Conseiller - Cèdre Finance

Cèdre
Finance
Patrimoine – Retraite - Prévoyance
 Réaliser un bilan patrimonial complet
 Sélectionner en toute indépendance produits et fournisseurs
 Etre disponible au quotidien
 Apporter un accès privilégié à l’information sur les marchés
 Construire une relation durable
7, rue de Plaisance – 94130 – Nogent-sur-Marne
Tél. : 01 74 02 80 94 - 06 21 11 57 06
[email protected]
Adhérent à la Chambre des Indépendants du Patrimoine
www.independants-patrimoine.fr
Les solutions pouvant être proposées
Patrimoine

Assurance-vie : multisupports, gestion sous mandat, formule donation, épargne
handicap, bonus de fidélité, euros diversifié, Luxembourg…

Contrat de capitalisation : personnes physiques, personnes morales

P.E.A et comptes titres : gestion libre, gestion sous mandat

Placements éthiques (fonds I.S.R)

Girardin industriel

Immobilier de défiscalisation : loi Duflot, loi Girardin (habitation), loi Malraux,
Location Meublée Professionnelle et Non Professionnelle, S.C.P.I / O.P.C.I

F.C.P.I (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation)

F.I.P (Fonds d’Investissement de Proximité)
Retraite

P.E.R.P (Plan d’Epargne Retraite Populaire)

Retraite loi Madelin

Retraite collective (art. 82, art. 83), I.F.C (Indemnités Fin de Carrière)

Epargne salariale : P.E.E / P.E.I, P.E.R.C.O / P.E.R.C.O.I
Prévoyance

Prévoyance individuelle : loi Madelin, assurance dépendance, homme clé

Prévoyance collective entreprises

Assurance emprunteur, assurance-décès, assurance dépendance
Parmi les établissements sélectionnés…
Compagnies d’assurance
ACMN Vie, Apicil Assurances, April Assurances, Cardif Assurance Vie, CNP Patrimoine,
Generali Patrimoine, Théma Vie (Axa), Spirica (Groupe Crédit Agricole Assurances),…
Sociétés de gestion
Carmignac Gestion, Comgest, Convictions AM, Edmond de Rothschild AM, DNCA,
Financière de l’Echiquier, Mandarine Gestion, M&G Invest, Axa IM, Pictet et Cie, Invesco,
Rothschild et Cie Gestion, Fidelity, Sycomore, La Française des Placements, 123 Venture,
Alto Invest, A Plus Finance, OTC AM…
Immobilier
Cerenicimo, Cogedim, Icade, I Sélection, La Française AM, La Référence Pierre, 6ème Sens,
Valorissimo (groupe Bouygues), Kaufman & Broad Patrimoine, Groupe Alain Crenn…
Agréments

Enregistré à l’ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro 08 042 710 en qualité de :
- Courtier en assurance
- Intermédiaire en opérations de banques et services de paiement positionné en catégories de
« mandataire non exclusif bancaire et services de paiement » et de « mandataire d’intermédiaire en
banque et services de paiement »
- Conseiller en Investissements Financiers adhérent à la Chambre des Indépendants du
Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, référencé sous le numéro
A294100

Carte professionnelle de transaction immobilière n° 08-052

Adhérent à la Chambre des Indépendants du Patrimoine

Etablissements promoteurs de produits avec lesquels il existe un lien capitalistique significatif :
néant.
Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant
Charte d’un professionnel qui s’engage
 Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard
de ses clients que de son environnement professionnel
 Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des
intérêts de ses clients
 Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau
requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et
réglementaire
 S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de
ses objectifs avant de formuler un conseil
 Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige
 Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de
décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa
rémunération
 Respecter le secret professionnel
 S'interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus
Cèdre
Finance
Patrimoine – Retraite – Prévoyance
S.A.R.L au capital de 10.000 euros – 502 932 148 R.C.S. CRETEIL
Assurance RCP et Garantie Financière n° 112.786.342
MMA Covéa Risks – 19-21 allée de l’Europe – 92616 – Clichy Cedex