Le reporting réglementaire et prudentiel : piloter

Le reporting réglementaire et prudentiel :
piloter votre processus de production
actuel et futur
Financial services – Réglementation bancaire
Financial services – Réglementation bancaire
Vous devez piloter et faire évoluer votre processus
de production du reporting réglementaire…
Piloter aujourd’hui
• Comment identifier mes zones de risque ?
•C
omment évaluer la pertinence
des traitements actuels ?
•C
omment gérer les processus
de production et de contrôle ?
•E
valuer, réparer et fiabiliser le dispositif
de production réglementaire : entrée/sortie
des informations, piste d’audit, pilotage
•M
ettre en place et suivre
les actions correctives post contrôle ACPR
•E
xternaliser les fonctions
comptable et réglementaire
SURFI
•E
rgonomie et traçabilité de la Piste d’audit,
réconciliations SURFI / Comptabilité / Gestion
•M
aîtrise des ventilations des encours
par attributs (DRAC, Maturité résiduelle,
type clientèle, Résidence, Nationalité…)
PRUDENTIEL
•C
orep : ventilation par classes d’expositions,
prise en compte des garanties (CRM), contrôle
et cohérence avec la Situation SURFI,
engagements hors bilan (détermination des FCR)
• Grands Risques : application de la notion de
même bénéficiaire, encours Groupe, cohérence
des garanties avec les états Corep, gestion
des limites d’encours envers les Ets de Crédit
• Liquidité : définition de la méthodologie de
calcul des prévisions des flux de Trésorerie à
7 jours (Info_Liq), pilotage du coefficient de liquidité
Focus Métier : Financements spécialisés
•C
rédit bail : encours financiers, réserve latente,
notion de mise en force et hors-bilan
• Affacturage : déclaration homogène des
encours disponibles/indisponibles dans les
déclarations des Grands risques et SCR, gestion
des limites d’engagements
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Mener la démarche d’évolution
• Quelles sont les réformes en cours ?
• Comment évaluer les impacts potentiels ?
• Comment organiser le changement ?
•A
nticiper les réformes réglementaires
• Quantifier les impacts des futures
normes de gestion
• Gérer la conduite du changement
en mode projet de manière sécurisée
Evolutions Prudentielles : BALE 3 CRD 4 CRR
• Fonds propres
- Adaptation de la structure des fonds
propres en fonction des règles de déduction
(T1 et T2) et des exigences sur Core Tier1
• Liquidité
- Calcul d’impacts à partir du bilan actuel
- Restructuration des actifs et des passifs
pour répondre aux exigences des ratios
LCR et NSFR (notions de «haute qualité»
et d’emplois/ressources «Stables»)
• Effet de levier : étude de compensation
entre les actifs/Passifs
• Périodes d’observation
- Gestion des dispositions transitoires
- Application des modifications réglementaires
Evolutions déclaratives
•B
alance des Paiements (CRT) : gestion
de la notion de résidence liées aux comptes
de charges et produits
Evolutions stratégiques de l’établissement
•D
éfinir et mettre en œuvre les dispositions
réglementaires nécessaires à un déploiement de ou
vers la France (Passporting, filialisation, agrément)
Financial services – Réglementation bancaire
… nous vous proposons une démarche intégrée
pour répondre à ces besoins
Nos solutions de pilotage
Délégation
Notre démarche projet
Stratégie & Pilotage du projet
• Design
•d
e la production
• PMO
- SURFI,
- COREP,
- FINREP,
- Balance des paiements,
Phase d’étude
- Service Central des risques,
- Liquidité,
• Définition fonctionnelle métier
(comptable et réglementaire)
- Grands risques.
• RFP
•o
u du contrôle
- Des états réglementaires
- De la piste d’audit
Mise en œuvre des chantiers
• Réalisation
Fiabilisation
• Phases de recette/test
• Phases de mise en production
•A
udit
-R
evues de conformité
des documents déclarés à l’ACPR
•R
éparation
Accompagnement
-D
u processus de production
et de contrôle
• Formalisation nouveaux processus
• Formation des utilisateurs
•p
ost-mission ACPR
• Assistance post set-up
- Définition des actions/projets
- Mise en œuvre des solutions
Nous prenons en charge les projets
de manière globale ou ciblée selon les besoins.
- Suivi & pilotage des chantiers
Assistance
opérationnelle
Conseil
«Notre expérience opérationnelle nous permet de concevoir et de mettre en place
des solutions concrètes adaptées à chaque besoin»
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Financial services – Réglementation bancaire
Nos atouts
1.
Un des cabinets leader d’Audit et de Conseil
dans le monde, qui accompagne les entreprises
dynamiques dans leur croissance,
2.
ne équipe dédiée, efficace et pragmatique,
U
dotée de compétences reconnues,
3.
yant recours à l’ensemble des métiers et
A
spécialités du groupe pour proposer les solutions
les plus adaptées à chaque entreprise.
Nous mettrons à votre
disposition une équipe
mixte de spécialistes
en Financial Services et
en Système d’Information
pour couvrir l’étendue
de vos besoins.
Notre savoir-faire
Proposer des solutions
opérationnelles
et concrètes,
adaptées à vos besoins,
moyens, priorités.
Réduire les risques.
Aboutir dans les délais
et le budget prévus.
Vous accompagner
jusqu’à la complète
maîtrise du SI
et autonomie
de vos équipes.
A propos de Grant Thornton
Grant Thornton, groupe leader d’Audit et de Conseil, rassemble en
France 1 450 collaborateurs dont 105 associés dans 22 bureaux, en
se positionnant sur 5 métiers : Audit, Expertise Conseil, Conseil
Financier, Conseil Opérationnel & Outsourcing, Juridique et Fiscal.
Grant Thornton accompagne les entreprises dynamiques (sociétés
cotées, entreprises publiques et privées) pour leur permettre
de libérer leur potentiel de croissance, grâce à l’intervention
d’associés disponibles et impliqués, épaulés par des équipes
délivrant une expertise à très haute valeur ajoutée.
Agnès de Ribet
Directrice du Marketing et de la Communication
T 01 56 21 03 03
E [email protected]
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Grant Thornton France est membre de Grant Thornton International Ltd.
Les membres de Grant Thornton International Ltd constituent l’une
des principales organisations d’Audit et de Conseil à travers le monde.
Chaque membre du réseau est indépendant aux plans financier,
juridique et managérial.
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Hervé Grondin
Associé
T + 33 (0)1 56 21 08 48
M + 33 (0)6 13 14 42 29
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100 rue de Courcelles
75849 Paris Cedex 17
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