Mise en page 1 - Banque Palatine

Autoportrait
Excellence
& Performance
L’entreprise
La Banque Palatine, banque des entreprises et du patrimoine du Groupe
BPCE, déploie son savoir-faire auprès des particuliers et des ETI
(Entreprises de Taille Intermédiaire). Son réseau de 52 agences en
France, en synergie avec les métiers d'expertise (gestion privée,
corporate finance, immobilier, international, salle des marchés...)
accompagne aujourd'hui plus de 8 550 entreprises et 67 000 clients privés.
Banque entrepreneuriale, elle établit un véritable partenariat financier
avec tous ses clients grâce à une approche basée sur :
• des expertises métiers reconnues
• des conseils à forte valeur ajoutée pour apporter des solutions sur mesure
• un accompagnement de proximité en région
• une personnalisation de la relation et le développement de solutions adaptées à chaque client.
Proximité et écoute, modernité et technologie, performance et exigence, ces valeurs trouvent leur
expression la plus reconnue dans le dynamisme d’une banque qui se veut différente et responsable,
plaçant le client au centre de son modèle de relation et de service.
Daniel KARYOTIS,
Président du Directoire
de la Banque Palatine
Chiffres clés
au 31/12/2011
Les principaux indicateurs (Données consolidées)
Notations financières
Produit net bancaire
Fitch Ratings
303,0 M€
Résultat brut
d’exploitation
118,9 M€
Résultat net part
du groupe
61,6 M€
Coefficient
d’exploitation
60,7 %
au 15/02/2012
F1+
Court terme
12 411,8 M€
Capitaux propres
Crédits clientèle
Effectif
6 442,5 M€
(3)
Dépôts monétaires et financiers
759,5 M€
1 212
A+
Long terme
Moody’s
P-1
Court terme
(1)
Aa3
Long terme
Perspective négative
(2) Sous surveillance avec implication négative
Activités
Dépôts clientèle(3)
(1)
Nombre d’agences
52
(2)
Un business model
pertinent et efficace
Crédits
documentaires
Changes
& Flux
DE L'ENTRE
E
PR
U
NQ
MÉTIERS
SPÉCIALISÉS
M&A(1) Immobilier Marchés
Financements patrimoniaux
IN
BA
NQ
Assurance
vie
E
Ingénierie patrimoniale
LBO & Syndications
Asset
Management
Dépôts
ISE
Epargne
salariale
et retraite
BA
Au travers de son business model, c’est
par la combinaison de tous ses métiers
que la Banque Palatine apporte
des réponses aux attentes
de ses clients entreprises,
dirigeants et particuliers.
Financement
UE
Produits
structurés
O
M
I
R
D U PAT Gestion
privée
(1)
structurés
Produits
Mergers & Acquisitions
privée
Gestion
E D U PAT R I M
U
O
NQ
I
EN
g
AB
Une priorité : la satisfaction client
La Banque Palatine revendique, avec sa nouvelle signature “l’Art d’être Banquier”,
une relation d’excellence et de proximité avec ses clients. Pour cela, les collaborateurs
ont pris 4 engagements pour répondre au mieux à leurs attentes.
La Banque Palatine s’engage pour vous
1 Le contact direct, personnel
et permanent avec votre
conseiller
3 La prise en charge
de vos demandes
en 48h
2 Un binôme commercial
pour les opérations courantes
4 Une transparence de notre
tarification
Banque du patrimoine
Des services
à haute valeur ajoutée
La Banque Palatine apporte ses services et ses conseils à une clientèle patrimoniale de chefs d’entreprise,
d’entrepreneurs, de professions libérales, de cadres, mais aussi de non-résidents et de retraités.
Dynamiser son patrimoine
en toute sécurité
Pour les particuliers, la vocation de la Banque Palatine
est d’accompagner chacun de ses clients sur l’ensemble de ses attentes, qu’il s’agisse de conseil patrimonial,
d’investissement ou de la gestion de ses comptes au
quotidien.
À la différence d’une offre qui se focalise sur quelques
produits, nos conseillers œuvrent, de façon permanente, pour apporter le meilleur service dans la durée,
en privilégiant l’écoute, le professionnalisme, la simplicité, la proximité et bien sûr, la réactivité.
Optimiser son patrimoine
La Banque Palatine propose une gamme complète de
SICAV et de FCP dont les performances sont régulièrement reconnues par la presse financière.
Elle a également développé, dans le cadre privilégié de
l’assurance vie, des solutions qui favorisent la transmission du patrimoine ou la préparation de la retraite en
veillant à la qualité des supports de placement. L’offre
de la Banque Palatine s’enrichit aussi de solutions
financières spécifiquement conçues autour de problématiques fiscales et ouvertes à la multigestion.
Financer ses projets
Conseiller nos clients
La plupart des agences de la Banque Palatine dispose
d’un ou plusieurs collaborateurs dédiés au conseil
patrimonial.
La Banque Palatine peut ainsi établir des diagnostics
patrimoniaux et conseiller ses clients sur les stratégies d’investissement ou d’arbitrage.
Aujourd’hui, la gestion dynamique de son patrimoine
implique d’accorder une importance particulière aux
crédits, que cela soit pour financer durablement une
acquisition ou pour bénéficier d’une avance temporaire.
La Banque Palatine offre une large gamme de prêts
destinés au financement du patrimoine et apporte un
conseil personnalisé pour le montage des opérations
immobilières de ses clients.
À travers son pôle “gestion privée”, la Banque Palatine délivre des services à haute valeur ajoutée dans l’optimisation patrimoniale et le conseil
en investissement. Palatine Gestion Privée s’adresse particulièrement à une
cible de clients entrepreneurs, dirigeants ou non résidents.
Ce département offre une approche globale du patrimoine privé et professionnel du chef d’entreprise.
Ce pôle, constitué de 15 personnes, concentre l’expertise de la Banque
dans les domaines du conseil patrimonial, de l’ingénierie fiscale et juridique et élabore des propositions d’investissements sur mesure.
Les banquiers privés et les ingénieurs patrimoniaux travaillent en synergie
avec un réseau de partenaires (notaires, fiscalistes et experts métiers),
assurant ainsi une relation suivie et de grande proximité avec leurs clients.
Banque des entreprises
Construire
une relation durable
La Banque Palatine déploie son expertise auprès des ETI et établit un véritable partenariat avec tous ses clients.
Du financement du cycle d’exploitation à la gestion de la trésorerie, en passant par l’ingénierie immobilière,
la Banque Palatine offre un panel complet d’expertises et de services à haute valeur ajoutée, permettant de répondre
à l’ensemble des besoins. Cette organisation, centrée sur la mise à disposition de ses clients d’une expertise
pointue dans chacun des domaines requis et d’une très forte exigence de qualité, est à l’image du positionnement
de la Banque Palatine : le banquier “conseil” du dirigeant d’entreprise.
Financement du cycle d’exploitation
et des investissements
Toutes les solutions de financement du cycle d’exploitation correspondant aux besoins des entreprises et
aux modes de règlement de leurs clients sont proposées à la Banque Palatine. Elle accompagne aussi ses
clients dans leurs investissements sous forme de prêt
ou de crédit-bail en partenariat avec les filiales du
Groupe BPCE : Natixis Lease, Natixis Factor, Natixis
Garantie.
Développement à l’international
Le département de développement international a défini comme zones prioritaires l'Asie et le Maghreb pour
l’accompagnement des ETI exportatrices.
Trade finance
La Banque Palatine gère la filière nationale du trade
services pour son réseau et celui des Caisses d'Épargne.
Sa mission est d'accompagner les PME françaises
dans leur développement à l'international et répondre
à l’ensemble de leurs besoins :
• conseil en développement à l'international,
• couverture des risques commerciaux, politiques et
couverture de change
• financement du poste “clients” export
• traitement des opérations liées au commerce international : crédits documentaires, remises documentaires, garanties internationales, transferts, etc.
Une ingénierie immobilière
qui rend possible les projets
Les chargés d’affaires internationales proposent un
appui complet de prestations de conseil, d’opérations
de paiements et de Trade, de gestion des risques de
change, de financements…
La direction de l'immobilier propose une véritable
ingénierie immobilière. Son rôle est de conseiller et
d’accompagner les entreprises dans la valorisation de
leur patrimoine et les professionnels de l’immobilier
grâce à une bonne vision du risque. La priorité : être
à l’écoute des clients, comprendre leur environnement et rendre possible leurs projets en entretenant
une relation de confiance et en agissant en tant que
partenaire financier global.
Partout en France, les importateurs et les exportateurs ont un accès privilégié aux experts internationaux pour les conseiller dans leurs opérations hors
des frontières et dans la mise en place des circuits et
garanties les plus appropriés à leurs besoins.
Grâce à leurs expertises métiers, les équipes de la direction de l'immobilier de la Banque sont capables
de proposer des montages innovants et performants.
Les projets sont accompagnés depuis l’élaboration
des plans d’architecte jusqu’à la livraison.
La direction de l’international de la Banque Palatine a
pour mission d’accompagner les ETI qui commercent
avec le monde, qui partent à la conquête des marchés
extérieurs ou qui s’implantent à l’étranger.
Courtage en assurances
Le corporate finance
Ariès Assurances est une société de courtages d’assurances et de réassurances mettant à la disposition
des dirigeants d’entreprise son expertise sur la couverture des passifs sociaux de l’entreprise et la protection sociale des salariés. Son activité est consacrée
au conseil en assurance dans les domaines suivants :
assurance-vie collective (prévoyance et frais de santé)
engagements de retraite ; assurance-décès et responsabilité civile des mandataires sociaux.
Avec plus de 50 opérations réalisées dans les métiers
du corporate finance, la Banque Palatine a su développer un savoir-faire, notamment en :
• Fusions & acquisitions : en partenariat avec des acteurs
spécialisés en M&A, missions de conseil dans le cadre
d’opérations de cession, d’acquisition et de levée de
fonds auprès de partenaires financiers.
• Financements de LBO/acquisitions : montage et
financement d’opérations de LBO sur des sociétés et
groupes de taille moyenne.
• Opérations boursières : conseil pour les sociétés souhaitant s’introduire en Bourse ou procéder à des levées
de fonds par appel public à l’épargne ou dans le cadre
de placements privés.
• Crédits syndiqués : montages et prises de participation
dans des crédits syndiqués pour une clientèle de
grandes entreprises ou d’ETI.
• Financements patrimoniaux : arrangement d'opérations de financements patrimoniaux pour les actionnaires dirigeants d'ETI.
La salle des marchés
La salle des marchés de la Banque Palatine accompagne les clients dans leurs activités de marché, que
ce soit en matière de gestion et optimisation de trésorerie, de gestion du risque de change ou de couverture de risque de taux. L'objectif est d’apporter aux
clients des offres sur mesure correspondant au mieux
à leurs attentes et à l’environnement des marchés.
Professions réglementées
de l’immobilier
Plus de 1 500 administrateurs de biens et 1 000
agents immobiliers font aujourd’hui confiance à la
Banque Palatine pour les accompagner dans leur développement et la gestion quotidienne de leurs opérations bancaires.
La Banque Palatine met à la disposition de ces professionnels une offre innovante de services bancaires,
spécialement conçue pour répondre aux multiples besoins spécifiques de leurs activités.
Elle leur dédie en permanence des responsables de
clientèle spécialisés, des experts métiers, un service
d’assistance “Contact en Ligne”, et un site internet
spécifique, qui agissent de concert pour prendre en
charge toutes leurs demandes et faciliter ainsi la
banque au quotidien.
Un département d’excellence
au service des grands comptes
Créé en 2008, le département des grandes entreprises
et des institutionnels (DGEI), s’attache à développer
l’offre de la Banque Palatine dédiée aux entreprises
réalisant plus de 500 M€ de chiffre d’affaires ainsi
qu’aux groupes institutionnels.
Grâce à une offre personnalisée s’appuyant sur les
expertises métiers Palatine (Salle des marchés, cash
management, trade, gestion privée…), DGEI a su
conquérir plus de 150 clients grands comptes.
Composée de 14 collaborateurs, DGEI est une équipe
agile, réactive et innovante, qui a noué des liens forts
avec les autres entités du Groupe BPCE, et notamment
avec Natixis dont Palatine est le premier partenaire
interne pour les financements en pool.
Afin de répondre aux besoins de ses clients et pour se
distinguer des autres banques de financement et d'investissement (BFI), DGEI a ainsi développé des offres
sur mesure telles que la cession de créances sans recours ou des solutions de placements adaptées en
termes de liquidité et de sécurité.
DGEI est également présent sur les financements maritimes et aériens, ainsi que sur ceux de projets
d’énergies renouvelables.
Palatine Asset Management
une gestion
de conviction
Palatine Asset Management est l’une des rares sociétés de gestion européennes, filiale d’un grand groupe
bancaire, à pratiquer une gestion indépendante des indices de référence. Cette gestion de conviction est réalisée
au travers de 70 fonds, totalisant plus de 4 milliards d’euros début 2012.
La Banque Palatine peut, au plus près des clients, établir des diagnostics patrimoniaux et définir des stratégies d’investissement ou d’arbitrage. Notre société
de gestion communique en permanence avec les
agences et leurs clients au travers de son site internet, de ses vidéos hebdomadaires, de ses reportings
mensuels, de ses guides trimestriels…
Palatine Asset Management
récompensée
Un savoir-faire reconnu
Palatine Asset Management pratique tout d’abord une
sélection de valeurs sur les marchés européens,
grandes mais aussi moyennes et petites capitalisations, en privilégiant les sociétés de croissance bénéficiant d’un prix raisonnable.
La gestion de taux monétaire et obligataire ainsi que
la gestion diversifiée s’appuient sur des modèles développés en interne.
En 2011, 8 de ses 9 fonds Investissement Socialement
Responsable (ISR) sont labellisés par la société Novethic démontrant ainsi son engagement et son aptitude à appliquer dans sa gestion des critères
environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Palatine Asset Management est un partenaire très ancien des investisseurs institutionnels qui représentent
plus de deux tiers de ses encours. Citons les institutions de retraite et de prévoyance, les compagnies
d’assurances, les acteurs du logement social, les
caisses de congés payés, les mutuelles de santé, les
associations et les multigérants. Palatine Asset Management est également au service des clients de la
Banque aussi bien des particuliers que des PME et des
grandes entreprises, en mettant à leur disposition une
large gamme de SICAV et FCP.
Uni-Hoche a remporté une nouvelle fois en 2011 la
Victoire des SICAV de la Tribune dans la catégorie
grandes capitalisations ainsi que le Fund Awards Morningstar, catégorie actions France grandes capitalisations. Le fonds ISR Palatine Or Bleu obtient le Lipper
Fund Awards 2011 sur 3 ans dans la catégorie Equity
Sector Utilities.
La société de gestion prend la 5e place au Classement
Alpha League Table pour l’ensemble de sa gamme
ainsi qu’un Trophée d’Argent Le Revenu pour la
gamme obligations sur 3 ans.
La Banque Palatine,
230 ans d’histoire
1780
1971
1982
Création à Lyon
de Vernes & Compagnie.
La Banque Vernes fusionne avec
la Banque Commerciale de Paris
pour devenir la Banque Vernes
& Commerciale de Paris (BVCP).
Nationalisation de la BVCP.
1996
1990
1988
La Banque Sanpaolo reprend
le réseau de la Banque Veuve
Morin-Pons.
L’Istituto Bancario San Paolo
di Torino rachète la Banque Française
Commerciale. La Banque Sanpaolo
est créée.
L’Istituto Bancario San Paolo di Torino
prend une participation à hauteur
de 100 % dans la BVCP.
2000
2003
2005
Elle acquiert des agences
de la Banque Générale
du Commerce.
La Caisse Nationale des Caisses
d’Epargne devient actionnaire
à 60 %.
La Banque Sanpaolo change
de nom pour devenir
la Banque Palatine.
2009
2008
2007
Fusion des Caisses d’Épargne
et des Banques Populaires :
la Banque Palatine devient filiale
à 100 % du Groupe BPCE.
Elle devient filiale à 100 %
des Caisses d’Épargne.
Le siège social est transféré
au 42, rue d’Anjou, 75008 Paris.
2010
L’organe central BPCE (91.67%)
et Crédit Foncier (8.33%) sont
actionnaires de la Banque Palatine.
Un réseau national
Aix-en-Provence • Annecy • Antibes • Avignon • Bordeaux • Boulogne-Billancourt • Caen • Cannes • Chamonix • Courbevoie • Dijon
Grenoble • la Roche-sur-Yon • Levallois-Perret • Lille • Lyon • Marseille • Menton • Metz • Montpellier Nantes • Neuilly-sur-Seine • Nice
Nîmes • Orléans • Paris • Parly II • Rennes • Saint-Etienne • Saint-Germain-en-Laye Saint-Maur • Strasbourg • Toulon • Toulouse
Versailles • Villepinte • Vincennes
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Val de Fontenay - 94131 Fontenay-sous-bois Cedex - Tél. : 01 43 94 47 47 - SOCIÉTÉ ANONYME À DIRECTOIRE ET CONSEIL DE SURVEILLANCE
AU CAPITAL DE 538.802.680 € - 542104245 R.C.S PARIS - C.C.P. Paris 2071 - TÉLEX 651 322 BSPPA - BIC BSPFFRPPXXX - Swift BSPF FR PP
Intermédiaire d’assurance immatriculé à l’Orias sous le numéro 07 025 988 - « Transactions sur immeubles et fonds de commerce sans perception
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Une Société du Groupe BPCE
© Banque Palatine - AFP - Création et réalisation :
Crédits photos : Jean-Philippe Pernot - Arnaud Février - © Banque Palatine
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