Programme de financement d`acquisition de clientèle

BMO Banque de Montréal
Financement spécialisé de BMO
Programme de financement
d’acquisition de clientèle
La croissance du volume d’affaires et la continuité des activités sont des facteurs
importants à considérer pour chaque conseiller. Nous savons que le financement
d’une acquisition doit être soigneusement planifié. Nous sommes là pour vous.
L’équipe Financement spécialisé de BMO propose une approche personnalisée pour
le financement d’acquisition de clientèle1.
Avantages
• Aucuns frais d’ouverture de dossier ou
de révision annuelle
• Processus de traitement d’une
demande simple
• Soutien spécialisé – Le Spécialiste en
Financement de BMO s’occupera du
processus d’octroi de crédit
• Décision de crédit prise dans les
meilleurs délais, souvent dans les 72
heures qui suivent la réception de toute
l’information requise
• Financement pouvant atteindre 100 %2
• Taux d’intérêt concurrentiels
• Rencontrer votre Spécialiste en
Financement de BMO pour passer en
revue les options de financement
• Le financement sera fait par le biais des
produits de BMO visant l’octroi de crédit
aux particuliers3
Profil recommandé
• Conseiller établi qui possède
un minimum de trois à cinq ans
d’expérience et une solide clientèle
• Offre d’achat acceptée et signée
• Acquisition approuvée par le courtier/
l’agence générale
• Les options de remboursement
comprennent le paiement des intérêts
seulement1 ou un paiement mixte
comportant le remboursement du
capital et les intérêts
•D
es options de prêt sans garantie sont
possibles2
• Les documents exigés sont les suivants :
– États financiers personnels complets
– États financiers ou déclarations de
revenus d’une entreprise au cours
des deux dernières années
– Avis de cotisation confirmant que
les impôts sur le revenu exigibles
ont été payés
• Le portefeuille actuel est rentable et
procure suffisamment de rentrées
de fonds pour subvenir aux besoins
personnels du conseiller
Parlons-en
• Communiquer avec le service de
la conformité de votre courtier/
agence générale pour déterminer ses
exigences
• Le portefeuille de clients acquis est
libre de dettes
Pour commencer, communiquez avec
nous dès aujourd’hui :
Détails du prêt
• Mener à bien la vérification diligente en
vue de l’acquisition clientèle
• Le programme de BMO portant sur le
financement d’acquisition de clientèle
n’est offert que par l’entremise de votre
Spécialiste en Financement de BMO
Pour trouver votre directeur régional, allez
à bmo.com/financementspecialise/
Le processus
• Relever une occasion d’acquisition
• Obtenir l’approbation de la transaction
de votre agent général/maison de
courtage, au besoin
• Gamme complète de prêts personnels et
de prêts aux petites entreprises de BMO2
Pour trouver votre spécialiste régional
du financement, allez à bmo.com/
specialisteenfinancement
Trouvez-nous sur LinkedIn : linkedin.com/
company/bmo-financement-spécialise
RÉSERVÉ À L’USAGE INTERNE
Exemple no 1 : Une solution sans garantie
Situation
Solution
Avantages
Un conseiller acquiert pour une somme
de 200 000 $ la clientèle d’un conseiller
qui part à la retraite; il lui faut financer
la moitié de cette somme.
Marge-crédit personnelle
sans garantie de
100 000 $2 ne prévoyant
que le versement des
intérêts.
• Aucuns frais de demande d’ouverture ou
d’établissement de dossier
• Pas de révisions annuelles
• Des versements d’intérêts seulement sont possibles1
• Options de remboursement souples et possibilité
de nouvelle avance
• Une rémunération versée au conseiller est
possible5
Exemple no 2 : Restructuration de la dette existante
Situation
Solution
Avantages
Un conseiller acquiert la clientèle
de son courtier pour la somme de
300 000 $; il lui faut financer la totalité
de la somme.
Le conseiller possède une propriété
d’une valeur de 700 000 $ grevée
d’une hypothèque de 100 000 $.
Prêt hypothécaire
consolidé de 25 ans à taux
fixe, avec terme de 5 ans,
de 400 000 $ et marge
de crédit non garantie de
100 000 $2
• Aucuns frais d’ouverture de dossier4
• Pas de révisions annuelles
• Souplesse accrue grâce à une marge de crédit
• Versements de capital et d’intérêts
• Options de remboursement anticipé « 20 + 20 »
• Frais d’intérêt peu élevés remboursables par
mensualités fixes
• Une rémunération versée au conseiller est
possible5
Exemple no 3 Apport en actifs personnels
Situation
Solution
Avantages
Un conseiller qui se prépare à
acquérir une clientèle aimerait obtenir
une facilité de crédit garantie de
250 000 $ dont il pourrait se prévaloir
rapidement si une belle occasion
se présentait. Le conseiller dispose
d’un portefeuille personnel de fonds
d’investissement qu’il peut offrir en
garantie.
Marge de crédit de
250 000 $ garantie par
un portefeuille de fonds
d’investissement existant2
• Aucuns frais de demande d’ouverture ou
d’établissement de dossier
• Analyse de marge annuelle
• Versements d’intérêts seulement1
• Options de remboursement souples et possibilité
de nouvelle avance
• Frais d’intérêt peu élevés – Taux préférentiel + 75
points de base1
• Admissible à une réduction de taux
additionnelle de 50 points de base (taux
préférentiel + 0,25) à l’aide d’un portefeuille de
fonds d’investissement BMO1
• Une rémunération versée au conseiller est possible5
RÉSERVÉ À L’USAGE INTERNE
Le présent document est fourni à titre d’information seulement et ne constitue pas des conseils en
placement. Parlez à un professionnel pour obtenir des conseils en placement.
1
Sous réserve d’une approbation. Certaines conditions s’appliquent. 2 Sous réserve des critères d’octroi de crédit habituels de BMO Banque de Montréal. Certaines conditions s’appliquent. 3 D’autres
options de financement peuvent être offertes par les Services bancaires aux entreprises de BMO. Renseignez-vous auprès de votre spécialiste du financement de BMO. 4 Des frais d’établissement
peuvent s’appliquer au prêt hypothécaire. 5 Renseignez-vous auprès de votre spécialiste du financement de BMO.
11/16-2660