Le Master Droit bancaire et financier

Le Master Droit bancaire et financier -Conseiller
Patrimonial Agence
(CPA)
Pour répondre aux besoins croissants des entreprises bancaires sur des métiers bien
identifiés correspondant à des formations bac + 4/5, le Centre de Formation de la Profession
Bancaire (CPFB) via les CFA Banques s’associe à des universités pour proposer un éventail
de masters en alternance ciblant notamment les métiers suivants : conseiller clientèle de
professionnels, conseiller patrimonial agence, analyste des risques et de la conformité,
juriste financier...
Le métier de Conseiller patrimonial agence (CPA), est un métier sur lequel les banques
seront amenées à recruter fortement dans les prochaines années (prévision : +/- 2 000
recrutés sur les 5 ans à venir).
❙ Objectifs pédagogiques
Le Master DBF-CPA vise à former de nouveaux collaborateurs rapidement opérationnels sur
des postes de Conseiller patrimonial en agence par l’acquisition des compétences
techniques et relationnelles constituant la “boite à outils” indispensable à la maîtrise de la
relation avec la clientèle “bonne gamme”.
Cette première expérience professionnelle dans ce métier complexe étant insérée dans une
formation universitaire académique, ces collaborateurs, de niveau M2 (bac + 5), auront une
bonne aptitude à s’adapter. Ils pourront ainsi envisager différentes évolutions de carrière :
> responsable d’unité commerciale,
> gestionnaire de patrimoine,
> conseiller clientèle de professionnels.
❙ Modalités pédagogiques
La formation s’effectue sur la base d’un contrat d’apprentissage ou d’un contrat de
professionnalisation correspondant à un CDD d’un an. Les frais de scolarité sont pris en
charge par l’employeur et la rémunération de l’apprenant est assurée.
La sélection des alternants est effectuée conjointement entre l’université, le CFA Banques ou
le CFPB et l’employeur.
L’alternance formation/entreprise est variable selon les universités.
Le cursus CPA a vocation à être enregistré au Répertoire National des Certifications
Professionnelles. De plus, il a d’ores et déjà obtenu l’accréditation d’un organisme
européen de certification l’EFPA (European Financial Planning Association).
❙ Contenu des programmes
EXEMPLE D’ENSEIGNEMENTS ASSURÉS PAR L’UNIVERSITÉ (250 heures)
Les objectifs sont la validation des connaissances de niveau bac + 5 et la maîtrise des
fondamentaux en matière de culture juridique, économique et financière.
❚ Module 1 – Droit bancaire (40h)
> Encadrement et réglementation de l’activité bancaire
> Services bancaires
> Obligation et responsabilités du gestionnaire de patrimoine
❚ Module 2 – Droit civil (40h)
> Droit des obligations
> Droit des biens
> Droit des régimes matrimoniaux et des successions
> Transmission de patrimoine privé et d’entreprises
❚ Module 3 – Droit des marchés financiers (30h)
> Structure des marchés financiers et principaux produits financiers
> Activités de conseil
❚ Module 4 – Droit fiscal (30h)
> Fiscalité des particuliers et professions libérales
> Fiscalité des produits financiers, des produits immobiliers et de l’épargne salariale
> Fiscalité de l’entreprise
❚ Module 5 – Droit des sociétés (30h)
❚ Module 6 – Droit des affaires (30h)
❚ Module 3 – Droit des assurances (30h)
❚ Module 7 – Langues (20h)
MODULES DE PROFESSIONNALISATION CONÇUS ET DISPENSÉS PAR LE CFPB
Le programme proposé s’appuie sur un référentiel élaboré et validé par un comité métier
composé de professionnels exerçant au sein des différentes banques françaises. Il vise
notamment l’acquisition des compétences techniques et relationnelles nécessaires à la
maîtrise de la relation avec la clientèle “bonne gamme”. Il bénéficie d’une pédagogie
innovante et s’organise autour de la réalisation de modules e-learning et d’échanges entre
les participants et les formateurs, de cas pratiques, de simulations et jeux de rôle.
❚ Module 4 - Le métier de Conseiller patrimonial agence (245 heures)
> Connaître ses clients - Développer son portefeuille
9 jours
- La gestion de la relation client et l’accueil
14 heures
- Le marketing et la segmentation
28 heures
- La découverte du client
21 heures
> Identifier la situation patrimoniale - formuler des propositions
- Analyser la situation patrimoniale du client
- Formuler des hypothèses d’évolution
- Evaluer les impacts des propositions
16 jours
35 heures
35 heures
42 heures
> Valoriser son conseil - Pérenniser la relation et sa rentabilité
9 jours
- Vendre des propositions
- Suivre son activité bancaire
- Mesurer la rentabilité bancaire
42 heures
7 heures
14 heures
EVALUATION FINALE
> 2 épreuves orales de 30 minutes
> Epreuve écrite de 4 heures
❙ Public visé
> Titulaires d’un Master 1 Droit, Finances, Gestion, AES…
> Titulaires d’autres M1 renforcés d’un DU spécialisé pour l’acquisition des bases de l’environnement
économique et bancaire