Votre profil d`investisseur (GF11206)

Votre profil d’investisseur
Planifiez pour la vieMC
Afin de déterminer votre profil d’investisseur, répondez honnêtement aux
questions ci-dessous. Additionnez ensuite les points attribués à chaque question
pour connaître votre résultat total et trouver le profil correspondant.
Si vous envisagez de
prendre votre retraite
prochainement ou de
retirer une part importante
de vos épargnes avant la
retraite, vous devrez porter
une attention particulière
à la répartition de votre
actif et tenir compte de
votre tolérance au risque.
N’hésitez pas à consulter
votre conseiller financier
ou la Standard Life si vous
avez besoin d’assistance.
1.
Mes connaissances générales en placement :
1 point
4 points
5 points
6 points
2.
Si j’avais 50 000 $ à investir dans un fonds à risque élevé (rendements potentiels entre -25 %
et 20 %) et (ou) dans un fonds à faible risque (rendements stables potentiels de 3 % à 4 %), je
placerais le montant suivant dans le fonds à risque élevé :
2 points
4 points
6 points
8 points
3.
Moins de 5 000 $
Entre 5 000 $ et 21 999 $
Entre 22 000 $ et 49 000 $
Plus de 49 000 $
Si mes placements passaient de 50 000 $ à 38 000 $ en 6 mois :
0 point
4 points
6 points
10 points
4.
J’ai très peu de connaissances en planification de la retraite.
Je connais bien certaines notions de planification de la retraite et j’apprends à les mettre en pratique.
Je comprends bien les risques associés aux divers types de placements et je gère
mon portefeuille en conséquence.
Je me tiens au courant des nouvelles financières et je suis très à l’aise pour prendre
mes propres décisions en matière de placement.
Je transférerais tout ce qu’il me reste dans un fonds garanti.
Je transférerais la moitié dans un fonds garanti.
Je ne transférerais rien et je laisserais mes placements tels quels.
Je ne transférerais rien et je verserais des cotisations supplémentaires.
Compte tenu des rendements annuels des portefeuilles ci-dessous, je préférerais investir dans :
Taux de rendement annuel
Année
5.
1
2
3
4
5
1 point
Portefeuille A
1%
2%
5%
3%
4%
rendements positifs stables
4 points
Portefeuille B
6%
-2 %
7%
2%
5%
rendements plus élevés que ceux du
portefeuille A, mais quelques légères
pertes à court terme
7 points
Portefeuille C
8%
1%
-5 %
12 %
5%
rendements plus élevés que ceux des
portefeuilles A et B, mais certaines
pertes modérées à court terme
10 points
Portefeuille D
17 %
9%
-3 %
-11 %
13 %
potentiel de rendement maximum, mais
pertes plus importantes à court terme
Ma tolérance au risque se définirait ainsi :
0 point
5 points
7 points
10 points
Je ne veux prendre aucun risque et tiens à garder mon argent à l’abri des fluctuations du marché.
J’accepterais de légères baisses à court terme si cela me permettait d’obtenir des rendements positifs intéressants à plus long terme.
J’accepterais des baisses modérées à court terme, sachant que la valeur de mes placements se rétablira dans l’avenir.
J’accepterais des pertes plus importantes à court terme afin de toucher un rendement supérieur à plus long terme.
Votre profil d’investisseur   01/02
6.
J’ai placé 10 000 $ sur une période de 5 ans. Compte tenu des pertes et des gains enregistrés
par les 4 portefeuilles ci-dessous au cours de cette période, j’aurais été plus à l’aise avec les
rendements du portefeuille :
0 point Portefeuille A
6 points Portefeuille C
1
2
3
4
5
5
Portefeuille D
15
14
13
12
11
10
9
8
7
6
5
Années 0
1
2
3
4
5
(000)$
5
Portefeuille B
15
14
13
12
11
10
9
8
7
6
5
Années 0
(000)$
Portefeuille A
15
14
13
12
11
10
9
8
7
6
5
Années 0
4 points Portefeuille B
10 points Portefeuille D
4
3
(000)$
2
(000)$
Portefeuille C
15
14
13
12
11
10
9
8
7
6
5
Années 0
1
7.
2 points
5 points
8 points
+
+
+
+
+
=
points
Vous êtes en fait un épargnant. Vous recherchez la sécurité des placements garantis et vous vous
inquiétez de la volatilité des marchés financiers.
Modéré 27 à 42 points
epousser de quelques années la date de ma retraite, pour que mes placements actuels
R
s’apprécient davantage, sans pour autant augmenter leur niveau de risque.
Augmenter considérablement le montant de mes cotisations au régime, sans modifier le
niveau de risque de mes placements.
Augmenter légèrement mes cotisations ainsi que le niveau de risque de mes placements.
Continuer à cotiser le même montant, mais augmenter considérablement le niveau de risque
de mes placements dans l’espoir de toucher de meilleurs rendements.
Conservateur 4 à 26 points
4
3
Votre résultat
+
2
Il ne me reste que 10 ans avant ma retraite et je me rends compte que je dois modifier ma
stratégie si je veux prendre ma retraite comme prévu. Parmi les approches suivantes, celle que
j’adopterais consisterait à :
0 point
1
ous recherchez essentiellement l’équilibre. Vous visez une certaine croissance de vos placements
V
et vous acceptez de prendre certains risques pour obtenir de meilleurs rendements.
Audacieux 43 à 62 points
Vous êtes résolument axé sur la croissance. Vous êtes prêt à tolérer les fluctuations du marché à court terme pour toucher un rendement optimal à long terme.
www.standardlife.ca
Compagnie d’assurance Standard Life du Canada
Assurance Standard Life limitée
GF11206G GS
11-2011
©2011 Standard Life
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