Les Fonds Ibrix - Fonds Desjardins

OPTIMISEZ VOTRE
PORTEFEUILLE AVEC
UNE APPROCHE INNOVANTE
VISEZ PLUS HAUT AVEC
VOTRE INVESTISSEMENT
Votre vie est bien remplie. Votre carrière et votre vie
personnelle vous nourrissent d’une multitude de projets
et de passions. Entre les exigences que vous devez respecter
et vos aspirations personnelles, il est parfois difficile
de tout accomplir.
Vous êtes à l’affût de solutions d’investissement novatrices
vous offrant les moyens de réaliser vos ambitions.
C’est ce que vous offrent
les Fonds Ibrix en :
Visant à rehausser votre portefeuille de placement actuel
Optimisant votre potentiel de rendement
Vous donnant accès simplement à un investissement sophistiqué
Reflétant les dernières tendances de l’industrie financière,
les Fonds Ibrix visent à optimiser votre stratégie de
placement grâce à une approche novatrice misant sur les
titres les plus porteurs, vous permettant ainsi d’aller encore
plus haut et plus loin avec votre investissement.
Les Fonds Ibrix vous donnent les moyens
d’être libre de réaliser vos plus beaux
projets d’avenir.
2 |
LES FONDS IbRIX VOUS OFFRENT LE MEILLEUR
DES DEUX MONDES
Fruit de l’innovation financière, les Fonds Ibrix combinent judicieusement
des avantages de la gestion active et de la gestion passive.
Cette approche de gestion « hybride », initialement
exclusive aux investisseurs institutionnels (comme les caisses
de retraite), est connue sous le nom de gestion bêta
stratégique1, 2. Elle constitue un excellent complément à votre
portefeuille existant tout en réduisant les risques associés
à une approche de gestion unique.
GESTION
ACTIVE
À l’instar de la gestion active, le gestionnaire de portefeuille
définit une méthodologie de sélection de titres visant
à générer un potentiel de rendement supérieur à un indice
boursier donné. Une fois ces critères établis, à la façon
de la gestion passive, les titres sont sélectionnés de manière
systématique à l’intérieur de l’indice.
GESTION
BÊTA
STRATÉGIQUE
GESTION
PASSIVE
Portefeuille de placement perfectionné
Potentiel de rendement supérieur
Avantages fiscaux
Réduction de la volatilité
Revenus élevés
Diversification accrue3
Définition de la gestion bêta stratégique selon Desjardins Gestion internationale d’actifs : le gestionnaire de portefeuille vise à générer un potentiel de rendement supérieur à un indice en utilisant
une approche systématique et transparente qui exploite les inefficiences des indices traditionnels.
Source : « Une approche sensée du “bêta intelligent” », magazine Morningstar, numéro de mai/juin 2014.
3
Par rapport à un portefeuille de placement géré activement ou passivement.
1
2
| 3
UN NOUVEAU TYPE DE FONDS
POUR UNE NOUVELLE FAÇON D’INVESTIR
Grâce au processus d’investissement sophistiqué des Fonds Ibrix, vous participez aux marchés boursiers tout en cherchant
à rehausser la performance de votre portefeuille par une sélection de titres générant de la valeur sur le long terme.
1
2
Pour construire le fonds,
le gestionnaire de portefeuille
élabore une méthodologie
de sélection de titres s’appuyant
sur des critères reconnus dans
l’industrie financière pour générer
un potentiel de rendement
supérieur à long terme
(ex. : faible volatilité des actions,
paiement élevé de dividendes, etc.).
Asp
ect
assif
ct p
pe
As
Approche de
gestion rigoureuse
ac
t
if
As
pec
t b ê t a s traté gi q u
Sélection de
titres transparente
L es titres sont ensuite
sélectionnés de façon
systématique et transparente
à l’intérieur d’un indice boursier,
selon la méthodologie
établie préalablement.
e
3
Pondération des titres judicieuse
fin d’éviter d’accorder trop d’importance aux titres surévalués et pas suffisamment
A
aux titres sous-évalués, le poids des titres compris dans les Fonds Ibrix est égal*.
En conséquence, le potentiel de battre l’indice est augmenté.
*À l’exception du Fonds Desjardins Ibrix Actions mondiales à faible volatilité et du Fonds Desjardins Ibrix Marchés émergents
à faible volatilité.
UNE HAUSSE IMPORTANTE DE POPULARITÉ
Les actifs détenus dans ces nouveaux types de stratégies ont connu un
essor rapide, en quelques années seulement ils ont atteints, au niveau
mondial, 497 milliards de dollars américains.
Au 30 septembre 2015. Source : Morningstar
4 |
CARACTÉRISTIQUES DES FONDS IbRIX FONDS IBRIX
GESTION
GESTION ACTIVE
GESTION BÊTA STRATÉGIQUE
GESTION PASSIVE
FACTEURS
INFLUENÇANT
LE RENDEMENT
Gestionnaire de portefeuille et stratégie Gestionnaire de portefeuille et stratégie
Gestionnaire de portefeuille et stratégie de sélection des actions
de sélection des actions
de sélection des actions
Composition de l’indice boursier
APPROCHE
DE GESTION
Active – décisions d’achat et de
vente continues par le gestionnaire
de portefeuille
Passive – toutes les actions de l’indice
boursier sont détenues
SÉLECTION
DES ACTIONS
Décision du gestionnaire
de portefeuille
Systématique
PONDÉRATION
EN ACTIONS
Décision du gestionnaire
de portefeuille
Pondération selon des règles préétablies
par le gestionnaire de portefeuille afin
d’assurer une bonne diversification
sectorielle ou géographique* et éviter
les lacunes de la pondération selon
la capitalisation boursière
RÉÉQUILIBRAGE
DU PORTEFEUILLE
Décision du gestionnaire
de portefeuille
Périodique
Systématique – critères/règles de
sélection des titres préétablis par
le gestionnaire de portefeuille
Systématique
Systématique
Pondération des titres en portefeuille
comme dans l’indice boursier
Périodique
Périodique
*À l’exception du Fonds Desjardins Ibrix Actions mondiales à faible volatilité et du Fonds Desjardins Ibrix Marchés émergents à faible volatilité.
Les Fonds Ibrix
sont des fonds hybrides
qui conjuguent le meilleur
de la gestion active et
le meilleur de la gestion passive,
le tout dans le cadre d’une stratégie
d’investissement intelligente.
Christian Felx, gestionnaire de portefeuille,
Desjardins Gestion internationale d’actifs
| 5
DÉCOUVREZ LE FONDS IbRIX QUI VOUS CONVIENT
JE RECHERCHE
LA PERFORMANCE LA PERFORMANCE
JE RECHERCHE LA PERFORMANCE
JE
RECHERCHE
JE RECHERCHE UN REVENU
JE RECHERCHE UN REVENU
JE RECHERCHE UN REVENU
JE RECHERCHE UNE PROTECTION
JE RECHERCHE UNE PROTECTION
JE
RECHERCHE UNE PROTECTION
CONTRE LA VOLATILITÉ DES MARCHÉS
CONTRE LA VOLATILITÉ DES MARCHÉS
CONTRE
LA VOLATILITÉ DES MARCHÉS
Fonds Desjardins
Ibrix Focus
actions
mondiales
Fonds Desjardins
Ibrix Actions
canadiennes
à dividendes élevés
Fonds Desjardins
Ibrix Obligations
mondiales
Fonds Desjardins
Ibrix Actions
mondiales
à faible volatilité
Fonds Desjardins
Ibrix Marchés
émergents
à faible volatilité
JE RECHERCHE
FONDS
Fonds Desjardins
Ibrix Focus actions
canadiennes
Disponible
en catégorie
de société
Disponible
en catégorie
de société
OBJECTIF
Appréciation du
capital et revenu
de dividendes
Appréciation du
capital et revenu
de dividendes
Revenu élevé
de dividendes
et une certaine
appréciation
du capital
Revenu élevé et une
certaine appréciation
du capital
Appréciation du
capital et réduction
de la volatilité
du portefeuille
Appréciation
du capital et
réduction de
la volatilité
du portefeuille
CARACTÉRISTIQUES
DES ENTREPRISES
CIBLÉES
Sociétés
distribuant
une partie des
bénéfices aux
actionnaires par
le versement de
dividendes et les
rachats d'actions
Sociétés
distribuant
une partie des
bénéfices aux
actionnaires par
le versement
de dividendes
Sociétés versant
des dividendes
élevés année après
année et offrant
une liquidité
suffisante
Expositions qui
reflètent la solvabilité
des émetteurs
tout en offrant
une diversification
plus élevée et un
rendement ajusté
au risque supérieur
Sociétés stables
dans des pays
développés
affichant de
solides données
financières et une
exposition réduite
au risque
Sociétés situées
dans les pays
émergents
affichant de
solides données
financières et une
exposition réduite
au risque
TITRES
•Actions
mondiales
•Actions
de sociétés
canadiennes
versant
des dividendes
•Actions
de sociétés
canadiennes
versant
des dividendes
•Obligations
mondiales de
qualité d’émetteurs
gouvernementaux
des pays
développés
•Actions
mondiales
•Actions
des marchés
émergents
•Actions
des marchés
émergents
•Fiducies
de revenu
•Obligations
de sociétés
de qualité
•Fiducies
de placement
immobilier
GESTIONNAIRES
DE PORTEFEUILLE
Desjardins Gestion internationale d’actifs
Desjardins Gestion internationale d’actifs
Desjardins Gestion internationale d’actifs
Desjardins Gestion internationale d’actifs
Lombard Odier
Asset Management
(Europe)*
Gestion de placements
Unigestion (Canada)*
Gestion de placements Unigestion
Gestion de placements Unigestion
(Canada)*
(Canada)*
PLUSIEURS OPTIONS POUR MIEUX VOUS SERVIR
LES FONDS IbRIX SONT :
• Admissibles aux régimes enregistrés (REER, CELI, CRI, FERR, FRV, REEE).
• Avantageux sur le plan fiscal lorsqu’investis dans des comptes non-enregistrés grâce à la catégorie de société.
Pour connaître le Fonds Ibrix qui répond le mieux à vos besoins, communiquez avec votre représentant.
*Gestionnaire de portefeuille mandaté par Desjardins Gestion internationale d’actifs
6 |
DES GESTIONNAIRES
DE PORTEFEUILLE
À L’AVANT-PLAN
Desjardins Gestion internationale d’actifs
•Actif sous gestion de 75 milliards de dollars canadiens
•Siège social à Montréal, au Canada
Desjardins Gestion internationale d’actifs (DGIA) est devenue
un chef de file du marché canadien grâce à ses équipes
expérimentées et à leur expertise en placement institutionnel
dans les domaines suivants : gestion de titres de capitaux
propres et de titres à revenu fixe, création de portefeuilles
ciblés, élaboration de politiques de placement, de même que
sélection et surveillance des gestionnaires de portefeuille.
Lombard Odier Asset Management
(Europe)
•Actif sous gestion de 64 milliards de dollars canadiens
•Siège social à Londres, en Angleterre
La firme est une filiale de Lombard Odier, l’une des plus
importantes banques privées d’Europe, fondée en 1796
et ayant son siège social à Genève en Suisse. Elle est
reconnue pour son expertise dans plusieurs classes d’actifs
et elle a été l’une des premières sociétés de gestion de
portefeuille à utiliser des approches de type bêta stratégique
dans la gestion des stratégies d’investissement.
Gestion de placements Unigestion (Canada)
•Actif sous gestion de 25 milliards de dollars canadiens
•Siège social à Genève, en Suisse
Fondée en 1971, Unigestion est une société spécialisée dans
la gestion de portefeuille de titres de capitaux propres, de
fonds spéculatifs et d’actifs privés, destinés principalement
aux investisseurs institutionnels. Il s’agit d’une société détenue
majoritairement par sa direction, dont la vision est mondiale :
la société a des bureaux à Genève, Zurich, Paris, Londres,
Singapour, New York et Toronto.
Avec les Fonds Ibrix, profitez d’une approche
de gestion différente et soyez libre de consacrer
plus de temps aux personnes et aux activités
que vous aimez.
| 7
Desjardins
Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada
et le cinquième au monde. Il regroupe des expertises en gestion de patrimoine,
en assurance de personnes et de dommages, en services financiers aux particuliers
et aux entreprises. Desjardins est un pionnier en investissement responsable au
Québec et au Canada, ainsi qu’un des acteurs les plus engagés dans la promotion
et l’avancement de l’investissement responsable au pays.
•
•
•
251 milliards de dollars en actif total1
7 millions de membres et clients
5e institution financière la plus solide au monde, 1re en Amérique du Nord2
Fonds Desjardins
Classé parmi les plus importants manufacturiers canadiens de fonds de placement,
Desjardins Société de placement inc., le gestionnaire des Fonds Desjardins, offre
des produits d’investissement qui répondent aux besoins variés et évolutifs des
investisseurs canadiens. La société se démarque entre autres par ses portefeuilles
novateurs et des fonds primés à répétition par l’industrie.
•
•
•
24,7 milliards de dollars d’actif sous gestion1
72 fonds de placement et 3 familles de portefeuilles
Plus de 55 ans d’expérience et la confiance de près de 500 000 investisseurs
En date du 31 décembre 2015
Classement « World’s strongest banks » 2015 de Bloomberg
1
2
desjardins.com/fondsdesjardins
fondsdesjardins.com
FKF64063 (05-16)
Les Fonds Desjardins ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé
n’est pas indicatif de leur rendement futur. Un placement dans un organisme de placement collectif
peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres
frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les Fonds Desjardins sont offerts par des courtiers
inscrits dont Desjardins Cabinet de services financiers inc., un courtier en épargne collective
appartenant au Mouvement Desjardins, qui distribue les Fonds dans les caisses du Québec
et de l’Ontario ainsi qu’au Centre financier Desjardins.