PILOTAGE STRATÉGIQUE DES RISQUES BANCAIRES : LEVIER

PILOTAGE STRATÉGIQUE DES RISQUES BANCAIRES :
LEVIER DE PERFORMANCE DE NOS CLIENTS
Pourquoi les institutions financières
font-elles confiance à Headlink Partners ?
NOTRE EXPERTISE
Nous accompagnons les banques et les sociétés financières dans la gestion et le pilotage de l’ensemble des
risques auxquels elles sont confrontées :
◗ Risques financiers menaçant la rentabilité des opérations : risque de crédit, risque de marché et risque
de contrepartie
◗ Risques entraînant des dysfonctionnements dans le déroulement des activités : risques opérationnels
liés aux systèmes d’information, aux processus, aux personnes (risque de fraude) et aux événements
extérieurs
◗ Risques ayant un impact sur les orientations stratégiques et sur le business model, notamment dans
le contexte de fusions-acquisitions
Nos interventions ciblent les enjeux déterminants pour la croissance maîtrisée et pérenne des
entreprises :
Réduire l’exposition aux risques et se préparer
à leur réalisation éventuelle
Garantie de la solvabilité de l’entreprise
dans la durée
Adapter les décisions de l’entreprise en fonction
du risque anticipé (allocation des actifs…)
Amélioration de la rentabilité et
sécurisation de l’atteinte des objectifs
Déployer les actions de mise en conformité
avec la réglementation
Création de valeur ajoutée au niveau de
l’organisation et des processus métiers
NOTRE CONVICTION
Aborder la gestion des risques avec une approche globale et systémique
pour en faire un véritable levier de compétitivité de nos clients
Nous appréhendons la gestion des risques comme une problématique transverse et accompagnons nos
clients de l’expression de leur stratégie en matière de risques à sa déclinaison opérationnelle.
Orientations stratégiques
Organisation de la
gestion des risques
Déclinaison opérationnelle
EXEMPLES DE NOS RÉALISATIONS
Comment accompagner les réflexions stratégiques en
matière de gestion des risques ?
Comment refondre l’organisation et les modes
de gouvernance de la gestion des risques ?
Déploiement des dispositifs
Gestion de Crise et Plan
de Continuité d’Activité
Intégration de la gestion des risques
dans le pilotage stratégique et
financier d’une banque
Contexte
Dans le cadre du Pilier 2 de la réforme Bâle II, Headlink
Partners a accompagné une des principales banques
françaises dans la définition de son dispositif de pilotage
des risques et du capital.
Résultats
Headlink Partners a défini le dispositif de pilotage des
risques couplé au pilotage stratégique et financier de la
banque. Notre intervention a permis de renforcer les interactions entre la Direction des Risques et la Direction
Financière via des processus transverses formalisés :
mesures des risques et auto-évaluation du capital,
dispositif de stress tests globaux, intégration dans le
processus budgétaire, etc.
La revue des travaux par le CEBS (Committee of European Banking Supervisors), coordonnée par Headlink
Partners, a confirmé le dispositif retenu par le groupe.
Contexte
Une division d’une grande banque européenne a fait
appel à Headlink Partners afin de répondre aux engagements ambitieux pris vis-à-vis du groupe : déployer ses
dispositifs Gestion de Crise (GC) et Plan de Continuité
d’Activité (PCA) au sein de ses lignes métiers sur des
délais très courts.
Résultats
Headlink Partners a aidé les lignes métiers à réaliser une
évaluation de la maturité de leurs 180 filiales afin de
définir un périmètre prioritaire ainsi qu’une feuille de
route appropriée.
Le déploiement des dispositifs GC et PCA dans plus de
30 pays a permis de former les équipes locales et de
favoriser les synergies entre les lignes métiers au sein
d’un même pays. Les tests des dispositifs mis en œuvre
ont officialisé le succès du projet.
QUI SOMMES-NOUS ?
Headlink Partners accompagne les Directions Générales dans le lancement et la conduite de leurs projets
de transformation et de développement. Depuis sa création en 2000, Headlink Partners connaît une croissance
ininterrompue. Notre cabinet compte aujourd’hui 60 consultants et est structuré autour de 2 pôles - Finance &
Assurance et Industries & Services - qui représentent respectivement 60% et 40% de son activité.
Dans le secteur bancaire, nous intervenons sur les problématiques de :
• gestion des risques
• stratégie et transformation métier
• pilotage de programmes complexes
• stratégie des systèmes d’information
• optimisation opérationnelle
Depuis 2007, Headlink Partners appartient au groupe Beijaflore qui compte plus de 850 collaborateurs en Europe.
Notre démarche vise à orienter nos clients vers un pilotage intégré de la gestion des risques et du capital.
Stratégique
Orienter
géographiques)
Périmètre de
gestion des risques
Processus budgétaire
Définition
du budget
Périmètre de
pilotage financier
Décisions
Suivi budgétaire
d’ajustements
périodique emplois/ressources
Horizon :
mois / trimestres
Ajuster
Opérationnel
Définition du ratio
Identification, de capital cible
mesure,
analyse et
Définition
des limites
reporting
(sectorielles,
des risques
Contrôler
Planification
stratégique
et financière
Tactique
Horizon : année
Planifier
Définition du
Définition
niveau d’expositionde la stratégie au risque toléré
business
Horizon : année(s)
Mesurer
et analyser
Schéma
simplifié
Articulation du
couple risques/capital
Mise en conformité et audit du dispositif
Capital management
Risk management
Comment mesurer et optimiser la performance
d’un processus ?
Comment piloter un programme complexe
de gestion des risques ?
Mise à niveau des pratiques de
gestion des risques dans le cadre
d’une intégration post-fusion
Refonte de la Gestion
Actif-Passif d’un établissement
de crédit
Contexte
Un établissement public spécialisé dans le financement des
PME a mandaté Headlink Partners afin de refondre ses
pratiques et outils de Gestion Actif-Passif. L’objectif était de
se conformer à la réglementation (97/02) et de mettre en
place les meilleures pratiques du marché concernant les
processus de gestion (stress scenarii, simulations complexes
sur l’activité nouvelle, sur les options implicites et sur
l’écoulement des produits non échéancés).
Résultats
L’intervention d’Headlink Partners a permis à l’établissement d’améliorer sa connaissance et sa maîtrise des
risques de taux et de liquidité. La refonte du dispositif de
taux de cession interne a conduit à un pilotage plus fin de
la marge commerciale. Enfin, la mise en place du nouvel
outil a permis non seulement de répondre aux exigences
réglementaires, mais aussi de réaliser des gains de
productivité importants (temps de production des
résultats divisé par trois et recentrage des travaux du
département ALM sur l’analyse).
Contexte
Dans le cadre de l’intégration post-fusion d’une banque
étrangère au sein d’un groupe bancaire français de premier
ordre, Headlink Partners est intervenu sur la structuration et
la conduite du programme de transformation, en particulier
sur l’homogénéisation des pratiques de gestion des risques
de la banque intégrée.
Résultats
Headlink Partners a assuré le pilotage et la gestion
opérationnelle du projet en relation étroite avec l’Etat-Major
du groupe : de la structuration du programme et la mise
en place de la gouvernance associée à l’animation des
chantiers au niveau de la Direction Générale.
La démarche a permis de diffuser les bonnes pratiques de
gestion des risques au sein de l’entité, dans le respect de
ses spécificités, et d’assurer l’homogénéité des politiques
de gestion des risques du Groupe, en conformité avec la
réglementation.
LES ATOUTS HEADLINK PARTNERS RECONNUS PAR NOS CLIENTS
Des résultats pérennes
Une véritable expertise
Une approche internationale
De la compréhension des enjeux
à la mise en œuvre des solutions,
nous construisons des approches
sur mesure pour un partenariat dans
la durée avec un seul objectif :
l’obtention de résultats quantifiables
et durables.
Nos équipes regroupent des
consultants aux compétences
complémentaires. Pour apporter
un maximum de valeur ajoutée à
nos clients, nous nous consacrons
exclusivement aux secteurs d’activité et aux problématiques que nous
maîtrisons.
Nous accompagnons nos clients en
France, en Europe, au Maghreb et
au Moyen-Orient.
Tél : + 33 1 58 22 18 50
Fax : + 33 1 58 22 18 51
E-mail : [email protected]
Design & impression : Solution Fab’
Contacts :
Headlink Partners
Pavillon Bourdan
11-13 avenue du Recteur Poincaré
75016 Paris