CGPC : un acteur majeur de la norme ISO 22222 pour restaurer la

MARS 10
PATRIMOINE ET MARCHES
Trimestriel
23/25 RUE JEAN JACQUES ROUSSEAU
75001 PARIS - 01 44 07 30 14
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GESTION DE PATRIMOINE
CGPC : un acteur majeur
de la norme ISO 22222
pour restaurer la
confiance de l'épargnant
L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) est
une association à but non lucratif créée en 1997, dont la mission principale est de promouvoir,
d'organiser et de gérer la certification des Conseils en Gestion de Patrimoine. A cet effet,
elle a activement participé à l'élaboration de la norme internationale ISO 22222 sur le Conseil
en Gestion de Patrimoine...
L
a certification CGPC une vocation Pour
realiser sa mission, l'association évalue
les Conseils en Gestion de Patrimoine au moyen
d'un examen exigeant (la certification), qui
couvre l'ensemble des disciplines nécessaires a
l'exercice de leur metier Depuis une dizaine
d annees plus de 2200 professionnels exerçant sous
des statuts et des organisations varies ont ainsi reus
si les épreuves de certification et continuent a satis
faire aux exigences de formation continue validées
Ces épreuves sont mises en œuvre selon les standards
internationaux CFP- Certified Financial Planner label
d excellence professionnelle international dont CGPC
est un membre actif
Pourquoi ?
Pour renforcer la confiance
de l'épargnant
Le processus de certification de CGPC est associe a
la mise en œuvre d un code de déontologie et a
I amelioration des standards et pratiques profession
nels ll permet donc une meilleure organisation de la
profession et une evolution permanente des coupe
tences des conseils en gestion du patrimoine
L Association contribue ainsi a renforcer la confian
ce et la securite de I épargnant final en regroupant
pour lui des Conseils en Gestion de Patrimoine
dûment évalues et certifies Cette contribution est
particulièrement importante puisque ce metier
s adresse a un tres large public de consommateurs
En effet la gestion du patrimoine constitue un besoin
commun a des millions de Français et il est bien
CGPC
8970743200505/GDF/MPR/2
entendu essentiel que les consommateurs puissent
avoir confiance dans le conseil en gestion de pain
moine quel que soit celui qui le pratique Conseil
liberal salarie de banque de compagnie
d assurances ou de societe de gestion avocat
expert comptable
presentation du plan financier personnel la mise en
œuvre des recommandations en matiere de gestion
de patrimoine et enfin le suivi du plan financier per
sonnel et de la relation de conseil en gestion de pain
Contribution de CGPC à la norme
ISO 22222,
enfin une norme dédiée
Pour répondre efficacement a ces besoins des pro
fessionnels issus de 17 pays ont travaille pendant
cinq ans pour élaborer un referentiel commun Ils ont
ainsi donne naissance a la norme internationale ISO
22222 sur le Conseil en Gestion de Patrimoine
L élaboration de cette norme a ete pilotée par
I Organisation Internationale de Normalisation
s appuyant localement sur les organismes de norma
lisation nationaux qui la constituent (comme AFNOR
en France) De nombreuses reunions techniques inter
nationales ont ete nécessaires au cours desquelles
des Conseils en Gestion de Patrimoine (CGPI du mon
de entier ont pu confronter leur vision et leurs pra
tiques du metier
Processus conçu pour permettre a un consommateur
d atteindre ses objectifs financiers le Conseil en
Gestion de Patrimoine comprend six etapes toutes
précisément décrites par la norme ISO I etablissement
et la definition de la relation entre le client et le
Conseiller en Gestion de Patrimoine le recueil des
donnees concernant le client et la détermination de
ses objectifs et attentes I analyse et I evaluation de
la situation financiere du client I élaboration et la
CGPC sous I égide du CFP* a participe des I origine
aux travaux de reflexion et d élaboration de la norme
ISO ?2?22 sur le Conseil en Gestion de Patrimoine
Celle ci repond en effet parfaitement a sa vision inter
nationale du metier et a sa volonté de renforcer la
securite du grand public
La norme ISO 22222 constitue au final le fruit du
rapprochement entre des pratic ens du CGR et des
spécialistes de la normalisation des produits et ser
vices (les Etats n ont en effet joue aucun rôle dans
élaboration de cette norme qui s applique dans le
strict respect de la reglementation nationale en
vigueur dans chaque pays)
G est AS+ (Austrian Standards Plus) organisme cor
tificateur indépendant habilite a délivrer la certifiée
lion ISO 22222 dans le monde entier (AS Plus étant
lui même un organisme certifie ISO 17024) qui a rea
lise I audit de CGPC et ainsi mis en évidence la qua
lite de I organisation et des procedures de
I Assonation tant pour la délivrance de I examen
national de Certification CGPC que pour son renou
vellement annuel Depuis AS + certifie les membres
CGPC qui le souhaitent a la norme ISO 22222 en
tant que CERTIFIE ISO 22222 ce qui correspond
au plus haut degré de reconnaissance •
Eléments de recherche : Toutes citations : - CGPC ou ASSOCIATION FRANCAISE DES CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINES CERTIFIES
- HERVE DE LA TOUR D'ARTAISE : président de la CGPC
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Quatre questions à Hervé de La Tour D'Artaise,
Président de CGPC
P& M Quelle est la vocation et quelle est
revolution prévisible de CGPC '
La vocation premiere de CGPC est de promouvoir la
certfication individuelle afin que le public ait des
reperes indiscutables sur la competence et sur les
engagements déontologiques des Conseils en Gestion
de Patrimoine
Des son origine CGPC s est imposée tant auprès des
professions libérales que du secteur des Assurances
Notre objectif aujourd hui est de renforcer notre pre
sence auprès des Banques lesquelles avaient a
I origine une approche plus réservée a I égard de la
Cerf f cation
PS. M Pouvez-vous nous décrire le processus
de certification '
Lappartenance a CGPC nécessite en premier lieu la
réussite a un examen base sur le controle des
connaissances et la capacite a resoudre un cas
concret Cet examen comprend 5 UV (droit et fisca
lite du patrimoine marches financiers immobilier
patnmo ne social diagnostc et conseil patrimonial
global)
Pour I obtenir une moyenne au moins egale a 12 cst
nécessaire avec aucune note interieure a 10/20 La
reuss te a I examen n est pas suffisante pour obtenir
la Certification et la maintenir elle est subordonnée
a I acceptation d un code de déontologie a
I appl cation d une methodolog e str ete et au suivi de
formatons continues sélectionnées
Seuls les Certifies qui satisfont a ces obligations peu
vent postuler au renouvellement de leur Certif cation
P VM Comment reconnaître un « bon » Conseil
en Gestion de Patrimoine '
Quèlques caractéristiques permettent de différencier le
bon » Conseil en gestion de patnmoine des autres
I procede a une analyse approfondie de la situation
individuelle de ses prospects et clients
il connaît ses limites et associe des spécialistes a
son conse I de généraliste
il possède une vision a long terme et adapte ses
preconisations aux évoluons propres a son client
d une part et aux changements de I environnement
economique juridique et fiscal d autre part
enfin les criteres de ses allocations de placements
sont independants de la hierarch e des commission
nements
contraintes qu exigera la norme ISO 22222 quèlques
annees plus tard
Pourquoi avez-vous contribue a
l'élaboration de la norme ISO 22222 '
Les obligations que nous avons intraduites des 1 997
en ha son avec notre engagement auprès du reseau
international FPSB intégraient déjà les regles et
Nous étions a I epoque conscients de la nécessite
d introduire une norme internationale du Conseil en
geston de patrimoine et e est tres naturellement que
nous avons ete invites a participer a I élaboration de
cette norme
CGPC et la norme ISO 22222
CGPC en chiffres
2200 certifies sur 3500 candidats depuis 1997 toutes appartenances professionnelles confondues salaries des reseaux bancaires, assurances,
mutuelles, societes dè gestion, experts-comptables, notaires, avocats elles conseils libéraux
En 2009, 87 candidats ont réussi la certification sur 257 inscrits
La certification ISO 22222, qui a vocation de renforcer la securite du public a pour but d'attester auprès du consommateur que le professionnel certifie
satisfait aux conditions de competence d experience et d ethique pour délivrer une prestation de conseil en gestion de patrimoine en lui permettant
- de choisir une prestation de Conseil en Gestion de Patrimoine (CQP) correspondant a ses besoins réels
- d effectuer un choix eclaire d un Conseil en Gestion de Patrimoine dote des competences requises
- de valider l'expérience et les diplômes requis par le CQP
- d appréhender I interactivité de la collaboration entre le client et le CQP
CGPC
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