Annexe

Transcription

Annexe

Annexe : Renseignements comparatifs
sur les institutions membres de la SADC
EXCELLENCE
Annexe : Renseignements comparatifs
sur les institutions membres de la SADC
Le profil qui suit présente des renseignements comparatifs sur les institutions membres de la SADC, mais
il ne vise nullement à faire ressortir les risques qu’une institution peut représenter pour la SADC. Il a été
établi à partir des informations fournies par les institutions membres à la Banque du Canada et au Bureau
du surintendant des institutions financières (BSIF), et d’informations transmises directement à la SADC. La
situation particulière d’une institution membre peut s’écarter considérablement des chiffres globaux et des
moyennes indiqués dans les tableaux.
Les informations sont présentées comme suit :
•
•
•
•
•
•
•
liste des membres de la SADC
changements concernant les institutions membres
sommaire des résultats financiers de l’ensemble des institutions membres
passif-dépôts au Canada
mesures de la rentabilité
mesures du capital réglementaire
mesures de la qualité de l’actif
À noter que, dans les tableaux établis sur cinq ans, les résultats des exercices antérieurs ont été rajustés afin
de mettre en relief le nombre d’institutions qui sont actuellement membres de la Société. Par conséquent,
l’information financière ne porte que sur les institutions qui étaient membres de la SADC au 31 mars 2012.
83
L A S A D C — le m eilleur a m i des déposants
A nne x e : R enseigne m ents co m paratifs sur les institutions m e m bres de la S A D C
Renseignements sur les institutions membres
Institutions membres de la sadc au 31 mars 2012*
Banques canadiennes et filiales
Sociétés et associations de fiducie
et de prêt canadiennes
Filiales d’institutions étrangères
Institutions membres
Groupe affinitaire
Groupe affinitaire
Groupe affinitaire
Banque Bridgewater
Prêts hypothécaires résidentiels
Association de services financiers
Concentra
Banque Amex du Canada
Prêts aux particuliers
Banque Canadian Tire
Compagnie de fiducie AGF
Banque BofA Canada
Banque canadienne de l’Ouest
Canadian Western Trust Company
Valiant Trust Company
Activités régionales
Compagnie de fiducie du Groupe
Investors Ltée (La)
Banque CTC du Canada
Prêts aux entreprises
Banque Canadienne Impériale
de Commerce
Compagnie Trust CIBC
Hypothèques CIBC Inc.
Activités internationales
Banque Citizens du Canada
Banque CS Alterna
Compagnie Home Trust
Banque de Chine (Canada)
Compagnie Trust CIBC Mellon
Services tarifés
Compagnie de Fiducie ResMor
Équitable, Compagnie de fiducie (L’)
Banque Habib Canadienne
Fiducie de la Financière Sun Life Inc.
Fiducie Desjardins inc.
Services tarifés
Banque HSBC Canada
Société de fiducie HSBC (Canada)
Société de Trust Household (La)
Société hypothécaire HSBC (Canada)
Banque de Montréal
Société de Fiducie BMO
Société hypothécaire Banque de Montréal
Fiducie RBC Dexia Services aux
Investisseurs
Services tarifés
Banque ICICI du Canada
Banque de Nouvelle-Écosse (La)
Banque Dundee du Canada
Compagnie Montréal Trust du Canada
Compagnie Trust National
Société hypothécaire Scotia
Industrielle Alliance, Fiducie inc.
Services tarifés
Banque Industrielle et Commerciale
de Chine (Canada)
League Savings and Mortgage Company
Banque ING du Canada
Banque des Premières Nations du Canada
MCAN Mortgage Corporation
Banque Internationale de Commerce
Mega (Canada)
Banque DirectCash
Services tarifés
Peoples Trust Company
Banque Korea Exchange du Canada
Banque HomEquity
Société de Fiducie Community
Banque Nationale de l’Inde (Canada)
Banque Laurentienne du Canada
B2B Trust
B2B Trustco
BLC Trust
Trust La Laurentienne du Canada Inc.
Compagnie de fiducie M.R.S.
Société de Fiducie Effort
Banque Shinhan du Canada
Société de fiducie financière Equity
Banque UBS (Canada)
Services tarifés
Société de fiducie Peace Hills
Citibanque Canada
Services tarifés
Société de fiducie Computershare
du Canada
Services tarifés
Société de Prêt First Data, Canada
Services tarifés
Banque le Choix du Président
Banque Manuvie du Canada
Société de fiducie Manuvie
Banque MonCana du Canada
Banque nationale du Canada
Société de Fiducie Natcan
Trust Banque Nationale Inc.
Banque Ouest
Banque Pacifique et de l’ouest du Canada
Banque Royale du Canada
Compagnie Trust Royal
Société d’hypothèques de la Banque Royale
Société Trust Royal du Canada
Banque Toronto-Dominion (La)
Société Canada Trust (La)
Société d’hypothèques Pacifique TD (La)
Société d’hypothèques TD (La)
General Bank of Canada
Jameson Bank
Services tarifés
Total : 46
Total : 17
Total : 21
Total : 84 membres
* L es institutions affiliées d’une manière ou d’une autre ont été regroupées. Pour chaque groupe, l’institution membre disposant de l’actif le plus élevé figure en premier, suivie des autres
institutions membres apparentées, par ordre alphabétique.
84
R A P P O R T A N N U E L 2 012 D E L A SA D C
Changements concernant les institutions membres
du 1er avril 2011 au 31 mars 2012
Nouvelles adhésions
22 septembre 2011 : Banque MonCana du Canada
1er mars 2012 : B2B Trustco
Autres changements concernant les institutions membres
7 avril 2011 : La Société de Fiducie Concentra n’est plus membre de la SADC.
1er décembre 2011 : La Banque MBNA Canada poursuit ses activités sous le nom de Banque BofA Canada.
5 décembre 2011 : La Société de fiducie Caledon n’est plus membre de la SADC.
1 er janvier 2012 : La Compagnie Maple Trust et la Société hypothécaire Scotia ont fusionné leurs activités.
La Compagnie Maple Trust n’est plus membre de la SADC.
85
Sommaire des résultats financiers de l’ensemble
des institutions membres de la sadc
(selon les données financières de fin d’exercice des institutions membres)
Bilan (en milliards de dollars canadiens et en pourcentage)
À la fin de l’exercice des
institutions membres
2011
2010
2009
2008
2007
$
%
$
%
$
%
$
%
$
%
162,4
816,1
4,9
24,8
150,5
781,5
5,0
25,7
131,5
732,5
4,7
26,2
146,0
663,5
5,0
22,6
129,6
642,4
5,3
26,1
641,2
19,4
557,1
18,4
508,6
18,1
518,3
17,7
487,1
19,8
57,2
430,3
1,7
13,0
57,3
413,9
1,9
13,7
51,4
384,3
1,8
13,7
52,0
339,4
1,8
11,6
37,3
284,7
1,5
11,6
724,6
473,2
21,9
14,3
656,3
410,6
21,7
13,6
612,4
384,3
21,8
13,7
681,9
532,0
23,2
18,1
579,6
301,6
23,5
12,2
3 305,0
100,0
3 027,2
100,0 2 462,3
100,0
1 089,3
1 072,7
33,0
32,5
969,0
1 019,1
31,9
33,7
872,6
981,5
31,1
35,0
748,3
1 154,6
25,5
39,4
591,8
1 026,2
24,0
41,7
946,5
28,6
864,7
28,6
790,6
28,2
892,2
30,4
732,3
29,7
95,3 2 350,3
95,4
Actif
Liquidités
Valeurs mobilières
Prêts hypothécaires
résidentiels
non résidentiels
Autres prêts et
acceptations
bancaires
Autres éléments d’actif
Actif total
100,0 2 805,0
100,0 2 933,1
Passif
Dépôts à vue /
à préavis
Dépôts à terme fixe
Autres éléments
du passif
Passif total
Avoir des actionnaires
Total du passif et
de l’avoir des
actionnaires
3 108,5
94,1 2 852,8
196,5
5,9
174,4
3 305,0
100,0
3 027,2
86
94,2 2 644,7
5,8
160,3
100,0 2 805,0
94,3 2 795,1
5,7
138,0
100,0 2 933,1
4,7
112,0
4,6
100,0 2 462,3
100,0
État des résultats (en millions de dollars canadiens)
Pour les exercices des institutions
membres terminés en
2011
2010
2009
2008
2007
Intérêts créditeurs
Intérêts débiteurs
91 586
37 323
83 373
32 347
90 706
41 264
111 619
68 878
112 018
75 676
Revenu net d’intérêts
Charge de prêts douteux
54 263
6 406
51 026
8 387
49 442
13 584
42 741
7 054
36 342
3 680
Revenu net d’intérêts après
charge de prêts douteux
Revenu autre que d’intérêts
47 857
50 580
42 639
46 211
35 858
42 926
35 687
31 476
32 662
44 283
Revenu net d’intérêts et revenu
autre que d’intérêts
Frais autres que d’intérêts
98 437
62 718
88 850
58 487
78 784
58 196
67 163
51 916
76 945
50 654
Bénéfice net avant provision
pour impôts sur le revenu
Provision pour impôts sur le revenu
35 719
7 651
30 363
7 856
20 588
4 467
15 247
1 279
26 291
4 944
Bénéfice net avant intérêts
minoritaires dans le revenu
net de filiales et éléments
extraordinaires
Intérêts minoritaires dans le revenu
net de filiales et éléments
extraordinaires
28 068
22 507
16 121
13 968
21 347
1 948
231
184
-75
245
Bénéfice net
26 120
22 276
15 937
14 043
21 102
Passif-dépôts au Canada – par groupe affinitaire
Total des dépôts (en milliards de dollars canadiens et en pourcentage)
2011
Au 30 avril
$
Activités
internationales
résidentiels
Services tarifés
Ensemble des
institutions
membres
2010
%
$
2009
%
$
2008
%
$
2007
%
$
%
1 521,0
173,8
84,4
9,6
1 356,0
165,5
83,4
10,2
1 330,7
157,7
83,6
9,9
1 305,5
146,6
84,9
9,5
1 204,7
143,8
84,6
10,1
68,5
8,7
13,1
18,0
3,8
0,5
0,7
1,0
61,2
9,5
13,0
19,5
3,8
0,6
0,8
1,2
56,4
10,5
13,7
22,5
3,5
0,7
0,9
1,4
49,1
8,0
10,5
18,1
3,2
0,5
0,7
1,2
41,0
5,9
6,9
21,9
2,9
0,4
0,5
1,5
100,0 1 591,5
100,0
1 537,8
100,0 1 424,2
100,0
1 803,1
100,0 1 624,7
87
Dépôts assurés (en milliards de dollars canadiens et en pourcentage du total des dépôts)
2011
Au 30 avril
Activités
internationales
résidentiels
Services tarifés
Ensemble des
institutions
membres
2010
$
2009
$
%
%
$
486,3
71,2
32,0
41,0
472,8
70,2
34,9
42,4
50,6
5,7
6,6
1,6
73,9
65,5
50,4
8,9
45,2
6,8
7,1
1,8
622,0
34,5
603,9
2008
2007
%
$
%
$
%
460,1
68,5
34,6
43,4
402,5
60,0
30,8
40,9
382,1
54,4
31,7
37,8
73,9
71,6
54,6
9,2
43,2
7,9
7,7
2,5
76,6
75,2
56,2
11,1
36,5
5,6
6,0
1,6
74,3
70,0
57,1
8,8
31,0
4,0
4,1
1,3
75,6
67,8
59,4
5,9
37,2
589,9
37,1
512,2
33,3
476,9
33,5
Mesures de la rentabilité – par groupe affinitaire
Efficience (en pourcentage)
Services tarifés
Ensemble des
2011
2010
2009
2008
2007
59,7
60,5
52,2
58,3
60,0
76,9
59,8
61,4
53,3
58,5
63,1
79,5
63,9
59,2
50,0
64,1
52,8
79,8
71,6
64,0
54,5
68,9
59,1
75,4
62,3
67,3
57,8
61,6
63,4
72,4
59,8
60,1
63,0
70,0
62,8
Efficience : frais autres que d’intérêts / (revenu net d’intérêts + revenu autre que d’intérêts)
Revenu autre que d’intérêts (en pourcentage)
Services tarifés
Ensemble des
2011
2010
2009
2008
2007
48,1
47,6
10,6
25,0
57,5
86,3
47,2
44,8
20,8
34,4
58,4
89,1
45,9
45,7
29,6
47,0
54,5
85,2
40,8
41,3
26,3
23,8
61,0
82,6
54,8
52,5
15,3
17,1
62,9
88,8
48,2
47,5
46,5
42,4
54,9
Revenu autre que d’intérêts : (revenus de négociation + gains (pertes) provenant d’instruments détenus à des fins autres que de négociation
+ autres revenus) / (revenu net d’intérêts + revenu autre que d’intérêts)
88
Rendement de l’actif moyen (RAM) (en pourcentage)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
0,8
0,8
0,5
0,6
2,6
0,8
0,8
0,7
0,7
0,5
1,3
0,6
0,5
0,7
0,8
0,1
0,7
0,5
0,5
0,7
0,7
0,1
2,0
0,5
0,9
0,6
0,6
0,6
1,8
0,6
Ensemble des
0,8
0,8
0,5
0,5
0,9
RAM : revenu net / actif moyen
Rendement de l’avoir moyen des actionnaires (RAMA) (en pourcentage)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
14,2
15,3
12,1
3,8
16,4
7,8
13,8
13,4
12,1
3,8
8,0
6,1
10,8
12,9
15,0
1,2
4,3
5,9
10,9
15,0
13,0
1,4
13,2
7,3
21,1
13,7
11,8
6,2
11,0
8,5
Ensemble des
14,1
13,3
10,7
11,2
19,6
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
1,6
1,5
2,5
2,5
3,6
0,4
1,6
1,3
2,1
2,8
3,2
0,3
2,1
1,6
2,4
3,4
2,9
0,4
3,7
3,1
3,8
4,0
4,8
2,3
4,5
4,1
4,3
4,0
5,4
3,5
Ensemble des
1,7
1,6
2,0
3,6
4,5
RAMA : revenu net / avoir moyen des actionnaires
Coût des fonds (en pourcentage)
Coût des fonds : intérêts débiteurs / passif moyen portant intérêt
89
Mesure du capital réglementaire – par groupe affinitaire
Levier financier (ratio)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
17,6
18,9
22,4
6,8
6,3
10,0
18,0
18,6
16,4
6,9
6,1
9,7
20,5
19,8
18,6
8,4
6,6
12,1
22,2
21,3
19,7
9,6
6,7
13,4
23,1
23,1
19,7
10,5
6,0
14,6
Ensemble des
17,3
17,5
19,7
21,3
22,3
Levier financier : actif moyen / avoir moyen des actionnaires
Ratio du capital réglementaire à risque, selon les normes de la BRI (en pourcentage)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
15,4
16,1
22,7
23,6
24,1
43,7
15,1
16,2
22,1
21,5
16,8
42,5
14,4
14,5
21,9
19,7
16,0
34,9
11,9
12,9
16,7
15,7
15,0
21,5
11,9
12,0
16,2
17,4
16,2
22,6
Ensemble des
16,0
15,7
14,8
12,3
12,2
Capital réglementaire à risque, selon les normes de la Banque des réglements internationaux (BRI) : total du capital réglementaire /
actif pondéré en fonction des risques
Qualité de l’actif – par groupe affinitaire
Croissance de l’actif (en pourcentage)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
7,9
8,8
57,1
11,3
-7,6
21,1
8,3
6,8
11,1
-9,3
3,5
-12,8
-5,1
2,5
11,7
-6,8
-1,0
-19,8
19,7
13,9
15,0
52,5
18,0
13,9
10,9
2,6
11,8
30,4
33,4
14,5
Ensemble des
9,2
7,9
-4,4
19,1
10,4
Croissance de l’actif : croissance d’une année à l’autre
90
Éléments d’actifs douteux par rapport au total de l’actif (en pourcentage)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
0,5
0,5
0,4
4,0
0,2
0,0
0,7
0,6
0,5
1,5
0,2
0,0
0,7
0,7
0,3
1,7
0,2
0,0
0,4
0,6
0,4
0,6
0,3
0,8
0,2
0,3
0,3
0,5
0,2
0,3
Ensemble des
0,5
0,7
0,7
0,4
0,2
Éléments d’actifs douteux (bruts) / total de l’actif (brut)
Prêts douteux par rapport au total des prêts (en pourcentage)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
0,9
0,8
0,3
5,3
0,3
0,0
1,3
1,0
0,3
2,0
0,2
0,0
1,3
1,3
0,4
2,2
0,3
0,0
0,8
1,1
0,3
0,8
0,3
0,0
0,4
0,5
0,2
0,7
0,2
0,0
Ensemble des
0,8
1,2
1,3
0,8
0,4
Prêts douteux (bruts) / total des prêts (bruts)
Provision générale par rapport à l’actif pondéré en fonction des risques (en pourcentage)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
0,6
0,7
0,4
0,7
1,9
0,1
0,8
0,9
0,5
0,6
3,5
0,3
0,8
0,9
0,5
0,7
4,4
0,2
0,6
0,7
0,5
0,6
2,4
0,2
0,5
0,6
0,5
0,6
2,2
0,1
Ensemble des
0,7
0,8
0,9
0,6
0,5
Provision générale / actif pondéré en fonction des risques
91
Prêts douteux nets par rapport à l’avoir des actionnaires (en pourcentage)
2011
2010
2009
2008
2007
Services tarifés
1,7
-0,2
2,9
21,2
-7,3
-0,2
4,5
-0,1
1,0
3,4
-20,4
-0,6
3,7
1,8
2,2
6,1
-26,4
-0,6
0,4
1,5
0,9
0,0
-14,5
-0,7
-2,9
-3,4
-1,3
-1,3
-12,2
-0,7
Ensemble des
1,5
3,3
2,7
0,1
-3,1
Prêts douteux (nets) / avoir moyen des actionnaires
92

Annexe

Transcription

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