2009-Baustein 7 Glossar e_fr
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Guide méthodique type Banque Chapitre 7 Profil E/B Glossaire Glossaire Ce chapitre comprend trois parties: 1. Liste des abréviations utilisées dans le glossaire Page 1 2. Notions générales relatives à la formation commerciale de base Page 2 3. Index des mots-clés relatifs aux objectifs détaillés spécifiques au secteur bancaire Page 9 1. Liste des abréviations utilisées dans le glossaire CE Commission des examens CFC Certificat fédéral de capacité CI Cours interentreprises CIFC Communauté d’intérêts Formation commerciale de base CSBFC Conférence suisse des branches de formation et d’examens commerciales E&S Domaine de formation Economie et société EPS Ecole professionnelle supérieure GMTS Guide méthodique type standard ICA Domaine de formation Information / Communication / Administration LFPr Loi fédérale sur la formation professionnelle du 13 décembre 2002 NFC Nouvelle formation commerciale de base OFFT Office fédéral de la formation professionnelle et de la technologie Profil B Formation de base Profil E Formation de base élargie Profil M Formation de base élargie avec maturité professionnelle intégrée STA Situations de travail et d’apprentissage TC Tronc commun UF Unité de formation Association suisse des banquiers - Eté 2009 1/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Glossaire 2. Notions générales relative à la formation commerciale de base La présente liste de notions a été adaptée à la formation en entreprise de la nouvelle formation commerciale de base. Branche de formation et d’examen La formation et l’examen de fin d’apprentissage d’employé(e) de commerce se fondent sur le guide méthodique type d’une branche de formation et d’examen accréditée. Pour pouvoir être accréditées, les branches doivent remplir certains critères fixés par l’OFFT. Vous trouverez une vue d’ensemble des branches de formation et d’examen accréditées sous www.rkg.ch (Partie entreprise / Admission des branches). Branche d’examen Cf. «Note de branche». Branche et entreprise Domaine de la formation en entreprise. Son étendue est définie dans la partie B du règlement, intitulée «Objectifs pour la formation en entreprise de l’apprentissage». Les branches de formation et d’examen accréditées complètent avant tout dans ce domaine les objectifs détaillés spécifiques à la branche (des compléments peuvent être apportés également dans d’autres domaines). CIFC Suisse (Communauté d’intérêts Formation commerciale de base) La CIFC Suisse joue le rôle d’association professionnelle nationale pour la branche «Services et administration» (qui n’appartenait jusqu’ici à aucune branche spécifique). Conférence suisse des branches de formation et d’examens commerciales (CSBFC) La Conférence suisse des branches de formation et d’examens commerciales (CSBFC) constitue une plate-forme pour toutes les branches de formations et d’examens agréées. Elle coordonne le développement des bases pour la formation en entreprise et interentreprises, ainsi que la partie « entreprise » de l’examen de fin d’apprentissage. Commission des examens pour toute la Suisse (CE) Commission instituée par l’OFFT afin de garantir la qualité de la nouvelle formation commerciale de base. Elle assure la réalisation uniforme des examens dans tout le pays sous l'angle des exigences, du déroulement et de l'évaluation. Elle est notamment responsable de la mise à jour périodique des objectifs détaillés en fonction de l’évolution de la pratique professionnelle. Connaissance de la branche Les branches de formation et d’examen accréditées complètent les objectifs détaillés spécifiques à la branche. Il existe la possibilité de formuler certains domaines partiels valables uniquement pour une partie de la branche. Connaissances techniques Le tronc commun comprend les objectifs détaillés valables pour toutes les personnes en formation, indépendamment de leur branche de formation et d’examen. Ces objectifs détaillés constituent les connaissances techniques générales. Les branches de formation et d’examen peuvent adapter certaines notions techniques générales dans leur guide méthodique type. Association suisse des banquiers - Eté 2009 2/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Glossaire Cours de base Période de cours au début de l’apprentissage ou enseignement complémentaire dispensé par l’école professionnelle au cours des premiers mois d’apprentissage. Le cours de base vise à décharger les entreprises d’apprentissage au début de la formation et à faciliter les débuts des personnes en formation dans l’entreprise. Dans le cadre du cours de base, les personnes en formation se familiarisent avec les techniques de travail et de communication fondamentales, l’objectif étant qu’elles puissent ensuite effectuer de petits travaux simples de manière autonome. Dans de nombreux canton ou écoles professionnelles, le cours de base prend la forme d’un jour de cours par semaine supplémentaire entre les vacances d’été et celle d’automne. Cours interentreprises (CI) Ces cours constituent le troisième lieu de formation de l’apprentissage professionnel. Dans le cadre de la formation commerciale de base, ils sont organisés par les branches de formation et d’examen accréditées. Ils sont dispensés quatre fois pendant l’apprentissage, assurent la formation en entreprise et contrôlent les progrès réalisés ainsi que le traitement des unités de formation. Critères de réussite Ces critères indiquent dans quelles conditions l'examen de fin d'apprentissage scolaire et en entreprise est considéré comme réussi. Seuls les candidats qui ont réussi les deux examens obtiennent leur CFC. Dispositions d’application et directives Documents dans lesquels la Commission des examens fixe pour toute la Suisse les détails relatifs au fond et à la forme de toutes les branches au programme de la partie "école" et "entreprise" de l’examen de fin d’apprentissage. Ces documents constituent la base à utiliser impérativement par les auteurs des sujets d’examen. Domaine de formation Partie interdisciplinaire de la formation – par exemple «Economie & Société». Ecole professionnelle supérieure (EPS) L’école professionnelle supérieure de commerce combinée avec les branches scolaires de la formation de base élargie constitue le troisième profil de la réforme, débouchant sur la maturité professionnelle. Economie & société (E & S) L’étendue de ce domaine est définie dans la partie B du règlement. Entretien d’évaluation Entretien au cours duquel la personne en formation et le formateur discutent ensemble des résultats des STA ou des UF. Le formateur évalue les compétences professionnelles, méthodologiques et sociales de la personne en formation sur la base des critères prédéfinis et l’apprenti reçoit un compte rendu de ses points forts et de ses points faibles. Entretien préalable Il a généralement lieu au sein de l’entreprise d’apprentissage et vise à faciliter la décision en faveur d’un profil ou de l’autre. Outre les dispositions de la future personne en formation, ses aptitudes doivent pouvoir être établies sur la base de bulletins scolaires ou d’un test (facultatif). Groupe-cible pour le profil B: élèves de niveau primaire et des premiers degrés du niveau secondaire, ou selon les systèmes scolaires cantonaux. Groupe-cible pour le profil E: en général les élèves du secondaire, ou selon les systèmes scolaires cantonaux. Association suisse des banquiers - Eté 2009 3/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Glossaire Evaluation Processus permettant de déterminer à la fin de la première année d’apprentissage si la formation peut être poursuivie au sein du même profil. Le passage dans un autre profil ou dans une EPS, une prolongation de la durée de l’apprentissage ou la résiliation du contrat d’apprentissage peuvent être envisagés. L’école professionnelle propose la mesure à prendre aux parties au contrat d’apprentissage et à l'autorité cantonale. Formateur Terme utilisé dans la LFPr pour désigner les formateurs de pratique. Formation de base (profil B) Les employés de commerce Formation de base maîtrisent les tâches commerciales à caractère principalement exécutif. Ils sont prêts à réfléchir à une nouvelle définition des tâches, à résoudre les problèmes et à optimiser les processus de travail. Ils se considèrent comme des fournisseurs de prestations envers des clients internes et externes. Ils sont capables de communiquer de manière compétente dans la langue standard et comprennent des textes et entretiens simples dans une langue étrangère. Compétences acquises par rapport au profil E: les employés de commerce Formation de base disposent de connaissances et de compétences plus importantes dans le domaine ICA, principalement en informatique. Dans le domaine de la première langue nationale (langue standard), leurs compétences sont à peu près équivalentes à celles des employés de commerce Formation élargie. Examen final: CFC "employé(e) de commerce Formation de base". Formation élargie (profil E) Le profil E, à côté de la formation de base, constitue le deuxième profil de la nouvelle formation commerciale de base. Il se distingue de la formation de base par des objectifs de formation plus complexes. Les employés de commerce Formation élargie maîtrisent les tâches commerciales qui présentent un degré d’autonomie important. Ils sont prêts à redéfinir ou à réorganiser des tâches et des processus et se considèrent comme des fournisseurs de prestations envers des clients internes et externes. Ils sont capables de s’exprimer sans problème, par oral et par écrit, dans la langue standard. Ils disposent de bonnes connaissances dans une deuxième langue nationale et en anglais. Compétences acquises par rapport au profil B: les employés de commerce Formation élargie disposent de connaissances théoriques plus vastes dans le domaine Economie et société et sont à l’aise dans deux langues étrangères. Examen final: CFC employé(e) de commerce «Formation élargie». Guide méthodique type Moyen auxiliaire ancré dans la LFPr pour la formation en entreprise. Le GMT comprend les objectifs de formation pour la partie "entreprise" de l’apprentissage (idées directrices, objectifs généraux et objectifs détaillés), les directives pour l’établissement du programme de formation en entreprise et des explications au sujet des éléments d’examen que sont les STA et les UF. Le guide méthodique type peut également inclure des objectifs détaillés supplémentaires spécifiques aux branches de formation et d’examen accréditées. Il sert aux participants d’instrument de contrôle du degré de réalisation des objectifs fixés à une certaine date. Idée directrice Premier niveau des objectifs de formation. L’idée directrice indique la raison pour laquelle la compétence-clé concernée figure dans le catalogue des objectifs de la formation commerciale de base. Association suisse des banquiers - Eté 2009 4/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Glossaire Information/ communication/ administration (ICA) Domaine de la formation en entreprise et de la formation scolaire dont l’étendue est définie dans la partie B du règlement. Journal d’apprentissage Instrument favorisant le travail et l’apprentissage autonome des personnes en formation. Sur la base de questions ciblées, les personnes en formation réfléchissent à certains des processus de travail qu’ils ont effectués. Le journal fait partie intégrante des unités d’enseignement et de formation. Langues étrangères Domaine de la formation en entreprise et de la formation scolaire. L’étendue de ce domaine est définie dans la partie B du règlement. Aucun objectif détaillé de ce domaine d’apprentissage n’est prescrit dans la partie en entreprise. Les branches de formation et d’examen accréditées peuvent formuler des objectifs détaillés qui leur sont spécifiques. Langue standard (1ère langue nationale) Langue nationale parlée habituellement à l’endroit où se trouve l’école (allemand, français ou italien). L’étendue de ce domaine d’apprentissage est définie dans la partie B du règlement. Leçons obligatoires Nombre de leçons que les personnes en formation doivent suivre à l’école professionnelle. Ce nombre peut éventuellement être réduit si une méthode de formation électronique ou une méthode d’enseignement à distance a été utilisée. Lieu de formation Lieu où sont transmis le savoir-faire et les compétences. Le système trial de formation professionnelle suisse se répartit entre trois lieux de formation: l’entreprise d’apprentissage, le cours interentreprises (ou CI) et l’école professionnelle. Les CI font partie intégrante de la formation en entreprise. Maturité professionnelle commerciale (profil M) Diplôme permettant l’accès sans examen à une haute école spécialisée (en général dans le domaine de l’économie d’entreprise). Les cours de la maturité professionnelle commerciale ne peuvent être suivis en cours de formation que pour le profil de la formation élargie. Conditions: certificat de fin d’études secondaires, examen d’admission réussi. Méthodes d’enseignement à distance Ces méthodes permettent l’acquisition de savoir-faire et de connaissances dans le cadre de préparations individuelles. La preuve qu’une méthode d’enseignement à distance reconnue par une école professionnelle a été utilisée peut entraîner une réduction du nombre de leçons obligatoires. Moyens de formation électroniques Moyen didactique interactif permettant aux personnes en formation de contrôler intensivement leur apprentissage et pouvant également être utilisés pour des leçons sans encadrement. Notes Le présent glossaire explique les termes «note d’école», «note se rapportant à un point d’évaluation», «note de branche» et «note globale». Association suisse des banquiers - Eté 2009 5/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Glossaire Note de branche Note attribuée pour une branche d’examen donnée. Les branches d’examen se composent généralement de plusieurs points d’évaluation. Les notes de branche correspondent à la moyenne des notes obtenues pour les différents points d’évaluation et sont arrondies à une décimale. Dans certains domaines, la note de branche correspond à une seule note d’examen. Dans ce cas, on utilise des demi-notes et des notes entières. Note d’école Les notes d’école correspondent à la moyenne (arrondie à une décimale) des notes de certificat des deux dernières années de formation dans le domaine concerné (conformément à la partie C du règlement). La moyenne des différentes évaluations dans les situations de travail et d’apprentissage, les unités de formation et d’enseignement ainsi que dans le cadre du travail autonome est considérée comme note d’école. Note finale Note globale attribuée pour l’examen de fin d’apprentissage (partie entreprise ou scolaire). La note globale est calculée sur la base des notes de branche acquises. Elle est déterminante pour la réussite ou l’échec, compte tenu des critères de réussite fixés. Les notes finales sont arrondies à une décimale, comme les notes de branche. Note globale Le résultat de la partie "école" et "entreprise" de l'examen de fin d’apprentissage est exprimé par une note globale. Cette note qui résulte de la moyenne des différentes notes de branche est arrondie à une décimale près. Notes se rapportant à un point d’évaluation Note obtenue pour un point d’examen donné (en général une partie de branche d’examen). Les détails sont définis dans la partie C du règlement. Nouvelle formation commerciale de base (NFC) Concept pour la formation de base Employé(e) de commerce depuis 2003 (cf. www.rkg.ch) Objectifs de formation Partie B du règlement. Les objectifs de formation comprennent les deux premiers niveaux généraux (idée directrice et objectif général). Ils sont identiques pour l’école et pour l’entreprise mais diffèrent en fonction du profil choisi (voir également sous «Objectifs détaillés»). Objectif détaillé Troisième niveau des objectifs de formation. Ces objectifs concrétisent l’objectif général. Les objectifs détaillés tiennent compte des besoins actuels de l’évolution économique et sociale. Ils fournissent aux futurs employés de commerce des informations complètes sur ce qu’ils devront savoir faire lors des examens partiels et, à la fin de leur formation, lors de l’examen de fin d’apprentissage. Les objectifs détaillés sont différents pour l’entreprise et pour l’école. Objectif général Deuxième niveau des objectifs de formation. L’objectif général décrit les connaissances et le savoir-faire que l'on peut attendre d’un professionnel qualifié. Office fédéral de la formation professionnelle et de la technologie (OFFT) L’Office fédéral de la formation professionnelle et de la technologie (www.bbt.admin.ch) a compétence pour les formations relevant de la Loi fédérale sur la formation professionnelle (LFPr). Association suisse des banquiers - Eté 2009 6/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Glossaire Personne en formation Terme utilisé dans la LFPr pour désigner les apprentis. Profil (de formation) La nouvelle formation commerciale de base peut être suivie selon deux niveaux d’exigences différents, le profil «Formation de base» ou le profil «Formation de base élargie». Les parties au contrat d’apprentissage optent d’un commun accord pour l’un des deux profils avant le début de la formation et consignent leur décision dans le contrat d’apprentissage. Programme de formation Les entreprises d’apprentissage doivent établir un programme individuel de formation pour les personnes en formation qui contrôlent elles-mêmes, dans le but d'une responsabilisation personnelle, la progression correcte de leurs objectifs d'apprentissage. Le guide méthodique type comprend des directives et un modèle à cet effet (chapitre programme de formation). Règlement d’apprentissage et d’examen de fin d’apprentissage Le règlement relatif à l’apprentissage et à l'examen de fin d’apprentissage d’employé(e) de commerce (ci-après «le règlement») se compose de trois parties: - Partie A: Règlement d’apprentissage et d’examen de fin d’apprentissage, - Partie B: Objectifs pour la formation en entreprise et la formation scolaire de l’apprentissage - Partie C: Systématique des éléments d’examen. Règlement d’organisation Règlement édicté par l’OFFT qui définit les tâches et les responsabilités des participants à l’examen de fin d’apprentissage, et en particulier celles de la Commission des examens à l’échelle nationale. Situations de travail et d’apprentissage (STA) Elément d’examen de la partie entreprise: le formateur évalue les prestations et le comportement de l’apprenti sur sa place de travail sur la base de critères prédéfinis. Les STA sont comparables aux entretiens de définition des objectifs existant dans le monde du travail et remplacent le rapport de formation obligatoire. La personne en formation suit 6 STA en 3 ans (2 par an). La moyenne de toutes les notes compte pour 25% de la partie entreprise de l’examen de fin d’apprentissage. Les indications relatives aux délais de remise d’une STA et les informations concernant la remise des notes sont disponibles sur Internet, à l’adresse www.rkg.ch. Situations et cas pratiques Désignation pour l'examen écrit de la partie entreprise de l’examen de fin d’apprentissage, qui comprend une partie centrale (générale) et une partie spécifique à la branche. La note compte pour 25% de la partie entreprise de l’examen de fin d’apprentissage. Situations professionnelles qui demandent aussi une bonne communication Désignation pour l'examen oral de la partie entreprise de l’examen de fin d’apprentissage. Lors de cet examen, les candidats montrent essentiellement leurs facultés de communication dans le cadre d’activités commerciales au sein de leur entreprise d’apprentissage et de leur branche, par exemple pour le conseil ou la vente. Les sujets d’examen sont préparés par les branches de formation et d’examen accréditées. La note compte pour 25% de la partie entreprise de l’examen de fin d’apprentissage. Association suisse des banquiers - Eté 2009 7/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Glossaire Travail autonome Elément d’examen de la partie scolaire du profil E: les candidats effectuent une tâche couvrant un ou plusieurs objectifs détaillés et ce, dans les domaines «Economie & société», «Information/ communication/ administration» ou «Langue standard». Le travail autonome est effectué en troisième année. Tronc commun (TC) Le «Tronc commun» désigne la partie des objectifs détaillés en entreprise, qui est identique pour toutes les branches commerciales (cf., aussi Connaissances techniques). Unités d’enseignement Les unités d’enseignement sont organisées par l’école en tant que partie de l'enseignement. Pendant 10 à 20 leçons, les personnes en formation exécutent une tâche portant sur un thème interdisciplinaire ou un processus de travail dans l’entreprise. Les unités d’enseignement ont pour but de promouvoir les compétences sociales et méthodologiques. Les personnes en formation suivent au moins 3 unités d’enseignement au cours de leur formation. Toutes les notes des unités d’enseignement suivies comptent dans la partie scolaire de l’examen de fin d’apprentissage. Unités de formation (UF) Elément d’examen de la partie entreprise. Les personnes en formation décrivent et analysent des processus de travail en entreprise. Ces unités ont pour but de développer la pensée et l’action interdisciplinaire. Les personnes en formation suivent 3 unités de formation pendant leur apprentissage (1 UF par an). La moyenne des notes obtenues compte pour 25% de la partie entreprise de l’examen de fin d’apprentissage. Volets CI Périodes pendant lesquelles les associations des branches ont la priorité pour organiser leurs cours interentreprises. Le reste du temps, les écoles sont prioritaires. Le volet pour le 1er CI est une période sans école. Si les écoles proposent des cours pendant les autres volets CI, la personne en formation ne doit subir aucun inconvénient consécutif à son absence. L’Office fédéral fixe les volets CI de manière uniforme pour toute la Suisse ou par région linguistique, en accord avec les cantons et les associations de branches accréditées. Association suisse des banquiers - Eté 2009 8/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Glossaire 3. Index des mots-clés relatifs aux objectifs détaillés spécifiques au secteur bancaire Mot-clé Actes de gestion Actions, voir également «Titres de participation» Affaires de crédit de la clientèle commerciale Affaires de crédit de la clientèle privée Agences de notation/ rating Analyse de crédits (clientèle commerciale) Analyse de crédits (clientèle privée) Annulation, clôture de compte ASB, voir «Association suisse des banquiers» Association suisse des banquiers Assortiment de comptes Augmentation de capital Augmentations de crédit (crédits non couverts) Banque nationale suisse Banque nationale, voir «Banque nationale suisse» Bénéfice par action Bilan (d’une banque) Bilan d’un client (affaires de crédit) Billets de banque (caractéristiques) Blanchiment d’argent (lutte contre le) BNS, voir «Banque nationale suisse» Bourse Carnet d’ordres électronique Carte Maestro Cartes Cartes de crédit Catégories de banques CDB, voir «Convention de diligence» CFB, voir «Surveillance des marchés financiers» Chambre forte Chart Chèques de voyage Classes de l’état de collocation Classes de risque (affaires de crédit) Clôture (comptes) Clôture, annulation de compte Commission fédérale des banques, voir « Surveillance des marchés financiers » Communautés d’intérêts Compartiment de coffre-fort Comptant Compte Compte bancaire, voir «Compte» Compte de résultats (d’une banque) Comptes annuels (d'une banque) Association suisse des banquiers - Eté 2009 Objectif détaillé (conformément au chapitre 3 «Catalogue des objectifs de formation») 1.7.16.7 1.7.10.3 1.7.8 1.7.7 1.7.16.11 1.7.9.2 1.7.9.1 1.7.4.3 1.7.3.3 1.7.4.1, 1.7.4.2 1.7.16.10 1.7.8.7 3.1.6.5 1.7.16.12 3.4.3.1-2 1.7.9.13 3.1.6.2 1.7.2.2 1.7.12.1-4 1.7.12.2 1.7.5.2 1.7.5.2 1.7.5.2 1.7.3.1 1.7.16.7 1.7.13.6, 1.7.15.1 1.7.5.2 1.7.4.4 1.7.9.7 1.7.4.3 1.7.4.3 1.7.1.1 1.7.3.3 1.7.16.8 1.7.13.4 1.7.4.1-3 3.4.3.2 3.4.3.1-2 9/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Conditions de retrait (comptes) Conditions techniques (Internet banking, e-banking) Conseil à la clientèle Constitution des prix Convention de diligence Convention de protection des déposants Conventions Cote (opérations sur devises) Couverture d’un crédit Crédit à la consommation Crédit documentaire Crédits contre cautionnement (clientèle commerciale) Crédits en blanc de la clientèle commerciale Crédits lombards pour la clientèle privée Crédits non couverts de la clientèle commerciale Crédits sur gage immobilier (clientèle commerciale) Crédits sur gage immobilier (clientèle privée) Crédits contre nantissement (clientèle commerciale) Cycle conjoncturel Décision de crédit Déflation Délais de prescription Dépôt Dépôt d’un client Dérivés, voir également «Opérations sur options» Diagramme pay-off Documents nécessaires à un crédit Droit de souscription E-banking, voir «Online-Banking» Emission Emission de monnaie en Suisse Emprunt convertible Emprunt à option Encaissement documentaire (produits des opérations d’exportation) Environnement bancaire Etat de collocation Etude des papiers-valeurs Evaluation d’immeubles Evolution monétaire Extrait de dépôt Financement d'immeubles Financement hypothécaire Financement immobilier Fonctions de la monnaie Fonctions économiques des banques Fonds de placement Formes de placement Garantie d’un crédit Garanties (à l’exportation) Garanties (opérations de crédit) Garanties de cautionnement (à l’exportation) Garde de valeurs patrimoniales Association suisse des banquiers - Eté 2009 Glossaire 1.7.4.2 1.7.6.1 1.7.16 1.7.4.6 1.7.2.1 1.7.4.4 1.7.3.3 1.7.13.6 1.7.7.2, 1.7.8.1, 1.7.8.4 1.7.7.6 1.7.8.9 1.7.8.5 1.7.8.6 1.7.7.5 1.7.8.6, 1.7.8.7 1.7.8.1-3 1.7.7.2-4 1.7.8.1 3.1.6.4 1.7.9.6, 1.7.9.8 3.1.6.4 1.7.10.6 1.7.16.7 1.7.16.3 1.7.10.7, 1.7.10.9 1.7.10.7 1.7.9.10 1.7.16.10 1.7.11.1 3.1.6.2 1.7.16.13 1.7.16.14 1.7.8.8 1.7.1-1.7.3, 3.1.6-3.1.8, 3.4.3 1.7.4.4 1.7.10 1.7.7.3, 1.7.8.2 1.7.13.6 1.7.16.1 1.7.7.3, 1.7.8.2 1.7.7.3, 1.7.7.4, 1.7.8.3 1.7.7.3, 1.7.8.2 3.1.6.1 3.1.7.1 1.7.16.4, 1.7.16.6 1.7.11.1 1.7.7.2, 1.7.8.1 1.7.8.8 1.7.9.6 1.7.8.8 1.7.16.7-8 10/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Gestion de patrimoine Groupes de clients (opérations de crédit) Honorabilité (clientèle commerciale) Honorabilité (clientèle privée) Indices boursiers Inflation Instruments (surveillance des crédits) Instruments de la banque nationale Instruments de politique monétaire Instruments du marché monétaire Insuffisance de couverture (crédits lombards) Internet banking Leasing de biens de consommation Leasing Liste de recommandation de titres Loi sur les banques Loi sur les placements collectifs de capitaux Lutte contre le blanchiment d’argent, voir «Blanchiment d’argent» Marché monétaire Marché des capitaux Marché secondaire, voir « Bourse » Marchés financiers Matching Mesures de surveillance d'un crédit Mesures supplémentaires de garantie (crédits non couverts) Métaux précieux Mise en place d’une émission Monnaie Monnaies étrangères, voir également «Opérations sur devises» Moyen de paiement Négoce de devises Négoce de métaux précieux Négociabilité (instruments du marché monétaire) Notation / rating Obligations (notation / rating) Obligations, voir également «Titres de créance» Offre de souscription Ombudsman des banques suisses Online-Banking Opérations au comptant (en matière d’opérations sur devises) Opérations à terme Opérations boursières Opérations d’émission Opérations d’exportation (produits) Opérations financières et de négoce Opérations sur devises (Outright) Opérations sur fonds de placement Opérations sur options Options (devises) Association suisse des banquiers - Eté 2009 Glossaire 1.7.16.7 1.7.7.1 1.7.9.4 1.7.9.3 1.7.12.4 3.1.6.4 1.7.9.12 3.1.6.5 3.1.6.5 1.7.13.2 1.7.7.5 1.7.6.1 1.7.7.6 1.7.7.6 1.7.16.3 1.7.1.1 1.7.1.1 1.7.13.1 1.7.13.1 1.7.15.1 1.7.12.2 1.7.9.14 1.7.8.7 1.7.14.1 1.7.11.3 3.1.6.2 1.7.13.6 1.7.5.2 1.7.13.3 1.7.14.1 1.7.13.2 1.7.16.11 1.7.16.11 1.7.10.3 1.7.16.10 1.7.3.4 1.7.8.8 1.7.13.4 1.7.13.4 1.7.12.1-4 1.7.11.1-3 1.7.8.8 1.7.10-1.7.16 1.7.13.4 1.7.16.4-6 1.7.10.7 1.7.13.4 11/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Options couvertes Options Eurex Ordre de bourse Ordres de négoce Ordre permanent Organisation boursière Ouverture (comptes) Ouverture de compte Paiements euroSIC Paiements par chèque Paiements postaux Paiements SIC Papiers-valeurs Parité d’options Parité de conversion Perte (cartes, chèques de voyage) Pièces (caractéristiques) Place boursière Place financière suisse Placements en métaux précieux Politique de crédit Possibilités de garde (métaux précieux) Prestations de base Prime d’option Prime de conversion Prise ferme Procurations (comptes) Procurations sur un compte Produits (affaires de crédit) Profil d’un client Profils de placement Promesse de crédit Propositions de placement Rapport cours/bénéfices Rating Ratios Ratios (bilan d’un client, affaires de crédit) Ratios des actions Recommandation d’achat Recours (crédits contre cautionnement) Registre foncier Remboursement d’un crédit Rendement à l’échéance Responsabilité de l’emprunteur (crédits non verts/clients commerciaux) Risk adjusted pricing Risques (affaires de crédit) Risques (opérations sur devises) Risques (placements en métaux précieux) Risques (transactions sur le marché monétaire) Risques de crédit Risques de l’objet (affaires immobilières) Safe Association suisse des banquiers - Eté 2009 Glossaire 1.7.10.9 1.7.10.9 1.7.12.2-3 1.7.12.3 1.7.5.2 1.7.12.1 1.7.4.3 1.7.4.3 1.7.5.1 1.7.5.1 1.7.5.1 1.7.5.1 1.7.10.1-2 1.7.16.13 1.7.16.13 1.7.5.2 3.1.6.2 1.7.12.4 1.7.1.2 1.7.14.1 1.7.7.1 1.7.14.1, 1.7.16.7-8 1.7.4-1.7.6 1.7.16.13 1.7.16.13 1.7.11.1 1.7.4.3 1.7.4.3 1.7.7.1 1.7.16.1 1.7.16.1 1.7.9.11 1.7.16.2 1.7.16.12 1.7.16.11 1.7.16.12 1.7.9.13 1.7.16.12 1.7.16.2 1.7.8.5 1.7.9.9 1.7.9.10 1.7.16.11 cou- 1.7.8.7 1.7.9.7 1.7.7.1 1.7.13.3 1.7.14.1 1.7.13.1-2 1.7.7.1 1.7.9.6 1.7.16.7 12/13 Guide méthodique type Banque Profil E/B Secret bancaire Services communs Situation actuelle du marché et des taux d’intérêt Situation des taux d’intérêt Situation du marché SIX Solvabilité (clientèle commerciale) Solvabilité (clientèle privée) Stratégie de placement Stratégies de base (opérations sur options) Structures des banques Surveillance des marchés financiers Surveillance d’un crédit Swap SWIFT Système de prévoyance suisse Système monétaire Systèmes de négoce Taux d’intérêt (comptes) Titre hypothécaire Titres de créance Titres de participation Traitement d’un paiement Traitement des affaires de crédit Transactions sur devises Transfert de papiers-valeurs Type de compte Types de paiement Types de papiers-valeurs Types de transferts de papiers-valeurs Usances en matière de négoce (opérations sur devises) Valeur d’assurance de l’immeuble Valeur d’avance (crédits lombards) Valeur de rendement Valeur réelle Valeur vénale Versement du montant d'un crédit Virement de compte à compte Virements de compte à compte internes à la banque Vol (cartes, chèques de voyage) Association suisse des banquiers - Eté 2009 Glossaire 1.7.1.2 1.7.3.3 3.1.8.1 3.1.8.1 3.1.8.1 1.7.12.1 1.7.9.4 1.7.9.3 1.7.16.2 1.7.10.7 1.7.3.1 1.7.1.1 1.7.9.11-12 1.7.13.4 1.7.5.1 1.7.4.5 3.1.6.1 1.7.12.1-3 1.7.4.2 1.7.9.9 1.7.10.3 1.7.10.3 1.7.5.2 1.7.9 1.7.13.5 1.7.10.1 1.7.4.3 1.7.5.1 1.7.10.1 1.7.10.1 1.7.13.4 1.7.9.5 1.7.7.4 1.7.9.5 1.7.9.5 1.7.9.5 1.7.9.10 1.7.5.1 1.7.5.1 1.7.5.2 13/13