Comparatif - Le Particulier

Comparatif
Établissement
(nom du plan)
Frais d’entrée (FE)
Versement
Nombre
et frais de gestion
mensuel
de fonds
(FG) sur les fonds
minimum disponibles (1)
actions ou profilés
BNP Paribas
(Plan Stratégis)
100 € au
départ, puis
50 €
Banque
populaire
(Plans Hisséo)
50 €
Caisse d’épargne 50 € (2)
(Bourse Abonnement
Écureuil)
CaixaBank
(Plan d’épargne
boursier)
Les principaux plans
d’investissement progressif
50 ou 80 €
Commentaires
FE: 2 %
FG: 0,85 % à 1,25 %
Certains fonds profilés détiennent 85 % à 100 % d’actions.
Une partie, investie sur les valeurs françaises, est éligible au
PEA (plan d’épargne en actions).
10 dont 5 fonds
actions et 3 fonds
profilés
FE: 1 % à 3 %
FG: 1,50 % à 2 %
Les fonds profilés Profil 6 et Profil 9 sont moins risqués car diversifiés. Dans le PEA, sont proposés Fructifonds France Actions (sur
les valeurs du SBF 250), Fructi Euro PEA et Fructi Monde PEA.
11 dont 3 fonds
actions et 8 fonds
profilés
FE: 0,30 % à 2 %
FG: 1,19 % à 1,794 %
Large choix de fonds profilés, dont trois (gamme Nectra) sont
investis dans des fonds d’autres sociétés de gestion, en dehors
des Caisses d’épargne, choisis pour leurs bons résultats. Les
trois fonds actions sont dédiés aux seuls titres français.
3 fonds actions
FE: 0 %
FG: 2 %
Pour démarrer, optez pour Étoile Bourse, qui suit le CAC 40, ou
CaixaBank InvestAvenir, investi en actions des grands pays
industrialisés. CaixaBank Technologies est plus risqué. À utiliser
plutôt à titre de diversification.
FE: 2 % ou 3 %
FG: 1,25 % à 2,40 %
Un choix important de fonds actions. Éligible au PEA Multi-Folio
PEA est diversifié sur les actions françaises, européennes et
internationales. Les fonds Clic Actions offrent une protection en
capital limitant les risques de perte.
6 fonds profilés
CCF
16 dont 12 fonds
750 € au
(Plan Élysées Bourse) départ, et
actions et 4 fonds
15 € ensuite profilés
Crédit agricole
(Plan d’épargne
boursière)
45 €
21 dont 14 fonds
actions et 4 fonds
profilés
FE: 2 % à 2,5 %
en général
FG: 1,20 % à 1,80 %
Une gamme complète, même dans le cadre d’un PEA: 13 fonds
y sont éligibles. Certains sont diversifiés sur l’Europe ou le
monde. D’autres sont gérés pour diminuer le risque, comme Indicia Median ou le fonds profilé Optalis Expansion.
Crédit du Nord
(Abonnement
d’épargne)
45 €
13 dont 6 fonds
actions et 5 fonds
profilés
FE: de 0,50 % à 2 %
FG: 1 % à 2,392 %
selon les fonds
Une panoplie complète à la fois pour démarrer un portefeuille
(avec par exemple les fonds profilés Étoile Patrimoine offensif
ou Étoile Patrimoine PEA, ou Étoile Index France qui suit l’indice
CAC 40…) ou le diversifier sur des produits plus ciblés.
Crédit lyonnais
(Planilion)
45 €
39 dont 20 fonds
actions et 5 fonds
profilés
FE: 1 % à 2 % en général
FG: 1 % à 2 %
en général selon les
fonds
Une offre abondante, depuis les grands classiques (Slivafrance
pour les actions françaises, Sicav 5000, qui compte 40 % de
titres de la Zone euro) jusqu’à des fonds spécifiques gérés pour
vous aider à préparer votre retraite (gamme Ligne de vie).
Crédit mutuel
de Bretagne
45 €
15 dont 4 fonds
actions et 6 fonds
profilés
FE: 1 % à 2,50 %
FG: 1,5 % maximum
Federal France Europe est investi à 80 ou 100 % en actions
(60 % de titres français). Federal Épargne Actions est dédié aux
grandes valeurs de la Bourse de Paris.
FE: 1,50 %
FG: 1 à 2,50 %
Une offre ciblée. Pour démarrer un portefeuille, CMN Indice
France suit l’indice CAC 40 (grandes valeurs françaises) et CMN
France Europe, compte des actions françaises et européennes.
Crédit mutuel Nord 75 €
(Investissements
programmés)
6 fonds actions
Oddo Pinatton
(Compte Épargne
Progressif)
3049 € au 32 dont 18 fonds
départ, 152 € actions et 6 fonds
profilés
ensuite
FE: 0 % à 4 %
FG: 0,45 % à 2 %
Une mise de départ élevée, mais un vaste choix, avec des fonds
profilés, des fonds qui suivent les indices boursiers, pour jouer les
grandes valeurs, et d’autres plus spécialisés pour se diversifier.
La Poste
(Régulys)
15 €
34 dont 17 fonds
actions et 5 fonds
profilés
FE: 2,5 % maximum
FG: 1 % à 2 %
Gamme très complète. Les fonds profilés Kaléïs permettent de
démarrer en toute simplicité. Des fonds plus spécialisés (sectoriels, géographiques, indiciels…) sont aussi proposés.
Société générale
(Déclic Bourse)
50 €
8 dont 6 fonds
actions et 1 fonds
profilé
FE: 2 % en général
FG: 1,51 % sur les fonds
actions, 1,20 % sur
les fonds profilés
Fonds spécifiques pour l’épargne programmée. Pour diminuer le
risque, optez pour Déclic Bourse Équilibre (50 % d’actions) ou
Déclic Bourse PEA (66 % d’actions). Des fonds actions françaises, européennes ou internationales sont aussi disponibles.
(1) Sicav ou FCP (fonds communs de placement) ; tous ces fonds ne sont pas nécessairement éligibles au PEA. (2) 15 € pour les jeunes de 18 à 25 ans.