Autoportrait Banque Palatine

Autoportrait
L’entreprise
La Banque Palatine, banque des entreprises et du patrimoine
du Groupe BPCE, déploie son savoir-faire auprès des particuliers
et des ETI (Entreprises de taille intermédiaire). Son réseau de
52 agences en France, en synergie avec les métiers d'expertise
(gestion privée, corporate finance, immobilier, international, salle
des marchés...) accompagne aujourd'hui plus de 9 600 entreprises
et 65 000 clients privés.
Banque entrepreneuriale, elle établit un véritable partenariat
financier avec tous ses clients grâce à une approche basée sur :
• des
• des
expertises métiers reconnues
conseils à forte valeur ajoutée pour apporter
des solutions sur mesure
• un
accompagnement de proximité en région
• une
personnalisation de la relation et le développement
de solutions adaptées à chaque client
Proximité et écoute, modernité et technologie, performance et
exigence, ces valeurs trouvent leur expression la plus reconnue
dans le dynamisme d’une banque qui se veut différente et
responsable, plaçant le client au centre de son modèle de relation
et de service.
Chiffres clés
au 31/12/2012
Les principaux indicateurs (Données consolidées)
Notations financières
Produit net bancaire
Fitch Ratings
(1)
291,8M€
Résultat brut
d’exploitation
105,8M€
Résultat net part
du groupe(2)
au 15/06/2012
40,1M€
F1+
Coefficient
d’exploitation
Moody’s
63,8%
Court terme
P-1
Court terme
(3)
A+
Long terme
A2
(4)
Long terme
Activités
Dépôts clientèle(5)
14532,8M€
Capitaux propres
Crédits clientèle
Effectif
6848,1M€
(1)
772M€
Nombre d’agences
52
1200
Normes IFRS périmètre de consolidation : intégration globale : Banque Palatine, Palatine Asset Management, et Ariès Assurances ;
Mise en équivalence : Conservateur Finance.
Après Impôt sur les sociétés
(3) Perspective négative
(4) Perspective stable
(5) Dépôts monétaires et financiers
(2)
Une orientation client affirmée
Un business model construit
autour du dirigeant
Au travers de son business model, c’est par
la synergie de tous ses métiers que la
Banque Palatine apporte des réponses aux
attentes et aux besoins du dirigeant et de
son entreprise.
Crédits
documentaires
Changes
& flux
E DE L'ENTREP
U
R
NQ
MÉTIERS
NE
Immobilier
Financements patrimoniaux
patrimonia
Marchés de capitaux
UE
Assurance
vie
OI
BA
NQ
Produits
structurés
Une priorité : la satisfaction client
SPÉCIALISÉ
SPÉCIALISÉS
DIRIGEANT
Ingénierie
génierie patrimoniale
LBO
O & Syndications
Asset
management
Dépôts
ISE
Epargne
salariale
et retraite
BA
Financement
DU PATRI
structurés
Produits
M
Gestion
privée
privée
Gestion
Asset
Dans une volonté constante d’amélioration de la qualité de service, la Banque Palatine
mène régulièrement différentes études auprès de sa clientèle :
• baromètres sur la clientèle des particuliers ;
• vagues d'enquêtes sur l'entrée en relation (clientèle entreprises et particuliers);
• enquêtes sur les métiers spécialisés.
viede leur
“globalement satisfaits”
Assurance
relation avec la Banque
Palatine.
Ce résultat atteint 100 % pour les
clients de la salle des marchés ou
encore 96 % pour les promoteurs
immobiliers*.
E
management
tous ses collaborateurs, l’optimisation des processus
et l’écoute client.
O
NI
AB
entreprises
R I%Mdesetnouvelles
E D U P A T 96
clientes
94
%
des
nouveaux
U
Afin d’assurer le meilleur service et garantir l’excellence dans la relation Q
avec ses clients,
clients particuliers sont
Nla mobilisation de
la Banque Palatine a mis en place une démarche qualité qui s’appuie sur
*Baromètre interne de satisfaction 2012
La Banque Palatine s’engage pour vous
1  Le contact direct, personnel et permanent
avec votre conseiller
2  Un binôme commercial pour les opérations
courantes
3  La prise en charge de vos demandes
en 48h
4  Une transparence de notre tarification
Banque du Patrimoine
Haute valeur ajoutée
et services sur mesure
La Banque Palatine apporte ses conseils et ses services à haute valeur ajoutée à une clientèle patrimoniale
de chefs d’entreprise, de professions libérales, de cadres, mais aussi de non-résidents et de retraités.
Dynamiser son patrimoine
en toute sécurité
Conseiller nos clients
Pour les particuliers, la vocation de la Banque Palatine est d’accompagner chacun de ses clients sur l’ensemble de ses attentes,
qu’il s’agisse de conseil patrimonial, d’investissement ou de gestion de ses comptes au quotidien. À la différence d’une offre qui
se focalise sur quelques produits, nos conseillers œuvrent de façon
permanente pour apporter le meilleur service dans la durée, en privilégiant l’écoute, le professionnalisme, la simplicité, la proximité et
bien sûr, la réactivité.
Financer ses projets
Aujourd’hui, la gestion dynamique de son patrimoine implique
d’accorder une importance particulière aux crédits, que cela soit
pour financer durablement une acquisition ou pour bénéficier d’une
avance temporaire. La Banque Palatine offre ainsi une large
gamme de prêts et apporte un conseil personnalisé pour le montage des opérations immobilières et patrimoniales de ses clients.
Des collaborateurs de la Banque Palatine sont dédiés au conseil
patrimonial. La Banque peut ainsi établir des diagnostics patrimoniaux et conseiller ses clients sur des stratégies d’investissement
ou d’arbitrage.
Optimiser son patrimoine
La Banque Palatine propose une gamme complète de SICAV et
de FCP dont les performances sont régulièrement reconnues
par la presse financière. Elle a également développé, dans le cadre
privilégié de l’assurance-vie, des solutions qui favorisent la transmission du patrimoine ou la préparation de la retraite en veillant
à la qualité des supports de placement. L’offre s’enrichit aussi de
solutions financières spécifiquement conçues autour de problématiques fiscales et ouvertes à la multigestion.
Palatine Gestion Privée
À travers son pôle “Gestion Privée”, la Banque Palatine a pour
objectif de délivrer des services à haute valeur ajoutée dans l’organisation patrimoniale et le conseil en investissement. Palatine
Gestion Privée s’adresse particulièrement à une cible de clients
entrepreneurs, dirigeants ou non-résidents.
Ce département offre une approche globale du patrimoine privé
et professionnel du chef d’entreprise. Constitué de 17 personnes,
ce pôle concentre l’expertise de la Banque dans les domaines du
conseil patrimonial, de l’ingénierie fiscale et juridique et élabore
des propositions d’investissement sur mesure.
Les banquiers privés assurent une relation de grande proximité
avec les clients. Ils s’appuient sur les ingénieurs patrimoniaux et
le réseau de partenaires (notaires, fiscalistes et experts métiers),
pour délivrer le meilleur conseil.
Banque des Entreprises
Relation durable,
expertises complémentaires
La Banque Palatine déploie son expertise auprès des ETI et établit un véritable partenariat avec tous ses clients.
Sa connaissance approfondie des entrepreneurs est le gage d’une relation durable, construite dans la confiance et
dans la participation aux décisions financières engageant l’avenir. Du financement du cycle d’exploitation à la gestion
de la trésorerie, en passant par l’ingénierie immobilière, la Banque Palatine offre un panel complet d’expertises
et de services à haute valeur ajoutée, permettant de répondre à l’ensemble des besoins de ses clients.
Ingénierie immobilière
Fort du réseau d’agences de la Banque, déployé sur tout le territoire national, le département Immobilier de la Banque Palatine
propose une véritable ingénierie immobilière. Son rôle est de conseiller et d’aider les
entreprises dans la valorisation de leur patrimoine et les professionnels de l’immobilier, grâce à une bonne vision du risque.
Corporate finance
Avec plus de 50 opérations réalisées dans
les métiers du corporate finance, la Banque
Palatine a su déployer un savoir-faire, notamment en :
• fusions & acquisitions : en partenariat avec
des acteurs spécialisés en M&A, missions
de conseil dans le cadre d’opérations de
cession, d’acquisition et de levée de fonds
auprès de partenaires financiers;
• financements de LBO/acquisitions : montages et financement d’opérations de LBO
sur des sociétés et groupes de taille
moyenne;
• opérations boursières : conseil pour les
sociétés souhaitant s’introduire en Bourse
ou procéder à des levées de fonds par
appel public à l’épargne ou dans le cadre
de placements privés;
• crédits syndiqués : montages et prises de
participation dans des crédits syndiqués
pour une clientèle de grandes entreprises ou d’ETI ;
• financements patrimoniaux : arrangements
d'opérations de financements patrimoniaux
pour les actionnaires dirigeants d'ETI.
Financement du cycle
d’exploitation et
des investissements
La Banque Palatine propose toutes les solutions de financement du cycle d’exploitation
et des investissements correspondant aux
besoins des entreprises et aux modes de règlement de leurs clients. Cet accompagnement est parfois mené en partenariat avec
les filiales du Groupe BPCE : Natixis Lease,
Natixis Factor, Natixis Garantie.
Courtage en assurances
Ariès Assurances, filiale à 100 % de la
Banque Palatine, est une société de courtages d’assurances et de réassurances
mettant à la disposition des dirigeants
d’entreprise son expertise sur la couverture des passifs sociaux de l’entreprise et
la protection sociale des salariés. Son activité est consacrée au conseil en assurance
dans les domaines suivants : assurance-vie
collective (prévoyance et frais de santé),
engagements de retraite, assurance-décès et
responsabilité civile des mandataires sociaux.
La priorité : être à l’écoute des clients, comprendre leur environnement et rendre possibles leurs projets en entretenant une
relation de confiance et en agissant en tant
que partenaire financier global. Grâce à
leurs expertises métiers, les équipes de la
Banque sont capables de proposer des montages innovants et performants. Les projets
sont accompagnés depuis l’élaboration des
plans d’architecte jusqu’à la livraison, sans
perdre de vue l’objectif de création de valeur.
Salle des marchés
La salle des marchés accompagne les
clients de la Banque Palatine dans leurs activités de marché, que ce soit en matière de
gestion ou d’optimisation de leur trésorerie,
de gestion du risque de change ou de couverture de risque de taux. Sa volonté est
d’apporter à ses clients des solutions sur
mesure correspondant au mieux à leurs besoins et à l’environnement des marchés.
Développement à l’international
La direction de l’International de la Banque
Palatine soutient les entreprises, importatrices ou exportatrices, dans leurs opérations commerciales hors territoire national
et les aide à réduire les risques inhérents
au commerce extérieur: risques pays,
risques banques, réglementations différentes, éloignement, sécurisation des paiements, droit applicable… Chaque opération
nouvelle est particulière et nécessite donc
une solution adaptée réclamant un haut
degré de technicité. Les différents départements de la direction de l’International, complémentaires les uns des autres, répondent
à cette problématique de développement
sécurisé, tout en ayant à cœur la qualité de
services et la relation client :
• le département Commercial propose, sur
l’ensemble du territoire, un diagnostic et
un appui complet de prestations de conseil
et de sécurisation des transactions;
• le département Développement international apporte au réseau commercial et à
la clientèle son expertise liée aux risques
pays et aux risques banques. Il permet
également des mises en contact auprès
de correspondants étrangers partenaires
et organise des missions à l’étranger;
• le département Trade services, décentralisé en régions, apporte aux entreprises
son savoir-faire documentaire et finalise
l’ensemble des opérations d’encaissement ou de paiement dans un souci de
rapidité et d’efficacité.
TRADE FINANCE
La Banque Palatine gère la filière nationale
du Trade services pour son réseau et celui
des Caisses d’Epargne. Sa mission est d'accompagner les PME-ETI françaises dans
leur développement à l'international et de
répondre à l’ensemble de leurs besoins :
• conseil en développement à l'international;
• couverture des risques commerciaux,
politiques et couverture de change;
• financement du poste “clients” export;
• traitement des opérations liées au commerce international : crédits documentaires, remises documentaires, garanties
internationales, transferts, etc.
Excellence au service
des grands comptes
Créé en 2008, le Département des
grandes entreprises et des institutionnels
(DGEI) propose une offre dédiée aux entreprises réalisant plus de 500 millions d’euros
de chiffre d’affaires consolidé ainsi qu’aux
groupes institutionnels.
Grâce à une approche personnalisée s’appuyant sur les expertises métiers Palatine,
la Banque a su conquérir plus de 150 clients
grands comptes. Avec ses 18 collaborateurs, cette équipe a noué des liens forts
avec les autres entités du Groupe BPCE,
et notamment avec Natixis dont Palatine
est le premier partenaire interne pour les
financements en pool. Afin de répondre
aux besoins de ses clients et pour se distinguer des autres établissements bancaires
spécialisés, la Banque a ainsi développé
des offres sur mesure telles que la cession
de créances sans recours ou des solutions
de placements adaptées en termes de
liquidité et de sécurité.
La Banque Palatine est également présente
sur les financements maritimes et aériens,
ainsi que sur ceux de projets d’énergies renouvelables.
Professions réglementées
de l’immobilier (PRI)
Plus de 1 500 administrateurs de biens et
agents immobiliers clients font aujourd’hui
confiance à la Banque Palatine pour être à
leurs côtés dans leur développement et la
gestion quotidienne de leurs opérations
bancaires.
La Banque Palatine met à la disposition de
cette clientèle des solutions bancaires innovantes, spécialement conçues pour répondre aux multiples spécificités de leurs
activités. Responsables de clientèle spécialisés, experts métiers, numéro d’appel
unique “Contact en Ligne” pour gérer en direct toutes leurs demandes courantes, site
internet, etc.
Quelles que soient leur taille et leur structure d’entreprises, la Banque Palatine dédie
en permanence à ces professionnels une
palette de services personnalisés facilitant
la banque au quotidien. D’importants
défis technologiques et réglementaires –
cruciaux pour un fonctionnement harmonieux de leur exploitation – touchent actuellement ces professions immobilières :
dématérialisation des échanges (SEPA,
télécollecte des chèques, internet sécurisé,
etc.), ou encore évolution de leur cadre
réglementaire d’intervention.
Face à ces lourdes mutations à venir, le
savoir-faire et les moyens déployés depuis
plus de 20 ans par la Banque Palatine
lui permettent d’ores et déjà d’assister
utilement sa clientèle de professionnels de
l’immobilier sur les aspects techniques et
commerciaux, dans le cadre d’une relation
de confiance et de partenariat avisé, gage
d’efficacité et de réussite.
Expertises / Palatine Asset Management
Gestion de conviction
Palatine Asset Management est l’une des rares sociétés de gestion européennes, filiale d’un grand groupe
bancaire, à pratiquer une gestion indépendante des indices de référence. Cette gestion de conviction est
réalisée au travers de 70 fonds totalisant 4 milliards d’euros fin 2012.
FUNDS
TR
EAN
O
OP
Y
PH
Palatine Asset Management pratique tout d’abord une sélection de
valeurs sur les marchés européens, grandes mais aussi moyennes
et petites capitalisations, en privilégiant les sociétés de croissance
bénéficiant d’un prix raisonnable. La gestion de taux monétaire
et obligataire ainsi que la gestion diversifiée s’appuient sur des
modèles développés en interne.
EU
R
Un savoir-faire reconnu
En 2012, 4 de ses 8 fonds Investissement socialement responsable
(ISR) sont labellisés par la société Novethic démontrant ainsi son
engagement et son aptitude à appliquer dans sa gestion des critères
environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Palatine Asset Management est un partenaire très ancien des investisseurs institutionnels qui représentent plus de deux tiers de ses encours. Citons les institutions de retraite et de prévoyance, les
compagnies d’assurances, les acteurs du logement social, les
caisses de congés payés, les mutuelles de santé, les associations et
les multigérants.
Palatine Asset Management est également au service des clients
de la Banque, aussi bien des particuliers que des entreprises de
taille intermédiaire et des grandes entreprises, en mettant à leur
disposition une large gamme de SICAV et FCP.
En matière de conseil financier et patrimonial, la plupart des
agences de la Banque Palatine disposent d’un ou plusieurs collaborateurs dédiés à cette activité. La Banque Palatine peut ainsi, au
plus près des clients, établir des diagnostics patrimoniaux et définir
des stratégies d’investissement ou d’arbitrage.
Notre société de gestion communique en permanence avec les
agences et leurs clients au travers de son siteinternet, de ses reportings mensuels, de ses guides trimestriels…
Palatine Asset Management
récompensée
Uni-Hoche a remporté une nouvelle fois en 2012 la Victoire des
SICAV de la Tribune ainsi que le Morningstar Fund Award dans la
catégorie « actions France grandes capitalisations ». La Sicav
obtient également la troisième place aux Grands Prix de l’Agéfi
Gestion d’Actifs 2012.
Palatine Asset Management est classée première au niveau européen dans la catégorie société de gestion française de taille intermédiaire à l’Europan Fund Trophee. Elle détient également la 5e place
au classement Alpha League Table pour l’ensemble de sa gamme
ainsi qu’un Trophée d’Argent Le Revenu pour la gamme obligations
sur 3 ans.
La Banque Palatine, 230 ans d’histoire
1780
1971
1982
Création à Lyon
de Vernes & Compagnie.
La Banque Vernes fusionne avec
la Banque Commerciale de Paris
pour devenir la Banque Vernes
& Commerciale de Paris (BVCP).
Nationalisation de la BVCP.
1996
1990
1988
La Banque Sanpaolo reprend
le réseau de la Banque Veuve
Morin-Pons.
L’Istituto Bancario San Paolo
di Torino rachète la Banque Française
Commerciale. La Banque Sanpaolo
est créée.
L’Istituto Bancario San Paolo di Torino
prend une participation à hauteur
de 100 % dans la BVCP.
2000
2003
2005
Elle acquiert des agences
de la Banque Générale
du Commerce.
La Caisse Nationale des Caisses
d’Epargne devient actionnaire
à 60 %.
La Banque Sanpaolo change
de nom pour devenir
la Banque Palatine.
2009
2008
2007
Fusion des Caisses d’Epargne
et des Banques Populaires :
la Banque Palatine devient filiale
à 100 % du Groupe BPCE.
Elle devient filiale à 100 %
des Caisses d’Epargne.
Le siège social est transféré
au 42, rue d’Anjou, 75008 Paris.
2010
2012
L’organe central BPCE (91,67 %)
et Crédit Foncier (8,33 %) sont
actionnaires de la Banque Palatine.
La Banque Palatine
devient filiale à 100 %
de l'organe central BPCE.
Un réseau national
Aix-en-Provence • Annecy • Antibes • Avignon • Bordeaux • Boulogne-Billancourt • Caen • Cannes • Chamonix • Courbevoie • Dijon
Grenoble • La Roche-sur-Yon • Levallois-Perret • Lille • Lyon • Marseille • Menton • Metz • Montpellier • Nantes • Neuilly-sur-Seine • Nice
Nîmes • Orléans • Paris • Parly II • Rennes • Saint-Etienne • Saint-Germain-en-Laye • Saint-Maur • Strasbourg • Toulon • Toulouse
Versailles • Villepinte • Vincennes
SIÈGE SOCIAL : 42, rue d’Anjou - 75382 Paris Cedex 08 - Tél. : 01 55 27 94 94 - www.palatine.fr - SIÈGE ADMINISTRATIF : Le Péripole, 10, avenue
Val de Fontenay - 94131 Fontenay-sous-Bois Cedex - Tél.: 01 43 94 47 47 - SOCIÉTÉ ANONYME À DIRECTOIRE ET CONSEIL DE SURVEILLANCE AU
CAPITAL DE 538.802.680 € - 542104245 R.C.S PARIS C.C.P. Paris 2071 - TÉLEX 651 322 BSPPA - BIC BSPFFRPPXXX - Swift BSPF FR PP Membre de la Fédération Bancaire Française et couverte par le dispositif relatif à la garantie des dépôts Intermédiaire d’assurance immatriculé
à l’Orias sous le numéro 07 025 988 - Titulaire de la carte professionnelle « Transactions sur immeubles et fonds de commerce sans perception
de fonds, effets ou valeurs » n° T12620 délivrée par la Préfecture de Police de Paris, garantie par la CEGC - 128 rue de la Boétie - 75378 Paris cedex 08.
Une Société du Groupe BPCE.
Création et réalisation :
Crédits photos : Jean-Philippe Pernot - Jean-Erick Pasquier / La Company - Arnaud Février © Banque Palatine
La présente brochure est imprimée sur Satimat green, certifié FSC®,
produit à partir de 60 % de fibres recyclées et de 40 % de fibres vierges garantissant un impact réduit sur l'environnement.
La police de caractère utilisée permet d’économiser jusqu’à 20 % d’encre lors de l’impression.
10-31-1427
MKG 10111 - 05/2013
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