Aide-mémoire SWIFT for Corporates

ab
Réservé à l’usage marketing
Fiabilité et sécurité
Grâce à UBS SWIFT for Corporates, vous bénéficiez
d’un accès direct au secteur financier dans le monde entier
Utilisation
Liaison directe avec SWIFT
Avec « UBS SWIFT for Corporates », votre entreprise ou votre
groupe opérant à l’international dispose d’un accès sécurisé,
fiable et direct au secteur financier. UBS vous propose les
trois modèles d’accès SCORE, MA-CUG et TRCO, ainsi que les
services SWIFTNet FIN et SWIFTNet FileAct.
SWIFT for Corporates
SCORE
Standardized
Corporate
Environment
MA-CUG
Member
Administered
Closed User
Group
TRCO
Treasury
Counterparty
Standardized Corporate Environment – SCORE
SCORE est en principe disponible pour toutes les entreprises,
alors qu’il était autrefois réservé aux sociétés cotées en
Bourse. Depuis 2010, son utilisation requiert uniquement une
sponsorship letter d’une banque participant à SCORE. De ce
fait, les entreprises non cotées en bourse peuvent désormais
aussi participer à SCORE.
Le service SCORE est fondé sur un Closed User Group géré par
SWIFT. Une fois votre entreprise affiliée, vous pouvez exploiter
via SCORE les services SWIFT de tous les établissements financiers participants. Chacun d’eux définit les services et types de
messages proposés, en se fondant sur les SCORE Implementation Guides.
Member Administered Closed User Group – MA-CUG
MA-CUG est un Closed User Group géré par l’établissement
financier et à la disposition de l’ensemble de la clientèle entreprises. A la différence de SCORE, vous ne pouvez échanger
des messages SWIFT qu’avec les établissements financiers
avec lesquels vous avez conclu un contrat MA-CUG. Nous
administrons un MA-CUG comportant les mêmes services et
types de message que SCORE.
Treasury Counterparty – TRCO
En qualité de TRCO, une entreprise peut échanger des confirmations sur des opérations sur devises et sur options avec tous
les établissements financiers affiliés à SWIFT. Elle a ainsi accès
à des établissements financiers qui ne participent pas à SCORE
et ne gèrent pas de MA-CUG.
Possibilités de connexion
Une entreprise peut se connecter de trois façons à « SWIFT
for Corporates ». En cas d’accès direct, vous disposez de votre
propre accès technique et échangez des messages (SWIFTNet
FIN) ou des fichiers (SWIFTNet FileAct) directement via SWIFT.
Si vous optez pour un accès via un service bureau, vous envoyez vos messages/fichiers via une connexion Internet au
service bureau qui peut, à votre demande, procéder aux
conversions. Le service bureau gère pour vous l’accès à SWIFT,
mais vous continuez d’agir avec votre propre adresse BIC. La
troisième possibilité vous est destinée si vous avez un faible
volume de messages/fichiers « SWIFT Alliance Lite ». L’accès
à SWIFT s’effectue via un navigateur pour le téléchargement
manuel de messages et de fichiers ou par l’intermédiaire d’un
logiciel Windows pour la transmission automatique de fichiers
et de messages.
Possibilités de connexion
Direct
Client
Logiciel
Service
Bureau
UBS
SWIFT
Client
Logiciel
Banque B
Navigateur
SWIFT
Alliance
Lite
Banque C
Client
Logiciel
Vos principaux avantages
Coûts
Avec SCORE et MA-CUG, une interface pour tous vos
messages et fichiers SWIFT
• Fiabilité et sécurité maximales grâce à l’infrastructure
SWIFTNet
• Accessibilité dans le monde entier à tous les participants
SWIFT
• Passerelle pour tous les messages/fichiers et établissements
financiers affiliés
• Nul besoin d’entretenir plusieurs systèmes grâce à l’accès
standardisé et sécurisé
• Optimisation et automatisation du traitement (STP) grâce
à des formats standardisés
• Diminution des coûts et des risques grâce à la surveillance
centralisée
• Des fournisseurs de logiciels conformes à SWIFT vous aident
à configurer votre solution SWIFT.
Pour votre participation à « SWIFT for Corporates », SWIFT
vous facture une taxe annuelle fixe et des frais en fonction du
volume (par message/kilo-octet). UBS applique des frais pour
la mise en place et pour les tests FileAct selon le travail requis.
Nous attirons également votre attention sur nos frais de trans­
action ordinaires ainsi que sur les coûts forfaitaires pour la
fourniture de rapports (MT940/MT942 via SWIFTNet FIN).
Produits de substitution
UBS KeyDirect
Connexion directe (reporting et opérations de paiement) via
les interfaces X.Change et EBICS.
UBS Multibanking Services
Accès dans le monde entier à des comptes auprès de banques
tierces pour le reporting et les opérations de paiement.
Conditions
Un minimum de démarches pour un accès direct au
secteur financier
Pour communiquer avec nous via « SWIFT for Corporates »,
il vous faut :
• une connexion technique avec SWIFT impliquant :
– l’entretien de votre propre passerelle SWIFT ou
– de communiquer via un service bureau ou encore
– de vous connecter via « SWIFT Alliance Lite » ;
• un contrat « SWIFT for Corporates » avec nous ;
• un contrat avec SWIFT.
UBS KeyLink
Gestion de trésorerie pour des utilisateurs professionnels dans
le monde entier.
UBS Trade Finance Access
Un logiciel d’UBS offrant de nombreuses fonctions dans
le domaine Trade & Export Finance.
Contact
Nous sommes à votre disposition pour tout renseignement
complémentaire.
UBS Switzerland AG
Client Solutions
[email protected]
Services et formats proposés
SWIFTNet FileAct
Formats FileAct proposés
Entreprise vers UBS
UBS vers entreprise
ISO 20022
PAIN.001: Bulk payment order in ISO 20022 Format
PAIN.008: Delivery of SEPA Direct Debits
PAIN.002: Technical and Financial status messages
PAIN.002: Technical and Financial status messages
UN/EDIFACT
PAYMUL: Bulk payment order in EDIFACT Format
CONTRL: Technical status message
BANSTA: Financial status message
CIPHER: Message encryption based on X.509
CREMUL: Credits during the day
DEBMUL: Debits during the day
FINSTA: Account statements
(End-of-Day and Intraday)
Swiss DTA
FT62: Delivery of payment orders
in the DTA Format
FT63: SWIFT
(over FileAct)
MT 101: Single payment order in SWIFT Format
MT 101
MT 940: Account balance in SWIFT Format MT 940
MT 942: Intraday debits and credits in SWIFT Format
MT 942
Additional File Types
LSV+: Delivery of LSV file with electronic
signature
LSV+: LSV credit advices
BESR: BESR acknowledgements messages
(ESR type 3)
DTA reply message (processing protocol)
SWIFTNet FIN
Category 1
Customer Payments &
Cheques
Category 2
Financial Institution
Transfer
Category 3
Treasury Markets
Category 6
Treasury Markets –
Precious Metals
Category 7
Trade finance:
for data transfer,
the « envelope
message » MT 798
is used. The submessages are
encapsulated in
the envelope.
Category 9
Cash Management &
Customer Status
Types de messages FIN proposés
Entreprise vers UBS
101: 199: Request for Transfer
Free Format Message
210: Notice to Receive
300: 305: 320: 330: 340: 341: Foreign Exchange Confirmation
Foreign Currency Option Confirmation
Fixed Loan / Deposit Confirmation
Call / Notice Loan / Deposit Confirmation
Forward Rate Agreement Confirmation
Forward Rate Agreement
UBS vers entreprise
199: Free Format Message
300: 305: 320: 330: 340: 341: Foreign Exchange Confirmation
Foreign Currency Option Confirmation
Fixed Loan / Deposit Confirmation
Call / Notice Loan / Deposit Confirmation
Forward Rate Agreement Confirmation
Forward Rate Agreement
Settlement Confirmation
360: Single Currency Interest Rate
Settlement Confirmation
360: Single Currency Interest Rate
Derivative Confirmation
Derivative Confirmation
395: Queries
600: 601: Precious Metal Trade Confirmation
Precious Metal Option Confirmation
600: 601: Precious Metal Trade Confirmation
Precious Metal Option Confirmation
Guarantees / Standby Letters of Credit
Claim for payment
712: 761 / 784: Application for issuance
763 / 786: Request for amendment
778: Response to extend or pay
Request for reduction / release
783: Guarantees / Standby Letters of Credit
714: Response to claim for payment
743 / 744: Advice of amendment
745 / 746: Advice of issuance
762 / 785: Notification of the issue of, or the request
to a third bank
764 / 787: Notification of an amendment, or the request
to a third Bank
Advice of reduction / release
766: Query to extend or pay
777: 779: Notification of claim for payment
781: Settlement of claim for payment
Documentary Credits
Request for transfer
722: 735: Advice of acceptance / refusal of amendment
Response to advice of discrepancy
749: Application for issuance
770: 772: Request for amendment
Documentary Credits
731: Notification of advice of discharge
733: Notification of advice of refusal
Notification of acceptance / refusal of amendment
736: Response to the presentation of documents
737: 748: Advice of discrepancy
751: Notification of authorization to pay,
accept / negotiate
753: Notification of advice of payment / acceptance / negotiation
755: Notif. of advice of reimb. or payment
757: Settl. of payment and charges – import
758: Settl. of payment and charges – export
Notification of issuance
771: 773: Notification of amendment
774: Advice of Documentary Credit
776: Advice of amendment
Advice of third bank Documentary Credit
780: Advice of transfer Documentary Credit
782: Common Group
Free Format Message – corporate-to-bank
788: Common Group
Free Format Message – bank-to-corporate
789: Notif. of charges, interest and other adj.
793: 794: Request for payment of charges,
interest / expenses
999: 900: 910: 940: 942: 999: Free Format Message
Confirmation of Debit
Confirmation of Credit
Customer Statement Message
Interim Transaction Report
Free Format Message
UBS Switzerland AG
Case postale
8098 Zurich
Cette publication a été établie à titre purement informatif et ne constitue en aucun cas une recommandation, une proposition, une offre ou une incitation. Avant de prendre une
décision, faites appel à un conseiller financier professionnel. Veuillez noter qu’UBS se réserve le droit de modifier ses prestations, ses produits et ses prix à tout moment et sans
préavis. Certains produits et services font l’objet de restrictions juridiques et ne peuvent donc être offerts sans limitation au niveau international. Toute reproduction, totale ou
partielle, sans l’autorisation d’UBS est interdite.
© UBS 2015. Le symbole des clés et UBS font partie des marques protégées d’UBS. Tous droits réservés. Novembre 2015.