Questionnaire sur le style de vie à la retraite

Mon argent pour la vie
QUESTIONNAIRE SUR LE STYLE DE VIE À LA RETRAITE
La retraite est un événement majeur dans la vie et a une signification différente selon les personnes. Une discussion avec
votre conseiller sur les besoins liés au style de vie à la retraite fait partie de Mon argent pour la vie, l’approche personnalisée
de la Financière Sun Life pour la planification de la vie financière et de la retraite*. Répondez à ces 12 questions pour vous
aider à amorcer la conversation sur votre style de vie idéal pour la retraite et la façon de vous y préparer financièrement.
Si vous avez un conjoint/partenaire, répondez au questionnaire séparément, puis comparer vos réponses dans le but de
vous aider à planifier le style de vie que vous souhaitez.
1.
Lorsque vous songez à votre style
de vie à la retraite, que voyez-vous?
(sélectionnez toutes les réponses qui s’appliquent)
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2.
3.
4.
Voyager
Faire du bénévolat
Travailler à temps partiel
Démarrer une entreprise
Rester près de la maison
Faire des activités et des exercices sur
une base régulière
5.
Passer du temps en famille et entre amis
Autre______________________________
Que ferez-vous pour vous divertir?
(sélectionnez toutes les réponses qui s’appliquent)
Quels types d’activités vous attirent en après-midi?
(sélectionnez toutes les réponses qui s’appliquent)
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Faire du bénévolat dans ma communauté
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Visiter un musée ou une exposition culturelle
Écouter un conférencier réputé traiter
de l’actualité
Profiter d’un repas avec des amis
Autre______________________________
Où prévoyez-vous vivre?
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Là où j’habite actuellement
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Je vais déménager dans une autre ville pour
me rapprocher de ma famille/mes amis
Je vais déménager dans une maison plus petite
dans ma ville actuelle
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Je ferai des sorties au restaurant et au cinéma
J’irai voir des pièces de théâtre ou des
événements sportifs
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Au chalet
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Je profiterai des activités offertes par les
clubs privés (p. ex., golf, tennis, curling)
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Je ne sais pas encore
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J’inviterai des amis pour le brunch ou le souper
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Autre______________________________
Je profiterai le plus possible de mon chalet
ou de ma résidence secondaire
Quelles seront vos activités extérieures?
(sélectionnez toutes les réponses qui s’appliquent)
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Exercice physique modéré
(p. ex., marche, vélo, golf)
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Barbecue dans la cour
Détente à la plage ou au lac
Je préfère être à l’intérieur et profiter du
confort assuré par l’air climatisé et le chauffage
La vie est plus radieuse sous le soleil
6.
Dans un endroit chaud
(du moins pendant l’hiver)
Si vous avez un conjoint/partenaire, est-ce que
vous aspirez à un style de vie semblable à la retraite?
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Oui, nous sommes sur la même
longueur d’onde
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Non, nous avons des points de vue différents
Je ne suis pas certain, nous devons en
parler davantage
7.
8.
9.
Quel est votre plus grand souci
financier concernant la retraite?
10.
Pensez-vous avoir suffisamment épargné pour
avoir le style de vie souhaité à la retraite?
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Épuiser mon épargne de mon vivant
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La réduction de mon pouvoir d’achat en
raison de l’inflation
Oui et je compte profiter de cette
période au maximum
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Le faible rendement des marchés qui a une
incidence sur mon revenu
Je crois avoir suffisamment d’argent pour
couvrir une partie de mes dépenses liées au
style de vie
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Le coût des soins de santé en cas de maladie
de mon conjoint ou moi-même
Non, je dois épargner davantage
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Je n’ai aucune inquiétude
Quel est votre plus grand souci
émotif concernant la retraite?
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M’ennuyer des interactions sociales
au travail/la solitude
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Perdre mon identité en quittant mon travail
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Avoir trop de temps et ne pas savoir
quoi en faire
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Avoir moins de responsabilités/le sentiment
de n’avoir aucune raison d’être
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Je n’ai aucune inquiétude
11.
Voulez-vous retourner aux études à la retraite?
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M’habituer à une nouvelle routine, notamment
passer plus de temps à la maison
Est-ce que vous avez des problèmes de santé qui
pourraient vous causer des soucis à la retraite?
(sélectionnez toutes les réponses qui s’appliquent)
12.
Je ne sais pas quel montant d’épargne
il me faut
Non, mes études sont terminées
Oui, je vais finalement décrocher mon diplôme
Peut-être; il pourrait être amusant d’apprendre
quelque chose de nouveau (p. ex., cours de
danse ou de travail du bois) ou même donner
des cours
Lequel des énoncés suivants décrit le mieux
vos désirs en ce qui concerne le fait de laisser
un héritage?
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Je veux laisser le plus possible en héritage et je
suis prêt à sacrifier certaines de mes dépenses
liées au style de vie pour investir et faire
croître la valeur de mon patrimoine
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Je veux laisser assez d’argent en héritage pour
assurer le bien-être de ma famille et qu’elle
soit à l’aise
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Oui, j’ai actuellement des problèmes de santé
Oui, mon conjoint/partenaire a actuellement
des problèmes de santé
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Probablement; les membres de ma famille
(ou de la famille de mon conjoint/partenaire)
ont des antécédents médicaux
Je veux laisser assez d’argent pour couvrir mes
dernières dépenses et tant mieux s’il en reste
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Pas encore
J’ai des rêves pour ma retraite et je veux en
réaliser le plus possible. S’il reste de l’argent,
il pourra aller à ma famille
Si vous avez un conjoint/partenaire, comparez vos résultats après avoir répondu au questionnaire.
Apportez le questionnaire rempli avec vous lors de votre rendez-vous avec le conseiller pour amorcer la conversation.
Planifiez le style de vie à la retraite que vous désirez vraiment, et dont vous pouvez profiter, grâce à
Mon argent pour la vie. Nous travaillons pour vous aider à atteindre la sécurité financière à toutes les
étapes de votre vie. Pour plus de renseignements, rendez-vous au www.sunlife.ca.
La vie est plus radieuse sous le soleil
* Seuls les conseillers qui détiennent le titre de planificateur financier au Québec (Pl. Fin.) ou, en dehors du Québec, de planificateur
financier agréé (CFP), de conseiller financier agréé (CH.F.C.) ou un titre équivalent sont habilités à porter le titre de planificateur financier.
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820-4267-09-15