PortiMagazine BRIO4YOU

portimagazine
septembre 2013
BRIO4YOU
3Edito
4 Zoomit
Zoomit : l'essayer, c'est l'adopter !
6 Interview Zoomit
"Pour nous, tout client qui opte pour Zoomit,
c'est de l'argent gagné !"
7 SEPA
Gérez les mandats de domiciliation dans
BRIO et BRIOplus
8 Dématérialisation
Comment les jeunes géreront-ils leurs
assurances demain ?
9 Dématérialisation
En route vers la dématérialisation du bureau
Répondez correctement à la question ci-dessous et gagnez 2 places de
10 MyBroker
cinéma. Nous avons 25 x 2 places à vous offrir. N'hésitez donc pas à tenter
MyBroker, une application avec de
nombreuses possibilités : le choix vous
appartient !
"MyBroker, c'est une valeur ajoutée que l'on
offre au client"
Une version sur smartphone de MyBroker verra le jour à la fin de l'année.
Quel est le nom de cette nouvelle application ?
Solutions possibles :
14 Formations
!
15 Comptabilité
Offrez à vos clients un service à haute valeur
ajoutée : le plan de paiement
votre chance !
Question :
12 Interview MyBroker
L’équipe de Portima est à vos côtés
Question Time
a) SmartBroker
b) MyBroker Mobile
c) MyBroker Smart
d) MyBroker Insurance
Truc et Astuce
Indiquez votre réponse sur le site www.brio4you.be/fr/questiontime.html
A propos du PLW
Les gagnants seront avertis personnellement.
PortiMagazine BRIO4YOU est un magazine de Portima.
Éditeur responsable : Claude Rapoport
Coordination :
Valérie Dechamps
Réalisation : www.mindsetting.be
Vous avez des questions ou des remarques à propos d'un
article traitant de nos services? Dans ce cas, appelez
notre Infoline au 02/661.44.64.
Vous pouvez également consulter et télécharger ce
magazine sur notre site internet : www.brio4you.be
PortiMagazine BRIO4YOU
par courrier électronique?
Si vous souhaitez recevoir le
PortiMagazine BRIO4YOU sous format
électronique, il vous suffit de nous communiquer votre adresse e-mail sur notre
site Internet www.brio4you.be, partie
'News' ou sur BEN à l'adresse
http://ben.portima.be.
3
Edito
Cher courtier,
L’évolution est continue.
Peut-on deviner comment le
consommateur va gérer ses assurances
demain et s’y préparer le mieux possible ?
Vous trouverez dans ce PortiMagazine une
partie de la réponse. En effet, des étudiants
ont mené pour Portima un projet :
Comment les jeunes vont-ils gérer leurs
assurances demain ?
Il y a une orientation claire : la
dématérialisation.
Dans ce numéro vous verrez que
BRIO4YOU a une longueur d’avance dans
ce domaine.
Bonne lecture,
Claude Rapoport
Administrateur Délégué
4
Zoomit
Zoomit : l'essayer,
c'est l'adopter !
Voilà déjà plusieurs mois que Zoomit est disponible dans BRIO et
BRIOplus. Tous les courtiers qui l'ont essayé l'ont adopté; et cela, d'autant
plus facilement que leurs clients ont aussi apprécié cette initiative.
Zoomit est dans l'air du temps pour le consommateur qui reçoit peutêtre déjà ses factures d'électricité ou de téléphone par ce canal. Alors
pourquoi attendre ? Gros plan sur cette application, ses avantages et son
mode de fonctionnement dans BRIO(plus).
Zoomit : que des avantages !
Pour vous…
Envoyer des factures électroniques
… comme pour
vos clients
via Zoomit est très avantageux par
Enfin, en acceptant la facturation
électronique, vos clients contribuent
eux aussi à la protection
rapport au papier. Zoomit réduit
Zoomit est un service gratuit qui
non seulement l'ampleur des tâches
permet à vos clients de gérer leurs
administratives – vous ne devez plus
factures électroniques dans leur
traiter les factures manuellement -
Internet Banking. Très facile à utiliser,
mais également les frais liés à
ce service est également très pratique:
l'envoi de vos avis (la suppression
non seulement les factures ne se
Envoyer vos avis d'échéance via
de l'impression, des timbres et des
perdent plus, mais, en cas d'oubli, un
Zoomit vous intéresse ? Avec BRIO et
enveloppes diminuent sensiblement
e-mail de rappel est envoyé quelques
BRIOplus, c'est possible et très facile !
vos coûts).
jours avant la date d'échéance. Par
La facilité d'utilisation pour votre
ailleurs, le bulletin de virement, déjà
client et l'impossibilité de perdre la
pré-rempli, permet d'éviter les erreurs
facture vous garantissent aussi d'être
d'encodage. Quelques clics suffisent
payé à temps, ce qui améliore votre
donc pour effectuer le paiement.
Introduisez votre demande d'adhésion
gestion financière.
La centralisation des factures dans
auprès d'Isabel (société à l’origine
Enfin, envoyer des factures
l'Internet Banking de vos clients
de Zoomit). Endéans les 10 jours,
électroniques contribue à la protection
assure également la sécurité et la
vous recevrez toutes les informations
de l'environnement. En diminuant
confidentialité des documents qui s'y
nécessaires pour utiliser Zoomit au
l'utilisation du papier, vous posez, en
trouvent. En effet, même la banque
départ de BRIO ou BRIOplus.
effet, un geste écologique durable.
ne dispose pas du détail de la facture
mais uniquement d'un numéro qui
lui permet de montrer au client la
facture adéquate.
de l'environnement.
Vous aussi, bénéficiez
des atouts de Zoomit !
Etape 1 :
demande d'adhésion
5
Zoomit
est synonyme de :
POUR VOUS
Etape 2 :
paramétrisation de
BRIO(plus)
Etape 3 :
contrôle
Réduction des tâches
administratives et coûts liés
à l'envoi des avis d'échéance.
Amélioration de votre gestion
financière
Geste durable pour
l'environnement
Suite à l’envoi électronique de vos avis,
POUR VOS CLIENTS
Introduisez dans BRIO(plus), les
vous recevrez deux fichiers en retour.
données envoyées par Isabel.
Le premier type, reprendra la liste des
Spécifiez ensuite que vous souhaitez
clients qui auront accepté de recevoir
envoyer à vos clients vos avis
vos avis d’échéance via Zoomit.
d'échéance simultanément par
Grâce à ce fichier, BRIO ou BRIOplus
courrier et par Zoomit. Ceci est très
remplacera automatiquement la
simple grâce à un outil permettant de
mention d’envoi des avis d’échéance
modifier automatiquement et en une
‘par courrier et par Zoomit' par l’envoi
fois le code encaissement de tous les
‘via Zoomit' uniquement. Simple,
preneurs. Dans un premier temps, le
rapide et efficace !
mode d'envoi simultané (par courrier
Le second type de fichier, quant à lui,
et par Zoomit) permettra à chacun de
est un ‘rapport de livraison’. En d’autres
vos clients de faire savoir s'il accepte
termes, vous saurez, pour chacun de
ou non la facturation électronique.
vos preneurs s’il a bien reçu votre avis
Vous êtes fin prêt pour envoyer vos
d’échéance ou, au contraire, s’il ne l’a
Pour plus d'informations à propos
factures via Zoomit !
pas reçu et pour quel motif (numéro
de la facturation électronique,
de compte invalide, clôturé, …).
n’hésitez pas à consulter le site
Pratique !
www.zoomit.be/brokers ou
Service gratuit
Confort maximum
- facilité
- gain de temps
- centralisation des factures
- sécurité
Contribution à la protection de
l'environnement
Intéressé ?
contactez notre Brokers Contact
Center au 02 404 44 22 - option 0.
6
Interview Zoomit
"Pour nous, tout client qui opte pour
Zoomit, c'est de l'argent gagné !"
Travailler avec Zoomit offre bien des avantages. Portima a demandé à
Joyce Rom, Coordinatrice d'équipe du bureau Kegels & Van Antwerpen
quels avantages ont été déterminants pour eux lorsqu'ils ont opté pour la
facturation électronique.
Quand avez-vous commencé à
travailler avec Zoomit ?
Comment s'est passé le démarrage
avec Zoomit ?
Nous avons commencé il y a
Bien que nous étions parmi les
un peu plus d'un an. En juillet
premiers à choisir Zoomit, la demande
2012 exactement.
s'est déroulée facilement. Zoomit est
Joyce Rom
entièrement intégré dans BRIOplus;
Coordinatrice d'équipe du bureau
Qu'est-ce qui vous a décidé à
franchir le pas ?
un programme spécial nous permet de
Kegels & Van Antwerpen
Comme nous encaissons nous-mêmes
d'encaissement sur 'papier' ou 'facture
les quittances termes, nous voulions
électronique'. Lorsque le client souscrit
gagner du temps et réduire nos frais
à Zoomit via son Internet Banking, un
Avez-vous déjà fait la promotion
de Zoomit auprès de vos clients ?
grâce à Zoomit. Mais plus important
message part vers BRIOplus et le mode
Pas encore de manière active, mais
encore : beaucoup de nos clients
de facturation est automatiquement
entreprises comme particuliers
nous ont eux-mêmes demandé de
paramétré sur facturation électronique.
reçoivent désormais leurs quittances
leur envoyer les quittances par voie
Bien entendu, si le client souhaite
par courrier et par voie électronique.
électronique. Ils ne demandaient
ultérieurement opter à nouveau pour
Les clients qui voient leurs factures
pas Zoomit spécifiquement, mais
la facturation papier – parce qu'il
dans la rubrique Zoomit de leur
comme Zoomit est sécurisé et intégré
change de banque ou de compte, par
Internet Banking peuvent directement
dans BRIOplus, c'était pour nous le
exemple – c'est également possible
y souscrire ou nous demander
meilleur choix.
et traité automatiquement dans
des explications. Par ailleurs, nos
BRIOplus.
collaborateurs commerciaux parlent
paramétrer automatiquement le mode
Vous dites que beaucoup de
vos clients vous en ont fait la
demande. Quel profil ont ces
clients ?
Avez-vous déjà constaté une
évolution positive depuis
l'introduction de Zoomit ?
clientèle. Nous allons continuer à le
De nombreux clients séjournent
Pas moins de 350 clients paient déjà
régulièrement et pour de longues
via Zoomit. L'envoi de nos quittances
Est-ce que vous recommanderiez
Zoomit à vos collègues courtiers ?
périodes à l'étranger. Ils ne veulent
est beaucoup plus rapide et on a vu
Nous l'avons déjà recommandé. Cela
pas courir le risque de payer leurs
fondre la quantité de papier que nous
permet vraiment de diminuer les
quittances en retard. Ils préfèrent donc
utilisons au bureau. Par ailleurs, il y
frais. Nous avons beaucoup d'avis
les recevoir par voie électronique et
a beaucoup moins de risques qu'un
d'échéance différents. Ils doivent être
les traiter via leur Internet Banking.
client effectue un mauvais virement.
triés, mis sous enveloppe, etc. En
Zoomit est dès lors la solution idéale:
Il faut dire qu'avec le passage aux
les envoyant avec Zoomit, on gagne
les quittances arrivent directement
paiements selon les normes SEPA,
énormément de temps. Pour nous,
dans leur Internet Banking et ils
encoder un mauvais numéro est
tout client qui opte pour Zoomit, c'est
peuvent payer en un clic.
encore plus vite arrivé. On évite ce
de l'argent gagné.
toujours de Zoomit lorsqu'ils vont en
problème avec Zoomit.
promouvoir car c'est l'avenir.
7
SEPA
Gérez les mandats de domiciliation
dans BRIO et BRIOplus
Comme vous le savez, SEPA a fixé
certaines normes dans le cadre de
l'harmonisation des domiciliations
bancaires en Europe. Grâce
à celles-ci, il est aussi simple
d’effectuer une domiciliation en
euros en Europe qu’en Belgique.
Actuellement, la nouvelle
domiciliation cohabite encore avec
l’ancienne, mais dès le 1er février
2014, elle la remplacera.
Les logiciels BRIO et BRIOplus ont déjà
Enfin, vous devez mettre à jour votre
été adaptés afin de vous permettre de
logiciel avec les données relatives
gérer ces nouvelles domiciliations et
aux domiciliations de vos clients.
de basculer quand vous le souhaitez
Pour ce faire, il vous faut contacter
dans le nouveau système - pour autant
votre banque qui vous enverra un
que votre banque soit prête.
fichier de la banque nationale avec les
Aujourd'hui, les derniers
domiciliations en cours.
développements permettant à BRIO
Afin de vous éviter le travail
et BRIOplus d'être entièrement
d'encodage, il vous sera possible
compatibles avec les normes SEPA ont
d'importer ce fichier dans BRIO(plus).
été finalisés. Nous vous invitons donc
Les données du fichier seront
à prendre dès à présent les mesures
comparées avec les vôtres afin que
nécessaires afin de pouvoir gérer les
vous puissiez décider de ce que vous
mandats de domiciliation. En effet,
reprenez ou non.
comme vous le savez, à terme, ce
Intéressé ?
Pour plus d'informations
à ce sujet, vous pouvez consulter
la note de release:
Module de comptabilité - de
BRIO(plus) V10.0 (http://ben.
portima.be - section 'Logiciels de
gestion')
ne seront plus les banques mais
Toutes vos domiciliations sont
bien les créanciers qui géreront les
encodées dans votre logiciel ? Un
domiciliations bancaires.
programme de contrôle vérifiera
la qualité et le contenu des
Concrètement, cela signifie que vous
domiciliations actives, ce qui vous
devez vous assurer que votre banque
permettra de corriger d'éventuelles
est prête à gérer le nouveau format
erreurs. Vous êtes alors fin prêt à
des domiciliations. Vous devez ensuite,
basculer dans le nouveau système, au
si besoin est, lui demander votre
moment le plus opportun pour vous.
numéro de créancier et l'encoder dans
BRIO(plus).
8
Comment
les jeunes
géreront-ils
leurs assurances
demain ?
Dématérialisation
L'évolution ultra rapide des technologies et leur
utilisation intensive par les jeunes invitent à se poser
des questions : un certain nombre d'idées reçues
circulent à propos des jeunes et des technologies,
mais sont-elles vraies pour autant et s'appliquentelles aux assurances ? Bref, comment les jeunes
d'aujourd'hui, nés à l'ère de l'informatique, vont-ils
gérer demain leurs assurances ? C'est la question
que se sont posée 4 étudiants de la Solvay Business
School. Aidés par Portima, ils ont fait des recherches,
des enquêtes, animé des discussions… Voici leurs
conclusions.
Première idée reçue :
les jeunes sont accrocs aux
nouvelles technologies et
ne peuvent pas s'en passer.
résultats. Ils se forgent ainsi leur
montre également que les jeunes,
opinion et peuvent faire leur choix
déjà rompus aux "arnaques" sur le
pour un achat, par exemple. Toutefois,
web, ne sont pas prêts à encoder des
la réponse est plus mitigée quand il
informations personnelles sur des
s'agit des assurances. Comment, en
sites qu'ils ne connaissent pas. Pour
L'étude a effectivement démontré
effet, se faire une idée à ce sujet en si
cette même raison, ils se méfient des
que pour atteindre les jeunes, il faut
peu de temps ?
contrats signés sur Internet. En fait,
développer des applications qu'ils
il faut que la confiance soit établie
apprécient, notamment pour les
par un contact personnel avant qu'ils
smartphones. Cette affirmation est
donc vraie.
Seconde idée reçue :
lorsqu'ils recherchent des
informations, les jeunes se
rendent sur Internet.
C'est vrai, Internet est leur première
Troisième idée reçue :
les jeunes font leurs achats
sur Internet. Ils réservent
déjà leurs vacances en
ligne, se connectent à
leur banque, … Ils feront
donc de même pour
leurs assurances.
soient prêts à faire des transactions
en ligne.
Cette étude démontre combien il est
important pour vous d'être visible
sur le Net. Vos clients attendent
vos services sur Internet. En même
temps, les jeunes ont besoin d'être en
confiance pour conclure leur contrat
via Internet. Acquérir leur confiance
est donc primordial.
source d'information. Les jeunes
C'est plutôt faux ! La raison en est
consacrent maximum vingt minutes
simple : non seulement vingt minutes
pour rechercher ce qu'ils veulent et
ne suffisent pas pour avoir une idée
beaucoup se limitent aux premiers
correcte des assurances mais l'enquête
9
Dématérialisation
En route vers
la dématérialisation du bureau
La clé du succès pour faire face
à la concurrence, acquérir la
confiance de vos clients et les
fidéliser tient en quelques mots :
offrir un service professionnel
rapide et adapté aux nouvelles
technologies. Et qui dit nouvelles
technologies, dit également
dématérialisation. Portima vous
aide à franchir ce pas.
Le bureau sans papier
grâce aux modules PLW
et PLWplus
Avec les modules PLW et PLWplus,
clients. Celle-ci leur permet, entre
vous : vous resterez l'intermédiaire
vous faites sans conteste le premier
autres, de consulter en ligne leurs
entre votre client et la compagnie. En
pas vers la dématérialisation. Vous
sinistres et contrats, mais aussi de vous
effet, dès l'émission du contrat par la
êtes 5000 utilisateurs à l'avoir
envoyer un message, etc.
compagnie, il vous sera envoyé afin
déjà bien compris. Ensemble,
Vous pouvez également utiliser
de contrôler l'exactitude des données
vous chargez chaque jour 50.000
l'application MyBroker sur votre
reprises : garanties, primes, etc. Une
documents dans BRIO et BRIOplus.
tablette, pour aller en clientèle par
fois le contrat validé, vous pourrez
Finies les pertes de temps dues à la
exemple. Pratique et intuitive, elle vous
alors le soumettre à votre client
recherche de documents. Ceux-ci sont
donne un accès sécurisé à tous vos
pour signature. Dans ce processus,
immédiatement disponibles pour tous
dossiers et vous fait gagner un temps
pour éviter toute falsification du
les collaborateurs du bureau. En un
précieux en retrouvant rapidement les
contrat, une sécurité élevée est
clic, vous retrouvez le dossier complet
dossiers que vous recherchez.
essentielle. Dans le prototype de
de vos clients et vous rendez dès lors
signature électronique que Portima
un service plus rapide. Vous gagnez
Pour plus d'informations à propos de
a déjà réalisé, le contrat se trouve en
ainsi non seulement en temps mais
MyBroker, nous vous invitons à lire
permanence sur un serveur sécurisé et
aussi en efficacité. Enfin, et ce n'est
l'article qui lui est consacré dans ce
comprend un QR code permettant de
pas négligeable, grâce aux modules
magazine, page 10.
retrouver à tout moment le document
PLW et PLWplus, vous posez un geste
original. Si quelqu'un essaie de
La signature électronique :
en cours de développement
changer le contrat après la signature, la
La signature électronique est l'étape
(aspects juridiques, certifications, …)
ultime de la dématérialisation
avant de pouvoir réaliser ce projet
puisqu'elle permettra aux compagnies
mais nous ne manquerons pas de
MyBroker est une application,
d'assurances et aux clients de signer
vous tenir informés de l'évolution de
disponible sur PC et sur tablette, que
des contrats électroniquement. Bien
ce dossier.
vous pouvez offrir gratuitement à vos
entendu, cela ne se fera pas sans
écologique durable.
MyBroker : les contrats de
vos clients en ligne, mais
pas seulement !
fraude sera ainsi vite établie.
Il reste encore des étapes à franchir
10
MyBroker
MyBroker, une application avec
de nombreuses possibilités :
le choix vous appartient !
MyBroker, notre application à multiples facettes, va sans aucun doute
devenir l'outil incontournable de votre porte-documents virtuel.
Développé pour être utilisé sur PC, sur tablette, et bientôt aussi sur
smartphone, MyBroker est disponible gratuitement dans tous les logiciels
de la gamme BRIO4YOU. Son grand avantage ? Vous déterminez vousmême ce que vous utilisez et quelles possibilités vous offrez à vos clients
pour accroître encore leur fidélité.
MyBroker, bientôt aussi
sur smartphone
MyBroker sur PC
MyBroker sur tablette
Augmentez l'interaction
avec vos clients et
renforcez leur fidélité
Mobilité illimitée pour
vos clients…
Grâce à cette application et pour
mêmes avantages que l'application
Un accident est vite
arrivé … c'est pourquoi,
il y a MyBroker Smart !
autant que vous leur en ayez donné
sur PC dans une version tablette
L'application MyBroker sur
l'accès, vos clients peuvent consulter
conviviale. Consulter rapidement
smartphone sera lancée à la fin
en ligne leurs coordonnées, contrats
leur assurance voyage à l'aéroport
de l'année. En cas de sinistre, elle
et/ou sinistres. Par ailleurs, ils peuvent
ou, après une longue journée
permettra à vos clients de rassembler
facilement vous transmettre les
de déménagement, transmettre
sur place les informations nécessaires
modifications de leurs coordonnées au
facilement un changement d'adresse,
à l'ouverture d'un dossier et de vous
moyen de formulaires très pratiques.
c'est tout à fait possible avec
les envoyer. Vous pouvez ainsi les
Ils peuvent même vous envoyer
l'application MyBroker, disponible
aider rapidement. Dans le futur, cette
une déclaration sinistre avec des
tant sur Android que sur iPad.
application contiendra également des
MyBroker sur tablette, ce sont les
outils très pratiques qui vous feront
photos. Quant à vous, vous intégrez
ces informations en quelques clics
seulement dans BRIO4YOU.
… comme pour vous
pleinement profiter des fonctions d'un
smartphone comme l'appareil photo
Remplacez votre porte-documents
ou le GPS qui, en cas de nécessité,
par une tablette ! Vous aussi, vous
seront bien utiles !
pouvez utiliser l'application MyBroker
pour consulter tous vos dossiers sur
votre tablette.
11
Evolution annoncée
Outre l'élargissement du nombre de plates-formes supportées,
nous nous concentrons également sur l'amélioration et
l'évolution des fonctionnalités de MyBroker. La principale
évolution de cette année vous permettra de proposer
vous-même directement l'accès à MyBroker, sans que vos
clients en fassent d'abord spécifiquement la demande. En
d'autres termes, vous pourrez prendre l'initiative. Grâce à
cette technologie de 'push', initiée à votre demande, vous
déterminez les clients qui reçoivent un compte MyBroker.
Vous recevez pour ces clients un code d'accès que vous
pouvez leur transmettre par e-mail ou par courrier. Comme
vous le constatez, MyBroker évolue en fonction de vos
besoins.
Portima vous donne un petit coup de pouce
Vous n'utilisez pas encore MyBroker ? Portima vous donne un
coup de main et vous offre différents moyens pour vous aider
à donner à vos clients l'accès MyBroker.
Formation
Bien que l'application soit intuitive, il peut être pratique de
suivre la formation 'Comment démarrer avec MyBroker?'.
Découvrez-y comment paramétrer MyBroker, accepter les
demandes des clients, etc. C'est idéal pour être totalement
prêt lorsque vous démarrez.
Grand concours
MyBroker !
Pour vous donner encore un petit coup de pouce
supplémentaire, Portima a organisé un grand concours
MyBroker. Lancé après les MOVIE4YOU Nights,
le concours s'est déroulé du 1er mai au 30 juin.
Sélection et rapport
Cet outil de BRIO et BRIOplus est l'élément central de la
segmentation de vos clients. Vous composez facilement
une sélection ou en choisissez une dans la bibliothèque qui
vous est proposée. Dans cette bibliothèque, vous trouvez
également des sélections grâce auxquelles vous sélectionnez
aisément les clients qui ont le profil adéquat pour démarrer
avec MyBroker.
COACH4YOU
L'objectif ? Donner l'accès à MyBroker à un maximum
de clients. Les 10 gagnants ont reçu une tablette
Samsung Galaxy.
Félicitations à eux !
Linx Finance SA (Herve)
Bouly Financiële Diensten bvba (Lommel)
SC Assureur Conseil Jean Sacré (Bruxelles)
Callens Verzekeringsgroep (Beveren)
Tassigny Christian SPRL (Arlon)
Kantoor De Waele bvba (Kaprijke)
Pratique, efficace et entièrement adapté au fonctionnement
A. Van Ingelgem et Fils SA (Bruxelles)
de votre bureau, c'est le coaching ciblé MyBroker ! Un coach
Apic Insurance (Rixensart)
regarde avec vous comment intégrer au mieux MyBroker et
Zakenkantoor Kockaerts (Wilsele)
vous aide ensuite à démarrer. Vous voulez bénéficier de tous
Kantoor Meeus (Anvers)
les atouts de MyBroker dans votre bureau ? Notre coaching
ciblé MyBroker est le bon choix !
12
Interview MyBroker
"MyBroker, c'est une valeur
ajoutée que l'on offre au client"
MyBroker (Espace Client) est,
depuis quelques années, le cheval
de bataille de Portima. Grâce
à cette application, vos clients
peuvent consulter leurs données
d'assurances en ligne via leur PC,
iPad ou tablette Android.
Nous sommes allés à la rencontre
de Raymond Lang, responsable
du Bureau Van Breda & Lang
au Luxembourg et lui avons
demandé de nous faire part de
son expérience à ce sujet.
Le premier élément dont vous
devez disposer pour donner à vos
clients un accès en ligne à leurs
données, c'est un site web.
Est-ce pour vous un élément
stratégique ?
MyBroker est bien présent sur
votre site web. C'est important
pour vous ?
Oui, tout à fait. Nous attachons
les contrats, la gestion des sinistres,
énormément d'importance à
les objets de risque, etc. Nous
Internet. C'est notre vitrine. Le
encourageons nos clients à consulter
site web permet aux visiteurs de
ces informations. Il y a aussi de
visualiser ce qu'on fait et donc de se
notre part une volonté de partager
forger une opinion à notre encontre.
la responsabilité avec le client. Nous
Oui, nous ouvrons l'accès à tous nos
clients. Cela leur permet d'avoir une
vue globale sur leurs assurances :
sommes bien sûrs responsables
Notre stratégie Internet est d'autant
de beaucoup de choses mais en
plus importante, qu'à l'heure
communiquant nos informations au
actuelle, tous les clients, prospects
client, nous lui donnons le droit de
et intervenants intéressés par les
faire savoir qu'il y a une erreur, ... Pour
services que nous offrons vont
nous, c'est un avantage de pouvoir
directement sur Internet. Nous faisons
discuter avec nos clients. Bien sûr, le
donc régulièrement des statistiques :
but principal, c'est que le client puisse
nous évaluons le flux des visiteurs,
déclarer un sinistre, communiquer un
regardons quelles pages sont visitées
changement d'adresse, … via l'espace
mais également celles qui ne le sont
qui lui est consacré sur notre site web.
pas. Cela nous permet d'intervenir et
Tous les formulaires que Portima
d'adapter notre site. Nous le revoyons
a développés sont donc mis à la
tous les ans.
disposition de nos clients. Cela a
(NDLR : actuellement, il n'existe pas
l'avantage que l'on peut voir tout
de statistiques sur ce que font les
l'historique de ce qui est fait.
clients dans MyBroker (Espace Client
Cette fonctionnalité sera disponible
Vos clients utilisent-ils les
formulaires ?
dans les prochains mois)
Oui, tout à fait, mais malheureusement
sur PC) mais Portima y travaille.
encore trop peu pour la gestion
des sinistres. Nous comptons d'ailleurs
leur envoyer prochainement, via l'emarketing, un bulletin d'information
pour les inviter à demander un code
Raymond Lang
d'accès. Nous voulons insister pour
responsable du Bureau
qu'en cas de sinistre, ils fassent
Van Breda & Lang
leur déclaration en cliquant sur
au Luxembourg
le lien qu'on leur procure. Nous
aimerions que nos clients rédigent
leur déclaration dans notre base de
13
données afin de pouvoir, si besoin est,
s'agit plus d'un contrôle afin d'être
un point d'attraction évident. Les
leur proposer un autre texte ou des
certain de ce que l'on montre.
compagnies ont déjà fait des applis
améliorations. C'est notre service et
sur smartphone et cela marche bien.
Utilisez-vous également MyBroker
sur tablette pour vous-même ?
Toutefois, il faut rester prudent. Le
Comment faites-vous connaître
MyBroker à vos clients ?
Oui, je l'utilise, je regarde. Je suis
différent : parfois ludique, parfois
plus souvent devant mon ordinateur
utile mais il ne faut pas trop encoder,
Jusqu'à présent, nous n'avons pas
mais en voyage, la tablette est très
pas faire trop d'effort. Je pense que
fait de campagne active, étendue.
pratique. C'est ainsi que je l'ai utilisée
plus le client doit encoder, plus il
C'est le client qui demande l'accès.
dernièrement car justement on me
risque à un moment d'être agacé
Par contre, nous ne manquons pas,
posait des questions. Grâce à MyBroker
et dépassé. Il va alors téléphoner
chaque fois que nous voyons un
sur tablette, j'ai pu y répondre
à son intermédiaire, c'est-à-dire à
client, de lui proposer l'accès en
directement. Pour moi, il s'agit d'un
nous. Dans ce cas, je suis face à deux
ligne. Nous le lui présentons toujours
outil comme une bibliothèque. Je le
problèmes : je dois lui expliquer ce
comme étant un avantage. C'est
prends avec moi.
qu'il n'a pas compris dans l'appli,
conseil au client.
une valeur ajoutée que l'on offre au
client. Le client apprécie et souvent
adhère. Il y a beaucoup de clients qui
réagissent positivement.
comportement des jeunes est très
et puis, je dois faire le travail moi-
Y a-t-il des fonctionnalités
que vous aimeriez voir dans
MyBroker ?
même. Pour moi, une déclaration
sinistre rapide sur smartphone, c'est
une première déclaration. Elle me
Pour les particuliers, oui. J'aimerais
permet de récolter les informations
Comment cela se passe-t-il
lorsqu'un client vous demande
l'accès à ses données ?
pouvoir les inviter à déclarer
clés et de commencer à travailler.
leurs sinistres exclusivement dans
Toutefois, j'ai besoin de plus de
l'environnement BRIO4YOU. Je
détails et donc j'ai quand même
La première chose à faire est de
trouverais aussi intéressant d'avoir
besoin du constat. C'est clair, il faut
vérifier ses données. C'est notre
une bibliothèque de formulaires
toujours 2 étapes : il faut donner au
politique de qualité : avant d'accepter
sinistres (voiture, maison, etc.)
client le moyen de communiquer
l'ouverture de l'accès au client, nous
afin que nous puissions diriger le
rapidement avec nous et ensuite,
nettoyons et vérifions les données
client vers le formulaire dont il a
donner le service que l'on a promis.
du client. Ensuite, nous validons son
spécifiquement besoin.
Il faut donner du service. C'est le seul
accès. Celui-ci est accordé dans les 24
moyen pour nous de nous distinguer.
en notre base de données : souvent,
Portima développe actuellement
une application sur smartphone.
Qu'en pensez-vous?
le dossier est en ordre. Pour nous, il
Le smartphone reste pour les jeunes
heures suivant la demande du client.
Il est vrai que nous avons confiance
Merci beaucoup de nous avoir fait
partager votre expérience et votre
vision des choses.
14
Formations
L’équipe de Portima est à vos côtés !
Grâce à ses deux releases par
an, vous disposez toujours, avec
BRIO4YOU, d’un logiciel de
gestion à jour, ce qui vous permet
de faire face à la concurrence.
Mais, suivre les nouveautés lors
de chaque release peut vous
paraître fastidieux. Pas de soucis
pour autant : Portima vous offre
de nombreuses possibilités pour
mieux connaître et maîtriser votre
logiciel de gestion et en tirer un
maximum d’avantages!
Julie Ghellynck et Christophe Arnould.
Training supervisor et BCC & training manager
Formations
Sous le menu 'manuels', vous retrouvez aussi bien les manuels détaillés qui vous
expliquent les fonctionnalités en profondeur que les Quick User Guides (QUG) qui
Une première possibilité est la
survolent les fonctionnalités dans les grandes lignes. Vous préférez des explications
formation. En effet, chaque nouvelle
visuelles ? Nous avons aussi, désormais, de petites animations qui vous montrent
fonctionnalité a sa propre formation.
clairement comment utiliser une certaine fonctionnalité.
“Comment démarrer avec MyBroker”,
par exemple, vous permet de découvrir
Coachings
notre application MyBroker , “Envoyer
des newsletters et mailings de masse
Vous avez besoin d’assistance pour appliquer concrètement ces connaissances
avec le module e-marketing” vous
dans votre bureau ? Dans ce cas, nous avons COACH4YOU! Ce service est facile,
apprend à envoyer un mailing à vos
concret et entièrement adapté à votre mode de travail. Vous avez le choix entre
clients. Nous ne perdons toutefois pas
deux types de coachings : le coaching général ou le coaching ciblé. Le coaching
de vue les connaissances de base :
général a pour but d'optimaliser l’utilisation de votre logiciel BRIO4YOU tandis que
nous organisons fréquemment et près
le coaching ciblé est axé sur une fonctionnalité spécifique. Grâce à ces coachings
de chez vous des formations sur les
ciblés, vous tirez le meilleur parti du PLW/PLWplus, de MyBroker, du courrier ou
fonctionnalités de base!
encore de l'e-marketing. Après avoir fait appel à un coach, vous avez tout en mains
BEN
pour bénéficier des atouts de ces fonctionnalités !
Vous le voyez, il existe de nombreuses possibilités pour rafraîchir ou approfondir
Pour plus de renseignements sur nos
vos connaissances des fonctionnalités de BRIO4YOU.
formations ou pour vous y inscrire,
L’équipe de Portima vous y aide !
une seule adresse : BEN (http://ben.
portima.be). Mais BEN, vous offre
bien d'autres informations encore !
15
Comptabilité
Offrez à vos clients
un service à haute valeur ajoutée :
le plan de paiement
Plus que jamais, en ces temps de
crise, proposer à vos clients un
plan de paiement se révèle être un
atout majeur. La difficulté est alors
pour vous, de limiter les risques
financiers que vous prenez.
Le module optionnel "plan de
paiement" de BRIO et BRIOplus
vous permet de limiter ces risques.
Le plan de paiement de
BRIO et BRIOplus en bref
Nouveauté depuis la version
10 de BRIO4YOU
Ce module optionnel vous permet de
Pour vous aider à évaluer les risques
déterminer vous-même la périodicité
que vous prenez en 'finançant' votre
des paiements de votre client mais
client, BRIO(plus) calcule désormais
également les contrats que vous
pour vous le meilleur moment pour
souhaitez reprendre dans ce plan. Le
débuter le plan de paiement. En
module calcule le montant idéal que
réalité, 12 simulations sont réalisées
votre client doit payer. En fin d’année,
et la meilleure vous est proposée.
un relevé de compte est établi, vous
Bien entendu, il vous est possible de
permettant soit de demander à votre
regarder les différentes simulations et
client le solde dû, soit, s’il a trop payé,
de choisir une autre solution que celle
de le rembourser ou de reprendre
proposée par BRIO(plus). C'est facile et
l’avance pour l’année suivante.
très pratique !
Pour plus d'informations à propos du
calcul du plan de paiement, n'hésitez
pas à consulter la note de release –
Module de comptabilité – BRIO(plus)
V10.0 (http://ben.portima.be – section
'Notes de release' de l'onglet 'Logiciels
de gestion').
A propos du PLW
Saviez-vous que vous
pouvez lier partiellement
un e-mail en donnant une
description différente par
pièce jointe ?
Lorsque vous liez un e-mail
sélectionner chaque pièce jointe
partiellement, il est possible d'encoder
séparément et par conséquent encoder
une description et une mention
une description et une mention
agenda différentes par pièce jointe.
agenda séparées.
L'écran d'assignation est muni d'un
nouveau bouton 'Assigner séparément
le mail et ses pièces jointes'. En
cliquant sur ce bouton, vous pouvez
Vos dossiers clients sur tablette …
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E
…grâce à la nouvelle application de Portima!
Avec MyBroker, l’application pour tablette développée par
Portima, consultez les dossiers de tous vos clients, où que vous
soyez ! Intuitif et écologique, MyBroker vous garantit une mobilité
maximale !
Téléchargez gratuitement cette application révolutionnaire dans
l’App Store, dans le Google Play Store ou découvrez MyBroker sur
www.mybroker.be !