cga express - Société Générale

ENTREPRISES
C Y C L E D ’ E X P L O I TAT I O N
CGA EXPRESS
Le fi na ncem e n t d e v o s b e s o ins
p o nct uel s d e t r é s o r e r ie
CGA Express
> VOTRE BESOIN
> NOTRE SOLUTION
Vous avez des besoins de trésorerie ponctuels
insuffisamment couverts par vos solutions
de financement court terme traditionnelles ?
CGA Express est une offre de financement
conçue pour répondre aux besoins de
financement court terme ponctuels des
entreprises.
Vous avez une activité saisonnière et cherchez
à financer votre trésorerie pendant vos pics
d’activité ?
Adossé à de l’affacturage, CGA Express vous
permet de bénéficier d’un financement pouvant
aller jusqu’à 150 000 euros(1).
Vous avez signé un marché pour lequel vous
serez payé à l’avancement des travaux ?
CGA, UN fACTOR
RECONNU pOUR GéRER
VOS BESOINS dE
TRéSORERIE AU qUOTIdIEN
CGA, Compagnie Générale
d’Affacturage, est une filiale
à 100 % de la Société Générale.
CGA propose à une clientèle
d’associations, d’agriculteurs, de TPE,
de PME et de grandes entreprises,
des solutions de financement,
garantie et gestion de leurs créances
commerciales.
CGA est le premier factor certifié
pour la qualité de ses services
par l’AFAQ selon la norme ISO 9001.
Son engagement en faveur
de l’environnement est reconnu
par sa certification ISO 14001.
(1) Sous réserve d’acceptation de votre dossier par Société Générale
et CGA et de signature de la convention - Voir conditions en agence.
Les principales
caractéristiques
Votre entreprise a des besoins de trésorerie
ponctuels liés aux délais de règlement qu'elle
accorde à ses clients, à un pic d'activité, à une
activité saisonnière, ou au développement sur un
nouveau marché.
Un financement
n
pouvant aller jusqu'à 150 000 euros(2),
n
à hauteur de 90% de la valeur des
créances cédées (retenue de garantie
de 10% des créances cédées, restituée
automatiquement dès que vos créances
sont payées),
n
sur une base de 6 cessions de factures
par an, sur 10 débiteurs différents(3).
CGA Express est une solution d'affacturage
ponctuel. Ses caractéristiques principales,
énumérées dans une convention tri-partite
conclue par votre entreprise, Société Générale
et CGA, sont les suivantes :
Les factures financées
n
portant sur une clientèle d'entreprises
située en France métropolitaine,
n
émises après réalisation et livraison
des prestations, situations d'avancement
de travaux comprises,
n
avec une échéance maximum de 60 jours
(ou conforme à la réglementation
en vigueur).
Société Générale et CGA disposent d’une gamme complète
de solutions de financements court terme.
Votre Conseiller est à votre disposition pour étudier avec vous
la solution la plus adaptée à vos besoins.
(2) Sous réserve d’acceptation de votre dossier par Société Générale et CGA et de signature de la convention - Voir conditions en agence.
(3) Des frais supplémentaires seront dûs par cession ou débiteur supplémentaire.
Les avantages
> UNE SOLUTION SOUpLE
qUI VOUS pERmET d’OBTENIR
UN fINANCEmENT pOUVANT
ALLER jUSqU’à 150 000 e (4)
n
n
Quand vous le souhaitez et 6 fois par an
au plus.
• y compris les factures de situations de
travaux dont vous avez domicilié le marché
sur votre compte bancaire Société Générale.
> UN SERVICE ExpRESS !
n
n
n
n
En choisissant les factures que vous
souhaitez transférer à CGA :
• sans nécessité de céder l’intégralité
du chiffre d’affaires réalisé sur un
client(5),contrairement aux solutions
d'affacturage classiques. En cela,
CGA Express répond à des besoins
de financement court terme ponctuels.
n
> UNE TARIfICATION
TRANSpARENTE ET SANS
fRAIS fIxES mENSUELS
Votre Conseiller Société Générale peut
vous donner une réponse dans un délai
moyen de 48 heures(6).
Vous pouvez obtenir votre premier
financement sous 10 jours ouvrés
à compter de la date de signature
de votre Convention CGA Express(7).
Vous pouvez être financé sous 24 heures
après réception chez CGA des justificatifs
de votre remise de factures.
Vous disposez d’une première estimation
des limites de financement par client avant
même la signature de la convention.
n
Une fois les frais de montage et de
renouvellement annuel acquittés,
vous n’êtes facturé qu’en fonction
de votre utilisation du service.
Cette tarification est constituée :
• d’une commission de financement
perçue en fin de mois en rémunération
des utilisations réelles de financement,
• d’une commission d’affacturage perçue
sur chaque cession en rémunération
de la gestion de vos créances par CGA.
(4) Sous réserve d’acceptation de votre dossier
par votre Conseiller Société Générale.
(5) Le client s'engage à domicilier chez Société Générale tout le chiffre
d'affaires réalisé avec un client dont il cède ponctuellement des
factures dans le cadre de CGA Express
(6) Selon conditions consultables auprès de votre Conseiller.
(7) Sous réserve de constitution d’un dossier de souscription complet.
Le fonctionnement
> LA mISE EN pLACE dE VOTRE
CONVENTION CGA ExpRESS
n
n
Dès que vous avez signé votre convention
avec votre Conseiller Société Générale,
une équipe de CGA dédiée au démarrage
des conventions vous accompagne
dans vos premières démarches.
De plus, CGA vous remet un manuel
pour vous guider pas à pas.
CGA vous adresse le nom du gestionnaire
de compte d'affacturage qui vous conseille
au quotidien.
Ouverture
du compte client
1
●
Transfert
des créances
3
●
Votre entreprise
vous ouvrez les comptes clients sur l’outil
CGA Contact(9) et demandez une limite de
financement à CGA(10) pour chaque client.
CGA vous informe en ligne du montant
accordé.
2 Vente et facturation : vous émettez
●
auprès de votre client une créance comportant
la clause de paiement en faveur de CGA.
Vous pouvez également, à cette occasion,
informer votre client de l’existence de la
convention d’affacturage grâce au modèle
de courrier inclus dans le manuel qui vous est
remis après la signature de la convention.
3 Transfert des créances : vous saisissez
●
4 Financement : après réception du
●
Financement
●
Vente
2
et facturation
5
●
1 Ouverture des comptes clients(8) :
●
vos créances en ligne sur CGA Contact et
adressez à CGA par courrier un bordereau
de cession de créances accompagné de
vos factures et justificatifs.
4
●
CGA
> VOTRE CONVENTION
AU qUOTIdIEN
informations
6 Relance
●
bordereau de remise et acceptation selon
les modalités définies par la convention,
le financement est automatiquement
effectué par virement sur votre compte
bancaire Société Générale.
5 CGA informe vos clients qu’elle est
●
devenue propriétaire des factures que
vous lui avez transférées.
6 Relance : CGA effectue les relances
●
7
●
Règlement
nécessaires auprès de vos clients dans
le respect de vos relations commerciales.
Votre client
7 Règlement : CGA reçoit les règlements
●
de vos clients, les encaisse et les impute
sur les factures transférées. CGA vous informe
sur CGA Contact des règlements reçus.
(8) Client autrement dénommé “Débiteur”
(9) Site internet transactionnel mis à disposition par CGA. Vous accédez
au site grâce à un identifiant et un code personnel qui vous sont
communiqués par CGA.
(10) Limite de financement : montant maximum d’encours que CGA
accepte de financer par débiteur.
Gestion des flux
Financement des
investissements
Placement
Commerce
international
Épargne
dans l’entreprise
Haut de bilan
Dirigeant
Cycle d’exploitation
Pour en savoir plus,
contactez votre Conseiller de clientèle ou connectez-vous sur notre site Internet :
entreprises.societegenerale.fr
Société Générale - DCMA/CCM - Tour Granite 75886 Paris Cedex 18. S.A. au capital de 975 341 533,75 Eur. 552 120 222 RCS PARiS. Siège Social 29, bd Haussmann 75009 PARiS.
Compagnie Générale d’Affacturage (CGA) - S.A. au capital de 14 400 000 Eur. 702 016 312 R.C.S. Bobigny. Siège social : 3, rue Francis de Pressensé 93577 La Plaine St-Denis Cedex.
Culture[s] - Septembre 2012 - Réf. : 143 819 - Crédits Photos : Getty images.
La Société Générale adhère à Ecofolio et participe au financement du recyclage des papiers. Ce document a été conçu par la Société Générale dans le souci d’une incidence minimale sur
l’environnement et imprimé sur du papier issu de forêts gérées durablement.