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International
Life Settlements Fund
Une nouvelle
génération de
investissements
alternatifs
Cette brochure a été préparée à des fins d’information uniquement et ne doit en aucun cas être considérée
comme une invitation ou une offre à investir dans un quelconque produit d’investissement ou une sollicitation
à acheter un quelconque investissement. L’ILSF est réservé uniquement aux Investisseurs bien informés tels
que les investisseurs institutionnels, les investisseurs professionnels et tout autre type d’investisseurs bien
informés, tel que spécifié dans l’Article 2 de la Loi de 2007. Veuillez également lire la clause de non-responsabilité de la présente brochure.
International
Life Settlements
Fund
International
Bienvenue à
une nouvelle génération
L’ILSF représente la nouvelle génération de fonds de placementsvie, proposant une approche de transparence, basée sur la règlementation du Luxembourg et sur une gestion conservatrice des
risques.
L’objectif d’investissement général de
La CSSF est également en contact avec
l’ILSF est d’atteindre une appréciation
tous les organismes de règlementation
de capital sur le long terme et une crois-
de la zone européenne.
sance grâce à des investissements dans
des Placements-vie ou des Assurances-
L’ILSF est réservé uniquement aux
vie échangées. L’ILSF n’investit pas dans
Investisseurs bien informés tels que les
des Polices d’assurances viatiques.
investisseurs institutionnels, les investisseurs professionnels et tout autre type
L’ILSF investit dans des placements-vie
d’investisseurs bien informés, tel que
américains et constitue l’alternative ter-
spécifié dans l’Article 2 de la Loi de 2007.
restre à des fonds comparables domicil-
Le Fonds s’efforcera d’atteindre son
iés dans les Îles Vierges Britanniques,
objectif, conformément aux politiques
les Îles Caïmans et autres territoires de
et directives établies par le Comité de
ce type. Le Luxembourg bénéficie d’une
Direction de la société de gestion.
position solide en Europe Continentale
et d’une présence internationale dans
Direction
Indicateurs de
rendement clés
Partenaires
opérationnels
Partenaires de
distribution
Vue d’ensemble
des fonds
Clause de
non-responsabilité
• L’ILSF (International Life
Settlements Fund) a été créé
pour permettre l’accès aux
Placements-vie, une catégorie d’actifs unique dans
un cadre règlementaire très
strict.
• L’ILSF est domicilié au Luxembourg, juridiction règlementée, et est approuvé par
la CSSF, Commission de
surveillance du secteur financier, basée au Luxembourg.
• Le Fonds est dirigé par
une équipe expérimentée
d’administrateurs de fonds,
de professionnels institutionnels des placements-vie et
fait partie de la famille des
Fonds de placements-vie
internationaux [International
Life Settlements Fund].
le secteur des Fonds, grâce à la forte
infrastructure règlementaire de la CSSF
et aux traités relatifs aux taxes internes
qui sont grandement observés à travers
le monde.
International Life Settlements Fund | www.ilsf.lu | [email protected] | Disclaimer
• Le Fonds est conçu pour générer des retours absolus cohérents en investissant dans
un portefeuille diversifié de
polices de placements-vie.
Welcome to a new generation of alternative investments
International
L’ILSF a été créé en 2006. Au cours des deux premières années,
les Partenaires ont investi dans l’organisation, les procédures et les
processus. L’organisation et la structure actuelles sont à la pointe du
secteur des placements-vie.
Les Directeurs croient fermement au
Au sein de l’ILSF, nous avons développé,
monopole de l’ILSF sur le marché des as-
en étroite collaboration avec des spéciali-
surances-vie. L’ILSF est un Fonds établi
stes des placements-vie, différents fonds
au cœur du Secteur des Fonds europée-
et produits dérivés pour les institutions fi-
ns, au Luxembourg. Les parties prenantes
nancières ainsi que pour les investisseurs
indépendantes et l’environnement règle-
privés avertis.
mentaire proposent aux investisseurs une
Le côté opérationnel de l’ILSF est géré
structure solide et transparente et une
par des experts et spécialistes du secteur
équipe basée au Luxembourg.
dans la gestion des opérations quotidiennes du Fonds.
Grâce à notre équipe de direction,
pointues pour être prestataire du Fonds
Notre Fonds est disponible via des inter-
au Luxembourg.
médiaires financiers, différentes plate-
ont plus de 20 années d’expérience en
finance, administration de fonds, assurances-vie et structuration des produits
d’investissement. Leurs expériences leur
International
• Cadre de règlementation
strict
• Domicilié au Luxembourg
• Juridiction règlementée
• Approuvé par la CSSF
• Retours larges stables
• Portefeuille diversifié
nous avons cumulé des connaissances
Les membres responsables de l’ILSF
ILSF
Direction
formes, des produits d’assurances et des
investissements simples via des banques
• Faible corrélation
• Faible volatilité
privées, des gestionnaires de fonds et autres acteurs autorisés à travers le Royaume-Uni, en Europe et en Extrême-Orient.
permettent d’être à la pointe des toutes
dernières innovations, tout en proposant
la structure idéale et un retour absolu
solide aux investisseurs de l’ILSF.
Indicateurs de
rendement clés
International
L’origine de notre modèle d’évaluation conservateur et la façon dont nous
gérons les risques constituent des composants essentiels à l’obtention
des résultats recherchés par nos investisseurs.
L’ILSF adopte une approche conservatrice et hautement transparente du
point de vue des risques/retours, basée sur différents critères prédéfinis.
Le portefeuille est diversifié selon les
souscripteurs d’assurances-vie ; homme
ou femme ; dédommagement LE (EV) différent ainsi que diversification par état. Le
portefeuille présente une grande majorité
Souscription médicale supplémentaire
Provision pour risques en cours de
de petites polices ainsi qu’un segment
L’ILSF utilise un outil analytique proprié-
deux ans Objectif : une provision de ris-
équilibré de polices plus importantes.
taire, en partenariat avec une équipe
ques en cours de deux ans « révisable ».
indépendante de médecins et d’experts
Systèmes de gestion des risques en lig-
médicaux, pour l’assister dans le choix
Composition du portefeuille
ne L’ILSF effectue un contrôle des risques
de la police. Outre l’utilisation d’un mini-
La composition du portefeuille est basée
en ligne pour toutes ses prestations. Cela
mum de deux rapports d’espérance de
sur un portefeuille diversifié et un faible
offre au Comité les outils nécessaires pour
vie indépendants, l’analyse médicale
risque de concentration sur différents mo-
agir en conséquence.
indépendante apporte un aperçu appro-
teurs de performance.
International
strict
fondi des dossiers médicaux et des rapports d’espérance de vie indépendants, de
façon à déterminer s’il est opportun ou non
d’attribuer une police d’assurance.
Pas d’échéance au cours des 18 pre-
miers mois L’ILSF utilise une méthodologie d’évaluation qui indique la probabilité
selon laquelle il n’y aura aucune échéance
au cours des 18 premiers mois après la
souscription d’une police ; ce qui présente
ainsi de manière plus précise la valeur
et le comportement des polices dans le
portefeuille.
Partenaires
opérationnels
International
L’ILSF a établi des partenariats avec différentes institutions
d’administration de fonds très réputées pour soutenir ses services au
Luxembourg et aux États-Unis.
Dépositaire et Sous-dépositaire
Organisme de règlementation
Bankhaus Hauck & Aufhauser Luxembourg
La Commission de Surveillance du
est une banque privée allemande avec
Secteur Financier (CSSF), l’organisme
une très longue tradition. Hauck & Auf-
de règlementation financière du Luxem-
hauser est specialisèe dans les services
bourg, respecté par le secteur financier
de banque dépositaire. Leur point de vue
et bien établi dans la surveillance du plus
du système bancaire peut seulement être
gros centre de fonds d’investissements
trouvée sous les banquiers privés qui sont
européen.
indépendants des pressions commerciales et influences extérieures.
Banque - Opérations de couverture du
marché des échanges
Wilmington Trust is the Sub-Custodian of
La Banque Saxo reste le prestataire favori
ILSF. WT has provided banking, invest-
des services en ligne relatifs au Forex
ment, and fiduciary services for more than
pour des milliers d’investisseurs dans le
100 years.
monde. Ceci est le résultat d’une politique
de tarification agressive, de liquidités su-
Administrateur
périeures et d’une fiabilité exceptionnelle.
JTC Group est formé en 1987 et est un
important fournisseur indépendant de
Spécialiste en solutions de montage
services d’administration de fonds.
Wharton Capital Advisors apporte un
de solutions de montage et de conseil de
placements.
Quintet House s.a.r.l est un co-originator
toujours en quête des opportunités de
proposer de nouvelles polices au fonds.
Agent serveur
Torrey Pines Services, LLC, firme innovante en services et en maintenance
de polices d’assurances-vie, répond aux
besoins d’administration et de suivi des
titulaires d’assurances.
Actuariat
Data Life, firme fondée en 1964, est
basée à Verona, New Jersey, et emploie
plus de 30 professionnels hautement
qualifiés et expérimentés qui travaillent
avec d’importants investisseurs institutionnels américains et européens dans
le secteur des placements-vie. Data Life
International
strict
est notre firme actuarielle qui fournit des
évaluations de polices mensuelles.
service de valeur ajoutée à ses clients
Auditor
institutionnels en assurances-vie, en se
Deloitte Luxembourg is, with around 1100
focalisant sur des protocoles de limitation
professional staff, one of Luxembourg’s
des risques, des processus de conformité,
largest and strongest professional ser-
des stratégies d’optimisation de portefeuille
vices firms.
et des modèles d’évaluations probabilistes
pour rester la firme de référence en termes
International
Partenaires de
distribution
L’ILSF recherche continuellement à optimiser sa présence.
Le Fonds est disponible via des inter-
Darion Capital Management est un
médiaires financiers, différentes plate-
administrateur de fonds fondé en
formes, des produits d’assurances et
1966. Il est spécialisé en produits
des investissements simples via des
d’investissement garantis de capital et de
banques privées, des gestionnaires de
marchandises. Des bureaux financiers
fonds et autres acteurs autorisés à trav-
offrant des services de courtage et de
ers le Royaume-Uni, en Europe et en
souscriptions privées sont installés à Am-
Extrême-Orient.
sterdam, à Luxembourg et à Helsinki.
La Direction du Fonds a nommé LSD
Tous les distributeurs de l’ILSF sont
(Life Settlement Distribution Ltd.) comme
récompensés de leurs efforts concluants
partenaire exclusif à la présentation des
dans la promotion du fonds, conformé-
fonds de l’ILSF au niveau international.
ment aux directives explicitées dans le
Dans son rôle spécialisé, LSD est le
Prospectus.
point de contact pour les ventes, les
services de promotion et de marketing
de l’ILSF.
La société de gestion a également
nommé Swiss Asset House
(www.swissassethouse.com) à Lugano,
en Suisse, comme partenaire pour la
Suisse, l’Italie et la Grèce.
Vue d’ensemble
des fonds
International
Vue d’ensemble des fonds
ILSF Shareclass USD
ILSF Shareclass GBP
ILSF Shareclass EUR
Pour plus d’informations visitez
notre site web
www.ilsf.lu
Clause de nonDisclaimer
responsabilité
International
Clause de non-responsabilité
quelconque façon est utilisée à des fins d’illustration
des clients professionnels ou des parties prenantes
LA PRÉSENTE BROCHURE EST PRÉVUE POUR UN ACCÈS OU UNE UTILISATION UNIQUE-
uniquement et ne doit en aucun cas constituer une
autorisées, conformément au Code de conduite
MENT PAR DES PERSONNES QUI SONT DES INVESTISSEURS ACCRÉDITÉS, PROFES-
recommandation. Bien que nous nous efforcions
du guide des affaires de la FSA (autorité financière
SIONNELS, QUALIFIÉS OU INSTITUTIONNELS, TEL QUE STIPULÉ DANS LA JURIDICTION
d’appliquer un soin particulier à la préparation de la
compétente). La FSMA (Ordonnance de promotion
DE L’UTILISATEUR, OU DES INTERMÉDIAIRES FINANCIERS AUXQUELS L’INFORMATION
documentation du présent site web, aucune garantie
des schémas d’investissement collectif (Exemp-
ou représentation quelconque ne peut être don-
tions) 2001 (SI 2001/1060 (tel qu’amendé)) autorise
née et aucune responsabilité ne sera acceptée sur
la promotion envers les parties suivantes (liste non
les quelconques préjudices subis directement ou
exhaustive) : (i) Investisseurs fortunés certifiés (art.
indirectement, ou suite à l’action d’une quelconque
21) ; (ii) Investisseurs avertis certifiés (art. 23) ; (iii)
personne sur une quelconque information, opinion
Investisseurs avertis autocertifiés (23A) ; (iiii) Indivi-
ou déclaration exprimée dans ce site web.
dus qui font partie d’une des huit catégories décrites
Les investisseurs potentiels doivent lire avec atten-
dans le Guide d’information commercial de la FSA
tion les documents d’offres inhérents pour obtenir
4.12. Au Royaume-Uni, le présent site web est
des détails supplémentaires, notamment sur les
destiné et conçu uniquement pour des personnes qui
facteurs de risque, avant de prendre toute déci-
sont des clients professionnels et/ou des personnes
sion d’investissement. Les investisseurs potentiels
exemptées conformément à la Financial Services
doivent consulter leurs propres conseillers profes-
and Markets Act de 2000 (« FMSA »). Les autres
sionnels, courtiers, avocats, comptables, conseillers
individus ne doivent en aucun cas utiliser ce site.
DE LA BROCHURE PEUT ÊTRE LÉGALEMENT MISE À DISPOSITION OU UTILISÉE ET NON
POUR UN ACCÈS OU UNE UTILISATION PAR D’AUTRES INVESTISSEURS PRIVÉS, INDIVIDUELS LA PRÉSENTE BROCHURE NE PEUT EN AUCUN CAS SE SUBSTITUER À LA LECTURE DU PROSPECTUS RELATIF AU FONDS. UNE DÉCISION D’INVESTISSEMENT DOIT
ÊTRE PRISE EN SE BASANT SUR LE PROSPECTUS DE L’ILSF.
La présente clause d’exonération de responsabilité
d’investissement ou une sollicitation à acheter un
décrit certaines restrictions imposées par la loi sur
quelconque investissement. Elle ne constitue en
la diffusion de ces informations et les juridictions
aucun cas un support de conseil pour des investisse-
dans lesquelles nos produits sont autorisés à la
ments. Les investisseurs potentiels doivent noter
vente. La présente brochure n’est pas destinée aux
que les investissements peuvent impliquer des
personnes vivant dans des juridictions qui interdisent
risques considérables. Aucune garantie ne peut être
la publication ou la mise à disposition de la présente
donnée sur la réussite de l’objectif d’investissement
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Toute information de rendement précédemment
toute autre entité affiliée au fonds à une quelconque
présentée n’est pas indicative du rendement futur.
inscription ou exigence.
Certaines des informations des présentes peuvent
Il est de votre responsabilité de prendre connais-
contenir des projections ou des prévisions rela-
sance et de respecter les lois et règlementations en
tives aux futurs évènements ou futurs rendements
vigueur dans votre juridiction. Vous devriez consulter
financiers des pays, actifs, marchés ou compagnies.
des conseillers professionnels afin de savoir si vous
Ces énoncés ne constituent que des prévisions ;
nécessitez une quelconque autorisation, licence ou
les événements ou résultats réels peuvent différer
inscription auprès d’un gouvernement ou si vous
substantiellement. Toute donnée géographique, poli-
devez respecter des formalités vous permettant
tique, économique, statistique, financière ou de taux
d’accéder aux informations des présentes.
de change peut, dans certains cas, être présentée
Cette brochure a été préparée à des fins
sous forme approximative, résumée ou simplifiée et
d’information uniquement et ne doit en aucun
peut changer au fil du temps.
cas être considérée comme une invitation ou
Toute référence à une compagnie, un produit
une offre à investir dans un quelconque produit
financier ou une catégorie d’actif spécifique d’une
fiscaux, directeurs de banque ou autres conseillers
professionnels qu’ils considèrent nécessaires avant
de prendre une quelconque décision sur un investissement.
Au Royaume-Uni, la présente brochure est distribuée par Darion Capital Management B. V. qui
est l’entité autorisée et règlementée par l’Autoriteit
Financiele Markten (AFM) – le numéro d’inscription
FSA est disponible depuis avril 2010. International
Life Settlements Fund (l’« ILSF ») n’est pas un schéma d’investissement collectif reconnu, tel que stipule
dans la Financial Services and Markets Act de 2000
du Royaume-Uni (la « Loi »). L’ILSF est un schéma
d’investissement collectif non règlementé (« UCIS
»). La promotion et toute distribution des documents
relatifs à l’ILSF au Royaume-Uni sont ainsi limitées
par la loi. En conséquence, la présente documentation est uniquement destinée aux personnes qui sont
International
International
Les Placements-vie offrent des retours sans
corrélation à partir de biens à cote de solvabilité
élevée et représentent une opportunité de
diversification unique pour les investisseurs.
L’ILSF offre :
•
•
•
•
•
De véritables retours sans corrélation
Des retours absolus
Une diversification du portefeuille pour l’investisseur
Une faible volatilité
Des partenaires réputés dans le secteur des fonds
International Life Settlements Fund
European Bank & Business Centre
Building B, 6 Route de Treves
L-2633 Senningerberg
Grand Duchy of Luxembourg
+352 (0) 26 33 11 87
[email protected]
www.ilsf.lu
Le Fonds est basé au Luxembourg et possède des
bureaux à Luxembourg, à Amsterdam et à Londres.
Merci de consulter la clause d’exonération de
responsabilité à la page précédente.
Fund Partners
• Custodian Bankhaus Hauck & Aufhäuser (Luxembourg)
• Sub-Custodian Wilmington Trust Company (USA)
• Administrator JTC Group S.A. (Luxembourg)
• Servicing Agent Torrey Pines Services LLC (USA)
• Origination Specialists Wharton Capital Advisor (USA)
and Quintet House
• Auditor Deloitte S.A. (Luxembourg)
• Regulator CSSF – Commission de Surveillance
du Secteur Financier (Luxembourg)
• Actuary Data Life Inc. (USA)

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