Réunions familiales

Réunions familiales
Guide du conseiller
Une réunion familiale a pour but de favoriser une communication ouverte, une
prise de décision collaborative et une compréhension mutuelle des attentes. Elle devrait
également être l’occasion de soulever et d’examiner ouvertement toute question qui
aurait pu être oubliée ou ignorée par le passé. Indépendamment de son objet, elle doit
favoriser la participation active et l’inclusion de tous les membres de la famille.
Le présent document fournit des lignes directrices générales que vous pouvez utiliser
sélectivement et adapter aux besoins de chaque famille. Il propose également des
exercices qui peuvent être utiles lorsque les membres d’une famille ont de la difficulté à
s’entendre sur des points particuliers.
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Préparez la réunion
avec le client
Tout d’abord, discutez avec le client de tous
les points qui seront abordés au cours de la
réunion et répondez à ses préoccupations.
Exemples de sujets à aborder durant
la discussion préalable à la réunion :
•La
nécessité d’organiser des réunions
séparées dans des cas comme un divorce
et un remariage.
•La
connaissance qu’ont les héritiers du
patrimoine familial.
•Les
•Règles
de base à établir lors de la réunion :
de tous. L’opinion de
chacun est importante.
-Participation
- Respect.
Toute question qui présente
un obstacle peut être reportée à la
prochaine réunion.
- Honnêteté
et transparence. Il faut
s’exprimer franchement. Le silence est
interprété comme un assentiment.
-
Règles
propres au client. Par exemple,
votre client peut avoir un fils qui utilise
sans cesse son cellulaire ou une fille qui
a tendance à couper la parole aux autres.
sources de conflit possibles.
CE DOCUMENT EST RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS FINANCIERS ET NE PEUT ÊTRE DISTRIBUÉ AU PUBLIC.
Ensuite, travaillez avec votre client
à l’élaboration d’un ordre du jour en
l’aidant à choisir des sujets dans la
liste ci-dessous. Prévoyez une réunion
de 60 à 90 minutes, selon la taille de la
famille. Une fois l’ordre du jour établi,
assurez-vous que tous les participants
en recevront un exemplaire avant la
réunion.
Exemples de points à l’ordre
du jour :
•Définir
les paramètres du patrimoine
et de l’héritage
(environ 15 minutes).
•Définir
les rôles et les responsabilités
au sein de la famille
(environ 20 minutes).
les besoins des héritiers en
matière d’éducation
(environ 15 minutes).
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Agissez comme guide tout
au long de la réunion
Patrimoine et héritage
Les familles qui doivent faire le point
sur l’étendue de leur patrimoine ou sur
les conditions exactes d’un héritage
peuvent aborder la question à cette
étape. Vous pouvez aussi utiliser
ce moment pour aider les héritiers
à comprendre que leur héritage est
plus qu’un simple don d’argent.
Les membres de la famille peuvent
également amorcer une discussion sur
la signification réelle du patrimoine,
par exemple, en comparant les biens
matériels à la valeur de réalisations ou
de principes durables.
•Définir
•Discuter
de philanthropie partagée
(environ 20 minutes).
•Brosser
un court portrait de l’histoire
familiale
(environ 20 minutes).
•Élaborer
un énoncé de mission
familiale
(entre 20 et 30 minutes, environ).
La section suivante approfondit chacun
de ces points.
Exercices
sont vos
« Quelles
»
préoccupations personnelles à
l’égard du patrimoine?
•P
arent
: Mes enfants devront
travailler plus fort que moi pour
forger leur caractère et avoir un
sentiment d’accomplissement.
•H
éritier
: Mon entourage aura
l’impression que je ne mérite pas
ce patrimoine, que je ne l’ai pas
gagné.
domicile était la proie
« Sides
votre
flammes et que vous ne
»
pouviez sauver qu’un seul bien,
quel serait-il?
dans cent ans, on devait se
« Si,souvenir
de votre famille pour
»
une seule chose, que voudriezvous que ce soit?
Rôles au sein de la famille
Éducation des héritiers
Il peut s’agir de responsabilités
formelles ou informelles. Encouragez
les membres de la famille à
reconnaître leurs différents intérêts et
talents, et assurez-vous que chacun
assume de plein gré le rôle qui lui est
confié, sans subir les pressions des
autres.
Déterminez si les héritiers ont besoin
de parfaire leurs notions de base en
finance et en placement, ainsi que leur
connaissance des besoins financiers
aux différentes étapes de la vie
(études, mariage et refinancement), ou
d’améliorer leurs compétences pour
faire de la gestion ou assumer un rôle
particulier au sein de la famille. Aidez
les familles à déterminer les mesures
à prendre pour l’amélioration des
connaissances des héritiers, selon les
besoins.
Quelques options :
•
Exécuteur
testamentaire
•
Rôles
liés à l’entreprise familiale
(porteur de valeurs, gestionnaire,
comptable)
•
Gestionnaire
ou conseiller en
finances personnelles
•
Éducateur
ou administrateur
philanthropique
•
Gestionnaire
•
Historien
de placements
de la famille
•
Coordonnateur
de la gouvernance
•
Coordonnateur
des activités
familiales (vacances, réunions et
célébrations)
Philanthropie partagée
Les discussions relatives aux œuvres
de bienfaisance de la famille peuvent
constituer un exercice utile pour la
prise de décision collective, ce sujet
ayant tendance à déclencher moins de
conflits personnels. C’est également
une bonne occasion de s’entretenir
des valeurs familiales et de leur
transmission.
Exercices
•Invitez
Rôles dans le cadre des réunions :
Les familles peuvent également
assigner des rôles dans le cadre
des réunions, notamment celui de
secrétaire ou de chronométreur,
en particulier pour les plus jeunes
membres.
les héritiers à trouver
une organisation caritative et à
préparer un argumentaire en sa
faveur, qu’ils devront ensuite
présenter au groupe.
•Discutez
de la différence entre
consacrer du temps et donner de
l’argent à une cause.
Histoire familiale
Énoncé de mission familiale
La feuille d’énoncé de mission
sert à guider les familles dans la
reconstitution de leur histoire. Cette
activité vise à promouvoir l’unité
familiale, à raviver les souvenirs
communs et à établir les traditions et
valeurs à transmettre aux générations
futures.
Votre réunion doit inclure une forme
d’énoncé de mission familiale, soit un
énoncé aux fins du patrimoine, un code
financier familial ou un plan d’affaires
familial. Ce document doit être très
facilement adaptable aux besoins
et préférences de chaque famille. Il
peut prendre la forme d’une ou deux
phrases ou même de quelques pages.
Exercices
•Créez
un arbre généalogique
collectivement, au cours de la
réunion.
•Lisez
à voix haute une histoire
déjà rédigée par un membre de
la famille. Demandez aux autres
membres d’y ajouter des détails.
•Demandez
aux membres de
présenter chacun un souvenir,
puis de créer ensemble une
histoire orale sur vidéo.
La feuille d’énoncé de mission servira
à guider les familles tout au long de
cette étape, qui consiste à déterminer
les valeurs fondamentales, les qualités
personnelles et les objectifs communs
qu’elles jugent les plus importants.
Exercices
•Demandez
à chaque membre de
la famille de rédiger un énoncé
de mission personnelle qui sera
ensuite lu au groupe. Déterminez
les points communs, et utilisez-les
comme tremplin pour l’élaboration
de l’énoncé de mission familiale.
•«
Un portrait de notre famille dans
20 ans... » Rédigez un ou deux
paragraphes, en y présentant des
liens, des réalisations collectives
et individuelles ainsi que des
valeurs durables.
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