sogestel et sogestel ts

ENTREPRISES
GESTION DES FLUX
SOGESTEL ET SOGESTEL TS
L a t él ét r a n s mis s io n
so us p r ot o c o le E B IC S
SOMMAIRE
Les offres
4
Des services complets de remises
5
Des services de relevés à la carte
6
Un fonctionnement simple
7
Des avantages multiples 8
Une mise en place rapide 10
3
Vous disposez de logiciels de gestion et souhaitez automatiser
au maximum vos échanges avec votre banque ?
Utilisez nos liaisons par télétransmission.
Avec les offres Sogestel et Sogestel TS, Société Générale met à votre disposition
des solutions simples, complètes et efficaces pour optimiser la gestion
de vos comptes. Elles permettent d’émettre vos opérations de paiement
et d’encaissement, et de récupérer vos relevés d’informations.
Ainsi vous évitez la circulation des supports physiques(1), gagnez en fiabilité,
accélérez et sécurisez vos transactions.
Vous réalisez à la fois des gains de productivité et des gains financiers.
(1) À l’exception des remises de chèques.
4
5
Les offres
Sogestel et Sogestel TS sont des offres de télétransmission sous protocole EBiCS(1).
Normalisé par le CFONB(2), ce protocole de communication permet l'échange sécurisé
de données entre les entreprises et leurs banques sous internet Protocol.
Son utilisation par une entreprise repose sur la signature avec sa banque d’un contrat
de banque électronique.
> SOGESTEL
> SOGESTEL TS
Les remises s’échangent sous protocole
EBiCS T, un fonctionnement avec signature
disjointe : parallèlement à l’envoi de fichier,
vous nous adressez un ordre d’exécution
soit par fax, soit à partir de votre outil
internet “Sogecash Net”.
Les remises s’échangent sous protocole
EBiCS TS, protocole avec signature jointe.
il vous suffit d'adresser votre fichier avec une
signature électronique jointe. Vos signataires
doivent être détenteurs de certificats 3SKey(3)
délivrés par SWiFT (Autorité de Certification).
Dès réception de cet ordre et après les
contrôles bancaires techniques d’usage,
votre agence autorise le traitement de
la remise.
• Vous détenez déjà ces certificats : vous
pouvez les utiliser pour vos échanges avec
Société Générale.
• Vous ne détenez pas de certificats 3SKey :
prenez contact avec votre Conseiller pour la
délivrance des supports physiques (Token
USB). Les certificats seront ensuite
téléchargés par vos soins.
Les relevés sont accessibles sous protocole EBICS de façon identique
pour SOGESTEL et SOGESTEL TS : vous récupérez l’ensemble des fichiers
mis à disposition par Société Générale à destination de votre entreprise
(relevés de comptes, relevés de gestion cartes, avis d’impayés,…).
Services de Remises
VOTRE ENTREPRISE
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE
Services de Relevés
(1) Electronic Banking internet Communication Standard.
(2) CFONB Comité Français d'Organisation et de Normalisation Bancaires.
(3) SWiFT Secure Signature Key.
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Des services complets
de remises
> TRANSFÉREZ VOS FICHIERS...
> VOS REMISES D’ORDRES
... de remises d’opérations de paiement et d’encaissement,
à tout moment et en toute sécurité, sur le serveur Société
Générale. Ces opérations sont alors prises en charge,
vérifiées puis exécutées dans les meilleurs délais.
Les données transmises concernent vos :
• opérations de paiement
• opérations d’encaissement
(Cf. tableau ci-dessous).
LES + SOGESTEL TS
• Possibilité d’effectuer des virements déplacés
• Pas de fax de confirmation d’ordre à transmettre
NATURE DES OPÉRATIONS
CARACTÉRISTIqUES
PAIEMENTS
– Virement européen
En euro, vers toute banque de la zone SEPA(1), y compris en France.
– Virement international
• En euro, vers toute banque d’un pays hors de la zone SEPA
• En devises, vers toute banque quel que soit le pays
– Virement de trésorerie européen 
En euro, vers toute banque de la zone SEPA, y compris en France.
– Virement de trésorerie international
• En euro, vers toute banque d’un pays hors de la zone SEPA
• En devises, vers toute banque quel que soit le pays
– Bon à payer LCR/BOR
Accord (total ou partiel) ou refus de paiement des LCR/BOR présentés au paiement.
– Lettre-chèque à émettre 
Lettre-chèque à émettre par Société Générale dans le cadre du service CHÈQUE SÉCURiTÉ
– Chèque à rapprocher 
Fichier des chèques émis pour vérification par Société Générale de la concordance
avec les chèques présentés au paiement dans le cadre du service VÉRiCHÈQUES.
– VCOM 
Virement Commercial, toutes devises, vers tous pays dans le cadre du service SOGECASH
Fournisseur.
AVEC
UNIqUEMENT
SOGESTEL TS
– Virement déplacé 
Virement permettant de débiter toute banque dans le monde ayant signé un accord (accord 101)
avec Société Générale(2)
ENCAISSEMENTS
– LCR/BOR
En euro, toute banque en France
– Prélèvement National 
En euro, vers toute banque en France
– Prélèvement Européen
CORE ou B2B(2) (interentreprises) 
En euro, vers toute banque de la zone SEPA, y compris en France
NOUVEAU
– Chèque télécollecté 
Fichier des images Chèques à réconcilier avec les chèques physiques
 Service avec contrat ou avenant complémentaire.
(1) Les 32 pays membres de la zone SEPA (Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Chypre, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Hongrie,
irlande, islande, italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Malte, Monaco, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République Tchèque, Roumanie,
Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie, Suède et Suisse).
(2) Société Générale a passé plus de 350 accords avec des banques dans le monde.
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Des services de relevés
à la carte
Accédez à tout moment et directement sur votre ordinateur aux relevés d’informations bancaires
dont vous avez besoin.
> LA COMPOSITION DE VOTRE
ABONNEMENT À LA CARTE
> LA RÉCUPÉRATION DE VOS RELEVÉS
Sogestel et Sogestel TS vous permettent de récupérer
sur votre ordinateur, à votre initiative et en toute sécurité,
les fichiers d’informations bancaires que vous avez choisis.
Vous pouvez ainsi les publier ou les intégrer directement
dans vos logiciels de gestion (comptabilité, trésorerie,
suivi commercial, paie…).
Des relevés de comptes aux relevés d’opérations
domiciliées en passant par les relevés d’impayés ou les
rejets sur les opérations remises, vous personnalisez votre
abonnement en choisissant les fichiers qui seront mis à
votre disposition sur le serveur Société Générale.
> LE CHOIX DU MODE DE DIFFUSION
DE VOS RELEVÉS
Pour certains relevés, en complément de la télétransmission,
bénéficiez de l'option fax ou e-mail.
NATURE DES OPÉRATIONS
CARACTÉRISTIqUES
– Relevés de comptes journaliers (ou autre périodicités)
CoMPTES
– Relevés de comptes après nivellement
– Relevés d’opérations “intraday”
– LCR/BOR domiciliés
– Virements reçus 
oPéRATIoNS doMICILIéES
– Prélèvements domiciliés 
– Chèques présentés au paiement 
– Chèques remis à l’encaissement 
– Sécurisation chèques 
– LCR impayées ou rejetées 
IMPAyéS ET REjETS
SuR oPéRATIoNS REMISES
– impayés et rejets sur prélèvements et virements remis, domiciliations à corriger 
– impayés et rejets sur chèques remis 
AvIS dE PRISE EN ChARgE
AuTRES RELEvéS
MoNéTIquE CoMMERçANTS
MoNéTIquE ENTREPRISES
 Uniquement disponible par mail
– Accusé de réception applicatif des remises de virements et de prélèvements 
– VCOM arrivant à échéance 
– Relevés d’intérêt électronique (RiE) 
– Relevés de Gestion informatique 
– Mise à disposition des fichiers d'impayés 
– Relevés de Gestion Cartes Visa Environnement et Cartes Corporate Mastercard 
– Relevés de Gestion Cartes Espèces 
 Services avec contrat ou avenant complémentaire
 Disponible par télétransmission, email ou fax.
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Des avantages multiples
Des gains de productivité aux gains financiers en passant par une plus grande sécurité
et fiabilité, les avantages de la télétransmission bancaire sont multiples. Avec Sogestel et
Sogestel TS, vous optimisez la gestion de vos comptes et de vos moyens de paiement.
> DES GAINS DE PRODUCTIVITÉ
■ Saisie unique des informations et automatisation
des procédures de transmission des données
Vous générez directement les remises par envoi des
données issues de progiciels internes, sans traitement
complémentaire et quel que soit le nombre d'opérations.
■ Simplification de vos travaux comptables Vous
récupérez quotidiennement les informations utiles pour le
rapprochement de vos écritures. Celles-ci pourront être
intégrées automatiquement dans votre système comptable.
■ Aide au suivi commercial
La mise à disposition rapide des informations concernant
les impayés, rejets et avis d'opérations avant
positionnement au compte, vous permet une réactivité
accrue et ainsi, un meilleur suivi commercial.
> DES GAINS FINANCIERS
■ optimisation de votre trésorerie grâce à une prise
de décision plus rapide
Vous disposez :
• chaque matin de vos soldes comptables et des
écritures bancaires journalisées la veille ouvrée,
• en cours de journée, de relevés d’opérations en attente
de comptabilisation.
Ces informations vous permettent de calculer au plus tôt
la situation en valeur de votre trésorerie et de prendre les
mesures d'équilibrage (placement, mobilisation...).
■ Réduction des frais et des commissions sur les
opérations bancaires
La télétransmission vous permet d’économiser les coûts
d’acheminement de vos opérations vers Société Générale
(préparation des ordres, coursier, courrier…) et les éventuels
coûts de trésorerie induits. De plus, vous réduisez vos frais
financiers grâce à une tarification plus avantageuse.
> UNE PLUS GRANDE SECURITÉ
ET UNE MEILLEURE FIABILITÉ
■ Réduction des risques d’erreurs de saisie
Le transfert direct de données entre ordinateurs permet de
limiter les erreurs liées au traitement manuel des données.
■ une sécurité renforcée
Les protocoles EBiCS T (signature disjointe) et EBiCS TS
(signature jointe) vous assurent l’authentification de
l’abonnement, le cryptage et l’intégrité des données.
Société Générale vous délivre un accusé de réception
de votre télétransmission.
■ diminution des risques
Grâce à la dématérialisation des moyens de paiement,
la télétransmission vous permet d’éviter la circulation des
supports physiques(1). Vous limitez ainsi les risques de vol,
perte ou fraude.
LE + SOGESTEL TS
Une seule action pour transmettre vos ordres.
(1) À l'exception des remises de chèques.
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Un fonctionnement simple
L’échange de données informatiques via Sogestel et Sogestel TS repose
sur les normes utilisées par l’ensemble des banques en France et s’établit
en fonction de 3 composantes : le protocole de communication EBiCS,
les formats des fichiers et le réseau de télécommunication iP (internet protocol) public.
> LES SPÉCIFICITÉS D’EBICS
> LES FORMATS
■ une sécurité optimale pour le transport
Le nouveau protocole EBiCS permet de transporter tout
type de format de fichier, fixe ou variable (CFONB, iSO 20022,
SWiFT...) et donc une plus large gamme de formats répondant
à vos attentes. Ainsi standardisés et véhiculés, les fichiers
sont exploitables directement par les logiciels de communication
bancaire et sont acceptés par l’ensemble des banques.
des données
Les échanges de flux sont basés sur l’utilisation de
certificats auto-générés par le client pour sécuriser
le transport : authentification, cryptage et scellement
qui seront utilisés par le logiciel du client et le serveur
de la banque.
■ La procédure d’échange des données
À l'issue de la signature du contrat, Société Générale
fournit vos identifiants de connexion avec lesquels
vous initialisez la liaison sécurisée entre votre poste client
et notre serveur bancaire. La liaison devient active après
échange des certificats. Vous pouvez alors, à partir
de votre poste de travail, transmettre vos fichiers
d’opérations bancaires et récupérer les fichiers de
restitution d’informations auxquels vous avez souscrits.
> LE RÉSEAU DE
TÉLÉCOMMUNICATIONS
Les informations échangées dans le cadre d’une
télétransmission sont acheminées via un réseau de
télécommunications. EBiCS fonctionnant sous iP, la mise en
place des services Sogestel et Sogestel TS nécessite donc
l’abonnement à un fournisseur d’accès internet.
BANquE
CLIENT
Virements
Prélèvements
Réception
Télécollecte
Chèques
Bons
à payer
SYSTÈME
D’INFORMATION
ENTREPRISE
Monétique
Commerçant
Etc…
OUTIL DE COMMUNICATION
Émission
SERVEUR
SOCIÉTÉ
GÉNÉRALE
Relevés de
Comptes
Réception
Impayés
Relevés de Gestion
Cartes, etc...
Mise à
disposition
10
Une mise en place
rapide
> LES MODALITÉS
D’ABONNEMENT
> LA CONFIGURATION
INFORMATIqUE REqUISE
En réponse à vos besoins, votre Conseiller
de Clientèle vous proposera de souscrire
à un seul et unique contrat.
Les offres Sogestel et Sogestel TS nécessitent
de disposer :
> L’ASSISTANCE
Notre service après-vente est à votre disposition
pour répondre à l'ensemble de vos questions
mais aussi vous assister (démarrage, suivi,
traitement).
■ d’un ordinateur connecté à internet,
■ d’un logiciel de communication bancaire fourni
par un éditeur spécialisé (SAGE, EXALOG...),
■ de certificats 3SKEY pour Sogestel TS.
Cycle
d’exploitation
Financement des
investissements
Placement
Commerce
international
Épargne
dans l’entreprise
Haut de bilan
Dirigeant
Gestion des flux
À VOS CÔTÉS
pour en savoir plus
votre Conseiller Société Générale
entreprises.societegenerale.fr
Société Générale - DCMA/CCM - Tour Granite 75886 Paris Cedex 18. S.A. au capital de 970 099 988,75 Eur. 552 120 222 RCS PARiS. Siège Social 29, bd Haussmann 75009 PARiS.
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La Société Générale adhère à Ecofolio et participe au financement du recyclage des papiers. Ce document a été conçu par la Société Générale dans le souci d’une incidence minimale sur
l’environnement et imprimé sur du papier issu de forêts gérées durablement.