FLUX ET TRÉSORERIE

FLUX ET TRÉSORERIE
GESTION DES FLUX
Votre entreprise est au cœur d’un environnement qui ne cesse de se complexifier : les acteurs
nécessaires à la croissance de votre activité se démultiplient, leur localisation n’a plus de
frontières.
Pour faire face à cette mutation et à ces évolutions et pour gagner en efficacité, vous
recherchez à optimiser vos échanges, à sécuriser et centraliser vos flux financiers, à proposer
à vos clients un large choix de solutions de paiements.
UNE OFFRE* MODULAIRE POUR CHOISIR LA SOLUTION ADAPTÉE À
VOTRE ORGANISATION ET VOTRE ACTIVITÉ
Pour piloter vos comptes, optimiser la gestion de vos flux et votre trésorerie en France et à
l’International, le Crédit Agricole dispose d’une offre* modulaire pour accompagner chacun de
vos projets. Dématérialiser, sécuriser, simplifier, elle vous permet de tirer parti des récentes
évolutions technologiques et réglementaires (télécommunication, Internet, SEPA …).
En fonction de la taille et de l’organisation de votre entreprise ainsi que de l’automatisation
des échanges (volume/fréquence) :
Grands groupes internationaux > SWIFTNet, notre solution pour suivre et piloter vos
échanges domestiques et internationaux.
PME multibancarisées > EBICS, notre solution multibancaire pour automatiser vos
échanges de fichiers.
Entreprises mono et multibancarisées > WEB EDI, notre solution pour suivre et
piloter vos échanges avec le Crédit Agricole sur Internet.
SOLUTIONS SÉCURISÉES PAR CERTIFICAT ÉLECTRONIQUE
SÉCURISATION MAXIMALE ET SIMPLIFICATION DE LA VALIDATION
La signature électronique des instructions de paiement :
vous dispense, pour le Crédit Agricole, de la confirmation papier traditionnelle
par retour de fax,
vous garantit l’intégrité des instructions du signataire jusqu’au traitement par le
Crédit Agricole,
vous permet de lutter activement contre les risques de fraudes internes.
SWIFTNet - EBICS - WebEDI
Un certificat pour :
vous authentifier à la connexion,
signer les ordres électroniquement.
Découvrez le service en ligne de CA Certificat.
DES SOLUTIONS PERFORMANTES
Le Crédit Agricole, banque d’une entreprise sur trois en France** est présent aussi bien
au cœur de votre région, que sur tout le territoire et à l’International ; nous vous
proposons des solutions performantes pour :
communiquer avec le Crédit Agricole et vos partenaires bancaires :
consultation des comptes, télétransmission des ordres, sécurisation des
échanges,
gérer vos opérations : sécuriser vos encaissements de proximité ou à distance
(espèces, chèques, paiement par carte bancaire…), simplifier vos décaissements
unitaires ou par fichiers (virement, effets, TVA, frais professionnels…),
optimiser votre trésorerie : centraliser vos flux et votre trésorerie de tous vos
comptes ouverts en France ou à l’International , placer vos excédents, optimiser
vos financements courts termes.
PLACEMENTS
Vous êtes à la recherche de conseils et de solutions pour optimiser la gestion des
excédents de trésorerie de votre entreprise.
Quelques soient vos objectifs de performance, votre profil de risque et votre horizon de
placement, le Crédit Agricole, avec l’appui de ses filiales spécialisées Amundi et
CA Corporate & Investment Banking, vous propose une large gamme de produits et
de solutions de placement :
Dépôts à terme
Titres de Créances Négociables (CDN, BMTN)
Obligations
SICAV et FCP, des portefeuilles de titres gérés par Amundi, leader européen en
gestion d’actifs avec 821.4 Md€ d’encours gérés***.
FINANCEMENTS
Pour poursuivre le développement de votre activité dans de bonnes conditions, vous
recherchez à disposer d’un éventail de solutions de financement pour vous accompagner
tant au quotidien que dans la réalisation d’investissements à moyen et long terme.
Votre objectif est de pouvoir mobiliser ses ressources rapidement quand vous en avez
besoin : optimisation de la gestion de votre poste clients, encaissement rapide de vos
factures clients en France et à l’international pour faire face aux décalages de
trésorerie, financement locatif de vos équipements productifs et bureautiques, de votre
flotte automobile, de votre immobilier professionnel, de vos projets liés à
l’environnement…
Avec l’appui de Crédit Agricole Leasing & Factoring, le Crédit Agricole banque
d’une entreprise française sur 3* vous propose, au cœur de votre région, une très
large gamme de solutions de financements.
* Sous réserve de la disponibilité des offres dans votre Caisse Régionale de Crédit Agricole
** Sur le marché des Entreprises (de plus de 1,5 M€ de chiffre d’affaires ou de plus de 10 salariés) avec 37% de taux de
pénétration commerciale. Source : Etude TNS/SOFRES juin 2013
*** Périmètre Amundi Group – données au 30 juin 2014 – total encours sous gestion