Mon argent pour la vie

Mon argent pour la vie
BÂTIR SON ÉPARGNE. PROTÉGER SES AVOIRS.
AUJOURD’HUI ET À LA RETRAITE.
O R G A N I S AT E U R F I N A N C I E R
La vie est plus radieuse sous le soleil
TERMES UTILISÉS DANS CE LIVRET
CPG certificat de placement garanti
FERR f onds enregistré de revenu de retraite
REER r égime enregistré d’épargne-retraite
RPA régime de pension agréé
FPG fonds de placement garanti
RPC rente à provision cumulative
REE
RPDB régime de participation différée aux bénéfices
régime d’épargne des employés
IMPORTANT :
Après avoir donné les renseignements voulus, rangez l’organisateur dans
un endroit sûr. Seules les personnes avec lesquelles vous désirez partager
ces renseignements, par exemple votre liquidateur ou vos proches, doivent
y avoir accès.
TOUS VOS DOCUMENTS FINANCIERS
– À PORTÉE DE MAIN
NOM
Prenez le temps de noter tous les
renseignements importants – dispensateurs
DATE
de soins de santé, contrats d’assurance,
conseillers, testaments et fiducies. En cas
ÂGE ACTUEL
d’urgence ou de changement de situation, il
vous sera plus facile de prendre les choses en
ÂGE SOUHAITÉ DU DÉBUT DE LA RETRAITE
main et de parvenir à de bonnes décisions.
RENSEIGNEMENTS PERSONNELS
Votre nom
Le nom de votre conjoint (s’il y a lieu)
Adresse
Ville Province
Numéro de téléphone - domicile
Portable(s)
Code postal
Adresse(s) courriel
NUMÉROS D’IDENTIFICATION
VOUS
VOTRE CONJOINT (S’IL Y A LIEU)
VOUS
VOTRE CONJOINT (S’IL Y A LIEU)
Numéro d’assurance sociale
Numéro de passeport
Numéro de permis
de conduire
EMPLOYEUR ACTUEL
Nom de la compagnie
Adresse
Ville, province, code postal
Personne-ressource
Numéro de téléphone
CONSEIL
Vous cherchez un numéro de téléphone?
Essayez l’un des services électroniques
gratuits, tel www.fr.canada411.ca
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O R G A N I S AT E U R F I N A N C I E R
RENSEIGNEMENTS MÉDICAUX
VOUS
VOTRE CONJOINT (S’IL Y A LIEU)
Numéro de carte Santé
Assureur - régime
d’assurance collective
Numéro de régime
Médecin de famille
Téléphone
Dentiste
Téléphone
Spécialiste
Téléphone
Spécialiste
Téléphone
Spécialiste
Téléphone
Groupe sanguin
Allergies
Médicaments
Divers
5
CONSEILLERS
CONSEILLER(S)
Nom
Nom
Adresse
Adresse
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Numéro de téléphone
Numéro de téléphone
Portable
Portable
Adresse électronique
Adresse électronique
CONSEILLER JURIDIQUE
Nom
Nom
Adresse
Adresse
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Numéro de téléphone
Numéro de téléphone
Portable
Portable
Adresse électronique
Adresse électronique
COMPTABLE
6
CONSEILLER FISCAL
AUTRE
Nom
Nom
Adresse
Adresse
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Numéro de téléphone
Numéro de téléphone
Portable
Portable
Adresse électronique
Adresse électronique
O R G A N I S AT E U R F I N A N C I E R
CONTRATS D’ASSURANCE
GENRE
D’ASSURANCE
COMPAGNIE
D’ASSURANCE
NUMÉRO DE
CONTRAT
NOM/NUMÉRO
DU CONSEILLER
DATE D’EXPIRATION/
DE RENOUVELLEMENT
Auto/Description
Biens/Description
Vie/Personne assurée
Invalidité/Personne assurée
Soins de longue durée/Personne assurée
Maladies graves/Personne assurée
Autres assurances
CONSEIL
Bon nombre de conseillers recommandent de
conserver au moins sept ans les exemplaires
des documents qui ont servi à produire une
déclaration de revenus.
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PRÊTS
PRÊTS HYPOTHÉCAIRES
Adresse de la propriété
Adresse de la propriété
Titulaire de l’hypothèque
Titulaire de l’hypothèque
Numéro de contrat
Numéro de contrat
Adresse du fournisseur d’hypothèques
Adresse du fournisseur d’hypothèques
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Adresse électronique
Adresse électronique
Conditions/Autres renseignements
Conditions/Autres renseignements
PRÊTS AUTOMOBILES
Description du véhicule
Description du véhicule
Titulaire du prêt
Titulaire du prêt
Numéro de contrat
Numéro de contrat
Adresse du fournisseur du prêt
Adresse du fournisseur du prêt
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Adresse électronique
Adresse électronique
Conditions/Autres renseignements
Conditions/Autres renseignements
CONSEIL
Bon nombre de conseillers en crédit recommandent de
limiter le montant des dettes, y compris les prêts-auto, à
15 % du revenu net d’impôt*.
*Source : Fool’s Rules of Credit Management, par Dayana Yochim (TMF School).
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O R G A N I S AT E U R F I N A N C I E R
CARTES DE CRÉDIT
1 re CARTE
2e CARTE
3e CARTE
4e CARTE
5e CARTE
6e CARTE
7e CARTE
8e CARTE
9e CARTE
Genre de carte/
Organisation
émettrice
Nom sur la carte
Numéro de carte
Numéro de
téléphone - service à
la clientèle
Limite disponible
Date d’expiration
Conditions/Autres
renseignements
Genre de carte/
Organisation
émettrice
Nom sur la carte
Numéro de carte
Numéro de
téléphone - service à
la clientèle
Limite disponible
Date d’expiration
Conditions/Autres
renseignements
Genre de carte/
Organisation
émettrice
Nom sur la carte
Numéro de carte
Numéro de
téléphone - service à
la clientèle
Limite disponible
Date d’expiration
Conditions/Autres
renseignements
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ÉPARGNE/PLACEMENTS
BANQUES/ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS
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Nom de l’établissement
Nom de l’établissement
Personnes-ressources
Personnes-ressources
Adresse de l’établissement
Adresse de l’établissement
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Numéro de téléphone
Numéro de téléphone
Adresse électronique
Adresse électronique
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Nom de l’établissement
Nom de l’établissement
Personnes-ressources
Personnes-ressources
Adresse de l’établissement
Adresse de l’établissement
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Numéro de téléphone
Numéro de téléphone
Adresse électronique
Adresse électronique
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
Genre/Numéro de compte
O R G A N I S AT E U R F I N A N C I E R
RÉGIMES DE PENSION (EMPLOYEURS ACTUELS/PRÉCÉDENTS)
1er RÉGIME
2e RÉGIME
3e RÉGIME
2e RÉGIME
3e RÉGIME
Genre de régime – par
exemple, RPA, RPDB,
REE, rente, etc.
Employeur/
Organisation
Numéro de compte
Fournisseur de
services
Personne-ressource
Adresse
Ville, province,
code postal
Numéro de
téléphone
AUTRES PLACEMENTS
1er RÉGIME
Genre de régime – par
exemple, CPG, REER,
RPC, FERR, FPG, etc. Préposé du service
Numéro de compte
Compagnie/
Établissement
Téléphone
Adresse
Ville, province,
code postal
Adresse électronique
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PLANIFICATION SUCCESSORALE
TESTAMENTS
VOUS
VOTRE CONJOINT (S’IL Y A LIEU)
Lieu où se trouve le
testament
Nom du conseiller
juridique
Adresse
Ville, province,
code postal Numéro de téléphone
Adresse électronique
Nom du liquidateur/
exécuteur
Adresse
Ville, province,
code postal Numéro de téléphone
Adresse électronique
Nom du liquidateur/
exécuteur remplaçant
Adresse
Ville, province,
code postal Numéro de téléphone
Adresse électronique
CONSEIL
Lorsque vous documentez/mettez à jour la désignation de vos bénéficiaires, suivez
les directives se rapportant à chaque compte financier, notamment pour les régimes
de retraite offerts par l’employeur. Si vous n’indiquez vos bénéficiaires que dans votre
testament, ceci risque de créer des difficultés juridiques plus tard.
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TESTAMENT BIOLOGIQUE/PROCURATION
VOUS
VOTRE CONJOINT (S’IL Y A LIEU)
Lieu où se trouve le
testament biologique
Nom de la personne désignée
dans la ou les procurations*
Lieu où se trouve la
procuration
Adresse
Ville, province, code postal Numéro de téléphone
Adresse électronique
Nom du conseiller juridique
Adresse
Ville, province, code postal Numéro de téléphone
Adresse électronique
*Personne autorisée à agir en votre nom au cas où vous en seriez incapable.
FIDUCIES
VOUS
VOTRE CONJOINT (S’IL Y A LIEU)
Genre de fiducie
Nom des fiduciaires
Établissement financier
Adresse
Ville, province, code postal Numéro de téléphone
Adresse électronique
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EN CAS D’URGENCE
14
Personne à contacter
Personne à contacter
Nom de l’organisation / lien de parenté
Nom de l’organisation / lien de parenté
Adresse
Adresse
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Numéro de téléphone
Numéro de téléphone
Adresse électronique
Adresse électronique
Personne à contacter
Personne à contacter
Nom de l’organisation / lien de parenté
Nom de l’organisation / lien de parenté
Adresse
Adresse
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Numéro de téléphone
Numéro de téléphone
Adresse électronique
Adresse électronique
Personne à contacter
Personne à contacter
Nom de l’organisation / lien de parenté
Nom de l’organisation / lien de parenté
Adresse
Adresse
Ville, province, code postal
Ville, province, code postal
Numéro de téléphone
Numéro de téléphone
Adresse électronique
Adresse électronique
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PARLEZ DE MON ARGENT POUR LA VIE
AVEC VOTRE CONSEILLER.
Votre conseiller peut vous aider à bâtir votre épargne et à protéger ce qui
compte le plus pour vous; vous aurez ainsi la liberté de vivre votre vie à votre
façon, aujourd’hui et à la retraite.
Alors, faites appel à un professionnel pour vous aider à atteindre la
sécurité financière à toutes les étapes de votre vie.
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AVEC UN CONSEILLER DÈS AUJOURD’HUI.
Nous sommes là pour vous aider
à atteindre la sécurité financière
à toutes les étapes de votre vie.
Pour plus de renseignements, rendez-vous au www.sunlife.ca, ou
téléphonez au 1 877 SUN-LIFE (1 877 786-5433).
La vie est plus radieuse sous le soleil
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est membre du groupe Financière Sun Life. © Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, 2016.
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