Avec le témoignage de

19 janvier 2015
Journée Ecobiz
Transmettre, reprendre une entreprise
Lundi 19 janvier 2015
Atelier animé par France REVOL
Espace Entreprendre CCI :
Intervenants :
• Jean-Luc VAUDET – Banque Populaire des Alpes
• Isabelle BUY – Banque Publique d’Investissement Bpifrance
Avec le témoignage de :
• Olivier HERBAUT – Reprise de la Sté ASEPTIC FLUIDES SYSTEMES
Montage de reprise
Audits
Plan de financement
Protocole
Évaluation
Analyse financière
Négociation
Lettre d’intention
départ
Recherche de la cible
Analyse stratégique
La démarche dans le cadre
d’un rachat d’entreprise
• Témoignage : Olivier HERBAUT – Reprise de la
Sté ASEPTIC FLUIDES SYSTEMES
 Adéquation Homme/Projet
 Etude économique et commerciale
 Analyse financière
 Financement Haut de Bilan
Capital amorçage
BPI
Business angels
Capital risque,
fonds régionaux (RAC)
Prêts d’honneurs
RESEAU ENTREPRENDRE
Prêts d’honneurs
Réseau Initiative
France
ADIE
Financement participatif (Crowdfunding)
Venture capital
Start up
0,5%
I-declic potentiel+
Industrie et services
à l’industrie innovation
Potentiel de croissance
2%
I-declic
transmission
I-declic potentiel
Petite industrie,
services et négoce
Prêts d’honneur
innovation
5%
NACRE
TPE
I-declic prim’
92,5%
Comment financer le
rachat ?
• Intervenant : Isabelle BUY – Banque Publique
d’Investissement Bpifrance
 Diagnostic de projet
 Montage financier
 Financement Haut de bilan
BESOINS
FINANCIERS
TYPES DE
SOLUTIONS
 Rachats de fonds de
commerce, de parts
sociales, actions …
 Apports personnels
 Garantie
 Prêt mezzanine
 Crédit bancaire
 Rachat de sociétés dans
le cadre d’une croissance
externe
 Transmission d’entreprise
SOLUTION BPIFRANCE
 Financement par la bpifrance aux cotés des
partenaires bancaires et/ou garantie
bpifrance(1) des crédits bancaires (50%)
 Crédit vendeur
 Garantie portée à 70% avec l’accord des
régions(2)
 Capital transmission
 Fonds Propres (Capital ou Obligations
Convertibles)
 Contrat de développementTransmission
(PRATE) de 40 000 à 400 000€ sur 5, 6 ou 7
ans; de 12 à 24 mois de différé.
(1) : entreprises éligibles : définition européénne de la PME - (2) consulter Bpifrance pour connaitre les modalités des accords
avec les Régions.
La demande
de financement auprès
de la banque
• Intervenant : Jean-Luc VAUDET
Banque Populaire des Alpes
 Dossier de présentation :
 du porteur de projet
 du projet (en terme économique
et commercial)
 de l’étude financière
Les différentes solutions
proposées par la Banque
• Intervenant : Jean-Luc VAUDET
Banque Populaire des Alpes
 les prêts
 Les autres solutions bancaires
Identifier les dispositifs de financement et les aides
PLAN DE FINANCEMENT
BESOINS
Investissements
Stock de démarrage
RESSOURCES
x€
x€
Apport personnel
Business angels
Fonds d’investissement
Crowdfunding
x€
x€
CONFORTER LES
Prêts d’honneur
Trésorerie de départ (BFR)
x€
RESEAU ENTREPRENDRE
NACRE
x€
FONDS PROPRES
Subventions
IDÉCLIC PRIM
AGEFIPH
x€
Emprunts bancaires
Garanties :
SÉCURISER
Idéclic Transmission BPIFrance
FGIF – FAG
PRATE BPIFrance
TOTAL (A)
x€
TOTAL (B)
x€
LE BANQUIER
Identifier les dispositifs de financement et les aides
COMPTE DE RESULTAT PREVISIONNEL
CHARGES = DÉPENSES
Achats de marchandises
ou de matière premières
PRODUITS = RECETTES
x€
Chiffre d’Affaires
x€
Vente de marchandises
Prestations de services, …
Charges externes
x€
Loyer, eau, gaz, essence,
abonnements, ….
ACCRE
ARCE OU MAINTIEN
DES INDEMNITÉS
AIDES À L’EMBAUCHE
Rémunération et
cotisations du dirigeant et
du personnel
x€
Impôts et taxes
x€
Charges financières
x€
TOTAL (A)
x€
TOTAL (B)
x€
La Cci vous accompagne
avec ses partenaires
• Site Transentreprise
• Valider le coût de cession ?
• Comité d’évaluation à la demande du cédant
REPRENDRE
• Préparer son projet de reprise :
• Formation « Réussir sa reprise »
• Accompagnement individuel
• Ecobiz créateur/repreneur
• « Club de repreneurs » en projet
Questions / Réponses
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