ____________$
Autres éléments d’actif
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Valeur de revente des véhicules ____________$
A Total des avoirs ____________$
Camion, bateau, autre véhicule ____________$
Compte-chèques ____________$
Passif
Compte d’épargne ____________$
CELI____________$
Solde du prêt hypothécaire
(rés. principale) ____________$
REEE____________$
Solde des prêts étudiants
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REER, FERR
Solde des cartes de crédit
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Encours actuel
Actions____________$
Solde des prêts sur valeur domiciliaire ____________$
Obligations____________$
Solde des marges de crédit
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Fonds distincts ____________$
Frais médicaux
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Fonds communs
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Solde des prêts-auto
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Autre créance à long terme ____________$
Sommes diverses à rembourser
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Compte de dépôt du marché
monétaire____________$
B Passif total ____________$
Valeur nette totale
A Total des avoirs – B Passif total = Valeur nette totale ____________$
Êtes-vous satisfait de ce bilan? Si vous croyez qu’il y aurait lieu de l’améliorer, demandez à votre conseiller comment
diminuer votre niveau d’endettement et faire fructifier davantage vos placements.