La Protection Financière sur mesure des revenus et

AXA Prévoyance & Patrimoine
Vous souhaitez vivre pleinement votre vie, faire des projets et préparer l’avenir en toute
confiance. Notre métier est de vous proposer les solutions qui vous protègent : vous, votre
famille, vos biens, votre patrimoine.
Chez AXA, c’est cela que nous appelons la « Protection Financière ».
Pour faire des choix pertinents et adaptés à votre situation personnelle, vous disposez
de peu de temps, vous voulez vous appuyer en toute confiance sur un expert.
AXA Prévoyance & Patrimoine
la Protection Financière sur mesure des revenus et du patrimoine
Votre Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine est un spécialiste pour établir le bilan
de votre situation sociale et patrimoniale, vous apporter des solutions sur mesure de santé,
prévoyance, banque, retraite et placements et vous accompagner tout au long de votre
vie personnelle et professionnelle.
www.axa.fr
Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine
PROTECTION
FINANCIÈRE
AXA France Vie : Société anonyme au capital de 487 725 073,50 € - 310 499 959 R.C.S. Paris. AXA Assurances Vie Mutuelle : Société d’assurance mutuelle sur la vie et de capitalisation à
cotisations fixes - SIREN 353 457 245. Sièges sociaux : 26, rue Drouot - 75009 Paris. Entreprises régies par le code des assurances. AXA Banque : S.A. à Directoire et Conseil de
Surveillance au capital de 41 496 272 € - 542 016 993 RCS Nanterre - Siège social : 137, rue Victor Hugo - 92300 Levallois Perret. AXA Investment Managers Paris : Siège social : Cœur Défense Tour B - La
Défense 4 - 100 esplanade du Général de Gaulle - 92932 Paris La Défense Cedex - SIREN 353 534 506 RCS Nanterre.
Réf. 190140 06 2006 - Crédit photos : Eric Matheron, Romilly Lockyer, Getty Images.
La Protection Financière sur mesure
des revenus et du patrimoine
PROTECTION
FINANCIÈRE
AXA Prévoyance & Patrimoine
La Protection Financière sur mesure
des revenus et du patrimoine
Vous souhaitez faire des choix d’épargne et
placements pertinents par rapport à votre propre
situation, vous disposez de peu de temps, vous
voulez vous appuyer sur un expert de confiance.
Vous écouter, vous informer et vous guider à
chaque étape de votre vie dans un environnement
social, fiscal et juridique en constante évolution,
tels sont les objectifs de votre Agent Général AXA
Prévoyance et Patrimoine.
Votre Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine
est un spécialiste pour établir le bilan de votre
situation sociale et patrimoniale, pour vous
apporter des solutions sur mesure de santé,
prévoyance, retraite, banque et placements et
vous accompagner tout au long de votre vie
personnelle et professionnelle.
Construisons ensemble
votre avenir...
MA MÉTHODE DE TRAVAIL :
UN DIAGNOSTIC PRÉCIS
Avant toute préconisation, je réalise avec vous
un diagnostic précis de votre situation.
Ce diagnostic se présente comme un bilan avec un actif
et un passif :
A l’Actif, je recense avec vous toutes vos garanties existantes
(garanties liées à vos revenus, à votre patrimoine, vos contrats
d’assurances…) et évalue toutes celles auxquelles vous avez droit
(prestations des régimes obligatoires en prévoyance et retraite
notamment).
Au passif, vous chiffrez l’ensemble des besoins auxquels vous
et votre famille devrez faire face ainsi que les projets que vous
souhaitez réaliser.
Mon rôle consiste ensuite à comparer l’Actif et le Passif.
Deux cas peuvent alors se présenter :
L’Actif est supérieur au Passif : un excès de garanties
apparaît.Je vous propose alors de les réorganiser.
L’Actif est inférieur au Passif : un découvert apparaît
graphiquement. Je vous propose alors de mettre en place les
solutions sur mesure nécessaires.
Vous pouvez ainsi, quoi qu’il arrive, assurer votre avenir et
atteindre vos objectifs.
Pour votre protection
personnelle et votre patrimoine
Pour le chef d’entreprise
Votre avenir et celui des vôtres :
• Choisir le statut le mieux adapté.
• Protéger votre famille en cas de décès.
• Optimiser la rémunération selon le
dispositif le plus approprié.
• Assurer vos proches et vous même en cas
d’arrêt d’activité ou d’invalidité.
• Financer les études de vos enfants.
• Assurer la couverture réciproque entre
associés.
• Garantir votre indépendance financière lors de
votre retraite.
• Faciliter la transmission de l’entreprise.
• Assurer la couverture de vos crédits personnels.
Vos placements et votre patrimoine :
• Construire des solutions d’épargne pour
atteindre vos objectifs personnels (installation
des enfants, projet immobilier…).
• Vous conseiller dans le choix de vos placements,
en fonction de vos objectifs et de leurs
échéances, en tenant compte de la conjoncture
et des opportunités de marché.
• Financer vos projets.
• Vous apporter également les services d’une
grande banque.
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• Optimiser la structure de rémunération
(garanties collectives en prévoyance,
santé et retraite, épargne salariale).
Transmission de patrimoine
Retraite (individuelle et collevtive)
Constitution de patrimoine
• Garantir la pérennité de l’entreprise dans
le cas du décès d’un “Homme Clé”.
Epargne (individuelle et collevtive)
Financement
Protection de la personne (individuelle et collevtive)
Protection des biens
Les étapes de la vie
pages
4-5
Agent Général AXA Prévoyance
et Patrimoine
La Protection Financière sur mesure
des revenus et du patrimoine.
• Apporter une sécurité financière aux
salariés et à leurs familles grâce à des
solutions collectives.
• Financer les engagements sociaux de fin
de carrière.
La Protection Financière des Particuliers
Planification
financière
Pour l’entreprise et ses salariés
+
• Assurer la couverture des prêts
professionnels (décès, invalidité et arrêt
de travail).
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Mes engagements
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pages
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Agent Général AXA Prévoyance
et Patrimoine
La Protection Financière sur mesure
des revenus et du patrimoine.
Vous accompagner tout au long
de votre vie personnelle et
professionnelle.
Identifier et mettre en place des
solutions sur mesure pour couvrir
vos besoins et atteindre vos objectifs.
Optimiser les solutions existantes
selon les changements de
conjoncture juridique et fiscale.
Mes partenaires
AXA
AGIPI
AXA Banque
AXA Epargne Entreprise
APRS
Vous apporter un service placé sous
le sceau du secret professionnel.
Vous apporter le savoir-faire
et l’expertise AXA.
ANPERE
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