Courrier Transatlantique

Courrier Transatlantique
Janvier 2010
LE COURRIER MENSUEL DE LA BANQUE TRANSATLANTIQUE
EDITORIAL
Au-delà des vœux que je fais pour vous, pour vos
familles, en mon nom et en celui des collaborateurs
du groupe Banque Transatlantique, je souhaite que
l’année 2010 soit empreinte de sérénité après deux
années particulièrement difficiles pour l’économie mondiale. Il faut être lucide, nous sommes rentrés dans
une nouvelle époque. Comment rester nous-mêmes,
dans un monde qui change aussi rapidement ?
pu constater parfois une certaine méconnaissance de
notre établissement.
C’est pourquoi j’ai souhaité que le premier numéro de
l’année du Courrier Transatlantique soit consacré à
une présentation de la banque, de ses métiers, de ses
savoir-faire et de ses spécificités. Je souhaite vivement que vous preniez plaisir à les découvrir, à apprendre, et à vous surprendre. La Banque Transatlantique
est à votre image, faite d’exigence et de dialogues.
La Banque Transatlantique, votre banque, change tout
en conservant ce qui en fait sa force, la relation intuitu
personae avec vous, nos clients. J’attache la plus
grande importance à ce lien personnel.
Si j’ai un vœu personnel à formuler, c’est celui que nos
valeurs fondées sur l’éthique, l’écoute et le respect
l’emportent toujours.
A ce propos, j’ai eu le plaisir d’échanger avec nombre
d’entre vous et en entendant les uns et les autres, j’ai
Bruno Julien-Laferrière
Président Directeur Général
Bonne année 2010.
NOTRE ACTIONNAIRE, NOTRE ORGANISATION
Banque
Transatlantique
Belgium
Banque Transatlantique
Paris
Développement
Gestion financière
Structuration patrimoniale
Transatlantique
Finance
BLC Gestion
Clientèle privée
Gestion
de fortune
Gestion privée
et internationale
Banque
Transatlantique
Singapour
GPK Finance
Banque
Transatlantique
New York
Banque
Transatlantique
Londres
Logistique et
Organisation
Banque
Transatlantique
Luxembourg
Affaires juridiques
et Ressources
humaines
Stocks options et
Attribution gratuite d’Actions
Ingénierie
financière
COMITÉ DE DIRECTION DE LA BANQUE TRANSATLANTIQUE
Président Directeur Général
Bruno Julien-Laferrière
[email protected]
Directeur Général adjoint
Hubert Veltz
[email protected]
Développement, Gestion financière,
Structuration patrimoniale
Philippe-Jean Péron
[email protected]
Gestion de fortune, Gestion privée et
internationale, Stock options
Vincent Joulia
[email protected]
Affaires juridiques et Ressources humaines
Philippe Reitzer
[email protected]
Logistique et Organisation
René Pastant
[email protected]
Ingénierie financière
François-Xavier Devulder
[email protected]
Senior Private Banker
Jean-Jacques Noyez
[email protected]
GPK Finance
Claude Gorce
[email protected]
BLC Gestion
Joël Kressman
[email protected]
1 - GESTION DE FORTUNE
Banque Transatlantique Paris
NOS 4 MÉTIERS…
L’accompagnement des familles fortunées est l’une
des plus anciennes activités de la Banque
Transatlantique.
La Direction de la Gestion de Fortune met un banquier privé à la disposition de toute la famille.
Sa parfaite connaissance de la famille lui permet
d’apporter le conseil le plus approprié dans le temps
à toutes les générations qui la composent.
Nos gestionnaires ont à cœur de fournir à leurs
clients le meilleur accompagnement pour la
gestion d’actifs. Ils les conseillent sur le choix des
enveloppes (détention en direct d’un portefeuille de
titres, utilisation de l’assurance vie avec des contrats
choisis dans une gamme complète et particulièrement performante, permettant de détenir, sous forme
d’unités de compte, des portefeuilles gérés par nos
sociétés de gestion, des Fonds Communs de Placement
ou des SICAV dédiées), ainsi que sur les niveaux de
risques et de volatilité qu’ils sont prêts à assumer.
Le banquier privé met également à disposition tous
les talents de la banque :
• Les Ingénieurs patrimoniaux,
Afin d’optimiser la fiscalité (Impôt sur le Revenu,
ISF,…) et de préparer la transmission du patrimoine
en prenant en compte les frottements
fiscaux, bien sûr, mais aussi les enjeux de gouvernance existant dans la famille.
• Et pour la gestion des actifs financiers,
Il travaille en binôme avec les gestionnaires de portefeuilles de nos sociétés de gestion, les spécia-
listes de la Gestion Conseillée pour les investissements en direct sur les marchés des actions, notre
équipe de Private Equity pour les investissements
sur les sociétés non cotées, etc.
Il a à sa disposition des gestionnaires sous
mandat, des professionnels de la gestion conseillée actions, de la gestion obligataire, une
gamme de multi gestion ouverte et performante,
référençant des OPCVM de notre Groupe ou de la
concurrence.
Il sait également mettre en œuvre des solutions de
crédit ou de leasing, ainsi que toutes les réponses
aux problématiques d’assurances via la filiale de
notre Groupe, les Assurances du Crédit Mutuel. Il
accompagne nos clients dans leurs projets immobiliers (acquisition, financement, arbitrage, optimisation du montage juridique…).
La Banque Transatlantique est également réputée pour son accompagnement des entrepreneurs
lors de la cession de leur société. Cet événement
majeur entraîne une rupture de l’équilibre patrimonial antérieur, qu’il faut reconstruire avec une
nouvelle approche juridique, fiscale et financière,
dans une optique “transgénérationnelle”.
Son savoir-faire est reconnu sur la place et son
actionnaire, le Crédit Mutuel, lui a demandé de
le mettre à la disposition de ses clients entrepreneurs, afin de les accompagner dans les
problématiques affectant leur patrimoine privé
lorsqu’ils cèdent leur société.
2 - GESTION FINANCIÈRE
Conformément à la loi du 2 août 1989, la Banque
Transatlantique a créé sa propre société de gestion : Transatlantique Finance.
En 2002, elle faisait l’acquisition de la société
BLC Gestion, société de gestion regroupant les clientèles des sociétés de bourse (charges d’agents de
change) rachetées par le CIC.
Puis en 2007, ce fut au tour de GPK Finance d’intégrer notre établissement, ancienne filiale de la
charge d’agents de change Gorgeu, Perquel, Krucker.
Ces sociétés de gestion ont pour mission, à côté
du suivi de leur clientèle propre, d’assurer
pour les clients de la Banque Transatlantique :
• la gestion discrétionnaire sous mandat, en
coopération avec le responsable de compte du
client,
• la gestion conseillée, essentiellement pour les
investissements en actions,
• la gestion des OPCVM, notamment les fameux
Brongniart Rendement, Humanis, Brongniart Avenir,
qui ont été distingués par de très nombreuses
récompenses. Celles-ci sont la meilleure
démonstration de la qualité de nos sociétés de
gestion.
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depuis 1881
depuis 1881
depuis 1881
Nous permettons aux nouvelles générations qui veulent entreprendre de trouver leur vitesse de croisière.
Aujourd’hui comme hier, nous aidons les esprits pionniers à atteindre de nouveaux horizons.
Embarquez pour vous lancer à la conquête de nouveaux caps.
BANQUE PRIVÉE. GESTION DE FORTUNE . 26 AVENUE FRANKLIN D. ROOSEVELT 75008 PARIS - WWW.BANQUETRANSATLANTIQUE.COM
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P a r i s - L o n d r e s - S i n g a p o u r - B r u x e l l e s - J e r s e y - L u x e m b o u r g - Wa s h i n g t o n
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La Campagne Figaro.
3 - GESTION PRIVÉE DES FRANÇAIS VIVANT À L'ÉTRANGER : DIPLOMATES ET EXPATRIÉS
Après l’acquisition de la Banque Dosseur, en 1933,
la Banque Transatlantique devient la Banque des
Français expatriés : diplomates, fonctionnaires ou
salariés du secteur privé en poste à l’étranger.
Elle met à leur disposition son savoir-faire en gestion privée et leur préconise des solutions adaptées
à leur statut et à leur situation. Ceci recouvre des
offres bancaires spécifiques, des solutions prenant
en compte l’éloignement géographique (forte utilisation des communications électroniques par exemple), mais aussi et surtout des solutions juridiques
et fiscales particulières.
Notre offre de gestion a été construite afin de répondre au mieux aux besoins des expatriés. Ainsi, nous
pouvons offrir des solutions en assurance vie adaptées à certains pays de résidence et nous déclinons
une gestion en dollars (gestion sous mandat, actif
général d’assurance vie libellés en dollars) si cette
devise est la devise de référence du client.
En particulier, pour leurs investissements immobiliers en France, nous avons développé un accompa-
gnement dédié qui permet aux clients d’acheter ou
vendre à distance dans les meilleures conditions de
sécurité.
L’expatriation présente des opportunités qu’il faut
savoir saisir ; notre longue expérience nous permet
d’apporter le meilleur conseil à nos clients.
Par ailleurs, nous avons développé pour eux des
solutions d’assurance médicale et sociale : Transat
Expat Santé, mutuelle parfaitement adaptée à la
population expatriée.
Nous avons également réuni au sein d’une offre
packagée les principaux services dans les domaines
bancaires et extra-bancaires, avec le contrat CAP
TRANSAT. Son objet est de simplifier certaines opérations (transactions, démarches, …) que l’éloignement rend complexes. Il facilite et sécurise tous
les transferts d’argent, trouve une banque locale,
accompagne dans la résolution des problématiques
juridiques et propose des services de conciergerie.
4 - STOCK-OPTIONS, ATTRIBUTIONS GRATUITES D’ACTIONS
La Banque Transatlantique a développé depuis le
début des années 1980 une forte expertise de la
gestion administrative et financière des plans de
stock options internationaux et d’actions gratuites.
Notre offre couvre l’ensemble des besoins de l’entreprise et de ses salariés.
La gestion des plans de stock options est assurée
par 3 équipes complémentaires :
• Stock Plan Corporate, pour la relation Entreprises
La Banque Transatlantique offre une solution originale et complète de gestion des plans permettant
à la société de se décharger, en toute confiance, de
l’essentiel des tâches administratives (suivi des
droits des salariés, traitement des opérations, production des obligations déclaratives, conformité des
opérations, communication avec les salariés), et de
respecter ses obligations vis-à-vis de l’administration fiscale.
Cette gestion est mise en place en étroite coopération avec les sociétés clientes et leurs partenaires
(établissements teneurs du registre nominatif, société
mère, administrateur de plan étranger…).
La Banque Transatlantique conseille et met en place
toute forme d’outils d’accès au capital, qu’il s’agisse
de stock options, d’attributions d’actions gratuites
ou de Bons de Souscription d’Actions Remboursables
(BSAR) dont le développement récent a permis à la
Banque Transatlantique de se distinguer (opérations
Havas et Cap Gémini, par exemple).
• Stock on line, pour la relation Salariés
Stock on line est un centre d’appel trilingue dédié
aux optionnaires, qui centralise les demandes des
salariés, les informe de leurs droits, les conseille
sur la fiscalité et les procédures de levée et opère
les levées d’options et ventes de titres.
• Stock private banking, Cadres Dirigeants et
Gestion internationale
Les conseillers en gestion de patrimoine de ces
équipes proposent aux salariés qui le souhaitent
des solutions en gestion active de leurs plans (couverture du risque, financement des levées, optimisations…) ainsi que tous les services et produits
de gestion et d’ingénierie patrimoniale que la Banque
Transatlantique offre à ses clients, en particulier
pour le réinvestissement des plus-values (contrats
d’assurance vie, gestion sous mandat, produits
garantis…) et la mise en place d’opérations de
donations de tiers.
Au-delà d’un support dans la réalisation de leurs
opérations et d’une assistance fiscale, les salariés
optionnaires peuvent ainsi bénéficier du savoir-faire
d’une banque de gestion privée en se confiant aux
soins de ses conseillers patrimoniaux.
Une cinquantaine de grands groupes clients internationaux, dont une dizaine dans le domaine de l’informatique et la microélectronique, représentant
750 sociétés et 70 000 salariés répartis dans plus
de 80 pays, nous ont confié la gestion de leurs plans
de stock options et d’actions gratuites.
FONDATIONS ET ASSOCIATIONS
La Banque Transatlantique est, de par ses spécificités, la banque de nombreuses associations ou
fondations, particulièrement celles accompagnant
les Français à l’étranger, aux premiers rangs desquelles celles des Alliances Françaises et des lycées
français à l’étranger, mais aussi dans le domaine
de la recherche médicale et des congrégations religieuses. La spécificité des attentes de ces clients
l’a amenée à développer, par des équipes dédiées,
des offres de produits et services appropriés, qu’il
s’agisse du traitement des flux quotidiens ou de
placements financiers à long terme.
Pour répondre au degré d’exigence en terme de
sécurité et d’ingénierie financière de cette clientèle,
nous construisons des solutions innovantes et adaptées aux impératifs de niveau de risque accepté et
de durée envisagée du placement et ceci sur tous
types de supports et de marchés.
PHILANTHROPIE
Depuis sa création, la Banque Transatlantique a
eu à cœur de s’investir dans la philanthropie. Les
causes qu’elle soutient sont variées. Elle s’investit particulièrement dans la promotion de la culture française et le rayonnement de la France à
l’étranger (en soutenant la Fondation Alliance
Française), la recherche contre le cancer ou la
lutte pour l’éradication des maladies nouvelles (la
Banque Transatlantique était mécène des premières assises de la Fiducie Philanthropique, organisées par l’Institut Pasteur, en novembre dernier)
ou encore la musique avec le Concours International
Long-Thibaud.
Fondation Long-Thibaud : 32, avenue Matignon 75008 Paris - France - Téléphone : +33 (1) 42 66 66 80 Télécopie : +33 (1) 42 66 06.
Les Lauréats 2009 du Concours International
Long-Thibaud.
LES FILIALES
Banque Transatlantique Bruxelles
Banque Transatlantique
Banque Transatlantique Singapour
Rue de Crayer 14 - B 1000 Bruxelles
Luxembourg :
CIC – Banque Transatlantique
Belgique
17 Côte d'Eich- BP 884
63, Market Street # 15-01
Contact : Fabrice de Boissieu,
L 2018 Luxembourg
Singapore 048942
Michel de Villenfagne
Contact : Daniel Schaerer, Olivier Vaillant
Contact : Hervé Guinebert
Tél. : + 32 2 626 02 70
Tél. : + 352 46 99 891
Tel : +65 62 31 98 80
Fax. : + 32 2 626 02 71
Fax. : + 352 46 99 89 222
Fax : +65 64 38 57 89
Email : [email protected]
Email : [email protected] Email : [email protected]
Banque Transatlantique Belgium
Banque Transatlantique New York
520 Madison Avenue
New York, New York 10022
USA
Contact : Pascal Le Coz
Tel : + 1 212 644 4219
Fzx : + 1 212 644 7504
Email : [email protected]
BLC GESTION
26 Avenue Franklin Roosevelt
75008 Paris
Contact : Joël Kressmann
Tél : +33 (1) 56 88 76 77
Email : [email protected]
Site: www.blc.fr
Banque Transatlantique Londres
125 Finsbury Pavement
London EC2A 1HX
United Kingdom
Contact : Yves Pinsard
Tel : + 44 207 496 18 90
Fax : + 44 207 496 18 96
Email : [email protected]
GPK FINANCE
26, avenue Franklin Roosevelt
75008 Paris
Contact : Claude Gorce
Tél : +33 (1) 56 88 74 33
Fax : +33 (1) 56 88 74 20
Site: www.gpkfinance.fr
TRANSATLANTIQUE FINANCE
26, avenue Franklin Roosevelt
75008 Paris
Contact : Jean-Michel Thomas
Tél : +33 (1) 56 88 77 77
Fax : +33 (1) 56 88 72 97
26, avenue Franklin D. Roosevelt 75008 Paris
Tél. +33 (1) 56 88 77 77
www.banquetransatlantique.com