Dépôt à terme en devises

SolUtionS dE cHangE Et coUvErtUrE dU riSQUE dE cHangE
Dépôt à terme
en devises
Vous disposez d’un excédent de trésorerie en devises ?
Avec le dépôt à terme (DAT) en devises, rémunérez vos devises dans l’attente de leur utilisation
future. Le DAT en devises peut également permettre de vous couvrir contre le risque de change.
> BénéFICIEz d’unE RéMunéRATIon ATTRACTIVE
le dépôt à terme en devises est une somme en devises bloquée sur un compte bancaire, qui produit
des intérêts. il permet à l’entreprise de rémunérer ses devises dans l’attente de leur utilisation.
le taux de rémunération du dat est supérieur à celui d’un compte en devises.
la rémunération est fixe sur toute durée du placement (de 1 mois à 1 an).
> RéALISEz dES éConoMIES
Votre entreprise exportatrice est réglée en devises ?
Placez-les sur un dépôt à terme.
la rémunération de vos devises compense totalement ou partiellement l’immobilisation
de votre trésorerie.
En cas d’évolution favorable du cours de la devise, vous réalisez un gain de change.
ENTREPRISES
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SolUtionS dE cHangE Et coUvErtUrE dU riSQUE dE cHangE
> PRoFITEz d’unE SoLuTIon SouPLE
vous placez sur votre compte à terme en devises un montant fixe pendant une durée minimale d’1
mois (cette durée peut être inférieure dans certaines conditions de montant) et une durée maximale
d’1 an. vous gardez la possibilité de dénouer votre dépôt à terme par anticipation. vous devez verser
un montant minimum sur le dépôt à terme, en revanche il n’y a pas de montant maximum.
quelle fiscalité est appliquée au dAT en devises ?
les intérêts sont soumis à l’impôt sur les Sociétés (iS) ou au prélèvement à la source.
Comment est fixé le taux de rémunération ?
il est fixé par votre caisse régionale, en fonction de la devise de placement.
quand sont versés les intérêts ?
les intérêts sont versés de la date de prise d’effet du placement (date de traitement au service
informatique + 2 jours ouvrés) à la date de remboursement. En fonction de l’évolution des taux sur le
marché des changes, une pénalité de remboursement anticipé pourra être prélevée.
Comment s’effectue le retrait ? a l’échéance, les devises seront versées sur le compte
en devise du bénéficiaire.aucun retrait en espèces ne peut être effectué.
Et si les taux de change évoluent défavorablement ?
il existe toujours un risque de change lié aux opérations en devises. votre entreprise supportera les
différences de change découlant des variations de cours entre les jours d’achat et de vente des
devises.tout en étant intrinsèquement une solution de couverture de change vous pouvez optimiser
la protection apportée par votre dat en l’adossant à une solution de couverture de change à terme
classique.
> PouR quI ? PouR quoI ?
Le dAT en devises s’adresse en priorité aux entreprises ayant à la fois des recettes et des
dépenses dans la même devise. Elles peuvent ainsi conserver leurs recettes d’export et les rémunérer dans l’attente de leur utilisation future.
Le dAT en devises peut également être utilisé comme une couverture contre le risque de
change, lorsqu’une entreprise importatrice anticipe une hausse des cours. Elle achète ses devises
immédiatement et les fait rémunérer en attendant leur utilisation.
renseignez-vous auprès de votre conseiller pour connaître les conditions de cette offre dans
notre Caisse régionale de Crédit agricole.
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