L`investisse à effet “ascenseur”

Fiche technique
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Service financier assuré par Banque de La Poste SA (Bd Anspach 1/24, 1000 Bruxelles, TVA BE
0456.038.471, RPM Bruxelles, BIC BPOTBEB1 IBAN BE49 0000 0007 5071), principalement via le
réseau de bpost SA de droit public (Siège Social Centre Monnaie, 1000 Bruxelles), agent en services
bancaires et d’investissement pour Banque de La Poste SA.
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POST-MULTIFIX LIFT 3
L’investissement
à effet
“ascenseur”
Du 01/08 au 03/09/2011
E.R. : Xavier Dumon - Boulevard Anspach 1/24 - 1000 Bruxelles. 07/2011 - 2500000023438
Plus d’info :
Forme juridique
•C
ompartiment de POST-FIX FUND, Sicav (SA) de droit belge de la catégorie “instruments financiers
et liquidités”.
Type d’investissement
•C
ompartiment de distribution avec une protection à 100% du capital à l’échéance (avant
déduction de frais et de taxes).
•O
bjectif : permettre aux actionnaires de bénéficier de six distributions de dividende et de
récupérer, au terme de l’horizon de placement initial fixé au 2 octobre 2017, par action détenue
(avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d’inventaire de 500€ établie initialement.
Le montant des six dividendes sera fonction de l’évolution d’un panier composé, en proportion
égale, des vingt actions suivantes : APPLE COMPUTER (NASDAQ), AVIVA (LONDON STOCK
EXCHANGE), BANK OF CHINA (HONG KONG STOCK EXCHANGE), BASF (XETRA), BT GROUP
(LONDON STOCK EXCHANGE), CHINA MOBILE (HONG KONG STOCK EXCHANGE), DAIMLER
(XETRA), GLAXOSMITHKLINE (LONDON STOCK EXCHANGE), KONINKLIJKE DSM (EURONEXT
AMSTERDAM), LINDE (XETRA), MICHELIN (EURONEXT PARIS), REPSOL (MADRID STOCK EXCHANGE),
ROCHE HOLDING (VIRT-X), SCHNEIDER ELECTRIC (EURONEXT PARIS), STAPLES (NASDAQ), SUEZ
ENVIRONNEMENT (EURONEXT PARIS), TEVA PHARMACEUTICAL (NASDAQ), TOTAL (EURONEXT
PARIS), UNILEVER (EURONEXT AMSTERDAM) et WOLTERS KLUWER (EURONEXT AMSTERDAM).
Ces 20 actions sont sélectionnées sur base des recommandations d’achat des analystes financiers
de BNP Paribas Fortis Private Banking. Seules les recommandations d’un rating minimum de “hold”
(maintenir en portefeuille) et majoritairement de “buy” (achat à achat fort) sont prises en compte.
Le compartiment ne poursuit aucune stratégie spécifique, notamment en matière thématique,
géographique ou sectorielle. Le processus de composition du panier d’action sous-jacent vise
à optimiser le prix de l’option notamment en minimisant la corrélation entre les actions et en
favorisant les actions à haut dividende. L’optimisation du prix de l’option peut limiter le rendement
potentiel de l’investissement. L’évolution du panier est déterminée comme la moyenne
arithmétique des pourcentages d’augmentation ou de baisse individuelle de chacune des vingt
actions le composant par rapport à sa valeur de départ, étant entendu que les pourcentages
individuels positifs ou nuls des actions le composant seront systématiquement remplacés par
7% et que les pourcentages individuels négatifs seront systématiquement augmentés de 7%. Si
l’évolution du panier est supérieure à 1%, le dividende octroyé pour cette période sera égal à cette
évolution. Si l’évolution du panier est inférieure à 1%, le dividende octroyé pour cette période sera
égal au dividende minimum de 1%.
•A
u terme de l’horizon de placement initial, le 2 octobre 2017, l’actionnaire récupérera au minimum
par action détenue (avant déduction de frais et de taxes) la valeur nette d’inventaire de 500€
établie initialement, majorée du montant du dernier dividende en cas d’évolution positive du
panier pour cette dernière période.
Classe de risque
• I (sur une échelle de 0 à VI, 0 représentant le risque le plus faible).
Durée
• 6 ans : date d’échéance 02/10/2017.
Souscription
•P
ériode de souscription initiale du 01/08/2011 au 03/09/2011 (sauf clôture anticipée).
• S ouscription minimale : 1 part de 500€.
• F orme des actions : actions de distribution sous forme nominative ou dématérialisée.
Valeur de départ des actions
•M
oyenne des cours de clôture des 20, 21 et 22 septembre 2011.
Valeur d’inventaire
•C
alculée deux fois par mois et disponible dans tous les bureaux de poste,
sur internet (www.bpo.be) et publiée dans la presse financière belge.
• L a valeur d’inventaire reste soumise aux risques du marché.
Valeur finale pour le calcul des 6 dividendes variables
• L ’évolution du panier sera observée sur la base des cours de clôture respectifs suivants :
28 septembre 2012, 30 septembre 2013, 30 septembre 2014, 30 septembre 2015,
30 septembre 2016 et 20 septembre 2017.
Versement des dividendes
• L es six dividendes seront payés aux dates respectives suivantes : 10 octobre 2012, 10 octobre 2013,
10 octobre 2014, 12 octobre 2015, 12 octobre 2016 et 2 octobre 2017.
Frais
•D
roit d’entrée : 2,00%.
•D
roit de sortie : 0% à l’échéance (1% au profit du compartiment avant l’échéance).
• T axe de bourse : 0% à l’entrée, 0% à la sortie.
Prospectus
Le prospectus d’émission, le prospectus simplifié muni des exemples illustrant la politique
d’investissement du Compartiment, le dernier rapport périodique de la Sicav et le formulaire de
souscription sont disponibles gratuitement dans les bureaux de poste ou en appelant gratuitement
POSTINFO au 0800/70.800.
Simple, sûre et pour tous
Type
d’investissement :
SICAV
Compartiment de POST-FIX FUND,
Sicav (SA) de droit belge de la catégorie
“instruments financiers et liquidités”.