FiRE – Reporting Legal Pour Les Banques

FiRE – Reporting Legal
Pour Les Banques
Une solution innovante et des rapports fiables
Les banques et négociants en valeurs mobilières opérant en Suisse et au Liechtenstein doivent faire des
rapports périodiques aux autorités. BearingPoint Switzerland SA propose des logiciels fiables en
fournissant une déclaration entièrement automatisée auprès de la Banque nationale suisse (BNS),
l’autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et l’autorité de surveillance de la
Principauté du Liechtenstein (FMA).
Description de la solution
FiRE saisit les données depuis les systèmes back-office de la banque, effectue tous les calculs nécessaires
et crée les rapports dans le format défini. Tous les changements légaux sont réalisés par des mises à jour
régulières de FiRE. FiRE couvre les statistiques obligatoires suivantes :
•
•
•
•
Reporting prudentiel
Fonds propres pris en compte et nécessaires
Répartition des risques
Risques de marché (de minimis et standard)
•
•
•
•
Risque de taux avec Focus ALM
Risque pays
Risque de liquidité
Autres statistiques de la BNS
Bâle III
FiRE couvre les exigences de Bâle III comme suit :
• La couverture de fonds propres est basée sur la même interface qui est utilisée pour les statistiques
de la BNS. Cela permet un reporting cohérent et coordonné à partir d’une source de données unique.
• Les créances et leurs sûretés sont livrées dans l’interface ; FiRE optimise le calcul des fonds propres
nécessaires.
•FiRE applique les mesures visant à atténuer le risque de crédit.
• Les reportings LCR et NSFR sont aussi pris en charge.
INPUT
Capturing Report
(send via Email)
DATA DICTIONARY
SOURCE FINANCIAL DATA
CAPTURING
Spreadsheets
Databases
Files
FiRE
Datawarehouse
ANALYSIS OF
TRANSACTION DATA
CONSOLIDATION
ADJUSTMENTS
Audit
Validation
WORK
COLLECTIONS
REPORT
BUSINESS RULES
DATA DICTIONARY
DATA DICTIONARY
ALLOCATION
VALIDATION
Allocation Report
(send via Email)
MANUAL EDITING,
PRINTING
IMPORT/ EXPORT
EXCEL
Validation Report
(send via Email)
AUDIT TREE
Drill Down to transactions
Analysis
Adjustments
Audit Trail (Manual)
DELIVERY
Paper-Diskette
Electronic Storage
via Internet/ Email
REPORTING
BODY
Les avantages
•FiRE est installé et en production avec succès auprès de 230 banques en Suisse et au Liechtenstein.
• En addition du reporting légal, FiRE facilite également la création des statistiques individuelles pour le
reporting interne.
•FiRE utilise les données depuis le back-office interne de la banque pour effectuer les calculs
nécessaires (pondération du risque, etc.).
• Avec FiRE et ses mises à jour, la banque profite de l’expérience de BearingPoint Switzerland SA avec
les autorités réglementaires.
• Les principaux fournisseurs de logiciels bancaires produisent des interfaces standard pour FiRE, ceci
garantit une implémentation rapide et une maintenance simplifiée.
RT1.csv
Host
LCR
Market
Risk
SNB
stat’s
ASTA
Basel III
.
Les fonctionnalités
•Multilingue
•Multi-utilisateur
• Fonctions de consolidation
• La saisie des fichiers de données et le stockage (en format .csv et selon le dictionnaire de donnée RT1
ou RT30) dans la base de données FiRE. Une liste d’avertissements et d’erreurs fournit les données qui
nécessitent des corrections
• Des requêtes à la base de données avec des critères choisis qui peuvent être enregistrés sous la forme
de vues
• La production (traitement) de statistiques de la BNS
• L’intégration de toutes règles de validation de la BNS
• La livraison des données dans le format XML de la BNS aux autorités réglementaires
• Possibilité de modifier le contenu des cellules dans le formulaire du rapport et d’ajouter des
commentaires. Une liste indique les changements effectués
• La piste d’audit (audit trail) permet de montrer le contenu détaillé des cellules, mais aussi les
conditions qui sont à l’origine des calculs
• Agrégation : la statistique peut être créée séparément ou pour plusieurs entités à la fois
• L’export sur Excel des rapports, des bases de données ou des pistes d’audit
• La gestion complète par les utilisateurs des groupes de rapports à produire
• Démarrage automatique des programmes de saisie
• Plusieurs banques depuis une seule installation
A propos de BearingPoint
Les consultants de BearingPoint savent que l’environnement économique change en permanence, et
que la complexité qui en découle nécessite des solutions audacieuses et agiles. Nos clients du secteur
privé comme public obtiennent des résultats concrets lorsqu’ils travaillent avec nous. Nous conjuguons
compétences sectorielles et opérationnelles avec notre expertise technologique et nos solutions
propriétaires, pour adapter nos services aux enjeux spécifiques de chaque client. Cette approche sur
mesure est au cœur de notre culture, et nous a permis de construire des relations de confiance avec les
plus grandes organisations publiques et privées. Nos 3350 collaborateurs accompagnent nos clients
dans plus de 70 pays, avec notre réseau international de partenaires, et s’engagent à leurs côtés pour
des résultats mesurables et un succès durable.
www.bearingpoint.com
© 2015 BearingPoint GmbH. FC 0965
Contact
Adrian Consani
Directeur
adrian consani@
bearingpoint.com
Jean-Michel Marguerat
Directeur
jean-michel.marguerat@
bearingpoint.com