Annuaire du financement solidaire : associations, coopératives, et

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Annuaire du financement solidaire : associations, coopératives, et ESS 2016
Nom de la structure
Année de
création
Nature de la structure
Domaine d'activité
Eligibilité
Associations
Eligibilité
Coopératives
Localisation des
projets
Mode de financement proposé
Avancement du
projet
Tranche de
financement visée
Toute forme
> 10 K€
toute
BPI France
2012
Banque publique
Généraliste
O
O
France
Avance rembousable /
Prêt
Crédit Coopératif
1893
Coopérative bancaire
ESS
O
O
France
Prêt
Toute forme
La Nef
1988
Coopérative bancaire
ESS
O
O
France
Prêt
Toute forme
toute
Autonomie et solidarité
1990
Société de capital-investissement
ESS
N
O
Nord-Pas-de-Calais
Apport en fonds propres
Toute forme
5 K€ à 60 K€
Bretagne Capital Solidaire
2001
ESS
N
O
Bretagne
Toute forme
< 50 K€
Caisse Solidaire
1997
Etablissement financier d'épargne et de
crédit
ESS
O
O
France
Prêt
Toute forme
10 K€ à 100 K€
CapHorn Invest
2010
Innovation, environnement
(invetissement socialement responsable)
N
O
France
Développement
1 à 2 M€
CDI Investissement
(Comptoir de l'Innovation)
2010
(impact investing)
ESS
O
O
France
Développement
> 500 K€
O
O
France
Garantie
Toute forme
non indiqué
France
Développement
600 K€ à 1,5 M€
50 K€ à 700 K€
CEGC-Saccef
1964
Société de garantie
Logement social, sanitaire,
médico-social,
enseignement privé
Citizen Capital
2008
ESS
N
O
Energie Partagée
Investissement (EPI)
2011
Energies renouvelables
N
O
France
Toute forme
Esfin Gestion-Equisol
2009
ESS
N
O
Ile-de-France
Toute forme
10 K€ à 150 K€
Esfin Gestion-Ides
1983
ESS
O
O
France
Développement /
Transmission
100 K€ à 1,5 M€
Femu Qui
1992
Généraliste
N
O
Corse
Toute forme
50 K€ à 600 K€
FinanCités
(PlaNet Finance)
2007
Quartiers défavorisés
N
O
France
Toute forme
25 K€ à 125 K€
Garrigue
1985
ESS
N
O
France
Toute forme
20 K€ à 100 K€
Herrikoa
1980
Généraliste
N
O
Pays Basque
Toute forme
1 K€ à 150 K€
IéS
1998
ESS
N
O
Midi-Pyrénées
Toute forme
5 K€ à 50 K€
IFCIC
1983
Culture
O
O
France
Garantie / Prêt
Toute forme
Garantie 50 à 70 % du
crédit < 150 K€ ;
avance très. < 100K€
Investir & +
2011
(impact investing)
ESS
N
O
France
Toute forme
300 K€ à 1 M€
en 1 à 3 fois
Nef Capital Patient
(ancien Nef Capital Ethique)
2007
ESS
O
O
France
Toute forme
50 K€ à 500 K€
Pargest
(URSCOP PACA)
1989
Coopératives
N
O
PACA
PhiTrust Partenaires
2005
(impact investing)
ESS
N
O
Scopinvest
(CGSCOP)
1988
Coopératives
N
O
France
Socoden
(CGSCOP)
1965
Coopératives
N
O
France
Apport en fonds propres / Prêt
personnel
Toute forme
1,5 K€ à 300 K€
Garantie
Développement /
Recapitalisation
25% à 50% du prêt
bancaire
Sofiscop
(CGSCOP)
1987
SOGAMA Crédit Associatif
(SCA)
1977
Solid
2011
Transméa
(URSCOP Rhône-Alpes)
France & International Apport en fonds propres / Prêt
Toute forme
2 K€ par salarié
Développement /
Transmission
100 K € à 600 K€
Toute forme
> 25 K€
Coopératives
N
O
France
Associations
O
N
France
Garantie
Toute forme
15 K€ à 4 M€
(impact investing)
Innovation sociale
N
O
France
Toute forme
100 K€ à 600 K€
2007
Coopératives / Associations
en transformation
O
O
Rhône-Alpes
Transmission /
Transformation
10 K€ à 300 K€
Adie
1989
Institut de microfinance/garantie
Micro-entrepreneurs
N
N
France
Micro-Crédit professionnel
Création /
Développement
500 € à 10 K€
Crea-Sol
2005
Micro-entrepreneurs
N
N
PACA / Corse / Ile-deLa-Réunion
Création /
Développement
500 € à 10 K€
International
Création /
Développement
non indiqué
Toute forme
5 K€ à 1 M€
Toute forme
8 K€ en moyenne
Création /
Développement
Création /
Développement
Création /
Développement
1 K€ à 25 K€
Ecidec
1992
Micro-entrepreneurs
N
N
France Active
1988
ESS
O
O
France
Apport en fonds propres / Prêt
/ Garantie
Initiative France
1985
ESS
O
O
France
Prêt
Mezzocrédit
2010
Institut de microfinance
Micro-entrepreneurs
N
N
France
Parcours Confiance
2007
Micro-entrepreneurs
N
N
France
PlaNet Finance
1998
Micro-entrepreneurs
N
N
France & International
Réseau Entreprendre
1986
Association d'accompagnement et de
financement
Généraliste
O
O
France
Prêt
Toute forme
15 K€ à 50 K€
DDIDF
2007
Clubs d'investisseurs, personnes
physiques
Développement durable
N
O
France
Toute forme
50 K€ à 500 K€
1983
physiques
ESS
O
O
France
Toute forme
< 12 K€
1989
physiques
Femmes
N
O
France
Toute forme
< 8 K€
Cigales
Clefe
Licence Creative Commons "Attribution + Partage dans les mêmes conditions (BY SA)".
8 K€ 20 K€
non indiqué
Mathieu Castaings, Expert-comptable,
FINACOOP,
Coopérative d'intérêt collectif (SCIC SAS) d'expertise comptable et financière
Nom de la structure
Durée du financement
Coût
Services connexes
Site internet
BPI France
Cas pas cas
Cas pas cas
Possibilités de co-financement
www.bpifrance.fr
Crédit Coopératif
Cas pas cas
Cas pas cas
Services bancaires classiques, mise en relation avec
d'autres financeurs solidaires
www.credit-cooperatif.coop
La Nef
Cas pas cas
Cas pas cas
Services bancaires classiques, mise en relation avec
d'autres financeurs solidaires
www.lanef.com
Autonomie et solidarité
5 an pour le K,
sur mesure pour le CCA
Cas pas cas
Accompagnement individualisé ou collectif
www.autonomieetsolidarite.fr
Bretagne Capital Solidaire
5 à 7 ans
Capital 5 ans : revente selon évolution des FP ;
Titre part. 7 ans : taux fixe de base de 8% sur
Accompagnement sur le montage financier et pendant
60% de la valeur nominale + taux variable selon
toute la durée de l'investissement
la variation de la CAF sur 40% ; Prêt participatif
5 ans : 6%
www.bretagne-capital-solidaire.fr
Caisse Solidaire
2 à 7 ans
Frais de dossier 1% + souscription au capital de
Conseils sur le montage financier visant à limiter le
Caisse Solidaire 1 % ; Taux d'intérêt au cas pas
risque de l’emprunteur, accompagnement post-création
cas
www.caisse-solidaire.fr
CapHorn Invest
5 à 7 ans
Gratuit
CDI Investissement
(Comptoir de l'Innovation)
5 ans minimum
Cas pas cas
CEGC-Saccef
Caution relais (attente de
garantie publique) : 1 an.
Caution classique : 32 ans
non indiqué
Citizen Capital
5 ans minimum
Cas pas cas
Energie Partagée
Investissement (EPI)
3 à 15 ans
Frais dossier 3%
Esfin Gestion-Equisol
7 à 12 ans
7% en moyenne
Esfin Gestion-Ides
7 à 12 ans
7% en moyenne
Femu Qui
5 à 7 ans
Frais dossier 700€ + 0,5%
Pas d'accompagnement spécifique
Participation à la vie de l'entreprise, mise en relation
avec un réseau de professionnels, appui au
développement commercial, démarche développement
durable
Accompagnement par EPI et des noyaux de citoyens
engagés territorialement
Frais dossier 1,5% ; Compte-courant associé 5%
Coach bénévole tout le long de l'investissement ;
; Titres participatifs : taux fixe 5% à 7% + taux
Assistance par des experts bénévoles ponctuellement
variable sur res. d'expl.
FinanCités
(PlaNet Finance)
5 à 7 ans
Garrigue
5 à 7 ans
Herrikoa
3 à 7 ans
Frais dossier 2%
IéS
5 à 7 ans
Frais dossier 100€ + 1,5%
IFCIC
Frais dossier 3% + frais gestion 3% / an (sur le
capital) ; CC associé 6 %
www.caphorninvest.fr
www.lecomptoirdelinnovation.com
www.c-garanties.com
www.citizencapital.fr
www.energie-partagee.org
www.iledefrance.fr
www.esfingestion.fr
www.femuqui.com
www.financites.fr
Accompagnement par les partenaires (Cigales et autres
financeurs solidaires)
www.herrikoa.com
Pas de limitation
Garantie : 1% par an facturé à la banque ;
Avances : 3,5 % à 4 %
Mise en relation et soutien à la relation bancaire
www.ifcic.fr
Investir & +
5 à 7 ans
à venir
Un accompagnateur + un représentant + un vivier
d'experts
www.investiretplus.com
Nef Capital Patient
(ancien Nef Capital Ethique)
2 à 10 ans
7% à 9%
à venir
à venir
Pargest
(URSCOP PACA)
5 à 7 ans
non indiqué
PhiTrust Partenaires
5 à 7 ans
non indiqué
Scopinvest
(CGSCOP)
7 ans
Frais de dossier 1% ; ; Titres participatifs : taux
fixe 6,6% à 9,5% sur 60% VN + taux variable
sur 40% VN indexé sur res. d'expl. et plafonné
à 0,5 fois rem. de base
Conseil juridique, social, fiscal, financier ; Formation ;
Révision coopérative
www.les-scop.coop
Socoden
(CGSCOP)
3 à 5 ans
Taux de base bancaire (?)
www.les-scop.coop
Sofiscop
(CGSCOP)
Durée du prêt bancaire
Sousciption capital de SOFISCOP 1% plafonnée
à 1 530€ + dotation Fonds de Garantie Mutuel
2% récupérable
www.les-scop.coop
SOGAMA Crédit Associatif
(SCA)
2 mois à 32 ans
Selon produit et montant garanti
Pas d'accompagnement spécifique
www.sogama.fr
Solid
non indiqué
non indiqué
Accompagnement sur le caractère innovant
www.siparex.com
Transméa
(URSCOP Rhône-Alpes)
3 à 7 ans
Cas pas cas
Conseil juridique, social, fiscal, financier ; Appui à la
négociation ; Formation
www.transmea.coop
Adie
6 à 48 mois
Frais de dossier 5 % +
7,67% si montant < 6 K€ ou 6,67% au-delà
Micro-assurance ;
Crédit individuel lié à un emploi (permis, véhicule) < 3
K€ sur 3 ans max. à 7,67% ;
Accompagnement ponctuel, formations
www.adie.org
Crea-Sol
60 mois
Taux intérêt 5%
Crédit individuel lié à un emploi (permis, véhicule) < 3
K€ à 5 % ;
Accompagnement ponctuel, formations
www.crea-sol.fr
Ecidec
non indiqué
non indiqué
Formation et accompagnement sur place
www.ecidec.org
www.franceactive.org
www.initiative-france.fr
Accompagnement pendant toute la durée de
l'investissement
www.garrigue.net
www.ies.coop
www.les-scop.coop
www.phitrustpartenaires.com
France Active
1 à 7 ans
0 à 2,5 % selon produit
toute la durée de l'investissement (depuis la phase de
faisabilité)
Initiative France
3 à 5 ans
Gratuit : prêt d'honneur & prêt Nacre à taux
zéro
Accompagnement et parrainage sur le montage
financier et pendant toute la durée de l'investissement ;
Lien avec un réseau d'entrepreneurs
Mezzocrédit
< 3 ans
à venir
Parcours Confiance
12 à 60 mois
Taux du marché
PlaNet Finance
non indiqué
non indiqué
Formation et accompagnement sur place
www.planetfinance.org
Accompagnement 6 mois avant la création et jusqu'à 18
mois après la création ;
Liens avec un réseau d'entrepreneurs
www.reseau-entreprendre.org
Réseau Entreprendre
5 ans
Gratuit : prêt d'honneur à taux zéro
DDIDF
5 à 7 ans
Accès au financement gratuit ; modalités de
sortie selon pacte d'actionnaire
5 à 7 ans
5 à 7 ans
Cigales
Clefe
Accompagnement sratégique pendant toute la durée de
www.mezzocredit.fr
l'investissement
Crédit individuel lié à un emploi (permis, véhicule) < 3 www.parcoursconfiance.wordpress.
K€ à 5 % ;
com
Accompagnement tout le long de l'investissement par
des spécialistes
Accompagnement collectif et citoyen tout le long de
l'investissement. Cofinancement de plusieurs Cigales et
de Garrigue possible
Accompagnement collectif et citoyen tout le long de
l'investissement
www.ddidf.org
www.cigales.asso.fr
www.racines-clefe.com
FINACOOP,
Nom de la structure
Année de
création
Nature de la structure
Domaine d'activité
Eligibilité
Associations
Eligibilité
Coopératives
Localisation des
projets
Avancement du
projet
Mode de financement proposé
2003
Société foncière
Logement (maisons de
retraites)
O
O
France
ESIS
2003
Société foncière
Logement social
O
O
France
Habitat & Humanisme
1986
Société foncière
Logement social
O
O
France
Acquisition /
Construction / Mise
aux normes
non indiqué
Habitats Solidaires
2003
Société foncière
Logement
O
O
France
Acquisition /
Construction / Mise
aux normes
non indiqué
Terre de Liens
1998
Société foncière
Agriculture durable
O
O
France
Acquisition /
Construction
< 600 K€
Cofides Nord-Sud
1995
Solidarité internationale
N
N
Afrique
Garantie
Toute forme
1 K€ à 80 K€
Oikocredit
1975
N
N
International
Micro-Crédit professionnel /
Toute forme
< 500€
SIDI
1983
Coopérative financière
N
N
International
Toute forme
< 5 K€
Fédérations
Année de création
Domaine
Localisation des
acteurs
Acquisition /
Construction / Mise
aux normes
Acquisition /
Construction / Mise
aux normes
Tranche de
financement visée
Entreprendre pour
Humaniser la Dépendance
(EHD)
< 5 K€
non indiqué
Site internet
Febea
2001
Finance solidaire
Europe
www.febea.org
Finansol
1995
Finance solidaire
France
www.finansol.org
Inaise
1989
Finance solidaire
International
www.inaise.org
Pour consulter un annuaire des fondations et fonds de dotation, voir le Répertoire du mécénat édité par ADMICAL :
http://www.admical.org/default.asp?contentid=208
FINACOOP,
Nom de la structure
Coût
Services connexes
Site internet
10 à 50 ans
Selon prestation
Maitrise d'ouvrage, montage financier, gestion des
logements
www.pierre-angulaire.eu
ESIS
10 à 50 ans
Selon prestation
non indiqué
[email protected]
Habitat & Humanisme
10 à 50 ans
Selon prestation
logements, accompagnement des personnes en
difficulté de logement, création d'habitats collectifs
www.habitat-humanisme.org
Habitats Solidaires
10 à 50 ans
Selon prestation
logements, création d'habitats collectifs
www.habitats-solidaires.fr
Accompagnement des agriculteurs en recherche de
terres, mise en location et gestion des fermes à trèslong terme, soutien des paysans, accompagnement des
collectivités
www.terredeliens.org
Entreprendre pour
Humaniser la Dépendance
(EHD)
Durée du financement
Terre de Liens
10 à 50 ans
Selon prestation
Cofides Nord-Sud
Selon durée du crédit
3,50%
Oikocredit
5 à 15 ans
5% à 11%
SIDI
Propre à chaque structure
financière de proximité
partenaire
Propre à chaque structure financière de
proximité partenaire
Accompagnement sur place par les institutions de
microfinance
Accompagnement pendant toute la durée de
l'investissement
Appui financier et accompagnement par des structures
financières de proximité
www.cofides.org
www.oikocredit.fr
www.sidi.fr
Document à jour au
07/08/2016
Plus d'outils sur
www.finacoop.fr
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soient distribuées sous une licence identique à celle qui régit l’œuvre originale : licence attribution-partage à l'identique (CC-BY-SA). Cette licence est souvent comparée
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FINACOOP,

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