Fiche Fond en euros

FONDS EN
EUROS : ACTIF
GÉNÉRAL
QUATREM
Gestion Euro
Gestion Pilotée
Gestion Libre
Le fonds en euros, qui correspond à l’Actif Général de QUATREM, permet d’obtenir un rendement sécurisé grâce à la garantie
en capital de l’assureur et une répartition optimisée entre des produits d’immobilier, obligataires et des actions d’entreprises.
L’Actif Général de QUATREM s’élève au 31 décembre 2015, à plus de 7 milliards d’euros en valeur de marché.
Ses garanties sécurité
➔ L a garantie du capital investi.
➔ L a garantie minimale de rendement : les cotisations
investies bénéficient d’un taux de rendement minimum brut
garanti, défini chaque année.
➔ L ’effet cliquet : les performances distribuées au titre d’un exercice
sont définitivement acquises, quelle que soit l’évolution
des marchés financiers.
Mécanisme de l’effet cliquet :
Clic
Clic
Année n+2
Année n+1
Effet cliquet
Plus-values
Plus-values
Année n
Chaque année, la participation
aux bénéfices versée par l’assureur
est définitivement acquise
et génère de nouveaux intérêts.
Versements
sur le fonds
en Euros
Ses performances brutes cumulées sur 10 ans (au 31/12/2015)
Performances* cumulées au 31/12/2015
1 an
3 ans
5 ans
10 ans
3,00 %
10,44 %
18,59 %
48,37 %
2000
Fonds en euros
+48,37 %
1500
Performances* annualisées au 31/12/2015
+13,76 %
Inflation*
1 an
3 ans
5 ans
10 ans
3,00 %
3,37 %
3,44 %
4,02 %
1000
Brute(s) du chargement des frais sur encours du contrat
*
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
500
2005
*
2007
2009
2011
2013
2015
Source Insee, indice des prix à la consommation
Historique de performances brutes de l’Actif Général QUATREM
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
5,20 %
5,15 %
4,60 %
4,02 %
4,10 %
3,40 %
3,70 %
3,75 %
3,35 %
3,00 %
Sa structure
L’Actif Général présente, à tout moment, des liquidités
suffisantes et une répartition entre les actifs qui offre le
meilleur couple rendement/risque.
La structure de l’Actif Général répond à 3 critères :
➔ Le portefeuille obligataire fournit les revenus récurrents
utiles à la stabilité et à la sécurité des rendements
nécessaires.
➔ Le portefeuille actions fournit les plus-values nécessaires
à l’amélioration des résultats.
➔ Le portefeuille immobilier joue essentiellement sur le long
terme le rôle d’amortisseur d’inflation.
L’Actif Général est le support des capitaux et des rentes garantis
QUATREM confie la gestion des actifs à Fédéris Gestion d’Actifs, la société de gestion financière du groupe Malakoff Médéric,
dont l’expertise est reconnue et les résultats régulièrement distingués.
Sa composition par classe d’actif au 31/12/2015
Son exposition par zone géographique au 31/12/2015
Totale
6,7 %
Actions
1,6 %
Autres
4,9 %
Trésorerie
2,3 %
Amérique du Nord
0,9 %
Asie
5,1 %
Reste du monde
4,1 %
Europe hors
Zone Euro
7,7 %
Immobilier
79,1 %
Obligations
87,6 %
Zone Euro
Son exposition par zone géographique au 31/12/2015
22,2 %
Reste du monde
3,2 %
Asie
8,8 %
Amérique du Nord
5,2 %
Europe hors
Zone Euro
Au 31/12/2015 le rating moyen du
portefeuille obligataire de QUATREM
s’établit comme l’an passé à A+, signe
de la bonne qualité des titres de taux
détenus au sein de notre Actif Général.
60,6 %
Zone Euro
Document non contractuel - réf VG2301_1602 - AIBR1602-6634 -
Poche actions