ODÉIS
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ODÉIS 2007 ÉTÉ Codes(s) ISIN FR0010455501 Durée de vie de la formule de garantie du Fonds Commun de Placements (FCP) 8 ans, 3 mois et 19 jours Fiscalité Plan d'Epargne en Actions (PEA), Compte-titres ordinaire (CTO), et contrat d'assurance-vie Date de prise d'effet de la garantie 10/10/2007 Date d'échéance de la formle 30/09/2015 Droits d'entrée Non acquis au Fonds : 4% maximum pour toute souscription reçue jusqu’au 4 octobre 2007 avant 17h00 Néant après cette date Acquis au Fonds : 4% pour toute souscription reçue après le 4 octobre 2007 à 17h Néant avant cette date Droits de sortie Non acquis au Fonds : 2% Acquis au Fonds : 2% Conformément à la réglementation en vigueur, vous pouvez recevoir, sur simple demande auprès de votre conseiller bancaire, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit. OBJECTIF DE GESTION ET GARANTIE À L'ÉCHÉANCE L’objectif de gestion d’Odéis 2007 Eté est d’offrir au porteur, ayant souscrit avant le 4 octobre 2007, 17h, à l'échéance de la garantie soit le 30 septembre 2015 : (1) u 100% de la Valeur Liquidative de Référence (2) u une indexation nette de frais de gestion à hauteur de 70% de la Plus Haute Performance Moyenne Positive du meilleur des 3 paniers. Les paniers sont composés d’OPCVM reflétant 3 stratégies de gestion : u un Panier orienté « Sécurité », u un Panier orienté « Équilibre », u un Panier orienté « Dynamique ». En souscrivant dans Odéis 2007 Eté, votre capital est garanti à 100% à l'échéance du 30 septembre 2015 soit une durée de 8 ans, 3 mois et 19 jours. Pour bénéficier de la garantie du capital et de la formule, il convient de rester investi sur cette durée. Durant la période s’étendant du 11 juin 2007 au 10 octobre 2007, le Fonds se poursuivra avec une gestion de type monétaire, après agrément de l’Autorité des Marchés Financiers et sera géré de manière à réaliser une performance en lien avec le marché monétaire en respectant les conditions d'éligibilité au PEA. (1) 100% du capital garanti correspond à 100% de la Valeur Liquidative de Référence qui est égale à la plus haute valeur liquidative calculée et publiée sur la période comprise entre le 11 juin 2007 et le 5 octobre 2007 inclus, hors frais d'entrée de 4% maximum dans le cadre du CTO et du PEA et hors frais sur versement, d'arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance dans le cadre d'un contrat d'assurance vie, de capitalisation et de capitalisation PEA. (2) Signifie la meilleure performance moyenne arithmétique cumulée depuis l‘établissement de la valeur liquidative initiale de chacun des 3 paniers, et déterminée aux huit dates de constatations annuelles. BANQUE & ASSURANCE DDITIONNER LES FORCES IPLIER LES CHANCES MÉCANISME DE CALCUL DE LA PERFORMANCE La performance d’Odéis 2007 Eté est indexée sur celle des trois Paniers d’OPCVM suivants (après déduction des frais de gestion des OPCVM de chacun de ces Paniers) : u un Panier orienté « Sécurité », u un Panier orienté « Équilibre », u un Panier orienté « Dynamique ». REPÈRES A l’échéance, le porteur bénéficiera d’une participation à hauteur de 70% de la Plus Haute Performance Moyenne Positive du meilleur des trois Paniers (mais ne sera pas égale à l’intégralité de celle-ci). Cette performance est égale à la meilleure performance moyenne arithmétique, cumulée depuis le 10 octobre 2007, de chacun des trois Paniers, déterminée aux huit dates de Constatations Annuelles. Dans l’hypothèse où toutes les performances de chacun des trois Paniers seraient négatives, la plus Haute Performance du Meilleur des trois Paniers sera réputée nulle Valeur liquidative au 11 juin 2007 : 100 €. REPÈRES Supports composant les paniers : OPCVM actions et obligations européens et internationaux. Performances moyennes annuelles brutes des paniers depuis le 10/10/2007 Dates d'observation* Sécurité Equilibre Dynamique 30/09/2008 - 11,14 % - 17,40 % - 23,17 % 29/09/2009 - 9,37 % - 16,05 % - 22,27 % 30/09/2010 - 6,98 % - 13,78 % - 20,10 % 30/09/2011 - 6,72 % - 13,90 % - 20,63 % 01/10/2012 - 4,58 % - 11,78 % - 18,60 % 30/09/2013 - 2,00 % - 8,84 % - 15,44 % 30/09/2014 1,14 % -5,34 % -11,67 % 24/09/2015 3,64 % -2,51 % -8,58 % * Si ce jour n'est pas un jour où les ordres de souscription et de rachat peuvent être passés, signifie le 1er jour suivant où ces ordres peuvent être passés. Les chiffres des performances citées ont trait aux années écoulées. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Source : Natixis Asset Management. La garantie du capital et la formule de calcul de la performance ne sont acquises qu’à l’échéance de la formule (8 ans, 3 mois et 19 jours). Il convient donc de respecter la durée minimale de placement recommandée. Une sortie de ce Fonds à une autre date s’effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là (après déduction des frais de sortie de 4%). Il pourra être très différent (supérieur ou inférieur) du montant résultant de l’application de la formule annoncée. Vous ne bénéficierez alors plus de la garantie du capital POINT D’ATTENTION : Ce document, rédigé par Natixis Asset Management, est destiné à une clientèle non professionnelle au sens de la MIF. Le Fonds Commun de Placement Odéis 2007 Eté est géré par Natixis Asset Management. Société de gestion de portefeuille – RCS Paris 329450738 – 21 quai d’Austerlitz, 75013 Paris – Agrément n°GP 90-009 – Société Anonyme au capital de 50 434 604,76 euros. Il a été agréé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 24 avril 2007. Le Fonds permet de profiter partiellement de la performance potentielle des marchés financiers en contrepartie d’une certaine prise de risques. La performance sur la période n’est cependant pas garantie. La performance du Panier n’étant retenue qu’à 70 %, le porteur ne profite pas pleinement des hausses des valeurs qui le constituent. Les caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais liés à l’investissement dans le fonds Odéis 2007 Eté sont décrits dans Prospectus qui doit vous être remise préalablement à toute souscription. Avant tout investissement éventuel, il convient de lire attentivement le Prospectus, disponible sans frais en agence ou sur www.placementsfinanciers.banquepopulaire.fr.