Entreprise Placement tresorerie

Conseil en gestion de patrimoine - Placements
Trésorerie d'entreprise
Une entreprise peut placer ses excédents de trésorerie en produits bancaires, placements financiers ou
placements monétaires. Les offres que nous proposons ont pour objectif d’améliorer le rendement de la
trésorerie d’entreprise, sous réserve de disposer d’un horizon de placement de moyen terme (> 2 / 3 ans).
Ces outils ne concernent en aucun cas la trésorerie courante de l’entreprise, mais seulement la couche
supérieure de la trésorerie susceptible de rester investie sur une durée minimale.
Nous vous proposons différents supports permettant de répondre à des besoins différenciés selon le
niveau d’investissement souhaité.
NOS POSSIBILITES :
Placement en fonds en euros garantis au sein de contrats de capitalisation :
Le fonds en euros est investi majoritairement en obligations européennes de première catégorie
(emprunts d’Etat) et pour une faible part sur des actifs immobiliers ou des placements actions.
Le fonds en euros a pour objectif la recherche d’une valorisation régulière de l’épargne en toute
sécurité. Les fonds en euros bénéficient d’une garantie de capital et d’une revalorisation minimum
garantie.
Placement en produits structurés.
Fonds communs de placement défensifs
Objectif de progression régulière du capital, en respectant une prise de risque limitée.
Caractéristiques : fonds investi à 80% en produits de taux et pour le solde en actions européennes. Il
existe différents types d'OPCVM. On distingue les OPCVM actions (françaises, zone euro,
communauté européenne, internationales), les OPCVM obligations et autres titres de créances
(euros, internationaux), les OPCVM monétaires (euros ou à vocation internationale), les OPCVM à
formule, diversifiés ou encore alternatifs. Seuls les monétaires euros, les obligataires euros et les
garantis ou protégés sont adaptés au placement d'une trésorerie excédentaire.
Une entreprise ne doit pas placer sa trésorerie en actions. Le placement en actions est essentiellement un
placement à long terme et il serait très risqué pour une entreprise de placer sa trésorerie en actions
compte tenu des risques importants de dépréciation du capital placé.
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