financier(ère) avec brevet fédéral • E

Qualifications dans le domaine de la planification
financière
• Conseiller(ère) financier(ère) avec brevet fédéral
• Expert(e) financier(ère) PME diplômé(e)
Position de l’ASB
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Situation initiale
La Communauté d’intérêt pour la formation dans le domaine financier (IAF) est l’organe
responsable des examens relatifs à la planification financière pour les qualifications suivantes:
•
•
«Conseiller(ère) financier(ère) avec brevet fédéral» – basé et développé à partir de la formation de conseiller financier IAF
«Expert(e) financier(ère) PME diplômé(e)»
Organe responsable
L’organe responsable des examens fédéraux pour l’obtention du brevet fédéral de conseiller(ère) financier(ère) et du diplôme d’expert(e) financier(ère) PME est la Communauté
d’intérêt pour la formation dans le domaine financier (IAF), une association dont les membres sont des entreprises de l’ensemble du secteur financier ainsi que des associations
professionnelles et de branches indépendantes du secteur des services.
Position de l’Association suisse des banquiers / économie bancaire
Afin d’écarter toute ambiguïté et de garantir la transparence, nous tenons à apporter les
précisions suivantes:
L’Association suisse des banquiers ne soutient pas ces qualifications pour les raisons ciaprès:
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Les deux qualifications IAF ne présentent sur le plan du contenu aucun développement approprié de la formation et de la formation continue actuelles en Banque et Finance:
•
La formation bancaire de base (Formation commerciale de base Banque, Formation bancaire initiale pour porteurs de maturité BEM, cf.
www.swissbanking.org/home/bildungssystembank.htm ) comporte déjà les éléments essentiels à un conseil à la clientèle compétent dans le domaine financier (produits de
prévoyance compris). La révision de la formation bancaire de base (formation
commerciale de base et formation bancaire initiale pour porteurs de maturité) menée actuellement, renforcera l‘orientation vers le conseil et la compétence.
•
Au premier niveau de la formation continue Banque de l’Ecole Supérieure Banque
et Finance ESBF / Diplômé(e) en économie bancaire ES, (cf. www.hfbf.ch),
l’approfondissement et l’enseignement des connaissances de base mettent
l’accent sur la compétence afin de garantir que la planification financière et ses
contenus soient compris et intégrés de manière appropriée dans le conseil et la
vente. En font plus particulièrement partie l’ensemble de la thématique liée à la
prévoyance et à l’assurance sociale, ainsi que la planification successorale et fiscale.
•
En ce qui concerne les brevets et diplômes, on peut intervenir au niveau des examens
ou du contenu des examens, mais pas sur la formation proprement dite. Les brevets et
diplômes sont dès lors peu adaptés aux filières de formation axées sur les compétences et le conseil.
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Il manque, d’une manière générale et croissante, aux brevets (examens professionnels), mais aussi aux diplômes (examens professionnels supérieurs) la capacité de
donner accès au système de formation continue dans le secteur bancaire.
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Les deux qualifications IAF sont donc en contradiction avec la stratégie de formation
continue de Banque et Finance définie par le Conseil d’administration de l’ASB en décembre 2004 (et à nouveau confirmée à l’automne 2008), selon laquelle l’ESBF remplace toutes les qualifications bancaires et de planification financière.
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Les règlements des examens pour les qualifications
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«Conseiller(ère) financier(ère) avec brevet fédéral»
«Expert(e) financier(ère) PME diplômé(e)»
ont été développés sans l’approbation ni la collaboration de l’Association suisse des banquiers.
Association suisse des banquiers (ASB), Formation
Bâle, le 2 février 2010
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