Réagissez face aux escroqueries par Faux Ordres de Virement

Réagissez face aux escroqueries par Faux Ordres de
Virement Internationaux (FOVI)
Définition : L'escroquerie par FOVI consiste par l'emploi de manœuvres frauduleuses, à
obtenir de la part d'une entreprise, un virement bancaire indu sur des comptes étrangers.
Les sommes sont généralement très importantes. Au total, en 3 ans, ces virements indus
représentent 300 millions d'euros de préjudice avec 700 procédures comptabilisées en
France. Beaucoup d'entreprises victimes ne signalent pas les faits pour ne pas donner une
mauvaise image.
Deux entreprises de l'Aveyron ont été la cible de ce type d'escroquerie dont une avérée
(1.300.000 euros) et une tentative (900.000 euros).
Ce type d'escroquerie peut concerner toutes les entreprises, quelles que soient leur taille
et leur activité. Face à cette menace, il convient de sensibiliser les collaborateurs afin
d'accroître leur vigilance, et de mettre en place des procédures de contrôle afin de
sécuriser l'autorisation et l'exécution des transferts de fonds.
Autorité – confidentialité – urgence
La manière d'opérer comporte plusieurs étapes :
1- un appel téléphonique d'un homme parlant très bien le français ou l'envoi d'un message
électronique désigne un personnel de l'entreprise, généralement le responsable
comptable, comme la personne de confiance mandatée par son patron dans le cadre de la
conclusion d'un contrat ou d'une opération financière confidentielle ;
2- la mise en confiance du personnel choisi pour usurpation de l'identité du patron ;
3- la demande d'envoi de documents ;
4- la transmission d'ordres de virements aux établissements bancaires (documents
revêtues de la signature obtenue frauduleusement du dirigeant de l'entreprise).
La prévention de ces escroqueries
Quelques conseils :
- Sensibilisez l'ensemble des personnels des services comptables et de gestion de la
trésorerie, y compris les secrétaires, les standardistes …
- Instaurez des procédures de vérification et un système de signatures multiples, pour les
paiements internationaux ;
- Vérifiez attentivement (à la lettre près), l'adresse mail du donneur d'ordre ;
- Rompez la chaîne des mails : n'utilisez pas le bouton «répondre», saisissez vous-même
l'adresse mail habituelle du donneur d'ordre ;
Si vous êtes victime, soyez réactif : demandez sans délai le blocage des fonds :
- Téléphonez immédiatement à la banque de l'entreprise et à la banque destinataire ;
- Demandez à l'avocat de l'entreprise dans le pays où les fonds ont été envoyés, de se
rendre sans délai à la banque destinataire pour confirmer la demande de blocage des
fonds ;
- Déposez une plainte. Même en cas de tentatives non suivies de virement des fonds :
- Relevez les numéros et les heures d'appel de l'escroc ;
- Gardez les mails frauduleux ;
- Demandez à l'informaticien de l'entreprise d'extraire la source des mails ;
- Si possible, enregistrez l'appel ;
- Déposez une plainte.