Sélections Gestion Privée et Altésime + Eligibilité PERP

VOUS DÉTENEZ UNE ÉPARGNE DE PRÉCAUTION ?
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POUR DIVERSIFIER VOS PLACEMENTS ?
Prenez rendez-vous avec votre
conseiller Banque Populaire Gestion Privée
BANQUE POPULAIRE
GESTION PRIVÉE
Investir sur les marchés financiers peut être une solution
pour diversifier et chercher à dynamiser votre capital…
Banque Populaire Gestion Privée vous accompagne
La constitution d’un portefeuille financier requiert du temps, des outils et une connaissance des
marchés financiers. Pour vous accompagner dans votre démarche, Banque Populaire Gestion
Privée a sélectionné pour vous des fonds couvrant une large palette d’expertises.
Les Fonds cités ont été agréés par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) ou l’Autorité de Tutelle luxembourgeoise (CSSF) et sont gérés par Natixis Asset
Management, NGAM SA, CPR Asset Management, Dorval Finance, Franklin Templeton France SA, JP Morgan Asset Management (Europe), Mirova, Montpensier
Finance, Pictet Asset Management et VEGA Investment Managers. Ce document promotionnel est destiné à des clients non professionnels au sens de la Directive
Marchés d’Instruments Financiers. Il est conçu à des fins d’information et ne constitue en aucun cas une recommandation, une proposition ou un conseil en
investissement.
CPR Asset Management - Société de gestion de portefeuilles, agréée AMF sous le n° GP 01- 056 en date du 21 décembre 2001 (Autorité des Marchés
Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 Paris Cedex 02), SA au capital de 46 155 465 euros – 399 392141 RCS.
Dorval Finance - Société Anonyme au capital de 296 747,50 € - RCS - Paris B 391 392 768 - Agrément AMF GP 93-08 - 1, rue de Gramont, 75002 Paris.
Franklin Templeton France SA - société de gestion agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) en tant qu’entreprise d’investissement et société
anonyme, au capital de 1 800 000 euros, dont le siège social est sis 20 rue de la Paix - 75002 Paris, immatriculée au RCS de Paris sous le numéro B 401 808
464 et représentée par Monsieur Dominique de Préneuf, Directeur Général.
JP Morgan Asset Management (Europe) SARL - Succursale de Paris - Société de gestion - 14 place Vendôme, 75001 Paris, Capital social : 10 000 000
euros - Inscrite au RCS de Paris, N°492 956 693.
Natixis Asset Management - Société anonyme au capital de 50 434 604,76 euros, RCS Paris 329 450 738 dont le siège social est 21, quai d’Austerlitz 75013 Paris, société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des marchés financiers sous le n° GP 90009 en date du 22 mai 1990.
RÈGLES D’OR DE L’INVESTISSEMENT
SUR LES MARCHÉS FINANCIERS
Natixis Global Asset Management -Société anonyme au capital de 156 344 050 € - Immatriculée au RCS de Paris sous le numéro 453 952 681 - 21 quai
d’Austerlitz, 75013 Paris.
NGAM SA - Société de gestion luxembourgeoise agréée par la CSSF - Immatriculée au RCS de Luxembourg sous le numéro B115843 - 2 rue Jean Monet,
L-2180 Luxembourg.
Investir sur les marchés financiers peut être une solution pour chercher à faire fructifier un capital, à
condition de respecter certaines règles.
Mirova - Société Anonyme au capital de 7 461 327,50 € - RCS Paris 394 648 216 - Agrément AMF n°GP 02-014 - 21 quai d’Austerlitz, 75634 Paris Cedex 13.
1. Définissez votre profil d’investisseur
Avant d’investir, il est primordial de se poser les bonnes questions : Quel est mon objectif ? Quel est mon
horizon de placement ? Quel niveau de risque suis-je prêt à accepter et pour quel potentiel de rendement ?
Quelle enveloppe fiscale correspond à mes projets ?
Il est fondamental que vos choix d’investissement soient cohérents avec vos attentes, vos objectifs, votre
horizon de placement et votre sensibilité au risque.
Pictet Asset Management - Succursale de France : PICTET & CIE (EUROPE) S.A., Succursale de Paris, sise au 34 Avenue de Messine, F-75008 Paris Succursale en France de la banque luxembourgeoise Pictet & Cie (Europe) S.A. - immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le
numéro 451 734 115.
2. Diversifiez vos investissements
La diversification (des classes d’actifs, des zones géographiques, des styles de gestion, etc.) est l’une des clés
d’une stratégie d’épargne efficiente, car elle vous permet de répartir le risque.
3. Épargnez régulièrement pour lisser le prix d’achat et vous prémunir ainsi contre les à-coups
des marchés.
Selon les tendances des marchés financiers et/ou les orientations de gestion des fonds, l’investissement progressif
ne garantit pas dans tous les cas de figure une performance supérieure à l’investissement en une seule fois.
Votre conseiller Banque Populaire Gestion Privée est à votre
disposition pour vous aider à choisir les placements correspondant
le mieux à vos besoins et à votre profil d’épargnant.
Montpensier Finance - 30, avenue George V, 75008 Paris - Tél +33 (0)1 45 05 55 55 - Fax +33 (0)1 45 05 55 56 - 417 539 681 RCS PARIS - naf 6630Z
- SAS au capital de 1 564 320 EUR - Agrément AMF n° GP 97-125.
VEGA Investment Managers - Société Anonyme à Conseil d’Administration au capital de1 957 688,25 € - RCS Paris 353 690 514 - Agrément AMF n°
GP-04000045 - Siège social : 50 avenue Montaigne, 75008 Paris - Adresse postale : 5-7 rue de Monttessuy, 75007 Paris.
BPCE - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 155 742 320 € - RCS Paris 493 455 042 - Siège social : 50, avenue Pierre MendèsFrance - 75201 Paris Cedex 13 - BPCE, intermédiaire en assurance inscrit à l’ORIAS sous le numéro : 08 045 100.
BPCE VIE - Société anonyme au capital de 122 157 424 euros – Entreprise régie par le code des assurances – 349 004 341 RCS Paris - Siège social : 30,
avenue Pierre Mendès France – 75013 Paris – France
Natixis Asset Management – Direction Relations réseaux – Avril 2016
• E n contrepartie d’une prise de risque, vous pouvez profiter des opportunités d’investissement
offertes par les marchés financiers et bénéficier de leur potentiel de performance.
• Les fonds vous permettent de bénéficier de l’expertise de professionnels de la gestion.
Ces placements sont investis sur un grand nombre de valeurs dans des zones géographiques ou
des secteurs d’activité spécifiques.
SÉLECTION GESTION PRIVÉE &
SÉLECTION ALTÉSIME
Des solutions d’investissements sur les marchés financiers pour
vous accompagner dans vos projets
Ce document à caractère promotionnel est destiné à des clients non professionnels au sens de la Directive MIF et produit à titre purement indicatif.
UNE OFFRE DE SOLUTIONS D’INVESTISSEMENT RICHE & COMPLÈTE...
SÉLECTION GESTION PRIVÉE
Une sélection de 21 fonds, parmi lesquels 16 sont éligibles au contrat Solution PERP*, pour constituer le
cœur de votre portefeuille (les « stratégiques ») et saisir les opportunités d’investissement en phase avec les
tendances des marchés internationaux (les « tactiques » et « spécifiques »).
Classe d’actif
Zone
géographique
Durée min.
de placement
recommandée
Nom du placement
Contrat
Indicateur de risque Solution
et de rendement(1)
PERP*
LES STRATÉGIQUES
FRANCE
ACTIONS
EUROPE
Fructi Actions France
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
Fructi Actions Environnement(2) À
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
Seeyond Europe MinVariance(3)
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
Zélis Actions Européennes (2) è
7-8 ans
1
2
3
4
5
6
7
3 ans
1
2
3
4
5
6
7
2
3
4
5
6
7
Harris Associates Global Equity Fund Ù
(4)
MONDE
EUROPE
DIVERSIFIÉS
OBLIGATAIRES
MONDE
ZONE EURO
Seeyond Global MinVariance
3 ans
1
Dorval Convictions PEA 8
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
Sélection Protection 85
3 ans
1
2
3
4
5
6
7
Fructi Flexible 100(2)
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
Fructi ISR Obli Euro(2) À
2 ans
1
(3)
2
3
4
5
6
7
■
■
■
■
■
■
■
■
■
■
… P ARMI LESQUELS, DES FONDS DONT LA GESTION VISE À S’ADAPTER AU MIEUX AUX CONTEXTES ÉCONOMIQUES
ET FINANCIERS POUR DÉGAGER POTENTIELLEMENT DE LA PERFORMANCE
Seeyond Europe Minvariance(1)
« Profitez du potentiel des actions
européennes en sélectionnant les
titres les moins risqués »
Un fonds actions européennes pour
chercher à mieux résister aux fluctuations
des marchés, tout en par ticipant à la
hausse, via une approche différenciée
qui privilégie les titres les moins volatils
et les moins corrélés entre eux.
(1)
Harris Associates Global
Equity Fund(2)
« Bénéficier des opportunités
de revalorisation offertes
par les grandes entreprises
internationales »
Un fonds actions pour saisir des
oppor tunités à l’échelle mondiale via
la sélection d’entreprises jugées sousévaluées.
Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois Natixis AM Funds. –
(2)
OBLIGATAIRES
« Être flexible dans les
allocations permet de capter les
opportunités sur toutes les classes
d’actifs, quels que soient les
environnements de marché »
Un placement large et diversifié sur
les marchés financiers internationaux, à
travers une gestion flexible et réactive,
en fonction des conditions économiques
et des marchés.
Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois Natixis International Funds (Lux) I. –
(3)
MONÉTAIRES
Classe d’actif
Fructi France Small et Mid Cap(2)
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
EUROPE
Foncier Investissement À
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
Loomis Sayles US Research Fund(4) Ù
3 ans
1
2
3
4
5
6
7
Zélis Asie Pacifique(2) è
8 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
Natixis Actions Global Emergents(2)
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
MONDE
AAA Actions Agro Alimentaire
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
EUROPE
Fructi Convertibles Europe(2)
4 ans
1
2
3
4
5
6
7
Natixis Global Emerging Bonds
3 ans
1
2
3
4
5
6
7
Natixis Actions Euro Micro Caps
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
Natixis Actions Euro PME
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
Fructi Trésorerie
3 mois
1
2
3
4
5
6
7
AMÉRIQUE
ASIE
ÉMERGENTS
(2)
(3)
■
ZONE EURO
(2)
■
■
(1)
L’indicateur de risque et de rendement, présenté sous la forme d’une échelle allant de 1 à 7 correspondant à des niveaux de risques et de rendements croissants, vous permet d’appréhender le potentiel de performance d’un Fonds par rapport au risque qu’il présente. La méthodologie générale du calcul de cet indicateur réglementaire s’appuie sur la volatilité historique annualisée du fonds calculée à
partir des rendements hebdomadaires sur une période de 5 ans. Contrôlé périodiquement, cet indicateur peut évoluer. (2) Fonds nourricier. (3) Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois Natixis
AM Funds. (4) Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois Natixis International Funds (Lux) I. (5) Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois FT Investment Funds.
Zone
géographique
FRANCE
EUROPE
ACTIONS
AMERIQUE
Fonds nourricier
MONDE
Les fonds de la Sélection Gestion Privée et de
la Sélection Altésime permettent de profiter des
performances potentielles des marchés financiers
en contrepartie d’une certaine prise de risques
(notamment un risque de perte en capital).
Pour en savoir plus n’hésitez pas à contacter
votre conseiller Banque Populaire.
Avant tout investissement éventuel, il convient de
lire attentivement le Document d’Information Clés
pour l’Investisseur (DICI) disponible sans frais en
agence ou sur :
www.placementsgestionprivee.banquepopulaire.fr.
… P ARMI LESQUELS, DES FONDS ACTIONS DYNAMIQUES,
CENTRÉS SUR LA SÉLECTION DE SOCIÉTÉS DANS
DES ZONES GÉOGRAPHIQUES D’INVESTISSEMENT
INCONTOURNABLES ET COMPLÉMENTAIRES : FRANCE,
EUROPE, ÉTATS-UNIS
VEGA France Opportunités
« Sélectionner des valeurs de croissance »
Un fonds opportuniste investi dans des sociétés françaises
(min. 60 %) et européennes (max. 25 %), en majorité sur des
grandes et moyennes capitalisations ayant de forts avantages
compétitifs et appar tenant à des secteurs faiblement
concurrentiels.
Durée min.
Contrat
de risque Solution
de placement Indicateur
(1)
et
de
rendement
PERP*
recommandée
Nom du placement
VEGA France Opportunités è
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
Best Business Models é
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
VEGA Euro Opportunités è
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
Natixis Actions US Growth
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
Franklin World Perspectives Fund ◊
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
JPM Emerging Markets Opportunities(3) à
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
CPR Silver Age §
5 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
Pictet Premium Brands °
7 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
VEGA Euro Rendement è
3 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
Natixis Short Term Global High Income(5) Ù
3 ans
1
2
3
4
5
6
7
■
(2)
EMERGENTS
OBLIGATAIRES
FRANCE
LES SPÉCIFIQUES
ACTIONS
LES EXPERTISES DE LA SELECTION ALTÉSIME
DIVERSIFIÉS
ÉMERGENTS
DIVERSIFIÉS
En complément de la Sélection Gestion Privée, 10 « fonds de convictions » sélectionnés pour répondre
à vos attentes plus spécifiques en matière de diversification de votre épargne.
Fructi Flexible 100(3)
LES TACTIQUES
ACTIONS
SÉLECTION ALTÉSIME
ZONE EURO
MONDE
(4)
(1)
L’indicateur de risque et de rendement, présenté sous la forme d’une échelle allant de 1 à 7 correspondant à des niveaux de risques et de rendements croissants, vous permet d’appréhender le potentiel
de performance d’un Fonds par rapport au risque qu’il présente. La méthodologie générale du calcul de cet indicateur réglementaire s’appuie sur la volatilité historique annualisée du fonds calculée à
partir des rendements hebdomadaires sur une période de 5 ans. Contrôlé périodiquement, cet indicateur peut évoluer.
(2)
Compartiment de FT Investment Funds. (3) Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois JP Morgan Funds. (4) Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois Pictet Funds.
(5)
Compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois Natixis International Funds (Lux) I.
Ces fonds sont gérés Natixis Asset Management exceptés les fonds marqués par Ù NGAM S.A è VEGA Investment Managers é Montpensier Finance
◊ Franklin Templeton France SA à JP Morgan Asset Management § CPR Asset Management ° Pictet Asset Management
Best Business Models
« Investir dans la vitalité des meilleurs Business
Models »
Un fonds actions européennes appliquant une méthode
unique de sélection des entreprises, la méthode Best
Business Models, ayant pour objectif d’être « tout-terrain »,
afin d’adapter le por tefeuille aux différentes situations
de marché.
Natixis Actions US Growth
« Bénéficier des opportunités de croissance
offertes par les entreprises américaines »
Un placement pour chercher à profiter du potentiel
de performance de grandes et moyennes entreprises
américaines, via les plus fortes convictions d’une équipe
(de gestion) locale, Loomis, Sayles & Company, basée
aux États-Unis.
Ces fonds sont gérés par Natixis Asset Management exceptés les fonds marqués 8 Dorval Finance À Mirova ÙNGAM S.A èVega Investment Managers
Pour retrouver les informations sur les fonds cités (caractéristiques, profil de risque et de rendement, liste des risques, frais, spécificités des fonds nourriciers etc.), reportez-vous au DICI et/ou prospectus
disponibles sans frais en agence, ou auprès de la société de gestion concernée ou sur le site www.placementsgestionprivee.banquepopulaire.fr. Fructi Actions Environnement, Zélis Actions Européennes,
Fructi ISR Obli Euro, Fructi Trésorerie, Fructi France Small et Mid Cap, Foncier Investissement, Zélis Asie Pacifique, Natixis Actions Global Emergents, Fructi Convertibles Europe et Fructi Flexible 100 sont
des fonds dits “nourriciers” investis au minimum à 85 % dans un seul autre Fonds dit “Fonds maître”.
*Solution PERP est un contrat d’assurance vie multisupport assuré par BPCE Vie, entreprise régie par le code des assurances.
Conformément à la réglementation, le client peut recevoir, sur simple demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation des fonds cités.
Pour retrouver les informations sur les fonds cités (caractéristiques, profil de risque et de rendement, liste des risques, frais, spécificités des fonds nourriciers etc.), reportez-vous au DICI et/
ou prospectus disponibles sans frais en agence, ou auprès de la société de gestion concernée ou sur le site www.placementsgestionprivee.banquepopulaire.fr.
*Solution PERP est un contrat d’assurance vie multisupport assuré par BPCE Vie, entreprise régie par le code des assurances.
Conformément à la réglementation, le client peut recevoir, sur simple demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation des fonds cités.