CR réunionjanvier 2016_010216 - Conseil Patrimonial de Famille

COMPTE RENDU DE LA REUNION SECTION CPF / FAMILY OFFICE
JEUDI 21 JANVIER 2016
DE 9h00 A 17h30 A ESPACE HAMELIN-17 RUE DE L’AMIRAL HAMELIN, 75116 PARIS
Participants
Eric
Christophe
0Vincent
Sylvain
Cristina
Jean-Louis
Pascale
AGUEH
BARBARAS
BOISSEAU
CHAUVIGNAT SCHEFFER
DI GIUSTO
GAGNADRE
GLOSER
AXION
Alpine Value Advisory
Opadéo Conseil
Cardinales & Associés
AXION
Ethic Finance
Sianne Patrimoine
Philippe
Sybille
Véronique
Xavier
Catherine
Brigitte
Jean-Marie
JAMIAN
JOST LEFEBVRE
LASSERRE
MENAGE
PERRIN
RENAUT
SEMERARO
Pertinence Patrimoine
Valorial
Carrare Finance
Alpine Value Advisory
Athos Patrimoine
Advista
Clermont Conseil
Florence
Florence
Laurence
Fabrice
Fabrice
BARKATE
BRAU BILLOD
LE MOIGNE
DE SAINT-CHAFFRAY
SOBRA
SAPHIR CONSEIL
PATRIMOINE SA
SAPHIR CONSEIL
ALIAS FINANCE
CLOVIS GESTION PRIVEE
Excusées :
Anne-Cloé
GONNET-SCHALLER
Stéphanie
WAFFELAERT
Invités :
René
Sébastien
Gilles
LESPERT
RAUX
FONTENAU
ADP CONSEIL
ADP CONSEIL
Le blog patrimoine (http://www.leblogpatrimoine.com/)
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Synthèse des échanges
Un rapide tour de table est fait afin de présenter les nouveaux CPF présents autour de la table.
Pascale Gloser rappelle l’ordre du jour de la réunion :
THEME 1 : Points internes CPF
•
•
•
charte et règlement intérieur, logo CPF,
retour commission :
1. site internet : Xavier, Catherine
2. LinkedIn : Julie FIARD
3. newsletter
4. financier alternatif fonds euros
5. rémunération : honoraires
Fonctionnement budgétaire
THEME 2 : INVESTISSEMENT NON COTE EN PME/ETI
•
Evaluation des sociétés non cotées du point de vue d’une SGP, à l’achat et pendant la vie
1. Les small/midcap/eti : perspective 2016
2. Différences entre FIP et RPCR
3. Le dernier né des FCPR de LBO France ouvert à un public averti
THEME 3 : L'allocation d'actifs en gestion collective
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VIE DE LA SECTION CPF
Sondage
A ce jour, 11 membres CPF ont répondu au sondage. Le total des actifs financiers sous conseil s’élève
à 350 MEUR. Le chiffre définitif sera important pour pouvoir communiquer en insistant sur la « force
de frappe » financière que nous représentons.
Le sondage est toujours ouvert pour ceux qui n’ont pas encore participé :
https://fr.surveymonkey.com/r/CNRTMFP
Communication
La réunion débute par l’introduction de Pascale GLOSER et Vincent BOISSEAU sur les moyens de
communication utilisés pour la promotion de la section CPF, notamment les revues professionnelles,
les articles et interviews.
Pour 2016, la communication sera prioritairement dirigée vers les particuliers.
Pour faire connaitre le label auprés des CGP, nous comptons sur le bouche à oreille des membres CPF
auprés de leurs confrères partageant le même profil.
Evènements
Pascale précise que la prochaine réunion du 31 Mars, abordera le thème du développement des
cabinets CPF et notamment « comment créer de la valeur ».
BUDGET de la section CPF
Budget 2015
Pascale expose les principaux postes budgétaires 2015 : avocat, communication, réunions.
2015
Charges
EASI
Avocat
Réception
Autres frais
Produits
1000 Cotisations
1880
4434
2428
Abondement CNCEF
9742
2400
7342
9742
A noter l’abondement exceptionnel de la part de la CNCEF (7300€ en 2015).
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Budget 2016
Pascale présente les grandes lignes du budget 2016.
2016
Charges
EASI (suivi / MAJ)
Avocat
Réception
Autres frais
OPADEO
Produits
1000 Cotisations
1000
2000
2000
2600
Intervenants
4000
Abondement CNCEF
12600
9100
3500
12600
Contrôle CNCIF
dont CTRL mb CNCIF
dont CTRL mb autres
17000
13000
4000
A noter que le budget ci-dessus est établi avec les hypothèses suivantes :
•
Accompagnement personnalisé par le Cabinet Opadeo :
o Conformité : une journée pour chaque membre sur place,
o Stratégie : 2h pour chaque membre en visioconférence.
Les salles de réunion seront gracieusement mises à disposition par des établissements
financiers ou d’assurance
o La question se pose de savoir si la section accepte d’être accueillie par des
partenaires afin de ne pas payer les locations de salle par exemple. Un sondage va
être lancé pour savoir si la majorité des membres acceptent ou refusent ces
avantages non monétaires.
o Vincent Boisseau rappelle que la section s’interdit de recevoir de quiconque des
avantages ou rétrocessions monétaires et que la description de tous les avantages
non monétaires obtenus (salle, déjeuner,…) font l’objet d’une communication à
l’ensemble des membres.
Augmentation de la cotisation :
o 500 EUR pour 13 membres CNCIF
o 650 EUR pour les 4 membres Autres Associations
Cela étant exposé… :
Un premier accompagnement de tous les membres devrait être réalisé en 2016. Pour les
membres de la CNCIF, ces interventions seront menées dans le cadre des interventions des
« contrôles sur place » pluriannuelles (tous les 5 ans) ; pour les 4 autres non CNCIF, la CNCIF
se propose de financer directement OPADEO pour la réalisation de la mission.
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Certains membres ont insisté lors de la réunion sur le fait que les contrôles sont difficiles à
gérer avec leur emploi du temps.
Lors des discussions, il est apparu que les membres CPF pouvaient être amenés à ne pas
suivre le processus CPF (notamment le Bilan Patrimonial et la facturation par honoraires)
pour tous les clients (notamment ceux à faible surface patrimoniale). Les membres insistent
sur la notion de conseil à apporter à toute catégorie de clients sans distinction aucune.
Vincent proposera d’ici la prochaine réunion du 31 mars un projet de grille d’autodiagnostic.
Site internet
Dernière version du site (en travaux) : http://brainscontent.com/dev/cpf
L’attention est attirée par le fait de supprimer l’appellation CGP dans le site pour le remplacer par
celui de CPF pour bien se différencier.
Vincent affiche une carte de France des CPF (sous GOOGLE): chaque membre pourra être localisé
précisément sur la carte. Un espace de quelques lignes sera prévu pour ceux qui veulent inscrire des
informations spécifiques sur leur cabinet lorsque la souris passera sur le pop-up Google Map.
Le groupe de travail constitué de Catherine Perrin - Xavier Ménagé et Fabrice de Saint-Chaffray
travaillera sur la refonte des textes notamment sur l’onglet « nos missions ».
Règlement intérieur
Vincent présente le règlement intérieur. Mise à part des questions pour préciser certains points, le
texte semble satisfaisant pour les membres.
Il est joint pour signature.
Caractéristiques du CPF
Au travers des échanges, il est apparu la nécessité de revenir une nouvelle fois sur ce qui fait le
distinguo entre CPF et CGP (et entre CPF et FO). Car cela conditionne notamment l’approche de
vérification annuelle et doit permettre de rendre homogène la communication externe de tous les
membres.
Une commission va se réunir avec Vincent Boisseau, Christophe Barrabas et Fabrice Sobra dont
l’objet sera de compiler les points saillants du CPF en faisant une synthèse des multiples définitions
qui ont été déjà rédigées jusqu’à maintenant. Un sondage sera transmis aux membres pour
validation.
Cette étape passée, il sera aisé de rédiger le cahier des charges (au-delà des strictes contraintes
réglementaire CIF-CGP) et la grille d’autodiagnostic. Et d’alimenter la commission Site Internet.
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INTERVENTIONS
1- INVESTISSEMENT NON COTE EN PME/ETI (intervention de Jérôme GUEZ
(LBO France)
Jérôme GUEZ, associé de LBO France, une des premières SGP de capital investissement en France
présente :
- Les grandes caractéristiques du capital investissement
- La société LBO France
- Les mécanismes de LBO France pour la sélection des participations
- Le dernier né de leur : WhiteKnight 9, FPCR ouvert à une population mixte
Institutionnels/Personnes Privées haut de gamme
- Minimum : 100KEUR pour les PP
La présentation est distribuée à chaque participant.
2- L'allocation d'actifs en gestion collective – intervention de Saïd DJABA
(Directeur de la Gestion Diversifiée chez EGAMO) et de Christophe BRULE de la
société de gestion Entheca Finance
Les présentations seront adressées à chaque participant
Date de la prochaine réunion : 31 mars 2016 (lendemain de l’AGO de la CNCEF)
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