L a gamme financière en Belgique

L a gamme financière en Belgique
L’approche analytique ou de la trésorerie
Des outils pour la gestion efficace de vos risques financiers.
Tout entrepreneur prend des risques :
- accorder des délais de paiements à ses clients,
- faire confiance aux différents fournisseurs,
- suivre l’évolution de ses concurrents
en font partie.
Gérer implique donc des choix : arbitrer, accorder ou refuser.
Nos rapports ont pour but d’objectiver la situation des entreprises pour vous
aider à gérer vos risques financiers.
24 h sur 24, 7 j sur 7.
L’approche analytique:
l’analyse du cash flow
Le flux de la trésorerie d’une entreprise
détermine combien une entreprise
peut emprunter.
Parfois, une analyse plus fine
et détaillée s’impose. Pour les
spécialistes, notre rapport propose
une analyse détaillée du cash flow
et des liquidités d’une entreprise,
poste par poste, afin de déterminer
si les choix d’investissem ent et les
affectations réalisées ne risquent pas
de créer des tensions de trésoreries et
menacer la fluidité des paiements.
Cette analyse s’étend sur les trois
dernières années et fournit une image
claire et détaillée de l’évolution.
Les points clés de l’analyse de cash flow
(sur 3 années consécutives)
Les tableaux d’analyse
L’analyse des fonds opérationnels
Comment évoluent les flux dans les cycles opéra­
tionnels d’une entreprise?
Vous obtiendrez une réponse immédiate sur l’évo­
lution des moyens mis en oeuvre de l’entreprise.
Le tableau de financement
Ce grand classique de l’analyse financière vous
permettra de détecter l’origine des différences de
trésoreries d’une année à l’autre.
Analyse des variations annuelles du besoin
en financement
Le bilan est décortiqué sur 3 ans et vous permet
de comprendre comment l’entreprise finance ses
immobilisations et maîtrise sa trésorerie à court terme.
Un indicateur de référence sur les tensions potentielles
de trésorerie.
Les conclusions
Les fonds propres, la trésorerie et les
équilibres dans les masses bilantaires font
l’objet d’une conclusion pour vous
permettre d’affiner votre prise de risque sur
l’entreprise.
L a gamme financière en Belgique
L’approche analytique
Source
Analyse de
cash flow
Information
Signalétique de l’entreprise
N° d'entreprise
●
N° national / N° de TVA
●
Nom / Raison sociale
●
Best view Adresse
●
Activité principale
●
Forme juridique
●
Dernier bilan publié
●
Analyse des fonds opérationnels
Cycle de rotation des fonds opérationnels
BNB
Durée moyenne du cycle en jours
●
Besoin en fonds de roulement en jours de ventes
●
Nombre annuel de cycles de rotation du BFR
●
Dépenses opérationnelles annuelles
●
Dépenses opérationnelles par jour ouvrable
●
Dépenses opérationnelles par cycle commercial
●
Fonds opérationnels sur ventes
●
Fonds opérationnels sur cash flow d'exploitation
●
Evolution des dépenses opérationnelles
Analyse
Analyse
Graphes sur les 5 dernières années
Nombre annuel de cycles de rotation du BFR
●
Dépenses opérationnelles par cycle commercial
●
Fonds opérationnels sur cash flow d'exploitation
●
Encours maximum conseillé
●
Avis de crédit
Analyse
Résultat d’une analyse de Roularta Business Information
BNB
En provenance de la Banque Nationale de Belgique
Tableau de financement sur 3 ans
BNB
Analyse
Calcul des variations de la trésorerie opérationnelle
●
Calcul des variations de la trésorerie sur immobilisations
●
Calcul des variations de la trésorerie sur opérations financières
●
Calcul des variations de la trésorerie sur mouvelents de fonds propres
●
Calcul des mouvements sur comptes de régularisation
●
Concordance des variations de trésorerie annuelles
●
Graphes des variations par source
Année n / n-1
●
Année n-1 / n-2
●
Les investissements annuels
●
Analyse des variations annuelles du besoin en financement
Les équilibres à long terme
BNB
Les ressources mises en œuvre
●
Solde à financer sur opérations à LT
●
Variation des dettes financières
●
Les équilibres à court terme
Variations du cycles commercial
●
Autres variations sur opérations à court terme
●
Solde total à financer
●
Ressources créées: Cash flow net
●
Cash flow disponible
●
Solde final à financer
●
Variations annuelles des équilibres globaux
Analyse
BNB
Capacité à rembourser ses engagements futurs
●
Free cash flow
●
Risques latents présentés par l'entreprise
●
Publications de comptes annuels de la Banque Nationale (PDF)
●
Conclusions
Analyse
Fonds propres
●
Trésorerie
●
Les équilibres
●
Analyse
Résultat d’une analyse de Roularta Business Information
BNB
En provenance de la Banque Nationale de Belgique