PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ BLACKROCK
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PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ BLACKROCK
APERÇU DU FONDS – Le 23 SEPTEMBRE 2015 PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ BLACKROCK - PARTS DE SÉRIE A Ce document renferme des renseignements essentiels sur les parts de série A du Portefeuille équilibré BlackRock que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou avec Gestion d’actifs BlackRock Canada Limitée (« BlackRock Canada ») au 1 855 255-5951 ou à [email protected], ou visitez le site Web www.blackrock.com/ca. Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque. QUELS TYPES DE PLACEMENT LE FONDS FAIT-IL? Le fonds vise à procurer à ses porteurs de parts un équilibre entre la croissance du capital à long terme et le revenu en investissant dans un portefeuille diversifié et équilibré qui est composé de titres de capitaux propres canadiens et mondiaux et, dans une moindre mesure, de titres à revenu fixe canadiens. Le fonds investira principalement dans des titres de fonds négociés en bourse MD iShares (ou d’autres organismes de placement collectif) qui sont gérés par BlackRock Canada ou un membre de son groupe, mais il pourrait également investir directement dans des titres à revenu fixe, des titres de capitaux propres, des espèces ou des quasi-espèces. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31 juillet 2015. Ces placements changeront au fil du temps. 10 PRINCIPAUX PLACEMENTS ( 31 juillet 2015 ) iShares Canadian Universe Bond Index ETF iShares S&P/TSX 60 Index ETF iShares MSCI EAFE Minimum Volatility Index ETF iShares Core S&P 500 ETF iShares MSCI Emerging Markets Minimum Volatility Index ETF iShares S&P/TSX North American Preferred Stock Index ETF (CAD-Hedged) iShares Global Real Estate Index ETF, Common Units iShares Canadian Hybrid Corporate Bond Index ETF iShares 1-5 Year Laddered Corporate Bond Index ETF, Common Units iShares S&P/TSX Capped REIT Index ETF 22,99 % 20,43 % 13,75 % 9,44 % 6,97 % 5,51 % Pourcentage total des 10 principaux placements 98,60 % 5,13 % 4,87 % 4,81 % 4,70 % Nombre total des placements : 11 Total Code du fonds : BLK110, BLK310 Date de création de la 15 octobre 2013 série : Valeur totale au 31 42,7 millions $ juillet 2015 : Ratio des frais de 1,70 % gestion (RFG) : Gestionnaire de fonds : BlackRock Canada Gestionnaire de BlackRock Canada portefeuille : Sous-conseiller : BlackRock Institutional Trust Company, N.A. Distributions : Annuelles en décembre Placement minimal : Le montant minimal du placement initial est de 1 000 $ et celui de chaque placement additionnel, de 100 $ QUELS SONT LES RISQUES ASSOCIÉS À CE FONDS? La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l’argent. Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ». En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l’argent, mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent. Niveau de risque RÉPARTITION DES PLACEMENTS ( 31 juillet 2015 ) Obligations canadiennes Actions internationales Actions canadiennes Actions américaines Autres éléments d’actifs, moins le passif Trésorerie BREF APERÇU 38,17 % 25,86 % 25,13 % 9,44 % -0,31 % 1,72 % 100,00 % BlackRock Canada estime que la volatilité de ce fonds est faible à moyen. Ce niveau est établi d’après la variation du rendement du fonds d’une année à l’autre. Il n’indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l’argent. Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, veuillez consulter les rubriques « Quels sont les risques associés à un placement dans le fonds? » et « Qui devrait investir dans ce fonds? » dans le prospectus simplifié du fonds. AUCUNE GUARANTIE Comme la plupart des fonds, ce fonds n’offre aucune garantie.Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. APERÇU DU FONDS – Le 23 SEPTEMBRE 2015 PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ BLACKROCK - PARTS DE SÉRIE A QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS? Cette rubrique présente le rendement des parts de série A du fonds depuis sa création, après déduction des frais. Ces frais diminuent le rendement du fonds. Rendements annuels % Ce graphique illustre le rendement des parts de série A du fonds depuis sa création. Le fonds n'a pas perdu de valeur au cours de la dernière année civile terminée. L’écart des rendements et leur fluctuation d’une année à l’autre peuvent vous donner une idée du niveau de risque associé au fonds par le passé. Ils ne vous indiquent pas quel sera le rendement du fonds dans le futur. 8,94 10 % 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Meilleur et pire rendement sur trois mois Ce tableau indique les meilleurs et les pires rendements pour les parts de série A du fonds pour une période de trois mois depuis sa création. Les meilleurs et les pires rendements sur trois mois pourraient être supérieurs ou inférieurs dans le futur. Songez à la perte que vous êtes disposé à assumer à court terme. Rendement Période de 3 mois terminée le Si vous avez investi 1 000 $ au début de la période Meilleur rendement 6,46 % 28 février 2015 Pire rendement -2,63 % 30 juin 2015 votre placement augmenterait pour s'établir à 1 065 $ votre placement diminuerait pour s'établir à 974 $ Rendement moyen Le rendement annuel composé des parts de série A du fonds était de 9,88 % depuis sa création. Si vous avez investi 1 000 $ dans le fonds depuis sa création, votre placement vaudrait maintenant 1 184 $. À QUI LE FONDS EST-IL DESTINÉ? UN MOT SUR LA FISCALITÉ Les investisseurs qui veulent : ► un placement prudent axé sur les titres de capitaux propres regroupant revenu et possibilité de croissance modérée du capital; ► une diversification par secteur géographique, par capitalisation boursière et par catégorie d’actif; ► un placement à moyen ou à long terme et qui peuvent tolérer un risque de placement de faible à moyen. En général, vous devez payer de l'impôt sur l'argent que vous rapporte un fonds. Le montant à payer varie en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d'épargne-retraite ou un compte d'épargne libre d'impôt. Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un compte non enregistré, les distributions du fonds s'ajoutent à votre revenu imposable, qu'elles soient versées en argent ou réinvesties. APERÇU DU FONDS – Le 23 SEPTEMBRE 2015 PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ BLACKROCK - PARTS DE SÉRIE A COMBIEN CELA COÛTE-T-IL? Le tableau suivant présente les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et faire racheter des parts de séries F du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d’une série et d’un fonds à l’autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu’un autre. Informez-vous sur les fonds et les placements plus économiques qui pourraient vous convenir. 1. Frais d’acquisition Lorsque vous achetez des parts de série A du fond, vous devez choisir le moment où les frais d’acquisition seront payés. Informez-vous sur les avantages et les inconvénients de chaque option. Option de frais d’acquisition Ce que vous payez en pourcentage Ce que vous payez en (%) dollars ($) Comment cela fonctionne Frais d’acquisition initiaux de 0,00 % à 5,00 % du montant que vous investissez de 0 $ à 50 $ pour chaque tranche de 1•000•$ investie Frais d’acquisition réduits Si vous faites racheter vos parts : au cours de la première année•:•3,00 % au cours de la deuxième année•:•2,00 % au cours de la troisième année•:•1,00 % par la suite : néant de 0 $ à 30 $ par tranche de 1•000•$ des parts que vous faites racheter Vous pourriez être tenu de payer des frais d’acquisition si vous choisissez de souscrire des parts de série A selon l’option avec frais d’acquisition initiaux. Vous devez négocier le montant à payer avec votre représentant, à concurrence de 5,00 %. BlackRock Canada déduit les frais d’acquisition du montant que vous investissez et les verse à votre représentant à titre de commission. BlackRock Canada versera à votre représentant des frais de 2,00 % si vous choisissez de souscrire des parts de série A selon l’option avec frais d’acquisition réduits. Si vous faites racheter vos parts dans les trois ans suivant leur souscription, les frais seront fondés sur le prix initial de vos parts et leur période de détention. BlackRock Canada déduit les frais de la valeur des parts que vous faites racheter et les verse à BlackRock Canada. 2. Frais du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du fonds. En date du 31 mars 2015, les frais du fonds attribuables à la série correspondaient à 1,75 % de sa valeur, soit 17,5 $ par tranche de 1 000 $ investie. Taux annuel (en % de la valeur du fonds) Ratio des frais de gestion (RFG) - Il s'agit du total des frais de gestion (y compris la commission de suivi) et des frais d’exploitation du fonds (y compris les frais d'administration). Ratio des frais d’opérations (RFO) - Il s'agit des coûts des opérations du fonds. 1,70 % Frais du fonds 1,75 % 0,05 % Renseignements sur la commission de suivi La commission de suivi est une commission continue versée tant que vous détenez des titres du fonds. Cette commission couvre les services et les conseils que votre courtier vous fournit. BlackRock Canada verse la commission de suivi à votre représentant (y compris un courtier executant). Elle est prélevée sur les frais de gestion et est calculée en fonction de la valeur de votre placement. Le taux dépend de l’option de frais d’acquisition que vous choisissez : ► Frais d’acquisition initiaux – commission correspondant à au plus 1,00 % de la valeur de votre placement chaque année, soit au plus 10,00 $ par année pour chaque tranche de 1 000 $ investie. ► Frais d’acquisition réduits – commission de suivi correspondant à au plus 0,50 % de la valeur de votre placement au cours des années 1 à 3 et à 1,00 % par la suite, soit au plus 5,00 $ au cours des années 1 à 3 et 10,00 $ par la suite pour chaque tranche de 1 000 $ investie. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d’autres frais lorsque vous vendrez ou substituerez des parts du fonds. Frais Ce que vous payez Frais d’opérations à court terme Des frais correspondant à 2,00 % si vous faites racheter ou substituez vos parts dans les 30 jours suivant leur souscription ou leur substitution. Votre représentant peut vous imputer des frais de substitution lorsque vous substituez des parts d’un autre fonds à vos parts. Vous ne payez pas de frais à BlackRock Canada pour la substitution de parts. Vous pourriez devoir payer des frais à votre représentant si vous transférez à une autre institution financière vos placements détenus dans un régime enregistré. Aucuns de ces frais ne sont versés à BlackRock Canada. Vous pourriez devoir rembourser votre représentant s’il subit une perte parce que BlackRock Canada a dû racheter vos parts en raison d’un paiement insuffisant. Frais de substitution Frais d’un régime fiscal enregistré et d’un CELI Paiement insuffisant APERÇU DU FONDS – Le 23 SEPTEMBRE 2015 PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ BLACKROCK - PARTS DE SÉRIE A ET SI JE CHANGE D'IDÉE? En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et de certains territoires, vous avez le droit : ► de résoudre un contrat de souscription de parts d'un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du fonds; ► d'annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation. Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d'une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu du fonds ou les états financiers contiennent de l'information fausse ou trompeuse. Vous devez prendre des mesures dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat. Renseignements Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d'autres documents d'information du fonds, communiquez avec BlackRock Canada ou avec votre représentant. Ces documents et l'aperçu du fonds constituent les documents légaux du fonds. Gestion d'actifs BlackRock Canada Limitée 161 Bay Street, Suite 2500 Toronto (Ontario) M5J 2S1 Numéro de téléphone : 416 643-4000 Appels sans frais : 1 855 255-5951 Site Web : www.blackrock.com/ca Courriel : [email protected] Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif, accessible sur le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières, à l'adresse www.autorites-valeurs-mobilieres.ca.