Nos tarifs au 1er janvier 2016 - Crédit Agricole Alpes Provence

ANNÉE
2016
PME - ARTISANS
PROFESSIONS
LIBÉRALES
COMMERÇANTS
AGRICULTEURS
ASSOCIATIONS
P R I N C I P A L E S
CONDITIONS
TARIFAIRES
APPLICABLES AUX
PROFESSIONNELS
Publication septembre 2015. Application au 1er janvier 2016.
Sauf mention contraire, nos prix sont exprimés HT. La Caisse Régionale pourra être amenée à modifier ses tarifs
à tout moment après préavis légal (art. 312-1-1 du Code monétaire et financier).
Votre banque au quotidien
GÉREZ VOTRE COMPTE
Relevé de compte mensuel chronologique (papier et électronique).........................................................................
Relevé supplémentaire (décadaire, quotidien, duplicata, relevé carte business…) ............................ 1,35 € /relevé
l Recherche de document............................................................................................................... 11,99 € /document
l Option de dégroupement ....................................................................................................................... 5,00 € /mois
l Recherche de bénéficiaire sur chèque débité............................................................................18,09 € /document
l Tenue de compte (Pro, Agriculteur, SCI) par compte en euros..........................................................10,90 € /mois
- Pour les titulaires de Compte A Composer ou d’un Compte Service Crédit Agricole ...........................................
l Tenue de compte Association par compte en euros............................................................................5,00 € /mois
l Tenue de compte (Pro, Agriculteurs, SCI) par compte en devises.....................................................11,50 € /mois
l Commission de mouvement (calculée sur les mouvements débiteurs)............ 0,075 % /mois (mini : 5,00 € /mois)
- Pour les titulaires de Compte A Composer ou d’un Compte Service Crédit Agricole............................................
l Commission du plus fort découvert (calculée sur le plus fort découvert du mois)...............................0,07 % /mois
l Frais pour compte sans mouvement (sans mouvement depuis 12 mois.)......................................................... 63,00 €
l Taux des intérêts débiteurs pour les professionnels au 01/07/2015 (susceptible d’évolution)................... 13,24 %
l
gratuit
l
gratuit
gratuit
Le taux des intérêts débiteurs correspond à un taux variable qui s’appuie sur le Taux Effectif Moyen pratiqué
au cours du trimestre précédent par l’ensemble des établissements de crédit et fixé par le Ministère de l’Économie
en application de l’article L313-3 du Code de la consommation.
COMPTE À COMPOSER*............................................................................................................................. minimum l Professionnel............................................................................................................................................... 25,86 €
l Agriculteur.................................................................................................................................................... 17,83 €
maximum
70,30 €
37,37 €
* Cotisation mensuelle selon les flux confiés
Votre banque en ligne
INTERNET
l Service CAEL “Vision” (consultation, virement entre les comptes de votre périmètre, téléchargement...) .............
l Service CAEL “Action” (“Vision” + virement entre les comptes de vos périmètres,
vers d’autres personnes et d’autres banques).........................................................................................................
l Service CAEL “Pro Gestion” (“Action” + consultation et gestion Bourse/OPCVM, liste virements, effets) ..... 12,14 € /mois
gratuit
gratuit
ÉCHANGES DE DONNÉES INFORMATISÉES
l Abonnement EDI WEB ou EBICS........................................................................................................nous consulter
l CA CERTIFICAT (signature sécurisée)...............................................................................................nous consulter
E-TRANSACTIONS : OFFRE VENTE À DISTANCE (EXTRAIT DE L’OFFRE)
l
Access Abonnement mensuel.................................................................................................................................. 17,00 €
l
Coût fixe par transaction et commission cartes zone Euro et hors zone Euro................................. nous consulter
Premium
20,00 €
Les coûts indiqués ne tiennent pas compte du coût de la connexion relevant de chaque opérateur.
Le Plan Épargne Interentreprise et Retraite
LE PER CONVERGENCE (1) est une solution d’épargne à la carte du Crédit Agricole, composée :
l
l
d’un Plan d’Epargne Interentreprise (PEI),
d’un Plan d’Epargne Retraite Collectif Interentreprise (PERCOI).
LE PER CONVERGENCE PERMET LA CONSTITUTION D’UN CAPITAL TOUT EN DIMINUANT LE MONTANT DES IMPÔTS ET DES CHARGES SOCIALES.
(1)
2
Le PER Convergence est une offre d’épargne salariale proposée par AMUNDI Société Anonyme au capital de 584 710 755 euros - SIREN 437 574 452
RCS PARIS - Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF sous le n° GP 04000036 - Siège social : 90, boulevard Pasteur 75015 Paris - France.
VOS OPÉRATIONS PORTÉES AU CRÉDIT
ESPÈCES
Billets
l Versement jusqu’à 25 000 € (J)*.............................................................................................................................. gratuit
l Versement au-delà de 25 000 € (J)*................................................................................ 11,22 € /versement
l Utilisation privative du coffre de versement .......................................................................................... 50,00 € /an
l Remplacement de la clé utilisée pour l’accès au coffre de versement ....................................................... 50,00 €
Monnaie
l Demande de passage du transporteur de fonds......................................................................................... 44,88 €
l Versement monnaie inférieur à 10 €.......................................................................................... 5,00 € /versement
VIREMENTS (J)......................................................................................................................................................... CHÈQUES l Remise de chèques Crédit Agricole Alpes Provence (JO+1) ................................................................................. l Remise de chèques autres banques (JO+1)........................................................................................................... l Traitement d’anomalie sur remise de chèques............................................................................................ 13,23 €
l Traitement de chèque hors norme ou en anomalie.................................................................................... 13,23 €
gratuit
gratuit
gratuit
AVIS DE PRÉLÈVEMENTS OU PRÉLÈVEMENTS SEPA (SDD)
l Création d’un Identifiant Créancier SEPA ................................................................................................... 53,55 €
l Aurorisation SEPA DIRECT DEBIT Inter-entreprises (création, modification, suppression) ...................... 10,00 €
Support
EDI WEB ou EBICS
Abonnement
Cf. rubrique “Votre
banque en ligne”
Remise
gratuit
Opérations
Date de valeur du crédit
0,35 €
Remis au moins 5 jours ouvrés
avant l’échéance (E) : E.
Sinon :
- Interne : date traitement
- Externe : date traitement + 1 JO
REMISE D’EFFETS À L’ENCAISSEMENT OU À L’ESCOMPTE
LCR (Lettre de Change Relevée) / BOR (Billet à Ordre Relevé)
l
LCR et BOR
Abonnement
Remise
Opérations
Date de valeur du crédit
Papier
gratuit
8,00 €
5,76 €
PRO Gestion**,
EDI WEB ou EBICS
Cf. rubrique “Votre
banque en ligne”
gratuit
0,59 €
Remis au moins 10 jours ouvrés
avant l’échéance (E) : E + 3 JO
Sinon :
date remise + 10 JO
Modification effet (montant, IBAN, date, etc. ).............................................................................................. 20,70 €
IMPAYÉS l Sur chèque ............................................................................................................................................................. l Sur avis de prélèvement émis....................................................................................................................... 8,29 €
l Sur effet....................................................................................................................................................... 20,70 €
l Frais d’envoi en recommandé par effet impayé .......................................................................................... 13,23 €
l Restitution LCR impayée ............................................................................................................................ 13,23 €
gratuit
* Date de valeur à (J) = Date de reconnaissance du versement des fonds
Dates de valeur : J = Jour de traitement de l’opération
** Pro Gestion gère uniquement les remises d’effets à l’encaissement.
à la Caisse Régionale ; JO = Jour Ouvré ; E = Echéance.
3
@
Votre banque au quotidien
VOS OPÉRATIONS PORTÉES AU DÉBIT
ESPÈCES
l Retrait d’espèces par commande de fonds (J)........................................................................................................ l
gratuit
Mise à disposition de fonds en express......................................................................................................... 5,00 €
CHÈQUES l Paiement chèques (J).............................................................................................................................................. l Chèque de banque...................................................................................................................................... 13,00 €
l Mise à disposition chéquier à votre agence ............................................................................................................ l Envoi chéquier en pli simple (frais de poste inclus)....................................................................................... 2,03 €
l Envoi chéquier en recommandé (frais de poste inclus)................................................................................. 8,72 €
(2) sur chèque ou chéquier ...................................................................................................... 16,58 €
l Opposition
l Frais de destruction de chéquier non récupéré............................................................................................. 5,64 €
gratuit
gratuit
VIREMENTS Virements
Action ou PRO Gestion
EDI WEB ou EBICS
Abonnement
Cf. rubrique “Votre
banque en ligne”
Remise
PRO Gestion, EDI WEB,
gratuit
ou EBICS
Opérations
Date de valeur du crédit
gratuit
0,35 €
Date de traitement
Virements européens occasionnels et permanents vers un compte au Crédit Agricole
(toutes Caisses Régionales) (J)............................................................................................................................... l Virements européens vers un compte hors Crédit Agricole
- Occasionnels avec IBAN......................... par virement (J)............................................................................... 3,70 €
- Permanents ........................................ouverture de dossier ................................................................................ ............................................................coût/unité (E)............................................................................................. - Télégraphique ou télex.............................................................................................................................. 15,72 €
- Virement Spécifique Orienté Trésorerie / V G M (J).................................................................................. 15,72 €
- Virement Spécifique Orienté Trésorerie télé-transmis(J)............................................................................. 5,84 €
l
gratuit
gratuit
gratuit
AVIS DE PRÉLÈVEMENTS OU PRÉLÈVEMENTS SEPA (SDD) l Paiement d’avis de prélèvement (J)......................................................................................................................... l Opposition sur avis de prélèvement........................................................................................................................ gratuit
gratuit
EFFETS
l Paiement d’effets de commerce (E-1JO).................................................................................................................. gratuit
LES INCIDENTS DE FONCTIONNEMENT
Frais d’analyse sur compte débiteur
- Commission d’intervention......................................................................................................... 8,90 € /opération
- Plafond mensuel...................................................................................................................................... 178,00 €
l Forfait frais pour rejet chèque impayé inférieur ou égal à 50,00 €................................................................. 30,00 €
l
(2)
Opposition valable 1 an. À échéance, sauf avis contraire, votre opposition sera renouvelée automatiquement aux conditions de facturation en vigueur.
Dates de valeur : J = Jour de traitement de l’opération à la Caisse Régionale ; JO = Jour Ouvré ; E = Echéance.
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Votre banque au quotidien
l
Forfait frais pour rejet chèque impayé supérieur à 50,00 €............................................................................. 50,00 €
Forfait incluant : frais par chèque impayé et de lettre d’injonction, commission d’intervention, frais de délivrance
d’un certificat de non paiement, frais constitution de provision bloquée affectée, frais de traitement du chèque
impayé acquitté, frais de courrier de mise en suspens d’un chèque en incident.
l
Courrier de mise en suspens d’un chèque en incident ............................................................................... 15,67 €
Si le chèque en suspens est rejeté, cette facturation est incluse dans le forfait des frais pour rejet de chèque impayé.
Frais de mise en interdiction bancaire pour chèque rejeté
dans une autre banque que le CA ALPES PROVENCE ................................................................................. 22,22 €
l Frais infraction Banque de France .............................................................................................................. 20,00 €
l Rejet de prélèvement (SDD).....................................................................................................................
20,00 €
l
Frais comprenant la commission d’intervention, limité au montant du prélèvement (SDD) rejeté
Rejet d’avis de prélèvement déjà payé........................................................................................................ 20,40 €
l Rejet effet ................................................................................................................................................... 20,70 €
l Rejet de virement ou de prélèvement émis .................................................................................................. 8,13 €
(4)..................... 90,70 €
l Saisie (attribution ou conservatoire) Avis à Tiers Détenteur (ATD), opposition administrative
- Dans l’hypothèse où l’une d’entre elles est inopérante (4)...................................................................................45,34 €
l Frais de mainlevée saisie attribution, ATD, OA ............................................................................................ 8,61 €
l Frais lettre information pour compte débiteur non autorisé + 30 jours ....................................................... 16,90 €
l
VOS OPÉRATIONS CARTES ET AUTRES
CARTES l Carte Business......................................cotisation annuelle........................................................................ 60,20 €
l Carte Business Executive .....................cotisation annuelle...................................................................... 143,26 €
l Justificatif sur opération............................................................................................................................... 11,99 €
l Opposition - perte, vol ............................................................................................................................................. gratuit
l Remplacement carte suite perte ou vol ........................................................................................................ 6,08 €
l Commande de carte en urgence
minimum maximum
(selon délais, lieu et mode de livraison)...................................................................................................... 17,22 €160,00 €
l Réédition du code confidentiel....................................................................................................................... 9,01 €
l Modification des plafonds de paiement à la demande du porteur................................................................. 9,00 €
l
l
Location Terminal de Paiement Electronique.................................................................................. Nous consulter
Santeffi, télétransmission feuilles de soin...............................................Offre détaillée en fonction de vos besoins
AUTRES OPÉRATIONS l Location de coffre (selon taille et valeur garantie) (par an)...........................................................de 76,72 € à 285,70 €
l Lettre accréditive......................................................................................................................................... 26,22 €
l Mise à disposition de fonds......................................................................................................................... 25,83 €
l Lettre recommandée.................................................................................................................................... 11,60 €
l Frais d’attestation de solde.......................................................................................................................... 11,76 €
l Dossier de création de lettres chèques....................................................................................................... 46,50 €
l Commande de lettres chèques.................................................................................................................... 28,46 €
l Édition d’échelles d’intérêts (par mois).......................................................................................................... 21,33 €
l Frais pour compte non conforme à la règlementation................................................................................. 20,00 €
l Frais de retour des PND (Pli Non Distribué) ....................................................................................12,70 € /retour
l Frais annuel de gestion des PND (si coordonnées non régularisées depuis 12 mois).........................12,70 € /an
(4)
Le montant des frais liés aux oppositions administratives est limité à 10% du montant de la notification.
5
Vos placements
PLACEMENT
l Souscription de Sicav ou Parts FCP non Crédit Agricole :
- sur le montant brut .......................................................................................0,80 % avec un minimum de 4,15 €
l Dépôt à Terme, Bon de Caisse, Certificat de Dépôt Négociable............................................................................. gratuit
DROITS DE GARDE
Sur les valeurs autres que les titres ci-après émis par le Crédit Agricole (bons, parts sociales, certificats coopératifs
d’investissements, comptes à terme, comptes à intérêts progressifs).
Droit fixe par compte pour un Compte-Titres ordinaire ............................................................................... 20,83 €
25% de réduction pour un Compte-Titres abonné.......................................................... 15,63 €
(5) (6) (7)............................................................................................................................ 3,46 €
l Droit fixe par ligne
l Frais sur Compte-Titres sans valeur............................................................................................................ 10,42 €
(6) (7) (8)
l Commission proportionnelle sur la valeur des titres sur le compte
- sur les titres autres que nominatifs........................................................................................................... 0,217 %
- sur les titres nominatifs administrés........................................................................................................... 0,92 %
l
ACHAT / VENTE EN BOURSE FRANCE
OPÉRATIONS PASSÉES PAR
LES SERVICES DU SIÈGE
(HORS FRAIS DE MARCHÉ)
1,80 % du montant de l’ordre.................................................................. minimum 19,17 €
Frais fixes à la ligne..................................................................................................2,92 €
Invest Store Initial
INTERNET
(9)
TÉLÉPHONE
(9)
Invest Store Intégral
0,46 % du montant de l’ordre
minimum....................................................7,11 €
Frais fixes à la ligne..................................gratuit
Nous consulter
0,92 % du montant de l’ordre, mini..........10,12 €
Frais fixes à la ligne...................................2,93 €
Nous consulter
OPÉRATIONS DIVERSES SUR TITRES
l Mise en nominatif de titres ……………..par ligne........................................................................................ 36,90 €
l Transfert de titres …………….................................................................................................0.30% du portefeuille
....................................................................................................................................................................... minimum
maximum
.....................................................................................................................................................54,34 €507,26 €
l Transfert de compte épargne.................................................................................................................... 100,00 €
On entend par “ligne” les titres d’une même nature identifiés par
un même code de valeur détenus sous une forme (porteur ou nominative).
(6) Exonération pour les SICAV et FCP AMUNDI.
(7) Exonération pour les actions Crédit Agricole S.A.
(8) Portefeuille valorisé au 31 décembre.
(9) Les coûts indiqués ne tiennent pas compte du coût de l’appel ou de la connexion
Assistance Crédit Agricole En Ligne 0 980 980 280 (numéro non surtaxé) / Autres services : 0 980 983 983 (numéro non surtaxé).
(5)
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Votre banque à l’international
IMPORTATIONS
ORDRE DE TRANSFERT SUR L’ÉTRANGER............................................................................................. minimum
l Commission................................................................................. 0,10 % du montant de l’opération........... 15,00 €
+ frais de swift ou port (11)
+ commission de change (10)
Les transferts dans la zone Euro conformes aux normes du règlement européen 2560/2001 (IBAN + SWIFT/BIC + frais partagés) ainsi que les virements SEPA* se voient appliquer la tarification propre aux virements domestiques (agence : 3,70 €; Échange de Données Informatisées : 0,35 €).
FRAIS DE COPIE SWIFT.............................................................................................................................. 15,00 €
FRAIS POUR AVIS DE SORT OU MODIFICATION D’INSTRUCTION........................................................ 15,00 €
ÉMISSION DE CHÈQUES A L’ÉTRANGER................................................................................................. minimum
maximum
(10).................................. 0,10 % du montant de l’opération........... 25,00 €800,00 l Commission + commission de change
€
EFFETS.......................................................................................................................................................... minimum (11)
l Commission + frais de swift ou port
+ commission de change (10)....................................................... 0,10 % du montant de l’opération........... 30,00 €
CRÉDIT DOCUMENTAIRE, REMISE DOCUMENTAIRE ET GARANTIE
l Prendre contact avec le Centre d’affaires International : 04 42 19 51 10 (appel non surtaxé)
CHANGE........................................................................................................................................................ minimum
l Commission de change............................................................... 0,10 % du montant de l’opération........... 15,00 €
Cette commission est perçue s’il y a conversion d’euros en devises, de devises en euros ou de devises en devises.
FRAIS D’ACHEMINEMENT
l SWIFT ........................................................................................................................................................ 11,00 €
l Courrier spécial express (selon le pays)...................................................................................................... minimum
maximum
....................................................................................................................................................................... 22,00 €44,00 €
JOURS DE VALEUR (OPÉRATIONS INTERNATIONALES)
l Virement reçu (J)
l Virement émis (J)
l Chèques : différent selon pays
EXPORTATIONS
ORDRE DE PAIEMENT REÇU DE L’ÉTRANGER
(10).......................................................................... 20,00 €
l Frais fixes autres virements + commission de change
.............. l En euro sur l’Espace Economique Européen avec IBAN complet (et frais partagés) et virements SEPA*
gratuit
ENCAISSEMENT DE CHÈQUE CRÉDIT SAUF BONNE FIN....................................................................... minimum maximum
(10).................................. 0,10 % du montant de l’opération........... 20,00 €100,00 l Commission + commission de change
€
ENCAISSEMENT DE CHÈQUE..................................................................................................................... minimum maximum
(11) + commission de change (10)........ 0,10 % du montant de l’opération........... 25,00 €110,00 l Commission + frais de port
€
ENCAISSEMENT EFFET CRÉDIT................................................................................................................ minimum maximum (11) + commission de change (10)........ 0,10 % du montant de l’opération........... 30,00 €100,00 l Commission + frais de port
€
CRÉDIT DOCUMENTAIRE ET GARANTIE, REMISE DOCUMENTAIRE ET CHANGE
l Prendre contact avec le Centre d’affaires International : 04 42 19 51 10 (appel non surtaxé)
* Pays membres de la zone SEPA au 1er juin 2015 : Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Croatie, Danemark, Espagne,
Estonie, France, Finlande, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Malte, Monaco,
Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Saint-Marin, Slovaquie, Slovénie, Suède, Suisse.
(10)
Cf. rubrique “Change”.
(11)
Cf. rubrique “Frais d’acheminement”.
7
Vos prêts
CRÉDITS D’INVESTISSEMENT
(12) ......1,00 % (13). avec minimum de 160,00 €
l Frais de dossier prêt moyen / long terme sur le capital emprunté hors débours
COURT TERME
Commission d’engagement sur ouverture de crédit / confirmation sur ligne de crédit...1,00 % (13)
Frais de dossier Ouverture de crédit (à l’ouverture).......................................................1,00 % (13). avec minimum de 160,00 €
l Frais de dossier prêts court terme, plafond d’escompte,
mobilisation de créance, ou Cré@nces services............................................................1,00 % (13). avec minimum de 160,00 €
l Escompte : minimum d’intérêts perçus par effet escompté (sans TVA)........................................................ 6,00 €
(13)............ minimum
l Révision annuelle de votre ligne de trésorerie.............................................1,00 % du montant
maximum
170,00 €
1 500,00 €
CAUTIONNEMENT
l Frais de dossier......................................................................1,00 % du montant de la caution .
avec minimum de 24,00 €
l Frais d’actes sur ligne standard /non standard ........................................................................................... 30,00 €
l
l
AUTRES OPÉRATIONS SUR PRÊT
l Changement de date d’échéance................................................................................................................ 24,00 €
l Changement de compte à débiter............................................................................................................... 24,00 €
l Information annuelle des cautions (par compte payeur) ............................................................................. 24,00 €
l Courrier d’information caution sur impayé................................................................................................... 24,00 €
l Attestation.................................................................................................................................................... 20,00 €
l Frais d’avenant sur dossier crédit.............................................................................................................. 140,00 €
(14) totale .......................................................................................... 140,00 €
l Frais de mainlevée de sûreté réelle
(14) partielle....................................................................................... 140,00 €
l Frais de mainlevée de sûreté réelle
l Réédition tableau d’amortissement............................................................................................................. 20,00 €
l Option de modulation .................................................................................................................................. 51,00 €
l Décompte de remboursement anticipé........................................................................................................ 48,00 €
l Nantissement de valeurs déposées :
- sur un compte Crédit Agricole Alpes Provence......................................................................................... 57,00 €
- sur un compte hors Crédit Agricole Alpes Provence............................................................................... 170,00 €
l Réaménagement du prêt .... 0,5 % du capital restant dû.................................. mini : 800,00 € / maxi : 1 500,00 €
l Délai de paiement sur échéance en retard ................................................................................................. 24,00 €
(12)
Débours = Frais d’enregistrement et de garanties.
(13)
Sur le montant réalisé ou le montant accordé.
(14)
Hypothèque ou nantissement .
Dates de valeur : J = Jour de traitement de l’opération à la Caisse Régionale ; JO = Jour Ouvré ; E = Echéance.
Vous trouverez dans votre agence des dépliants détaillés sur nos produits et services, également consultables sur notre site
www.ca-alpesprovence.fr (accès gratuit hors coût de connexion internet). Les opérations mentionnées dans ce document ne représentent
qu’un extrait des produits et des services destinés à la clientèle des professionnels. Pour plus de précisions, n’hésitez pas à consulter
votre conseiller.
Les tarifs sont exprimés hors taxes (sauf indications contraires). S’y ajoute la TVA au tarif en vigueur au moment de l’opération.
CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL ALPES-PROVENCE, société coopérative à capital variable, agréée en tant
qu’établissement de crédit. Siège social : 25, Chemin des Trois Cyprès, CS70392, 13097 Aix-en-Provence Cedex 2 - RCS 381 976 448
Aix-en-Provence. Société de courtage d’assurance immatriculée au Registre des Intermédiaires en Assurance sous le numéro 07 019 231.
Graphisme : azoé.fr - crédit Photo : Phovoir - Imprimerie Siris - Août 2015
Banque coopérative depuis 1905