Solutions IBM pour une intégration facilitée des flux
Transcription
Solutions IBM pour une intégration facilitée des flux
Kimberly Drouot, Expert Paiements IBM SWG Verena Michel, Architect Banque IBM SWG Solutions IBM pour une intégration facilitée des flux IBM Solutions Métier Pour aligner son offre aux besoins métier des clients, IBM a créé la division Industry Solutions La mission d’Industry Solutions Définir et développer une nouvelle catégorie d’offres logicielles, basées sur le catalogue des logiciels “IBM Middleware”, pour offrir des solutions adaptées aux différents métiers et industries WTX Transformation Extender 2 © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier IBM Banking Framework s’inscrit dans les Industry Solutions. Il propose une vision architecturale de référence, la mise au point de solutions et d’accélérateurs ainsi qu’une démarche de capitalisation de projets qui en résultent Consumer Payments Service à la clientèle Paiements & Gestion de Flux Compliance and Risk Payments Transaction Platform 3 Check processing Payments online Mobile payments Low value high volume (i.e., cards) Transformations des Core-Systèmes Commercial Payments Gestion intégrée des Risques High value low volume Cross border Corporate services / payment factory / cash management Card / Durbin / Reg E, Basel III, PSD, SEPA Payment transparency, liquidity, AML, CTF, embargo check Adaptive risk / regulation capable Channel integration Banking data warehouse Financial network gateways Managed file transfers Bulk / de-bulk, transformation and entry / repair © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier Architecture de Référence Paiements & Gestion de Flux Payments Origination ( Banks, Corporates, Consumers) Payment Processing Services Loyalty Payment WIRE ACH CARD SEPA CHECK ATM Mobile P2P Treasury Management Services Liquidity Management Cash Management Trade Finance Healthcare claims Mobile NFC Invoice Presentment Payment Orchestration & Integration Channels Payment Data Warehouse and Reporting File based State / Event Data Interactive Social Analytics Data Warehousing Reporting & Analytics Gateway SWIFT ACH Internal Gateway Card Schemes External Gateway FedWire Card Schemes Other… Authentication Common Payment Services Payment Rules Exception Investigation Bulk and De-Bulking Access Control Transaction Warehouse Messaging Customer Profile Security & Governance Monitoring and Logging Lifecycle Mgmt Workflow & Routing Reconciliation Track & Trace Acc’nting & Billing Compliance and Fraud AML Auditing Fraud OFAC Data Integrity & Security Payment Networks © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier Financial Transaction Manager (FTM) Financial Transaction Manager (FTM) facilite la gestion, l’orchestration et le pilotage des messages financiers par une couche d’intégration spécifiquement adaptée aux banques (ESB + assets). FTM fournit les fonctionnalités qui permettent de suivre l’état des transactions et d’enregistrer les informations nécessaires à la trace d’audit au sein d’un modèle de données (Standard ISO 20022). KPIs, Dashboards, Monitoring Common Payment Service Interface Definitions Services de Gateway Financial Transaction Manager Gestion de Processus et de Canaux Modèle de données ISO 20022 Services de Transformation et des Règles Métier •Améliore la visibilité et le contrôle des transactions de paiement et facilite la gestion de la trésorerie •Fournit un monitoring technique et métier de la chaîne de valeur de bout-en-bout © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier FTM - Tableaux de bords et trace d’audit de bout en bout © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier Les solutions IBM Sterling sont au cœur des échanges de l’entreprise Infrastructure de transport Monitoring Transfert de fichiers Intégration B2B Réseau à valeur ajoutée INTERNET PARTENAIRES ENTREPRISE AUTRES CONNEXIONS 7 © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier IBM Sterling propose des composants pour accroitre la sécurité et la visibilité des flux de données Sterling Control Center Supervision et administration centralisée. Sterling Secure Proxy Sécurise les accès au réseau Internet Sterling B2B Integrator Sterling File Gateway Gateway de communication multi protocoles EAI + B2B Connect:Direct Transferts de fichiers sécurisés. Connect:Express PeSIT, PeSIT SSL SFG est aussi une solution robuste pour gérer les connections eBICS 8 © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier Une meilleure visibilité de vos processus d’échange Trouver et résoudre rapidement les erreurs 9 9 © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier WBI - Financial Networks (WBI-FN) – Connectivité SWIFT SWIFTNet SnF Receiving Bank Output Channel Input Channel Output Channel Input Channel Output Channel Application Input Channel MSIF Application Sending Bank Support SWIFTNet 7: SWIFTNet 7.0.0 MSIF SWIFTNet 6.1 – “Compliant“ SWIFTNet InterAct et FileAct Intègre la Relationship Management Application (RMA) – Totalement intégré dans la solution – IHM web • Support de groupes/organisations, multi-banques, ségrégation de données, gestion fine de droits • Support l’approbation 4 ou 6 yeux •Peut être utilisé pour FIN ainsi que les services SWIFTNet 7 InterAct et FileAct KPI et Tableaux de bords métiers – Basé sur IBM Cognos BI Reporting – Rapports pré-définis Plus de 300 banques dans le monde utilisent WBI-FN WBI-FN fournit toutes les fonctionnalités nécessaires pour SWIFTNet FIN, InterAct et FileAct 10 © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier IBM JRules moteur de règles Il simplifie les actions complexes et donne aux experts les moyens d’intervention ‘en direct’ Processus de traitement d’un paiement Commissionnement Routage Prioriser les ordres Calcul de la commission Router les ordres Système de gestion des règles métier Exemple d’un autre service possible Autres services métier filtrer les ordres Permettre la priorisation automatique selon les critères suivants : Router l’ordre vers le CSM / • par produit, Correspondant optimal Cartes Fraude Dépôts Ce service décideComptabilité : • par tranche horaire, Systèmes bancaires et • par émetteur, •Sur quels canaux le paiement applications • par pays, RisqueListe des canaux possibles Reporting Comptes LAB/LAT Autorisation peut être envoyé EPN • par délai au cut-off, BACS FP STET CORE •quel canal propose le • meilleur par montant total du EQUENS SWIFT CECfichier d’opération, prix • par CSM, TARGET2 INTRAGROUP CHAPS • par indicateur de priorité contenu dans le flux (indicateur qui prime VOCA SNCE EBA STEP2 © 2011 IBM Corporation sur tous les autres) IBM Solutions Métier IBM JRules moteur de règles Le Calcul de frais / commissions se base sur des règles qui interprètent les conditions contractuelles et les barèmes Ce service peut être réutilisé dans le cadre : • des processus ‘aller compensation’ pour calculer la commission applicable à l’opération • du processus de vérification de la commission prélevé par le CSM ou l’opérateur de réseau (SWIFT, ..) • du routage CSM au moindre coût Les commissions sont complexes, volatiles, et dépendantes d’aspects métier : – – Nombreux produits différents, nouveaux produits, associations de produits (packages) Règles spécifiques par client et dépendant d’accords sur les niveaux de services (SLA – Service Level Agreement) Tarification de transactions individuelles et remises/ristournes mensuelles Besoin d’assurer l’alignement entre les structures de prix et structures de coûts Besoin de transparence amené par l’obligation de conformité avec la Directive de Services de Paiements Règle de calcul de frais pour les virements de haute priorité à destination de la Grèce SI l’instrument de paiement est l’un de { ”BCT”, “CCT” } et la priorité du paiement est ”Elevé” et le pays de destination est “Grèce” ALORS réduire la marge de 20% 12 © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier IBM JRules moteur de règles Il simplifie les actions complexes et donne aux experts les moyens d’intervention ‘en direct’ Processus de traitement d’un paiement Commissionnement Routage Prioriser les ordres Calcul de la commission Router les ordres Système de gestion des règles métier Exemple d’un autre service possible Cartes Comptabilité Comptes Reporting Risque Autres services métier filtrer les ordres Fraude Dépôts LAB/LAT Autorisation Systèmes bancaires et applications •Externaliser les règles métiers = Agilité et Souplesse •Permet aux utilisateurs métier de participer directement à la gestion des © 2011 IBM Corporation règles séparément du code applicatif IBM Solutions Métier WTX “Universal Mapper” graphique Reconnu dans le monde de la transformation des flux financiers • • • • Une solution qui décharge les systèmes métiers de la manipulation des flux Richesse des fonctionnalités • Transformation des flux • Mapping des données • Contrôles syntaxiques et sémantiques • Packs et accélérateurs pour les standards (SWIFT, SWIFT, FIX, EDIFACT, ….) Définition graphique des règles d'intégration et de la logique métier Élimination totale de toute programmation Pour les solutions IBM Des transformations qui tournent sur: WebSphere DataPower WebSphere ESB WebSphere Process Server WebSphere Message Broker IBM Sterling B2B Integrator WebSphere Partner Gateway Moteur événémentiel Pour les Applications Batch & Transactionnelle Créer des transformations graphiquement et les exécuter en mode batch ou transactionnel System z (native: JCL, CICS, IMS) Windows, UNIX, Linux Pour .Net et JEE Mapping graphique pour Applications JEE: WebSphere, WebLogic, JBOSS Environnements Microsoft .Net Outil de Transformation pour l’entreprise © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier Formats SWIFT et les règles de validation SWIFT SWIFT Network Validated Rules © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier DB2 Pure XML Au-delà de la possibilité de stockage de l’XML dans DB2, la fonctionnalité DB2 « Pure XML» permet l’accès direct aux données XML et apporte de nouvelles possibilités d’accéder dynamiquement aux données XML dans les applications, voire de joindre les données XML et relationnelles dans une même requête. •Stockage des formats XML dans leur format natif •Nouvelles techniques d’indexation pour XML •Parsing native XML •Fonctions XMLQUERY (pour rechercher/extraire une séquence d’une valeur XML) •Nouvelles techniques de jointure spécifiques pour XML •Accès aux données relationnelles et XML dans le même ordre SQL (SQL/XML) SERVER CLIENT Application DB2 Client SQL/XML Stockage DB2 Relational Interface DB2 Engine XPath XML Interface 16 Relational XML 27 octobre 2011 – Bilan du POC Stockage XML © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier IBM est un Leader dans les paiements IBM fournit des solutions de traitement de messages SWIFT depuis plus que 30 ans (MERVA, WBI FN) IBM est l’acteur majeur dans les paiements * Les solutions d’IBM supportent de multiples systèmes de paiement dans le monde entier … .... et les plus grands prestataires de services de paiement (PSPs) Les systèmes et les logiciels IBM traitent : • plus que 90% des paiements par carte dans le monde • plus que 80% des paiements internationaux des 100 banques aux EU • les systèmes de plus que la moitié des membres des CLS • plus que 80% des traitements de chèques aux EU, en Australie et ailleurs • plus que 30% du trafic SWIFT (en valeur) à travers de WBI FN *The Nilson Report © 2011 IBM Corporation IBM Solutions Métier 18 © 2011 IBM Corporation