Conseiller - Cèdre Finance
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Conseiller - Cèdre Finance
Cèdre Finance Patrimoine – Retraite - Prévoyance Réaliser un bilan patrimonial complet Sélectionner en toute indépendance produits et fournisseurs Etre disponible au quotidien Apporter un accès privilégié à l’information sur les marchés Construire une relation durable 7, rue de Plaisance – 94130 – Nogent-sur-Marne Tél. : 01 74 02 80 94 - 06 21 11 57 06 [email protected] Adhérent à la Chambre des Indépendants du Patrimoine www.independants-patrimoine.fr Les solutions pouvant être proposées Patrimoine Assurance-vie : multisupports, gestion sous mandat, formule donation, épargne handicap, bonus de fidélité, euros diversifié, Luxembourg… Contrat de capitalisation : personnes physiques, personnes morales P.E.A et comptes titres : gestion libre, gestion sous mandat Placements éthiques (fonds I.S.R) Girardin industriel Immobilier de défiscalisation : loi Duflot, loi Girardin (habitation), loi Malraux, Location Meublée Professionnelle et Non Professionnelle, S.C.P.I / O.P.C.I F.C.P.I (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) F.I.P (Fonds d’Investissement de Proximité) Retraite P.E.R.P (Plan d’Epargne Retraite Populaire) Retraite loi Madelin Retraite collective (art. 82, art. 83), I.F.C (Indemnités Fin de Carrière) Epargne salariale : P.E.E / P.E.I, P.E.R.C.O / P.E.R.C.O.I Prévoyance Prévoyance individuelle : loi Madelin, assurance dépendance, homme clé Prévoyance collective entreprises Assurance emprunteur, assurance-décès, assurance dépendance Parmi les établissements sélectionnés… Compagnies d’assurance ACMN Vie, Apicil Assurances, April Assurances, Cardif Assurance Vie, CNP Patrimoine, Generali Patrimoine, Théma Vie (Axa), Spirica (Groupe Crédit Agricole Assurances),… Sociétés de gestion Carmignac Gestion, Comgest, Convictions AM, Edmond de Rothschild AM, DNCA, Financière de l’Echiquier, Mandarine Gestion, M&G Invest, Axa IM, Pictet et Cie, Invesco, Rothschild et Cie Gestion, Fidelity, Sycomore, La Française des Placements, 123 Venture, Alto Invest, A Plus Finance, OTC AM… Immobilier Cerenicimo, Cogedim, Icade, I Sélection, La Française AM, La Référence Pierre, 6ème Sens, Valorissimo (groupe Bouygues), Kaufman & Broad Patrimoine, Groupe Alain Crenn… Agréments Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro 08 042 710 en qualité de : - Courtier en assurance - Intermédiaire en opérations de banques et services de paiement positionné en catégories de « mandataire non exclusif bancaire et services de paiement » et de « mandataire d’intermédiaire en banque et services de paiement » - Conseiller en Investissements Financiers adhérent à la Chambre des Indépendants du Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, référencé sous le numéro A294100 Carte professionnelle de transaction immobilière n° 08-052 Adhérent à la Chambre des Indépendants du Patrimoine Etablissements promoteurs de produits avec lesquels il existe un lien capitalistique significatif : néant. Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant Charte d’un professionnel qui s’engage Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération Respecter le secret professionnel S'interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus Cèdre Finance Patrimoine – Retraite – Prévoyance S.A.R.L au capital de 10.000 euros – 502 932 148 R.C.S. CRETEIL Assurance RCP et Garantie Financière n° 112.786.342 MMA Covéa Risks – 19-21 allée de l’Europe – 92616 – Clichy Cedex