home buyers` plan (hbp) request to withdraw funds from an rrsp
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home buyers` plan (hbp) request to withdraw funds from an rrsp
HOME BUYERS' PLAN (HBP) REQUEST TO WITHDRAW FUNDS FROM AN RRSP Use this form to make a withdrawal from your registered retirement savings plan (RRSP) under the Home Buyers' Plan (HBP). Answer the questions in Part A of Area 1 to determine if you are eligible to make a withdrawal from your RRSP under the HBP. Although some conditions may apply to another person in certain situations, you (the participant) are responsible for making sure that all the conditions are met. For more details about the HBP, see Guide RC4135, Home Buyers' Plan (HBP). Generally, you must receive all your HBP withdrawals in the same calendar year. The maximum you can withdraw is $25,000. Complete Area 1 and give the form to your financial institution. Area 1 – To be completed by the participant Part A – Complete the following questionnaire to determine if you can make a withdrawal from your RRSP under the HBP. Are you a resident of Canada? 1. Yes 2. Go to question 2. 4a). Are you a person with a disability? No Go to question 3(a). No You cannot make an HBP withdrawal. 3a). Have you ever, before this year, withdrawn funds from your RRSP under the HBP to buy or build a qualifying home? Yes Go to question 3(b). No Yes Go to question 4(a). No Yes Go to question 4(a). 5. Go to question 3(c). Go to question 4(a). No Go to question 4(b). Go to question 5. No Go to question 4(c). 6. You cannot make an HBP withdrawal. Go to question 5. No You cannot make an HBP withdrawal. Does the person who is buying or building the qualifying home intend to occupy it as his or her principal place of residence no later than one year after buying or building it? If you are acquiring the home for a related person with a disability or helping a related person with a disability acquire the home, you must intend that the related person with a disability occupy the home as his or her principal place of residence. Yes 3c). Was your repayable balance from your previous HBP participation zero on January 1 of this year? Yes No 4c). Are you considered a first-time home buyer? 3b). Are you making this request in January as part of the participation you began last year? Yes Go to question 5. 4b). Are you withdrawing funds from your RRSP to buy or build a qualifying home for a related person with a disability or to help such a person buy or build a qualifying home? Has the person who is buying or building a qualifying home entered into a written agreement to do so? Yes Yes You cannot make an HBP withdrawal. Go to question 6. No You cannot make an HBP withdrawal. Has the person who is buying or building the qualifying home or his or her spouse or common-law partner owned the home more than 30 days before receiving this withdrawal? Yes You cannot make an HBP withdrawal. No You are eligible (complete Part B). Part B – Complete this part to make a withdrawal from your RRSP under the HBP. Social insurance number (SIN) Last name First name and initials Address of qualifying home being bought or built (include number, street, rural route, or lot and concession number) City Province or Territory Postal code If you are a person with a disability, check this box. Telephone number If you answered "Yes" to question 4(b) above, provide the following information about that person: Person's name SIN of person with the disability Relationship to you Part C – Certification Amount of requested withdrawal $ I certify that the information given in Area 1 of this form is correct. Area 2 – To be completed by the RRSP issuer 씰 Date 씰 Month Day Year Month Day (Do not send this form to the CRA. Keep it for your records.) Telephone number Amount paid (maximum $25,000) Issuer's address Date withdrawal paid Privacy Act, Personal Information Bank Number CRA PPU 005 T1036 (10) Year Account number of the RRSP from which the withdrawal is made Participant's signature Issuer's name Date withdrawal required (Français au verso) 씰 $ Year Month Day RÉGIME D'ACCESSION À LA PROPRIÉTÉ (RAP) DEMANDE DE RETIRER DES FONDS D'UN REER Remplissez ce formulaire pour faire un retrait de votre régime enregistré d'épargne-retraite (REER) dans le cadre du RAP. Répondez aux questions de la section A de la partie 1 afin de déterminer si vous pouvez retirer des fonds de votre REER dans le cadre du RAP. Même si certaines conditions peuvent s'appliquer à une autre personne dans certaines situations, vous (le participant) devez vous assurer que toutes les conditions sont remplies. Pour en savoir plus sur le RAP, consultez le guide RC4135, Régime d'accession à la propriété (RAP). Habituellement, vous devez recevoir tous vos retraits RAP dans la même année civile. Le maximum que vous pouvez retirer est de 25 000 $. Remplissez la Partie 1 et remettez le formulaire à votre institution financière. Partie 1 – À remplir par le participant Section A – Remplissez le questionnaire suivant pour déterminer si vous pouvez faire un retrait de votre REER dans le cadre du RAP. 1. Êtes-vous résident du Canada? Oui 2. Allez à la question 2. 4a). Êtes-vous une personne handicapée? Non La personne qui achète ou construit une habitation admissible a-t-elle conclu une entente écrite pour le faire? Oui Allez à la question 3a). Non Oui Vous ne pouvez pas faire de retrait. Oui Vous ne pouvez pas faire de retrait. 3a). Avez-vous déjà, avant cette année, retiré des fonds de vos REER dans le cadre du RAP pour acheter ou construire une habitation admissible? Allez à la question 3b). Non Allez à la question 4a). 5. 3b). Faites-vous cette demande en janvier dans le cadre d'une participation commencée l'an dernier? Oui Allez à la question 4a). Non Non Allez à la question 5. Non Allez à la question 4c). Allez à la question 5. Non Vous ne pouvez pas faire de retrait. La personne qui achète ou construit l'habitation admissible a-t-elle l'intention de l'occuper comme lieu principal de résidence au plus tard un an après l'avoir achetée ou construite? Si vous aidez une personne handicapée qui vous est liée à acheter ou à construire une habitation admissible, vous devez avoir l'intention que cette personne occupe l'habitation comme son lieu principal de résidence. Oui Allez à la question 4a). Allez à la question 4b). Allez à la question 3c). 3c). Votre solde remboursable de votre dernière participation au RAP était-il nul le 1er janvier de cette année? Oui Non 4c). Êtes-vous considéré comme l'acheteur d'une première habitation? Oui Oui Allez à la question 5. 4b). Retirez-vous des fonds de vos REER pour acheter ou construire une habitation admissible pour une personne handicapée qui vous est liée ou pour l'aider à acheter ou construire une habitation admissible? 6. Vous ne pouvez pas faire de retrait. Allez à la question 6. Non Vous ne pouvez pas faire de retrait. La personne qui achète ou construit l'habitation admissible (ou son époux ou conjoint de fait) était-elle propriétaire de l'habitation plus de 30 jours avant la date du retrait? Oui Vous ne pouvez pas faire de retrait. Non Vous êtes admissible (remplissez la section B.) Section B – Remplissez cette section pour faire un retrait de votre REER dans le cadre du RAP. Prénom et initiales Numéro d'assurance sociale (NAS) Nom de famille Adresse de l'habitation admissible qui sera achetée ou construite (numéro, rue, route rurale ou numéro de terrain et de lot) Ville Province ou Territoire Si vous êtes une personne handicapée, cochez cette case. Numéro de téléphone Code postal Si vous avez répondu « Oui » à la question 4b), veuillez fournir les renseignements suivants au sujet de cette personne : NAS de la personne handicapée Lien de parenté Nom Section C – Attestation Date requise du retrait 씰 Date 씰 $ Montant du retrait demandé J'atteste que les renseignements fournis dans cette partie 1 sont exacts et complets. Année Mois Jour Année Mois Jour Numéro de compte du REER duquel les fonds sont retirés Signature du participant Partie 2 – À remplir par l'émetteur du REER Nom de l'émetteur (Ne pas envoyer à l'ARC; à conserver pour vos dossiers.) Numéro de téléphone Adresse de l'émetteur Date du paiement du retrait Loi sur la protection des renseignements personnels, Fichier des renseignements personnels CRA PPU 005 T1036 (10) Montant du retrait (maximum 25 000 $) (English on reverse) 씰 $ Année Mois Jour