FNB BMO américain de dividendes
Transcription
FNB BMO américain de dividendes
Document de synthèse 29 janvier 2016 FNB BMO américain de dividendes Fonds négociables en bourse Gestionnaire : BMO Gestion d’actifs inc. Le texte qui suit est un résumé des principales caractéristiques du FNB BMO américain de dividendes. Vous trouverez des renseignements plus détaillés au sujet du fonds dans le prospectus du fonds. Le prospectus est affiché sur le site web de BMO Gestion d’actifs inc. à www.bmo.com/fnbjuridique. Vous pouvez également en obtenir un exemplaire en communiquant avec BMO Gestion d’actifs inc. à [email protected], ou en composant le 1 800 361-1392. Bref aperçu Symbole boursier : CUSIP : Code d'indice : Admissibilité à un RER : Admissibilité à un RRD : Ratio des frais de gestion (RFG) : ZDY 05575X119 Oui Oui 0,34 % Gestionnaire de portefeuille : Date de création : Monnaie : Bourse : Distributions : BMO Gestion d’actifs inc. 19 mars 2013 Dollars canadiens Bourse de Toronto Chaque mois (revenu net et/ou remboursement de capital) et en décembre (gains en capital réalisés nets) Dans quoi le fonds investit-il? Le fonds vise à procurer aux porteurs de parts une exposition au rendement d’un portefeuille pondéré en fonction du rendement de titres de sociétés des États-Unis qui versent des dividendes, ainsi qu’à procurer aux porteurs de parts des distributions mensuelles. Les titres des sociétés sélectionnées offriront une possibilité de croissance du capital à long terme. Les titres admissibles seront sélectionnés au moyen d’une méthode fondée sur des règles qui tient compte de la croissance des dividendes, du rendement en dividendes et du ratio de versement des dividendes, et l’admissibilité sera évaluée chaque année. Les titres feront également l’objet d’un processus de présélection pour s’assurer de la suffisance de leur liquidité. Les graphiques ci-après vous donnent un aperçu des placements du fonds le 7 janvier 2016. Des modifications seront apportées aux placements du fonds. Les 10 principaux placements (7 janvier 2016) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Répartition des placements (7 janvier 2016) Répartition du portefeuille NRG Energy, Inc. ONEOK Inc. Spectra Energy Corporation Frontier Communications Corporation Duke Energy Corporation Seagate Technology PLC CenterPoint Energy, Inc. Entergy Corporation Verizon Communications Inc. AES Corporation, The 26,1 % 15,6 % 12,5 % 10,3 % 9,8 % 9,4 % 4,8 % 4,0 % 3,8 % 3,4 % 0,3 % Services publics Biens de consommation discrétionnaire Technologie de l'information Secteur industriel Énergie Biens de consommation de base Matières Services de télécommunications Soins de santé Secteur financier Liquidités/débiteurs/créditeurs Les 10 principaux placements représentent 14,7 % du fonds. Quel a été le rendement du fonds? Rendements annuels La présente rubrique vous indique le rendement du fonds au cours des 2 dernières années, déduction faite des frais. Ces frais réduisent les rendements du fonds. Le graphique indique le rendement du fonds au cours de chacune des 2 années civiles terminées. La valeur du fonds ne s'est pas dépréciée au cours de ces années. Il y a lieu de préciser que cela ne vous indique pas le rendement futur du fonds étant donné que le rendement passé ne sera pas nécessairement reproduit. De plus, votre rendement après impôts réel dépendra de votre situation fiscale personnelle. 40 % Rendement moyen -10 % Au 31 décembre 2015, une personne qui a investi 1 000 $ dans le fonds il y a 2 ans a maintenant 1 772 $. Cela donne lieu à un rendement composé annuel de 22,8 %. -20 % 26,1 30 % 17,7 20 % 10 % 0% 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 -40 % 2006 -30 % Fonds négociables en bourse FNB BMO américain de dividendes Quel est le degré de risque? Niveau de risque La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l’argent. BMO Gestion d’actifs inc. estime que le niveau de volatilité de ce fonds est moyen. Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ». Ce niveau est établi d’après la variation du rendement du fonds d’une année à l’autre. Il n’indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l’argent. En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l’argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent. faible faible à moyen moyen moyen à élevé élevé Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique « Facteurs de risque » dans le prospectus du fonds. Aucune garantie Comme la plupart des fonds négociables en bourse, ce fonds n’offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Combien cela coûte-t-il? Les frais que vous pourriez payer pour acheter, détenir et vendre les parts de ce fonds sont décrits dans la rubrique suivante. 1. Frais d'acquisition Vous pourriez devoir payer une commission et des frais de courtage à votre courtier lorsque vous achetez et vendez des parts de ce fonds. 2. Frais du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont une incidence sur vous parce qu'ils réduisent les rendements du fonds. Au 30 juin 2015, les frais de ce fonds correspondaient à 0,35 % de sa valeur. Cela correspond à 3,50 $ pour chaque tranche de 1 000 $ investie. Taux annuel (en % de la valeur du fonds) Ratio des frais de gestion (RFG) Il s'agit du montant total des frais de gestion et des frais d'exploitation. 0,34 % Ratio des frais d'opération (RFO) Il s'agit des frais d'opération du fonds. 0,01 % Frais du fonds Le montant des frais du fonds inclus correspond au montant résultant de l'addition du RFG et du RFO. Commission de suivi Aucune commission de suivi n'est versée à votre courtier à l'égard de ce fonds. 0,35 % Fonds négociables en bourse FNB BMO américain de dividendes Et si je change d'idée? Pour plus de renseignements En vertu de la législation en valeurs mobilières de certaines provinces et de certains territoires, vous avez le droit de faire ce qui suit : Veuillez communiquer avec BMO Gestion d’actifs inc. ou votre conseiller ou courtier pour obtenir un exemplaire du prospectus des fonds et d’autres documents d’information. • annuler votre achat dans les 48 heures suivant la réception de la confirmation de l’achat; ou • exercer d’autres droits et recours si le présent document ou le prospectus renferme une déclaration fausse ou trompeuse. Vous devez exercer ces recours dans les délais prescrits par la législation en valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour obtenir de plus amples renseignements à ce sujet, veuillez vous reporter à la législation en valeurs mobilières de votre province ou territoire ou consulter un avocat. BMO Gestion d’actifs inc. First Canadian Place 100 King Street West, 43rd Floor Toronto, (Ontario) M5X 1A1 Numéro sans frais 1 800 361-1392 www.bmo.com/fnbjuridique Courriel : [email protected] Les Fonds négociables en bourse BMO sont gérés par BMO Gestion d’actifs inc., gestionnaire de fonds d'investissement, gestionnaire de portefeuille et entité distincte de la Banque de Montréal. MD « BMO (le médaillon contenant le M souligné) » est une marque de commerce déposée de la Banque de Montréal.