L`ASSURANCE VIE, oUtIL De TRANSMISSION dE PATRIMOINE L
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L`ASSURANCE VIE, oUtIL De TRANSMISSION dE PATRIMOINE L
e-learning assurance vie EL- ASS031 pré-requis Aucun Durée : 35 minutes L’assurance vie, outil de gestion financière et fiscale du patrimoine Objectifs •Savoir conseiller l’assurance vie multisupports dans le cadre d’une stratégie d’investissement et de diversification financière du patrimoine. •Maîtriser le cadre fiscal de l’assurance vie placement et à revenus Mots-clés • Assurance vie • Multisupports • Unités de compte • Diversification • Fiscalité en cas de vie • Rachats • Double compartiment • Rente viagère • Euro-croissance • Optimisation EL- ASS032 pré-requis Aucun Durée : 30 minutes L’assurance vie, outil de transmission de patrimoine Objectifs •Tirer profit de l’assurance vie pour optimiser la transmission et comprendre son traitement fiscal en cas de décès. •Connaître les enjeux et la fiscalité attachée à une clause bénéficiaire démembrée. •Comprendre le mécanisme «donation / pacte adjoint / assurance vie» Mots-clés • Assurance vie • Fiscalité en cas de décès • Clause bénéficiaire • Transmission • Démembrement • Contrat trans-générationnel • 757 B • 990 I EL- ASS033 pré-requis EL-ASS031/EL-ASS032 Durée : 35 minutes L’assurance vie, un cadre juridique à maîtriser Objectifs •Maîtriser le conseil et connaître les limites juridiques et fiscales du recours à l’assurance vie. •Renforcer la sécurité de l’opération en assurance vie, pour le souscripteur comme pour le conseiller. Mots-clés • Souscription • Souscripteur incapable • Clause bénéficiaire • Acceptation • Deniers communs • Divorce • Décès • Primes manifestement exagérées • Saisissabilité du contrat • Précautions • Conseil EL- ASS034 pré-requis Aucun Durée : 35 minutes L’assurance vie, prévenir le risque de Déshérence Objectifs •Comprendre les enjeux de la déshérence. •Comprendre le rôle de l’apporteur, de la souscription au dénouement. •Accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire. Méthode d’apprentissage 25 45 Mots-clés • Assurance vie • Contrat de capitalisation • Déshérence • Sanctions • Souscripteur • Assuré • Bénéficiaire • Clause • Information • Déclaration • Recherche • Agira • RNIPP 20 10 Théorie Animations & illustrations Exercices Scénettes contextuelles harvest.fr 13