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Domaine : DROIT / ECONOMIE / GESTION
Master Mention Finance Contrôle Comptabilité
Spécialité professionnelle
NEGOCIATION ET INGENIERIE
PATRIMONIALE
Responsable de la spécialité : Muriel MICHEL–CLUPOT
Renseignements pédagogiques :
Muriel MICHEL–CLUPOT - Tél : 03 54 50 45 09 - [email protected]
- 450 h de cours par des universitaires spécialisés en droit, finance, économie et fiscalité, par des responsables
professionnels de la banque ou de l’assurance, et par des consultants spécialisés en négociation.
- stage long (5 ou 6 mois), ou alternance (apprentissage ou contrat de professionnalisation) dans la banque, dans
l’assurance et en cabinet de gestion de patrimoine
Renseignements administratifs :
Fabrice TENETTE – Tél : 03 54 50 44 84 - [email protected]
Public concerné / Conditions d'accès :
o étudiants titulaires au 1er septembre d’un des diplômes suivants : M1 Finance, Droit, Economie, Gestion, AES,
écoles de commerce, diplôme d’ingénieur ou diplômes équivalents
o accessible, après validation des acquis professionnels, aux cadres en fonction dans des établissements de
crédit, à condition qu’ils puissent impérativement se libérer pour suivre les enseignements
o accès sur dossier et entretien avec des professionnels et des universitaires.
Objectifs :
Le métier ciblé est celui de "conseiller en gestion patrimoniale - junior", ou "conseiller en développement
patrimonial", pour deux catégories de clients : des particuliers détenteurs d’un patrimoine et de revenus
conséquents, et des professionnels désireux de réaliser la transmission de leur entreprise. L’évolution de la carrière
professionnelle peut conduire à des postes de gestionnaire de patrimoine dans des services spécialisés de banque
privée mais aussi dans des cabinets de gestion de patrimoine indépendants et dans des compagnies d’assurance.
Compétences et débouchés :
Le M2 NIP répond historiquement à la demande des banquiers, confrontés à une pénurie de compétences sur le
marché de la gestion patrimoniale. Les conseillers en gestion de patrimoine doivent connaître les marchés et
produits financiers, les techniques de gestion de portefeuille et d’allocations d’actifs, le droit des régimes
matrimoniaux, le droit successoral et les libéralités, l’optimisation fiscale et l’ingénierie sociale, les mécanismes de
transmission du patrimoine professionnel. Ils mettent en œuvre des montages juridiques, fiscaux et financiers pour
optimiser les situations patrimoniales (ex : démembrement, SCI). Ils doivent en outre maitriser les techniques de
communication et de négociation face à une clientèle exigeante.
Les plus de la formation / observations :
- Formation dispensée en alternance sous contrat d’apprentissage (ou contrat de professionnalisation) avec le
CFA Banques Lorraine et le Centre de Formation de la Profession Bancaire (un mois en banque, un mois en
formation) ; l’intégration en CDI y est voisine de 100 %
- Enseignement de la négociation explicitement appliquée à la gestion de patrimoine : dimension commerciale du
diplôme reconnue par la profession
- Contenus très profesisonnels : logiciel Big Expert, participation au concours AGEFI - Actifs des jeunes diplômés,
études de cas transversales, perfectionnement en anglais bancaire et financier, veille méthodologique, déontologie
du métier, etc…
- Relations très étroites avec les partenaires (cours, alternance, stages, insertion professionnelle)
Quelques intervenants du diplôme :
- Des universitaires spécialisés en finance, économie, successions, fiscalité ;
- Des professionnels de la banque ou de l’assurance et des gestionnaires de patrimoine indépendants ;
- Des consultants en négociation ;
- Des partenaires professionnels : BNP-Paribas, Société Générale, Caisse d’Epargne Lorraine Champagne
Ardenne, BPLC, Banque Kolb, LCL, CIC Est, Crédit Agricole de Lorraine, Allianz, Crédit Foncier…
En savoir plus :
Site Internet http://iupfin.univ-lorraine.fr
Domaine:
Mention:
Spécialité professionnelle:
Année:
Droit, Economie, Gestion
Finance Contrôle Comptabilité
Négociation et Ingénierie patrimoniale
5ème année (M2)
Semestre 9
Semestre 10
UE 901 - 9 ECTS - 80,5 h
Economie et droit de la gestion de patrimoine
UE 1001 - 6 ECTS - 52,5 h
Gestion de portefeuille
Heures CM
Environnement économique de la gestion
de patrimoine
Marchés et actifs financiers
Droit des régimes matrimoniaux,
successions et libéralités
Démembrement de propriété
21
Principes de gestion de portefeuille
21
Gestion des OPC
31,5
Ingénierie sociale: retraite, prévoyance,
rémunérations
International Private Banking
28
14
21
14
Transmission du patrimoine privé
Transmission du patrimoine professionnel
et industriel
Diagnostic et ingénierie patrimoniale
21
31,5
24,5
UE 1003 - 9 ECTS - 66,5 h
Négociation commerciale
Produits bancaires et financiers
7
Assurance-vie
14
Immobilier et SCI
14
UE 904 - 6 ECTS -44 h
Pratique de la gestion de patrimoine
Logiciels et bases de données: Big Expert et
salle de marchés
Actualité de la gestion de patrimoine
Présentation de la certification AMF
17,5
UE 1002 - 6 ECTS - 77 h
Transmission du patrimoine
UE 903 - 6 ECTS - 35 h
Produits et placements
Mathématiques financières
Pratique de la gestion d'actifs
21
7
UE 902 - 9 ECTS - 63 h
Diagnostic fiscal et social
Fiscalité appliquée à la gestion de
patrimoine
Heures CM
Techniques de vente et de négociation
Négociation appliquée à la gestion de
patrimoine
Communication verbale, non verbale et
éthique
35
24,5
7
UE 1004 - 9 ECTS - 31,5 h
Expérience professionnelle
17,5
Réglementation, blanchiment et
déontologie
10,5
17,5
Etude de cas : concours AGEFI
17,5
Méthodologie du mémoire
Mémoire de stage ou d'apprentissage
3,5
0
7
2