Informations clés pour les investisseurs Swiss

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Informations clés pour les investisseurs Swiss
Le présent document est une traduction. En cas de doute, la version allemande fait foi.
Informations clés pour les investisseurs
Le présent document fournit des informations clés aux investisseurs de ce placement collectif de capitaux. Il ne s’agit pas
d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin
de vous expliquer en quoi consiste un investissement dans ce placement collectif et quels risques y sont associés. Il vous
est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.
Swiss Life Funds (CH) Bond Opportunity 2018 (CHF hedged)
Classe de parts A1 (ISIN: CH0223804284)
Direction du fonds: Swiss Life Funds AG, Suisse, une société du groupe Swiss Life.
Objectifs et politique d’investissement
L’objectif d’investissement du fonds Swiss Life Funds (CH)
Bond Opportunity 2018 (CHF hedged) consiste principalement
à atteindre, sur la durée fixe allant jusqu’au 31 décembre 2018
un rendement de placement approprié dans l’unité de compte
du fonds grâce à des investissements dans les placements
mentionnés ci-après.
La direction du fonds investit, directement et indirectement,
après déduction des liquidités, au moins deux tiers de la fortune
totale du fonds en obligations, notes et autres titres et droits de
créance à revenu fixe ou variable, libellés dans une monnaie
librement convertible, de débiteurs privés et de droit public
présentant une notation d’au moins BB- (Standard & Poor’s),
respectivement d’au moins Ba3 (Moody’s) ou un rating
équivalent donné par une agence de notation reconnue par la
FINMA.
En principe, la direction du fonds vise les placements dans les
titres et droits de créance qui arrivent à l’échéance peu avant
la fin de la durée du fonds, mais elle peut également acquérir
des titres de créance dont l’échéance va au-delà de la fin de la
durée du fonds.
Les décisions de placement peuvent être prises librement dans le
cadre de l’objectif d’investissement et de la politique d’investissement.
Le placement collectif de capitaux ne s’aligne sur aucune valeur de
référence.
Les revenus du fonds sont capitalisés.
Les investisseurs peuvent demander à la direction du fonds chaque
jour ouvrable bancaire (à Zurich et Lugano), le rachat des parts.
Toutefois, la direction du fonds peut suspendre le rachat si des
circonstances exceptionnelles semblent l’exiger dans l’intérêt des
investisseurs.
Des parts sont émises chaque jour ouvrable bancaire à Lugano et
Zurich. Les frais occasionnés par l’acquisition et la cession de
placements sont à la charge de la fortune du fonds et diminuent le
rendement du placement collectif de capitaux.
Recommandation: Ce fonds convient aux investisseurs ayant un
horizon de placement limité à la durée du fonds, qui veulent investir
dans un portefeuille largement diversifié de titres à moyen terme, à
revenu fixe et variable, et réaliser un rendement de placement
adéquat et des revenus de placements, en toute connaissance des
fluctuations de cours qui en découlent.
Profil de risque et de rendement
Risque faible
Risque élevé
Rendement généralement faible
1
2
3
Rendement généralement élevé
4
5
6
7
Informations relatives à la catégorie de risque
L'indicateur de risque se base sur des données historiques et
ne fournit aucune indication fiable sur le futur profil de risque.
L'indicateur de risque peut être soumis à des changements et
peut donc varier.
Tous les placements collectifs de capitaux comportent certains
risques, et même la catégorie de risque la plus faible ne
correspond pas à un placement sans risque.
Le placement collectif de capitaux est classé dans la catégorie
de risque 3, car les fluctuations de valeur sont faibles.
Ce placement collectif de capitaux ne comporte aucune
garantie ou protection du capital.
Principaux facteurs de risque:
- Le fonds investit une grande partie de sa fortune dans des
emprunts qui peuvent perdre entièrement ou en grande partie
leur valeur si leurs émetteurs s’avèrent insolvables.
- Fortes fluctuations des marchés financiers peuvent rendre les
investissements du fonds difficilement cessibles. Dans des cas
exceptionnels, cela peut entraîner une restriction de la possibilité
de rachat pour les investisseurs.
- La garde des actifs est confiée à la banque dépositaire qui peut
elle-même la confier à des tiers. Cette procédure comporte un
risque opérationnel concevable.
- Malgré toutes les mesures préventives, le fonds présente des
risques opérationnels, tels qu'un cas de force majeure ou un
comportement fautif.
Le placement collectif de capitaux investit en dérivés conformément
à l’approche Commitment II, qui autorise la réalisation d’un effet
de levier ainsi que les ventes à découvert. Dans ce cas,
l’engagement total peut s’élever jusqu’à 200% de la fortune nette
du fonds. En tenant compte de la prise de crédit, l’engagement
total peut même s’élever jusqu’à 210%.
Swiss Life Funds (CH) Bond Opportunity 2018 (CHF hedged) A1 (ISIN: CH0223804284)
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Frais
Les frais, utilisés pour le fonctionnement du placement collectif, y compris sa commercialisation et sa distribution, réduisent la
croissance potentielle du placement.
Frais imputés à l'investisseur:
Commission d'émission (max.)
5.00%
Commission de rachat (max.)
2.00%
Il s'agit du pourcentage le plus élevé pouvant être déduit du
montant de souscription de l'investisseur.
Frais imputés à la fortune du fonds sur une année
Frais courants
0.79%
Frais imputés à la fortune du fonds dans
certaines circonstances
Commissions liées à la performance du fonds Aucune
Les commissions d'émission et de rachat sont des
plafonds, l'investisseur peut payer moins dans certains cas.
Veuillez consulter votre conseiller financier pour connaître le
montant effectif des commissions d'émission et de rachat.
Les frais courants ont étés calculés au 30 juin 2016 pour la
dernière fois. Ils peuvent varier d’une année à l'autre. Sont
exclus:
- les commissions liées à l'évolution de valeur du placement
collectif de capitaux;
- les coûts de transaction, à l'exception des coûts liés à
l'émission ou au rachat de parts de fonds cibles.
Vous trouverez des informations supplémentaires dans le
prospectus complet avec contrat de fonds intégré
(cf. paragraphe «Rémunérations et frais accessoires»)
consultable sur le site Internet www.swisslife-am.com.
Performance passée
Rendement annuel moyen 2014 – 2015
0.05
0
-0.05
2011
2012
2013
Swiss Life Funds (CH) Bond
Opportunity 2018 (CHF hedged)
2014
2015
1.9%
-5.27%
Informations complémentaires
- La performance passée ne constitue aucunement une garantie de succès futur.
- Pour calculer la performance passée, tous les frais ont été pris en compte, à l'exception des commissions d'émission et de rachat.
- Le fonds Swiss Life Funds (CH) Bond Opportunity 2018 (CHF hedged) a été créé en septembre 2013.
- La performance passée est calculée en CHF.
Informations pratiques
-
-
La banque dépositaire du placement collectif de capitaux est UBS Switzerland SA, Zurich.
De plus amples informations sur le placement collectif de capitaux (prospectus complet avec contrat de fonds intégré, rapports
annuels et semestriels, prix des parts de fonds, etc.) sont consultables gratuitement sur www.swisslife-am.com. Les informations
sont disponibles en allemand.
Le prix de rachat est publié chaque jour bancaire ouvrable sur la plateforme Internet de Swiss Fund Data AG
(www.swissfunddata.ch) qui est également l'organe de publication du placement collectif de capitaux.
Le présent document se rapporte à la classe A1 du Swiss Life Funds (CH) Bond Opportunity 2018 (CHF hedged). Actuellement,
aucune autre classe de parts n’est émise.
Il est rappelé que la législation fiscale du pays de domicile du fonds peut avoir une incidence sur votre situation fiscale personnelle.
La responsabilité de Swiss Life Funds AG (Lugano) ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le
présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du contrat de fonds et
du prospectus.
Le présent placement collectif de capitaux est approuvé et soumis à la surveillance de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés
financiers FINMA. Ces informations clés pour les investisseurs sont exactes et à jour au 25 novembre 2016.
Swiss Life Funds (CH) Bond Opportunity 2018 (CHF hedged) A1 (ISIN: CH0223804284)
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