NOTICE D`INFORMATION - Crédit agricole Centre-est

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FCP ______________________
ATOUT VERT HORIZON ______ ELIGIBLE PEA ________
NOTICE D’INFORMATION
Forme Juridique de l'OPCVM : F.C.P.
Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats :
Ensemble des agences des CAISSES REGIONALES de CREDIT AGRICOLE,
CREDIT AGRICOLE S.A. et CREDIT AGRICOLE ASSET MANAGEMENT.
Promoteur : GROUPE CREDIT AGRICOLE
Société de gestion : CREDIT AGRICOLE ASSET
MANAGEMENT
Conservateur : CREDIT AGRICOLE INDOSUEZ
Dépositaire : CREDIT AGRICOLE S.A.
Commissaire aux Comptes : Cabinet SELLAM
Nourricier : oui
¨
non ý
Compartiments : oui ¨
non ý
CARACTERISTIQUES FINANCIERES
Classification : FCP diversifié.
Objectif de gestion : L'objectif de gestion du Fonds est d’offrir tout ou partie de la performance du marché des actions françaises et de
sécuriser progressivement le portefeuille. Pour ce faire, le fonds réduira son exposition au marché actions au profit de supports
sécurisés chaque fois que le CAC 40 franchira à la hausse un des paliers prédéfinis.
Orientation des placements : L’exposition action, est pilotée en fonction de paliers prédéfinis sur le CAC 40 (ci-après les « Paliers »)
définis ci-dessous :
Paliers franchis sur le CAC 40
Aucun Palier n’a été franchi
4 500
5 000
5 500
6 000
6 500
7 000
Pourcentage du
portefeuille exposé en
actions
100%
85%
70%
55%
40%
25%
0%
Pourcentage du
portefeuille sécurisé
0%
15%
30%
45%
60%
75%
100%
Le gérant respectera les expositions définies ci-dessus dans une fourchette de + ou – 2,5 %.
Lorsqu’un Palier est franchi à la hausse (constatation à la clôture d’un niveau de l’indice CAC 40 supérieur ou égale au Palier), le gérant
procéde, dans un délai maximum de 5 jours de bourse suivant la date de constatation du franchissement du Palier à l’ajustement de
l’exposition conformément au tableau ci-dessus.
Une fois qu’un Palier est franchi, la part allouée aux actions (telle que définie dans le tableau) ne sera pas augmentée même si le niveau
du CAC 40 repasse en dessous d’un Palier.
Modalités de gestion :
L'actif est composé à plus de 75 % d'actions de sociétés françaises et de titres assimilés éligibles au Plan d'Epargne en Actions. Le Fonds
est géré de façon indicielle par rapport au CAC 40. En fonction de la composition de l’indice CAC 40, le Fonds pourra investir jusqu’à
20 % de son actif en titres d’un même émetteur.
Pour faire face aux flux du Fonds, la gestion de l’exposition action sera réalisée par achat/vente d’actions et/ou par achat/vente de
futures sur indice CAC 40 et/ou par la conclusion d’equity swaps sur indice CAC 40.
Pour cela, le gérant pourra, selon les conditions de marché :
vendre des paniers d’actions et investir sur des supports sécurisés tels que des instruments de taux court (titres de créances
négociables, valeurs du Trésor, …) ; le Fonds pourra détenir des liquidités à titre accessoire,
couvrir l’exposition action par intervention sur les marchés à terme organisés (futures) ou de gré à gré (equity swaps) ou sur
des supports combinés (achat de paniers d’actions associé à la vente de contrats futures CAC40),
réaliser une combinaison des deux précédentes opérations.
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ATOUT VERT HORIZON
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Le Fonds n’est pas exposé au risque de change.
Le Fonds pourra intervenir sur les marchés financiers à terme réglementés français et étrangers et effectuer des opérations autorisées
de gré à gré dans la limite d'une fois l'actif.
Le Fonds pourra employer jusqu’à 10% de son actif en parts ou actions d’autres OPCVM européens coordonnés ou français.
Durée minimale de placement recommandée : 5 ans.
Souscripteurs concernés : Tous souscripteurs plus particulièrement les personnes physiques titulaires d’un PEA ouvert auprès d’une
Caisse Régionale de Crédit Agricole.
Affectation des résultats : Capitalisation des revenus.
Dominante fiscale : FCP éligible au PEA.
MODALITES DE FONCTIONNEMENT
Date de clôture de l'exercice : Dernier jour de bourse du mois de mai.
Date de clôture du premier exercice : Dernier jour de bourse du mois de mai 2005.
Valeur liquidative d'origine : 10 euros.
Périodicité de calcul de la valeur liquidative : Chaque jour où les marchés Euronext sont ouverts à l’exception des jours fériés légaux
en France.
Montant minimum de la première souscription : vingt parts.
Montant minimum des souscriptions ultérieures : un millième de part.
Conditions de souscription et de rachat : Les demandes de souscription et de rachat sont centralisées chaque veille ouvrée de calcul de
la valeur liquidative (J) à 12 heures (le samedi n’est pas un jour ouvré). Ces demandes sont exécutées sur la base de la valeur liquidative
calculée en J+1.
Commission de souscription maximale : 2,50 % dont part acquise à l'OPCVM : néant.
Commission de rachat maximale : Néant.
Frais de gestion maximum : 1,50 % l’an de l'actif net, déduction faite des actions ou parts d'OPCVM.
Libellé de la devise de comptabilité : Euro.
Adresse de la Société de gestion : 90 Bld Pasteur - 75015 PARIS
Adresse du dépositaire : 91/93 Bld Pasteur - 75015 PARIS
Adresse des établissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Ensemble des agences des CAISSES REGIONALES
DE CREDIT AGRICOLE, CREDIT AGRICOLE ASSET MANAGEMENT 90 Bld Pasteur - 75015 PARIS, CREDIT AGRICOLE S.A. 91/93
Bld Pasteur - 75015 PARIS.
Lieu ou mode de publication de la VL : Tenue à disposition auprès de la société de gestion.
La présente notice doit obligatoirement être proposée aux souscripteurs préalablement à la souscription, remise à la souscription et
mise à la disposition du public sur simple demande.
La note d'information (notice d'information + règlement) complète de l'OPCVM et le dernier document périodique sont disponibles
auprès de CREDIT AGRICOLE ASSET MANAGEMENT – 90, boulevard Pasteur – 75015 PARIS.
Date d'agrément de l'OPCVM par l’AMF : 26 novembre 2003
Date d'édition de la notice d'information : 4 décembre 2003