Dépliant PEAK pour les clients - groupe financier peak / peak

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LE GROUPE FINANCIER PEAK
EST COMPOSÉ DE QUATRES ENTITÉS :
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GESTION
SERVICES EN PLACEMENTS PEAK INC.
SERVICES EN PLACEMENTS PEAK INC.
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LES BÉNÉFICES
D’UN CONSEILLER PEAK
Services en placements PEAK inc. est un courtier en fonds communs
de placement offrant plus de 3 000 fonds communs de placement
différents, ainsi qu’un éventail complet de produits gérés. Nous rendons
disponible tous les fonds approuvés pour la vente au Canada et qui ont
été soigneusement analysés et validés par notre service de conformité.
Services en placements PEAK inc. est membre de l’Association canadienne
des courtiers de fonds mutuels (ACFM) et est inscrit auprès de l’Autorité
des marchés financiers (AMF).
VOTRE
CONSEILLER
INDÉPENDANT
AU CŒUR D’UN
RÉSEAU SOLIDE
VALEURS MOBILIÈRES PEAK INC.
CONSEILS OBJECTIFS ET DE QUALITÉ
PEAK n’impose aucun quota de vente aux Conseillers et ne commercialise aucun
produit maison. Les Conseillers indépendants affiliés à PEAK offrent des conseils et
des recommandations de façon impartiale et fournissent à leurs clients des services
répondant parfaitement à leurs besoins.
VALEURS MOBILIÈRES PEAK INC.
Gestion privée PEAK, une division de Valeurs mobilières PEAK, offre
un ensemble de services personnalisés conçus pour les clients ayant un
patrimoine financier significatif. La gestion de portefeuille discrétionnaire
indépendante est l’une des forces de Gestion privée PEAK.
DISPONIBILITÉ DU CONSEILLER EN FACE À FACE
PEAK soutient efficacement les Conseillers dans leur pratique au quotidien, leur offrant
les solutions adéquates et à valeur ajoutée pour développer leur pratique et leur libérant
du temps pour se consacrer à leurs clients.
PROTECTION | INTÉGRITÉ | CONFIANCE | OPPORTUNITÉS
Valeurs mobilières PEAK inc. est membre de l’Organisme canadien de
réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du
Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).
ÉLIMINATION DES PRÉOCCUPATIONS D’ORDRE
ÉTHIQUE ET D’INTÉGRITÉ
PEAK offre un cadre conforme aux normes d’éthiques et de prudence les plus strictes.
Inscrit et se rapportant aux organismes de règlementation canadiens, PEAK fait l’objet
de vérifications fréquentes et supervise strictement les comptes et les investissements
réalisés par les Conseillers pour le compte de leurs clients.
Valeurs mobilières PEAK inc. est un courtier en valeurs mobilières
de plein exercice, dont l’accès aux principaux marchés de capitaux
lui permet d’offrir, en plus des fonds communs, des actions, des
obligations et des fonds négociables en bourse.
SERVICES D’ASSURANCES PEAK INC.
SERVICES D’ASSURANCES PEAK INC.
STABILITÉ ET ENGAGEMENT DU CONSEILLER À LONG TERME
Chaque Conseiller PEAK est unique. Avec plus d’un millier de professionnels PEAK
à travers le Canada, chaque investisseur peut trouver un Conseiller correspondant
réellement à ses attentes personnelles. Le Conseiller PEAK offre à ses clients une
relation d’affaires et un engagement à long terme.
Services d’assurances PEAK inc. offre des produits en assurance
de personnes et des prestations du vivant de plus de 20 compagnies
d’assurances les plus importantes au Canada et fait partie du groupe
sélect des agents généraux principaux du Canada.
SERVICES FINANCIERS PEAK INC.
SERVICES FINANCIERS PEAK INC.
Services financiers PEAK inc. teste les solutions technologiques, évalue les
nouveaux produits et services et recommande les meilleures pratiques
pour en faire profiter l’ensemble des Conseillers PEAK.
UNIVERSITY
2000 rue Mansfield, Bureau 1800, Montréal (Québec) H3A 3A6
Téléphone: 514-844-6911 – Sans frais: 1 877 844-4481 – www.groupepeak.com
SUCCÈS
LE GROUPE FINANCIER PEAK
Avec près de 7,5 milliards de dollars d’actifs sous administration, PEAK se
positionne comme chef de file des groupes de courtage multidisciplinaire totalement
indépendants. Présent d’est en ouest, le Groupe financier PEAK capte la confiance
de plus de 1 500 Conseillers indépendants, professionnels et employés inscrits à
travers le Canada, leur permettant de servir avec succès plus de 150 000 investisseurs
en délivrant des conseils financiers de façon impartiale et sans conflit d’intérêt.
L’APPROCHE PEAK
Intégrité. Indépendance. Innovation. Confiance et respect. C’est grâce à ces valeurs
fondamentales que PEAK est devenu le courtier de choix des planificateurs financiers,
des professionnels de l’assurance et des Conseillers financiers indépendants. PEAK
assure la liaison entre votre Conseiller financier, les sociétés de produits financiers
et les organismes de réglementation. En choisissant de faire affaire avec PEAK, votre
Conseiller démontre son engagement à l’égard de l’excellence, des normes les plus
rigoureuses et des pratiques commerciales exemplaires.
L’IMPORTANCE DE L’INDÉPENDANCE
PEAK a comme philosophie de mettre à la disposition de votre Conseiller une offre
de produits et de services entièrement indépendante, sans produits financiers
maison. Votre Conseiller peut ainsi vous proposer des services de planification financière
conformes aux normes de prudence et d’éthique les plus strictes, et choisir avec vous
les produits répondant le mieux à vos besoins.
LES COMPAGNIES FAISANT PARTIE
DU GROUPE FINANCIER PEAK
SONT-ELLES RÉGLEMENTÉES ?
LE GROUPE FINANCIER PEAK
FAIT-IL L’OBJET DE
VÉRIFICATIONS EXTERNES ?
Oui. Services en placements PEAK inc., le
courtier en épargne collective, est soumis à
la réglementation de l’Autorité des marchés
financiers (AMF) pour ses activités au Québec
et à la réglementation de l’Association
canadienne des courtiers en fonds mutuels
(ACFM) et des autres commissions des
valeurs mobilières pour ses activités ailleurs
au Canada.
Oui. Services en placement PEAK inc. et
Valeurs mobilières PEAK inc. font l’objet
d’une vérification annuelle de la part des
divers organismes de réglementation. De
plus, une vérification de toutes les entités
est effectuée par une firme indépendante,
PricewaterhouseCoopers (PwC) LLP sur
une base annuelle.
Valeurs mobilières PEAK inc. est soumis à la
réglementation de l’Organisme canadien de
réglementation du commerce des valeurs
mobilières (OCRCVM) et les différentes
commissions de valeurs mobilières pour ses
activités à travers le Canada et est membre
du Fonds canadien de protection des
épargnants (FCPE).
Services d’assurances PEAK inc. est soumis à
la réglementation de l’Autorité des marchés
financiers (AMF) au Québec et est régi par
les règles des différentes commissions de
services financiers dans les autres provinces.
LE GROUPE FINANCIER
PEAK SOUSCRIT-IL À UNE
ASSURANCE RESPONSABILITÉ
PROFESSIONNELLE ?
Services en placements PEAK inc., de même
que chacun des Conseillers inscrits auprès
de l’AMF (Québec), souscrivent à une
assurance responsabilité couvrant les fautes
professionnelles. Il s’agit d’une exigence
réglementaire afin de maintenir un permis
auprès de l’Autorité des marchés financiers.
De plus, Services en placements PEAK inc.
et Valeurs mobilières PEAK inc. souscrivent
à une assurance des institutions financières
protégeant contre la perte de titres, la fraude
informatique interne, etc.
COMMENT SURVEILLER LES
INVESTISSEMENTS ?
QUI AGIT À TITRE DE FIDUCIAIRE
DES RÉGIMES ENREGISTRÉS PEAK ?
Toutes les transactions des clients et
transmises par les Conseillers sont traitées
par le Service des opérations chez PEAK via
des plateformes transactionnelles permettant
ainsi une traçabilité sans faille. Les relevés
de comptes mensuels, tous les placements
et transactions sont également accessibles
en ligne via notre portail électronique
MonPEAKenligne. De plus, les clients reçoivent
un relevé de compte de chaque compagnie
de fonds avec lesquelles ils détiennent des
placements en fonds d’investissement.
TD Canada Trust agit à titre de fiduciaire pour
tous nos régimes enregistrés, et à ce titre, les
sommes détenues à l’encaisse de ces comptes
sont protégées par la Société d’assurance-dépôts
du Canada (SADC). Ainsi, toutes les sommes
qui nous sont confiées pour vos client sont
déposées chez notre fiduciaire afin de procéder
aux règlements des transactions.
COMMENT PEAK
PROTÈGE
LES CLIENTS ?
Le Fonds d’indemnisation des services
financiers (FISF) protège les investisseurs
jusqu’à concurrence de 200 000 $ pour une
fraude commise par un Conseiller ou un
cabinet dans le cadre de la distribution de
produits financiers. Les secteurs d’activités
assurances de personnes, planification
financière et épargne collective sont sous
la juridiction de l’Autorité des marchés
financiers (AMF) et sont couverts par ce fonds.
QUEL EST LE RÔLE DU SERVICE
DE CONFORMITÉ AU GROUPE
FINANCIER PEAK ?
Le Service de conformité de PEAK procède
à une étude détaillée du dossier de chaque
Conseiller avant de signer toute entente
avec le Conseiller souhaitant travailler avec
le courtier PEAK. Des critères d’étude très
pointus sont appliqués, menant ainsi à l’étude
de l’historique professionnel du Conseiller.
Le Service de conformité surveille le respect
de tous les règlements et lois qui régissent
les fonds communs de placement et
valeurs mobilières, ainsi que des politiques
et procédures internes de PEAK. Notre
programme de gestion de risque comprend
des audits internes qui nous permettent de
surveiller la pratique des Conseillers.
QUELS SONT LES DIFFÉRENTS
FONDS DE PROTECTION EXISTANT
DANS L’INDUSTRIE ?
QU’ENTENDEZ-VOUS PAR
INDÉPENDANCE ?
Les entités du Groupe financier PEAK ne sont
détenues par aucune institution financière.
À titre de distributeur de produits financiers,
PEAK ne détient et ne commercialise aucun
produit maison et n’impose aucun quota de
vente de produits financiers aux Conseillers.
Le modèle d’affaires de PEAK donne accès à
l’ensemble des produits financiers disponibles sur
le marché et approuvés pour la vente au Canada.
Nos Conseillers sont libres de recommander et
d’offrir à leurs lients les produits financiers qui
leur conviennent réellement.
À l’extérieur du Québec, la corporation de
protection des investisseurs de l’Association
des courtiers en fonds mutuels (ACFM)
protège les investisseurs de Services en
placements PEAK inc. en cas de faillite
de la firme. Ce fonds a été créé le 29 juin
2005. Le Fonds canadien de protection
des épargnants (FCPE) protège les clients
de Valeurs mobilières PEAK inc. en cas
de faillite du courtier. Cette protection
est de l’ordre d’un million de dollars par
compte. Par conséquent, ces protections
couvrent notamment les titres et dépôts non
enregistrés détenus dans votre compte.