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NOM : FICHE DESCRIPTIVE ORGANISATION - O1 Raison sociale : Groupama S.A. Statut : S.A. (Siège social des entités nationales) 8-10, rue d'Astorg - 75008 Paris Capital de 500 millions Objet, activité(s) : Groupama est l'un des principaux assureurs français actuels (6ème assureur français et 15ème assureur européens) Disposant de deux enseignes, Groupama et Gan, très connues du grand public, Groupama a fait le choix de la multidistribution, à travers plusieurs réseaux clairement identifiés sur leurs segments de clientèle. Groupe centenaire issu du mutualisme agricole en France, Groupama est devenu, avec l’acquisition du Gan en 1998, l’un des premiers assureurs généralistes du marché français de l’assurance. Effectifs : Près de 38 500 collaborateurs en France et à l'international. Volume d’activités : Groupama c’est aussi 16 millions de sociétaires et clients, un chiffre d’affaires de 17,6 milliards d’euros en 2011. Autres données quantitatives ou qualitatives : Groupama est un groupe mutualiste d’assurance, de banque et de services financiers. • 8ème assureur français, 6ème assureur généraliste en France (classement FFSA-GEMA, juin 2012). • 13 millions de sociétaires et clients. • 35 000 salariés. • 5,3 milliards d’euros de fonds propres (Périmètre Groupe)*. • 17,2 milliards d’euros de chiffre d’affaires* 1 / 111 • • Métiers en France : o 1er assureur agricole, des collectivités locales, habitation, santé individuelle, protection juridique o 2ème assureur dépendance individuelle, garantie accidents de la vie o 3ème assureur auto Présence internationale En Europe, en Asie et en Afrique : Italie, Portugal, Turquie, Grèce, Hongrie, Roumanie, Slovaquie, Bulgarie, Chine et Vietnam. Participation de 35 % dans le 1er assureur de Tunisie. * Chiffres au 31/12/11 Le groupe propose ses produits et services aux particuliers, aux professionnels, aux entreprises et aux collectivités sous trois grandes marques commerciales : - Groupama, distribué par les caisses régionales, - Gan, distribué par des réseaux filialisés : les Agents généraux Gan Assurances, les mandataires exclusifs Gan Patrimoine et les salariés de Gan Prévoyance, - Amaguiz, marque dédiée à la distribution par Internet (amaguiz.com) Groupama est présent dans plusieurs pays, principalement en Europe. 2 / 111 • 1900 Loi autorisant en France la création de caisses d’assurances mutuelles agricoles. • 1963 Couverture de l’ensemble des risques dommages. • 1972 Début de l’assurance vie. • 1986 Création de la marque Groupama. • 1995 Ouverture du sociétariat à tous les assurés. • 1998 Acquisition de Gan, 4ème assureur français. • 2001 Schéma de regroupement des caisses régionales. • 2002 Acquisitions de CGU Courtage en France et Plus Ultra en Espagne. • 2003 Déploiement de l’offre bancaire. • • 2004 Évolution des structures centrales du groupe autour de 2 acteurs : La Fédération nationale Groupama et Groupama S.A. 2006 / Diversification des risques : croissance à l’international. 2007 •2009 Fusion des activités bancaires, création de Groupama Gan Vie, nouveaux partenariats (La Banque Postale, Pro BTP,…). •2010 Chine : accord Groupama-AVIC (création d’une joint-venture) Fusion des caisses régionales Groupama Alsace et Groupama Grand Est. 3 / 111 • 2011 Fusion des caisses régionales Groupama Sud et Groupama Alpes-Méditerranée 4 / 111 Raison sociale : GAN PREVOYANCE Appartient à Groupama Il s’agit d’une S.A. 8-10, rue d'Astorg - 75008 Paris Capital de 94.300.000€ Directeur General Mr Olivier Larcher depuis octobre 2012 Gan Prévoyance est la filiale, depuis 1998, de Groupama dédiée à la protection sociale, individuelle et familiale. Les Conseillers en prévoyance, dont je fais partie, j’accompagne les particuliers et les professionnels tout au long de leur vie en leur proposant des solutions dans les domaines de : • • • • La prévoyance familiale La complémentaire santé La préparation de la retraite L’épargne. Mon entreprise propose ses services en direction de trois catégories de population : les familles, les seniors et les travailleurs indépendants non salariés (TNS). Avec 1 500 collaborateurs spécialisés, Gan Prévoyance est l'un des plus importants réseaux commerciaux de France. Volume d’activités : • 634 000 clients (particuliers et professionnels) • 824 000 contrats en portefeuille (en cours et réduits) • 576,7 millions d’euros de chiffre d’affaires en 2011 • 45 151 950 € versés en 2011 (allocation journalière, invalidité, décès, vie (épargne), hospitalisation, exonération). Historique : • 1786 Etienne Clavière fonde la Compagnie Royale d’Assurances contre les incendies, suivie, en 1787 de la Compagnie Royale d’Assurances sur la vie. • 1816 Création de la Royale Assurances Maritime. • 1820 Création de la Royale Assurances Incendie. • 1829 Création du Soleil Incendie. • 1830 Création du Soleil Vie. • 1843 Création de l’Aigle Incendie. 5 / 111 • 1848 La Royale change de mon et devient la Nationale Traité de réassurance et de coopération mutuelles entre le Soleil et l’Aigle : naissance du groupe Soleil-Aigle. 6 / 111 • 1853 Constitution d’un fond de réserve destiné à servir une retraite aux employés de la Nationale. • • 1860/ 1865 1865 Premier essor de l’assurance vie, avec une nouvelle combinaison, »la mixte ». Création de la Sécurité Générale, assurance contre les accidents. • 1871 Constitution d’une Caisse de Prévoyance pour les employés du Soleil-Aigle. • 1872 • 1898 Création Loi sur les accidents du travail élargissant la responsabilité de l’employeur. • 1913 Création de la caisse Fraternelle de Capitalisation à Lille. Création du Soleil vie. • 1920 Création de la Nationale Risque Divers. Création du Soleil Capitalisation et de l’Aigle Capitalisation. Création de la Compagnie Générale de Réassurance. • 1924 Création de Nationale Compagnie d’Assurances de Crédit et de Réassurance. • 1928 Lois sur les assurances sociales. • 1944 Lancement de la Branche Populaire à la Nationale Vie. • 1945 Naissance de la Sécurité sociale. • 1958 L’assurance responsabilité civile devient obligatoire pour les véhicules à moteur. • 1968 Le Groupe des Assurances Nationales est créé par la fusion des trois groupes de la Nationale, Du Soleil-Aigle et de la caisse Fraternelle de Capitalisation, soit onze sociétés au total, avec comme Président Pierre Olgiati Constitution de trois sociétés au sein du GAN : GAN Vie, GAN IARD, GAN Capitalisation. • 1969 Permis de construire de la tour CB21 à la Défense. Plan de décentralisation du GAN. Inauguration de la tour en 1974. • 1974 Naissance de Mondial Assistance dont 40%du capital est détenu par GAN. • 1976 Prise de participation dans le groupe britannique Minster Insurance Compagny. • 1985 Entrée du GAN dans le capital du CIC à hauteur de 34%. 7 / 111 • 1988 Elaboration du projet d’entreprise « GAN 2000 Ensemble pour réussir » le GAN devient majoritaire au sein du CIC (51%). • 1990 Augmentation de capital de 3,5 milliards de francs et réduction de la part relation de l’Etat à 75%. • 1998 Acquisition de GAN, 4ème assureur français. Source : L’histoire de tous les projets de la ROYALE au GAN L’ancien Siege social du Soleil-Aigle à paris TOUR DE LE DEFENSE DE 1974 EN 2008 Autres données quantitatives ou qualitatives : A ce jour, 10 délégations régionales et 1 500 collaborateurs spécialisés, Gan Prévoyance est l’un des plus grands réseaux commerciaux de France. Sa couverture nationale garantit la présence d’un conseiller en prévoyance à proximité du domicile ou du lieu de travail du client. Le conseiller en prévoyance est l’interlocuteur unique. Date création : …….. / …… / 1900 Cette organisation existe-t-elle encore ? Oui non 8 / 111 ORGANIGRAMME Gan Prévoyance DIRECTEUR GENERAL Communication interne Assistante Marketing Direction Commerciale Région Bourgogne Région Rhône Auvergne Région Midi Méditerranée Région Midi Pyrénées Région Centre Aquitaine Région Ouest Région Normandie de Val de Loire Région Est Région Nord Région Ile de France 9 / 111 ORGANIGRAMME Région Centre Aquitaine Direction Régionale Division 56 1 Inspecteur animation commerciale 1 Responsable inspection 7 à 8 Conseillers Division 52 1 Inspecteur animation commerciale 1 Responsable inspection 7 à 8 Conseillers Division 68 1 Inspecteur animation commerciale 1 Responsable inspection 7 à 8 Conseiller Division 66 1 Inspecteur animation commerciale 1 Responsable inspection 7 à 8 Conseiller Division 65 1 Inspecteur animation commerciale 1 Responsable inspection 7 à 8 Conseiller Assistante Commerciale Conseillère après vente Cahors Responsable Inspection 7 à 8 conseillers Limoges Responsable Inspection 7 collègues et Valérie Martin Tulle Responsable Inspection 7 à 8 conseillers Brive Responsable Inspection 7 à 8 conseillers 10 / 111 11 / 111 O1 - FICHE DESCRIPTIVE EMPLOI - E1 NOM : Dénomination de votre emploi : Conseiller en Prévoyance Titulaire Vous étiez salarié SALARIEE Votre unité de travail : Agence de Limoges Allée du Moulin Pinard Bât E Uzurat 87100 LIMOGES Place de cette unité de travail dans l’organisation, composition et effectif : Inspecteur Animation Commerciale Brive Responsable Inspection 7 à 8 conseillers Tulle Responsable Inspection 7 à 8 conseillers Limoges Responsable Inspection Chargé de Clientèle 7 collègues et Valérie Martin Cahors Responsable Inspection 7 à 8 conseillers Assistante Commerciale 12 / 111 Quelle place occupez-vous dans cette unité de travail ? : Je réalise les activités suivantes : • Prospection : Sur la base d’un secteur géographique délimité, l’essentiel de mon travail consiste à créer de nouveaux clients en prospectant sur le terrain et au téléphone mais aussi via des envois de mailing sur un thème précise ou suite à une action commerciale locale. • Négociation Vente SAV : L’assurance est un secteur très concurrentiel où il est très important de suivre mon portefeuille car cela permet de fidéliser mes clients et d’enrichir ma base de données. Le suivi de mes clients fait partie intégrante de mes engagements car les solutions que je leur apporte sont souvent à moyen voire long terme. Or au cours d’une vie, de nombreux événements peuvent modifier l’intérêt de certains choix (naissance d’un enfant, mariage, divorce, changement de situation professionnelle, maladie, décès…). J’assure un accompagnement à mes clients ce qui me permet de gagner leur confiance, d’optimiser les contrats et d’obtenir des recommandations. Qu’il s’agisse de la prospection ou du suivi client, l’art de la vente passe avant toute chose par l’écoute du client afin de découvrir ses besoins et de pouvoir lui proposer les solutions qui correspondent le mieux à ses attentes. Je ne suis pas une vendeuse de produit mais plutôt une prestataire de service dont l’intérêt n’est pas toujours évident à démontrer tant il s’inscrit sur du moyen ou long terme. Pour vendre, il faut savoir écouter pour détecter les besoins, proposer des solutions mais surtout il faut savoir conclure pour signer des contrats. Le service après vente (SAV) consiste pour moi à faire un point régulier avec mes clients afin de leur rappeler les caractéristiques de leurs contrats mais aussi à gérer les impayés et les contrats qui arrivent à leur terme. • Analyse de l’activité commerciale : Elaboration de tableaux de bord permettant une remontée de l’activité et du chiffre d’affaires réalisé auprès de ma hiérarchie. • Mise en place des actions commerciales Qui définit, contrôle et évalue vos activités ? : L’entreprise Gan Prévoyance, lors de mon intégration, a exigé dans le contrat de travail que j’ai signé la réalisation par mois de 7 nouveaux contrats dont un en santé et un auprès des TNS ou la réalisation minimum de 5000 € de chiffre. Mon responsable d’inspection dit RI a aussi la possibilité de faire des enquêtes sur mes nouveaux clients pour contrôler la qualité de mon travail et s’assurer du bon respect des procédures déontologiques. 13 / 111 Nous avons un baromètre de qualité qui surveille : • Le suivi SAV (les sorties anormales des contrats, le délai d’intervention suite à une demande de rachat ou de point sur les contrats du client…) • La saisie des informations dans le logiciel GRC (logiciel du portefeuille et tarification) • Entretien annuel individuel avec l’IAC (Inspecteur à l’Animation Commerciale) et le RI à l’occasion duquel il y a une évaluation de l’activité. Si des changements importants ont marqué l’évolution de votre emploi (fonction ou poste), de quel(s) ordre(s) étaient-ils ? : En dehors du fait que mon travail ainsi que les solutions que je propose évoluent au fur et à mesure des lois sur la protection sociale et les régimes de retraite, le plus gros changement auquel j’ai été confrontée fut le rapprochement entre GROUPAMA et GAN car nous sommes de plus en plus amenés à déborder sur un secteur nouveau qu’est la banque via des solutions touchant à l’épargne salariale. Même si je m’adapte à ces changements, nous devenons de plus en plus des « généralistes » ce qui m’éloigne de ma fonction initiale de spécialiste en protection sociale et en solution retraite individuelle. Comment avez-vous fait face à ces changements ? : Pour faire face à ces nouveaux produits j’ai suivi une formation en interne où l’on détaille les avantages et les conditions de vente, l’évolution du logiciel pour la tarification. A la suite de cette formation j’ai obtenu une carte d’habilitation « pour la présentation des opérations bancaires et financières » Je suis régulièrement des formations concernant l’évolution des autres produits et le suivi de l’impacte des modifications sur le logiciel de tarification, et codification. Expliquez si vous avez eu la possibilité de proposer et d’introduire vous-même des changements : Je n’ai pas la possibilité de proposer des changements car la charte et le règlement interne de l’entreprise n’acceptent aucune initiative personnelle. Indiquez vos marges d’initiative et d’autonomie : J’ai toute autonomie dans la gestion de mon temps de travail dans le cadre de mon secteur géographique et par recommandation sur les autres secteurs. 14 / 111 Précisez si vous exercez des fonctions d’encadrement : Je n’ai aucune fonction d’encadrement. Donnez des exemples de situations imprévues que vous avez rencontrées et expliquez comment vous y avez fait face : J’ai rencontré une situation imprévue, à l’occasion d’un décès de l’un de mes clients. En effet celui-ci avait contracté une prévoyance qui prévoyait, pour le bénéficiaire, le versement d’un capital en cas de décès par maladie et d’un versement de capital différent pour un décès par accident. Le contractant a mi fin à ses jours, il s’agissait d’un suicide qui entre dans le cas de décès par maladie. Le versement du montant prévu ne peut se faire que sur présentation d’un certificat précisant la cause du décès. La bénéficière du contrat avait des difficultés pour obtenir le certificat auprès de son médecin qui ne souhaitait pas certifier par écrit le suicide de mon client. J’ai pris la décision avec l’accord de madame de prendre rendez vous avec son médecin pour récupérer à sa place le document. Apres plusieurs arguments, il a enfin établi certificat précisant que mon client n’était pas décédés d’un accident. Le dossier, enfin complet, est parvenu à la compagnie qui a pu verser le capital à la bénéficière trois semaines après. 15 / 111 NOM : O1 E1 - FICHE DESCRIPTIVE ACTIVITE - A1 Intitulé : PROSPECTION Décrivez cette activité : La prospection commerciale consiste à rechercher de nouveaux clients qu'on appelle alors des prospects. Les techniques de prospection commerciale sont nombreuses afin d’augmenter son portefeuille clients. La prospection est l’activité journalière d’un conseiller en prévoyance. Les cibles sont aussi bien des Travailleur Non Salaries (TNS) que des salariés. La prospection est un enjeu vital pour le conseiller et donc l’entreprise. Le téléphone reste l’outil pour tout contact il est indispensable. Le télémarketing est la prospection des clients ou des prospects par téléphone. Pour utiliser cette méthode, je me sers des différents supports récupérés ou fournis par mon entreprise. Cette prospection se fait également à travers la diffusion de mailings et la prise de recommandations Je suis amenée à l’occasion de cette activité à pratiquer l’anglais pour communiquer avec des clients étrangers. Cette activité est : quotidienne fréquente assez fréquente exceptionnelle En quoi cette activité tient-elle une place importante dans votre emploi (fonction, poste) ? Sans une prospection régulière je n’ai plus de nouveaux clients pour alimenter mon portefeuille clients Elle me permet aussi de me faire connaître sur mon secteur. Pour réaliser cette activité, vous êtes en relation à l’interne de votre organisation : avec qui (fonction, rôle, service, etc) ? à quel(s) sujet(s) ? pour faire quoi ? Avec mon RI Avec mon IAC Pour réceptionner les mailings à remettre aux prospects ou aux clients et être informée des campagnes commerciales mensuelles. Avec l’assistante commerciale Pour l’envoi des mailings 16 / 111 Mes collègues Quand j’ai des recommandations sur leurs secteurs et de savoir s’ils ne sont pas déjà clients chez eux. 17 / 111 Pour réaliser cette activité, vous êtes en relation à l’externe de votre organisation : avec qui (fonction, organisation, service, etc.) ? Chambre de Commerce et Industrie Chambre des Métiers Les artisans Les commerçants à quel(s) sujet(s) ? pour faire quoi ? Pour récupérer le fichier des créateurs ou des modifications d’entreprise mensuellement. En direct pour collecter des informations sur le quartier Pour effectuer cette activité, vous traitez des informations : De quelles Informations avezvous besoin ? Comment et auprès de qui vous les procurez-vous ? Comment les utilisez-vous ? Quel(s) Traitement(s) effectuez-vous ? Transmettez-vous des informations ? A qui ? Pour quoi faire ? Comment ? La liste des communes de mon secteur Pour rechercher des TNS et entreprises de mon secteur pour les visiter en direct ou les joindre par téléphone. La liste des créations ou modification fournies par la CCI et la Chambre des Métiers Pour une prise de contact en direct ou par téléphone. Les campagnes organisées par la compagnie Prise de contact en direct ou par téléphone. Les coordonnées des prospects Leur N° de Siren Pour me renseigner sur le régime obligatoire et sa protection sociale, préparer le RDV et saisir les données dans le logiciel de tarification. Apres synchronisation, les données dans le logiciel de tarification peuvent être vérifiées pas mon RI à tous moments Internet Pour effectuer les recherches des Siren Pour préparer le RDV et saisir les données dans le logiciel de tarification. Je précise sur mon rapport hebdomadaire si j’ai fait de la prospection ou du phoning 18 / 111 Quels sont les matériels, outils, techniques, logiciels, matériaux, produits que vous utilisez pour réaliser cette activité ? Matériel Type s’utilisation fréquence Téléphone Pour contacter les prospects journalière Voiture avec GPS Pour rencontrer les prospects en direct journalière Pour faire des tableaux croisés Logiciels : Excel Pour saisir les informations Pour m’informer sur les GRC régimes obligatoires Isiclic Pour récupérer des Internet informations sur les journalière entreprises Imprimante Edition des fichiers journalière J’ai une bonne maîtrise de l’ensemble du matériel utilisé. Cette activité présente-t-elle des contraintes particulières (sécurité, délai, hygiène, etc.) ? Je dois réaliser une prospection régulière par semaine afin d’être omniprésente sur mon secteur, de traiter rapidement les fichiers récupérés à la chambre des métiers et à la CCI, afin de pouvoir organiser mon temps de travail avec des prospects et des clients sans oublier les interventions SAV ou les demandes de visites des clients. Décrivez comment vous vous organisez pour réaliser cette activité : L’activité de la Prospection est nécessaire dans mon métier. Elle demande beaucoup de temps et d’investissement. L’activité demande une bonne organisation et une bonne connaissance du secteur. 19 / 111 LA SECTORISATION Gan prévoyance m’a confié une partie de la Haute Vienne afin d’avoir une proximité et une réactivité pour le suivi des clients. Mon secteur est codifié comme suit : Code région Code division Code Inspection Code secteur 06 65 04 03 20 / 111 La liste des communes pour laquelle j’interviens : REG DIV INSP DIST CPOSTAL BRDIS 6 65 4 3 87120 AUGNE 6 65 4 3 87220 AUREIL 6 65 4 3 87120 BEAUMONT DU LAC 6 65 4 3 87460 BUJALEUF 6 65 4 3 87400 CHAMPNETERY 6 65 4 3 87130 CHATEAUNEUF LA FORET 6 65 4 3 87460 CHEISSOUX 6 65 4 3 87120 DOMPS 6 65 4 3 87400 EYBOULEUF 6 65 4 3 87120 EYMOUTIERS 6 65 4 3 87380 GLANGES 6 65 4 3 87130 LA CROISILLE SUR BRIANCE 6 65 4 3 87400 LA GENEYTOUSE 6 65 4 3 87380 LA PORCHERIE 6 65 4 3 87400 LE CHATENET EN DOGNON 6 65 4 3 87410 LE PALAIS SUR VIENNE 6 65 4 3 87000 LIMOGES 6 65 4 3 87130 LINARDS 6 65 4 3 87380 MAGNAC BOURG 6 65 4 3 87130 MASLEON 6 65 4 3 87400 MOISSANNES 6 65 4 3 87120 NEDDE 6 65 4 3 87130 NEUVIC ENTIER 6 65 4 3 87470 PEYRAT LE CHATEAU 6 65 4 3 87260 PIERRE BUFFIERE 6 65 4 3 87120 REMPNAT 6 65 4 3 87400 ROYERES 6 65 4 3 87130 ROZIERS ST GEORGES 6 65 4 3 87400 SAUVIAT SUR VIGE 6 65 4 3 87120 ST AMAND LE PETIT 6 65 4 3 87260 ST BONNET BRIANCE 6 65 4 3 87400 ST DENIS DES MURS 6 65 4 3 87260 ST GENEST SUR ROSELLE 6 65 4 3 87380 ST GERMAIN LES BELLES 6 65 4 3 87130 ST GILLES LES FORETS 6 65 4 3 87260 ST HILAIRE BONNEVAL 6 65 4 3 87260 ST JEAN LIGOURE 6 65 4 3 87460 ST JULIEN LE PETIT 6 65 4 3 87590 ST JUST LE MARTEL 6 65 4 3 87400 ST LEONARD DE NOBLAT 6 65 4 3 87400 ST MARTIN TERRESSUS 6 65 4 3 87130 ST MEARD 6 65 4 3 87260 ST PAUL 6 65 4 3 87480 ST PRIEST TAURION 6 65 4 3 87380 ST VITTE SUR BRIANCE 6 65 4 3 87120 STE ANNE ST PRIEST 6 65 4 3 87130 SURDOUX 6 65 4 3 87130 SUSSAC 6 65 4 3 87260 VICQ SUR BREUILH INSEE 87004 87005 87009 87024 87035 87040 87043 87058 87062 87064 87072 87051 87070 87120 87042 87113 87993 87086 87088 87093 87099 87104 87105 87117 87119 87123 87129 87130 87190 87132 87138 87142 87144 87146 87147 87148 87151 87153 87156 87161 87167 87170 87174 87178 87186 87134 87193 87194 87203 URB R U R R R R R R U R U R U R R U U R U U R R R R U R U U R R U U U R R U U R U R U R U U R R R R U 21 / 111 22 / 111 QUELQUES CHIFFRES : Il est important pour moi de connaître quelques éléments concernant les secteurs et les villes sur lesquels je vais travailler. Tout d'abord il est intéressant de noter que le département de la Haute-Vienne est peuplé de 374 849 habitants (la poste 2013), et que Limoges capitale régionale représente la ville la plus peuplée avec 139 216 habitants. La ville du Palais sur Vienne arrive en seconde position dans mon secteur avec 5 946 habitants et juste derrière ST Léonard de Noblat avec 4 665 habitants. (cf. Annexe N°1 p73) La population de Limoges Population (2010) Densité de population (2010) Nombre de ménages (2009) Habitants par ménage (2009) Nombre de familles (2009) Naissances (2010) Décès (2010) Solde naturel (2010) Limoges 139 150 hab. 1 783 hab. / km² 73 676 1,9 34 504 1 621 1 188 433 Moyenne des villes 1 801 hab. 155 hab. / km² 751 2,5 483 23 15 7 23 / 111 On pourra donc noter une concentration assez forte de population sur Limoges et un fort développement de sa périphérie, puisque Limoges et son agglomération représente 139 216 habitants (2013). On pourra aussi noter un rajeunissement de la population avec une forte concentration de personnes entre 15 à 29 ans et une majorité de population active âgée de 30 à 59 ans ce qui représente 36,3%. La population est en progression depuis 1999 grâce à l'installation de britanniques, de retraités, de diplômés natifs de la région ayant étudié ailleurs 24 / 111 Pour affiner la connaissance de mon secteur il m’est nécessaire de connaître aussi les répartitions de ses activés. J'ai par conséquent étudié les différents métiers de mon secteur : l’artisanat, le commerce et les professions libérales. L’artisan commerçant qui ce décline dans les secteurs de l’alimentation, de la production, du bâtiment et de la réparation comme suit : (cf. Annexe N°2 p74) La Haute Vienne recense 6918 établissements donc 45 % de la région limousin. La ruralité de l’artisanat est plus marquée en Limousin qu’au plan national : Près de 44 % des établissements artisanaux limousins sont implantés en zone rurale contre 31 % au plan national. La densité artisanale est de 208 établissements pour 10 000 habitants en Limousin contre 150 en France métropolitaine Le nouveau statut d’auto-entrepreneurs, depuis le 1er avril 2010, récuse une activité artisanale à titre principal, tenu de s’immatriculer au Répertoire des Métiers. Ceci explique qu’en 2010, le nombre total d’immatriculations a retrouvé un niveau comparable à 2008. En revanche, l’année 2011 marque une très nette progression des immatriculations d’entreprises artisanales +21% par rapport à 2010. Cette hausse est principalement le fait des secteurs «transports, réparation, services» (+32%), «production» (+19%) et «bâtiment» (+18%), l’alimentation enregistrant +14%. Le taux de personnes immatriculées ayant suivi une formation préalablement à la création de leur entreprise (51%) a fortement baissé par rapport à 2007 (81%). Il remonte cependant légèrement par rapport à 2010 (48%). 25 / 111 Les professions libérales en limousin Les professions libérales sont recenses autour de trois grands domaines regroupement 83 professions. • TECHNIQUE ET CADRE DE VIE • DROIT • SANTE (Cf. Annexe N°3 p75) En conclusion l’ensemble des ses recherches m’ont permis de définir le tissus professionnel local dans lequel je peux m’investir des le cadre de mon activité. MON SECTEUR Bien que j'assure la gestion et l'exploitation de tout le secteur géographique qui m'a été attribué sur une partie de la Haute-Vienne, j'ai une prospection récurrente de proximité. J'ai acquis ces informations grâce aux outils informatiques tels que Via Michelin, pages jaunes ou les données de la poste concernant le nombre d'habitants, ainsi que les différents sites professionnels sur les entreprises comme Bilan Entreprise, Societe.com, Info greffe, BODACC, Score3. Cet ensemble me permet de gérer régulièrement des actions de phoning, ou une approche directe du prospect. Ces actions me permettent d'obtenir et de générer un flux d'informations, et d'être omniprésent sur mon secteur. 26 / 111 LES DIVERS TYPES DE PROSPECTION La prospection regroupe des actions qui visent à identifier et contacter de nouveaux clients potentiels et à chercher à les transformer en clients réels (prospection-vente). La prospection téléphonique regroupe l’ensemble des actions de marketing téléphonique entreprises à destination des prospects et ayant donc pour objectif de créer de nouveaux clients. Le plus souvent, l’objectif de la prospection téléphonique est d’obtenir des RDV à domicile dans certains secteurs d’activités. Les opérations de prospection téléphoniques se font à partir de fichiers plus ou moins qualifiés. Afin de diversifier et de créer le plus de contacts possibles, je réalise divers types de prospection La prospection téléphonique ou phoning C’est avant tout le fait de téléphoner directement aux particuliers aux professionnels et aux prospects afin d'établir un contact et d'obtenir une information ou un rendez-vous LE PHONING CIBLE : Il vient en complément de la prospection physique, et consiste à appeler les TNS sélectionnés par la compagnie sur mon secteur. Je travaille à partir d’un ficher transmis par celle-ci. (Cf. Annexe N°4 et 5 p76 et p77) J’appelle le professionnel chez lui ou sur son lieu de travail afin d'obtenir des informations sur sa protection sociale et sa reconstitution de carrière pour la retraite. Je contacte les artisans du bâtiment • Le matin, avant 8h. • Le soir, à partir de 18h. • Le vendredi après-midi. Je contacte les auxiliaires médicaux • Entre 13h et 15h. L’activité de l’auxiliaire médical commence très tôt le matin (6 h en général pour les infirmiers) et finit tard le soir (tournées du soir). • Les jours de repos sont pris généralement en semaine. • J’évite les périodes de forte activité : très tôt le matin ou tard le soir (tournées), la période estivale (multiplication des soins aux personnes âgées), les périodes de pics de maladie (grippe, etc.). • Pour les autres auxiliaires médicaux, je les contacte pendant les horaires d’ouverture de leur cabinet. 27 / 111 Je contacte les commerçants • A l’ouverture ou à la fermeture du commerce, les mardis, mercredis et jeudis. 28 / 111 OBJECTIFS DE L’OPÉRATION Cette opération de phoning vise à augmenter la part de clients TNS dans le portefeuille. Je procède de la façon suivante en fonction des approches décrite à partir d’un argumentaire établi par la Cie. Dans un premier temps, je me présente. • Introduction, présentation : Bonjour [Madame/Monsieur]. Je souhaite parler à [Madame/Monsieur Prénom Nom du contact] s’il vous plaît. Je suis Valérie Martin, conseiller de Gan Prévoyance, spécialiste de la protection sociale auprès des artisans commerçants. A ce titre, je voulais vous alerter sur les différentes mesures sociales et/ou fiscales applicables depuis le 1 janvier 2013 et qui ont forcément un impact sur votre situation personnelle. • Approche n°1 : évolutions du RSI Vous êtes commerçant (ou artisan commerçant) et par conséquent vous êtes obligatoirement inscrit au RSI : le Régime Social des Indépendants. En tant qu’adhérent de ce régime de protection sociale obligatoire, vous devez cotiser de façon mensuelle ou trimestrielle. Vous avez peut-être remarqué que vos cotisations au RSI ont augmenté depuis le 1er janvier 2013. La bonne nouvelle, c’est qu’en contrepartie, vous bénéficiez vous et votre famille d’une meilleure couverture sociale. Le saviez-vous ? Cas 1 Cas 2 Non, je ne savais pas. Oui, il me semble en avoir entendu parler. ou Cela ne m’intéresse pas. Justement, en tant qu’expert en Prévoyance, je vous propose de prendre le temps nécessaire pour répondre à vos questions sur le niveau de protection assuré par le RSI pour vous et vos proches. Pour votre information, vous dépendiez jusqu’à présent du même régime obligatoire que les artisans sans pour autant bénéficier du même niveau de protection. C’est donc une grande avancée pour vous d’autant plus que cela concerne également vos proches comme votre famille. Je souhaite vous apporter mon expertise en Prévoyance et ainsi vous détailler les impacts sur votre situation personnelle. Pour vous expliquer tout cela, je me déplace à votre convenance : sur votre lieu de travail ou à votre domicile et aux horaires qui vous arrangent. 29 / 111 30 / 111 • Approche n°2 : optimisation fiscale Même si vous êtes un professionnel indépendant, vous êtes forcément soumis à l’impôt sur le revenu. Saviez-vous que depuis le 1er janvier 2013, les mesures adoptées par l’État sont plus contraignantes sur votre situation fiscale qu’avant ? C’est justement pour cela que je vous propose de nous rencontrer et de voir en détail les conséquences sur votre situation fiscale. Si vous êtes par exemple gérant majoritaire, vous ne pouvez plus bénéficier de l’abattement forfaitaire de 10 % pour frais professionnels. Cas 1 Non, je ne savais pas. Cas 2 Difficile d’y voir clair car il y a en effet un certain nombre de Oui, il me semble en changements, que ce soit aux niveaux des tranches de revenus, des prélèvements ou abattements forfaitaires, ou avoir entendu parler. même de la CSG (Contribution Sociale Généralisée). Tout ou Cela ne m’intéresse cela a un impact sur votre déclaration 2013 et c’est pour cela que je vous propose mon expertise pour optimiser votre pas. situation fiscale. Pour vous expliquer tout cela, je me déplace à votre convenance : sur votre lieu de travail ou à votre domicile et aux horaires qui vous arrangent. • Approche n°3 : Loi Madelin et reconstitution de carrière Connaissez-vous la Loi Madelin et ses avantages fiscaux ? Cas 1 Cas 2 Oui je connais mais je n’ai pas de contrat Madelin. Ou Non je ne connais pas. Oui je connais car j’ai déjà un contrat retraite Madelin. En tant qu’indépendant, vous avez tout intérêt à profiter de ce cadre fiscal avantageux : - déduction des cotisations de votre revenu imposable (dans une certaine limite), - constitution d’un complément de revenu non négligeable pour votre retraite. C’est très bien car c’est un réel avantage fiscal pour vous en tant qu’indépendant. Cependant, est-ce que votre assureur vous a déjà parlé de reconstitution de carrière ? • non : C’est bien dommage car vous n’avez certainement pas souscrit votre contrat retraite Madelin depuis le début de votre carrière d’indépendant. Or, il vous est possible de « rattraper » ces cotisations perdues par des versements supplémentaires afin de compléter les revenus que vous percevrez à la retraite. • oui : Vous bénéficiez ainsi des avantages de la Loi Madelin déduction fiscale et plan de reconstitution de carrière. Mais 31 / 111 êtes-vous sûr d’en bénéficier de façon optimale ? Pour vous expliquer tout cela, je me déplace à votre convenance : sur votre lieu de travail ou à votre domicile et aux horaires qui vous arrangent. Je propose un RDV après chaque approche. 32 / 111 • Prise de rendez-vous Elle se déroule de la façon suivante : CeP : Préférez-vous un RDV sur votre lieu de travail ou à votre domicile ? Prospect : Plutôt … CeP : Vous travaillez / habitez bien au [Adresse du prospect] ? Cette question me permet de vérifier son adresse. CeP : Je vous propose donc de nous rencontrer la [date]. Que préférez-vous : le matin ou l’après-midi ? Prospect : Plutôt … CeP : Êtes-vous disponible à [XX] h ou à [XX] h ? Prospect: OK pour [XX] h. CeP : Si votre conjoint(e) est disponible, cela serait intéressant qu’il (elle) participe à cet entretien puisqu’il (elle) est également impacté(e) par ces changements. CeP : Je vous remercie pour votre disponibilité et vous donne donc rendez-vous le [jour/mois] à [XX] h. • Prise de congé Je vous remercie de m’avoir consacré du temps et je vous souhaite une excellente journée/ soirée. Au revoir [Madame/Monsieur Nom du prospect]. Je vous souhaite une excellente journée. Au revoir [Madame/Monsieur Nom du contact]. Je reprends systématiquement la date du RDV et également le mon du prospect pour personnalisée l’entretien. LE PHONING CLASSIQUE : Il vient en complément de la prospection physique, et consiste à appeler les TNS créateurs sélectionnés par les fichiers de la chambre des métiers et de la CCI que j’ai récupérés au préalable. Les fichiers me sont envoyés tous les mois et j’assure personnellement le paiement de cet outil en début d’année (Cf. Annexe N°6 p78) J’appelle le professionnel chez lui ou sur son lieu de travail afin d'obtenir des informations sa protection sociale et sa reconstitution de carrière pour la retraite. OBJECTIFS DE L’OPÉRATION Cette opération de phoning vise à augmenter la part de clients TNS dans le portefeuille. 33 / 111 Je les contacte aux mêmes horaires que ceux décrits précédemment. J’utilise la même procédure que pour le phoning ciblé. 34 / 111 LE MAILING Afin d'établir une prospection efficace de nos clients et de faire un rappel de versement sur leurs contrats. Le mailing est établi par la compagnie en période d’opérations commerciales trimestrielles, en fonction des cibles identifiées. Ces documents me servent à toucher mes clients particuliers et TNS, soit pour les inciter à me contacter afin de faire le point sur les solutions qu’ils ont chez Gan Prévoyance. LA RECOMMANDATION LE PARRAINAGE Les recommandations sont le plus souvent données par les clients. Je les demande lorsque je conclus un contrat avec un client ou après une étude de bilan personnalisé. Ce n’est donc pas obligatoirement suite à la signature d’un contrat. Je prends l’habitude de commencer par une phrase comme : • • • Je vous l’ai dit, je travaille essentiellement par recommandation. Vous avez apprécié l’expertise et le conseil personnalisé dont vous avez bénéficié. Je suis persuadé que vous avez dans votre entourage des personnes qui n’ont pas la chance de bénéficier de conseils à domicile. A quelles personnes pensez-vous ? Quel est le premier prénom qui vous vient à l’esprit ? Pour les faire profiter des mêmes conseils, il m’est nécessaire d’avoir plus d’informations les concernant. Pour appeler les personnes qui m’ont été recommandées, j’utilise le même type de scénario que pour le phoning avec l’avantage de venir ou de l’appeler de la part d’une personne. Les parrainages sont des actions mises en place essentiellement par la Cie avec des supports imprimés (Cf. Annexe N° 7 p79) Le parrainage est une opération de prise de contact en direct avec nos clients. Cela me permet de récupérer, sous une autre forme, des recommandations appelées « filleul ». Par tirage au sort un cadeau leur est attribué ainsi qu’à leurs filleuls 35 / 111 LA PROSPECTION PHYSIQUE Cette prospection consiste à faire du porte à porte, essentiellement avec des professionnels. Je dois ainsi prendre contact directement avec les TNS pour leur proposer mes services. Ce type de prospection est intéressant et plus efficace sur le long terme en ce qui concerne la notoriété, car il permet de prendre des contacts, de bien connaître la vie dans mon secteur, et de prendre des informations à la source. Je planifie cette prospection physique suivant les RDV que j’ai dans la semaine ou quand j’ai des RDV annulés ou reportés. Je procède de la façon suivante : Dans un premier temps je me présente • Introduction présentation : Bonjour [Madame/Monsieur]. Je souhaite parler à [Madame/Monsieur Prénom Nom du contact] s’il vous plaît. Je suis Valérie Martin, conseiller de Gan Prévoyance, spécialiste de la protection sociale auprès des artisans commerçants. A ce titre, je voulais vous faire bénéficier d’un bilan personnalisé sur les différentes mesures sociales et/ou fiscales applicables Notamment depuis le 1 janvier 2013 et qui ont forcément un impact sur votre situation personnelle. Situation 1 Ça ne m’intéresse pas Situation 2 Il/Elle n’est pas là pour le moment / n’a pas le temps • Je comprends, vous êtes sûrement très occupé actuellement. Mais ne pensezvous pas qu’il puisse être intéressant pour vous de faire une reconstitution de carrière pour votre retraite, notamment en bénéficiant du cadre fiscal de la loi Madelin ? client/prospect, quand ou à quel moment je peux le / la contacter le plus facilement. Prise de rendez-vous J’essaie d’obtenir un RDV avec le prospect. CeP : Préférez-vous un RDV sur votre lieu de travail ou à votre domicile ? Prospect : Plutôt … CeP : Vous travaillez / habitez bien au [Adresse du prospect] ? [Profitez-en pour vérifier l’adresse du prospect] CeP : Je vous propose donc un RDV le [date]. Que préférez-vous le matin ou l’après-midi ? Prospect : Plutôt … CeP : Êtes-vous disponible à [XX] h ou à [XX] h ? Prospect: OK pour [XX] h. CeP : Je vous remercie pour votre disponibilité et vous donne donc rendez-vous le [jour/mois] à [XX] h. 36 / 111 37 / 111 • Prise de congé Je vous remercie de m’avoir consacré du temps et je vous souhaite une excellente journée/ soirée. Au revoir [Madame/Monsieur Nom du prospect]. Je vous souhaite une excellente journée. Au revoir [Madame/Monsieur Nom du contact]. Je note ensuite sur mon agenda le RDV. Saisie informatique Je dois saisir les éléments recueillis, ainsi que les caractéristiques, sur le logiciel de la compagnie « GRC ». Je dois dans un premier temps remplir les données physiques, créer un foyer pour ensuite créer la personne morale. Cela me permet de faire une opportunité et une action qui me sont nécessaires pour faire une étude à mon prospect et de mettre à jour les prochaines dates de RDV éventuels. Liste des données obligatoire des saisies : • Pour la personne physique. 1. Titre 2. Nom 3. Prénom 4. Code Postal, Ville 5. Au moins un numéro de téléphone. • Pour la personne morale. 1. Raison sociale 2. Forme juridique 3. Code Postal, Ville 4. Au moins un numéro de téléphone. (Cf. Annexe N°8 et N°9 p80 et p81) Cette création, je dois la faire quand je travaille sur un fichier de la chambre des métiers ou de la CCI. Pour les campagnes commerciales de la Cie une saisie préalable est déjà faite. 38 / 111 LA PLANIFICATION La planification est essentielle à toute prospection. Je dois planifier, dans le cadre des options de politique commerciale, toutes les actions futures de commercialisation afin de réaliser la stratégie de l'entreprise et d'atteindre mes objectifs. L'élaboration de la planification commerciale comprend la recherche des données externes et internes Suivant le type de prospection un rythme différent est donné à chacun, afin que chaque action soit régulière et renouvelable efficacement dans le temps. Le planning des actions de la compagnie est programmé généralement en début d’année en fonction des budgets de communication alloués. Le planning peut varier parfois en fonction des nouveaux produits à commercialiser. Les actions de prospection peuvent se différencier en fonction de leur importance en fonction du rythme de leur réalisation. Les plus importantes sont souvent celles qui sont renouvelées le plus fréquemment. Les actions quotidiennes Les actions quotidiennes se déroulent principalement sur ma sectorisation. Je dois être présente au moins une fois par semaine ou par mois sur chaque commune de mon secteur. Bien que les mailings soient modifiés régulièrement dans l’année pour éviter l’ennui des prospects, les trames des messages doivent être les mêmes afin que le client puisse se souvenir et identifier le thème. Le phoning Je réalise cette action tous les jours aux heures de présence des clients potentiels, ou entre deux RDV. Les heures d’appel peuvent être aussi différentes suivant la cible TNS en effet les infirmières sont plutôt joignables de 11h à 15h alors que les commerçants c’est plutôt le matin, les artisans du bâtiment le matin très tôt ou à la pose repas. La prospection directe Je réalise cette action les matins ou en début d’après midi saufs les lundis pour les commerçants. Le suivi des fichiers Je réalise cette action entre deux RDV ou quand je suis sur le secteur. Les fichiers proviennent aussi bien de la chambre des métiers, de la CCI ou des relances de projet en cours. (Cf. Annexe N°16 p89) 39 / 111 40 / 111 Le mailing Les sujets sont décidés par la compagnie au niveau national, l’envoi se fait à partir de notre division et par secteurs d’activités. Je l’associe avec un phoning deux à trois jours après l’envoi. Les actions annuelles et trimestrielles Les actions annuelles trimestrielles sont longues à mettre en place et coûteuses. Elles sont très importantes car ce sont des événementiels qui favorisent le développement de ma notoriété et me permettent d’obtenir rapidement beaucoup de prospects. Je conçois ces événements en étalant sur un trimestre la préparation lors des différentes réunions commerciales du service. Les actions ponctuelles Les actions ponctuelles comme la prise de RDV en direct ou par phoning le relance des projets en cours je les réalise régulièrement tous les jours et toutes les semaines. Je traite ces actions le plus rapidement possible afin d’être efficace. Quelles sont les habiletés, savoir-faire ou qualités (soin, rapidité, etc.) requises pour effectuer cette activité ? La prospection nécessite tout d’abord certaines compétences personnelles, comme la curiosité, avoir de la motivation pour son travail, être mobile, être disponible pour les prospects et les clients. Le sens de l’organisation me permet de gérer plus facilement le stress pour atteindre mes objectifs. Il aussi important d’être à l’écoute des gens que je rencontre, et d’avoir une bonne élocution, afin de pouvoir échanger plus facilement , de cerner les besoins et de pouvoir obtenir les informations. Suite aux informations recueillies mon esprit d’analyse me permet de répondre aux besoins du prospect ou du client, et de lui proposer la solution adaptée avec les produits que je peux commercialiser. La prospection fait aussi appel à mes connaissances techniques, la maîtrise des modes de communication comme le téléphone, l’internet et l’informatique pour la saisie et le chiffrage des études. 41 / 111 Quelles sont les connaissances particulières nécessaires à l’accomplissement de cette activité (scientifique, économique, juridique, géographique, statistique, langue, etc.) ? Pour réaliser une prospection efficace, je dois faire appel à diverses connaissances. Le français L'image que l'on souhaite communiquer est associée à l'attitude du commercial, mais aussi à son langage, à son élocution. Lors d'une présentation je n'ai que très peu de temps pour séduire le prospect, il faut donc que je m'exprime correctement, de façon claire et concise, et que je puisse m'adapter rapidement. L’économie et le droit Le droit des assurances est le droit qui régit les relations entre les assurés et les assureurs. Ces relations passent notamment par l'étude du contrat d'assurance qui précise les garanties offertes par l'assureur. La maîtrise des différents régimes obligatoires des prospects divers et variés que je suis amenée à rencontrer. Je dois connaitre certaines règles de droit les règles sociales, fiscales et patrimoniales. L'assurance est un mécanisme contractuel qui permet de faire garantir par une partie (l'assureur) un événement aléatoire (le sinistre) que peut subir l'autre partie (l'assuré), moyennant le versement d'une contrepartie financière (la prime d'assurance). L’anglais Notre région a attiré depuis de nombreuses années un certain nombre d’étrangers et notamment des anglais et des hollandais qui ne maîtrisent pas toujours parfaitement notre langue. Dans ces cas peu fréquents, la maîtrise de l’anglais m’a fortement aidé à communiquer avec ces personnes et m’a permis de réaliser des affaires soit avec des particuliers qui souhaitaient une couverture santé soit avec des entrepreneurs qui ignoraient tout ou presque du régime social dont ils dépendaient et qui désiraient, dans un premier temps, avoir de l’information et, dans un deuxième temps, améliorer leur couverture sociale 42 / 111 O1 E1 - FICHE DESCRIPTIVE ACTIVITE – A2 NOM : Intitulé : NEGOCIATION – VENTE - SAV Décrivez cette activité : La négociation est la recherche d'un accord, centrée sur des intérêts matériels ou des enjeux quantifiables entre deux ou plusieurs interlocuteurs (on ne négocie pas avec soi-même, on délibère), dans un temps limité. Cette recherche d'accord implique la confrontation d'intérêts incompatibles sur divers points que chaque interlocuteur va tenter de rendre compatibles par un jeu de concessions mutuelles. La négociation peut aboutir à un échec ou à un accord. L'accord résultant d'une négociation sera le plus souvent formalisé par un contrat Une vente est l’acte d'échanger un produit ou service moyennant un prix ou d’autres compensations. Les relances clients font partie de mon travail elles prennent en charge la gestion du portefeuille clients. Il est important de faire des relances appropriées selon les prospects et les clients et qu’elles soient faites dans la langue du client ainsi qu’aux horaires d’ouverture des clients. Les relances sont réalisées progressivement, relances en direct ou par téléphone. La fidélisation, pour moi, c'est l'art de créer une relation durable avec sa clientèle. Elle contribue à entretenir un lien fort, un « effet de loyauté » qui consolide la position concurrentielle de celui qui offre un service. L'expression service client (SAV) reste une forte valeur ajoutée que je dois exploiter lors de mes négociations commerciales. Il est généralement inclus dans l'ensemble de la relation client. Cette activité est : quotidienne fréquente assez fréquente exceptionnelle En quoi cette activité tient-elle une place importante dans votre emploi (fonction, poste) ? En d'autres termes, une négociation vente est l'opération par laquelle un bien ou un droit détenu par un vendeur est cédé à un acheteur. Cette activité est importante pour moi, en effet elle génère l’alimentation de mon portefeuille clients et l’atteinte de mes objectifs. 43 / 111 Pour réaliser cette activité, vous êtes en relation à l’interne de votre organisation : avec qui (fonction, rôle, service, etc.) ? à quel(s) sujet(s) ? pour faire quoi ? Avec mon RI Avec mon IAC Pour un support commercial Avec l’assistante commerciale Pour des informations sur certains dossiers clients. Pour m’informer des impayés d’un client. Pour une demande de visite du client… Mes collègues Pour échanger des idées de bonnes pratiques et des informations internes ou externes à l’entreprise, sur les nouveaux ou anciens produits Pour réaliser cette activité, vous êtes en relation à l’externe de votre organisation : avec qui (fonction, organisation, service, etc.) ? Chambre de Commerce et Industrie Chambre des Métiers Les artisans Les commerçants Les prospects ou clients Plateforme compagnie Internet à quel(s) sujet(s) ? pour faire quoi ? Pour récupérer le fichier des créateurs ou des modifications d’entreprise mensuellement. En direct pour collecter des informations sur le quartier Pour élaborer des propositions (étude de bilan) et signature des contrats Pour les SAV. Pour obtenir des informations concernant les préavis des prestations du client et du SAV. Pour faire des recherches sur l’entreprise comme : le numéro de Siren le nombre de salarie 44 / 111 Pour effectuer cette activité, vous traitez des informations : De quelles Informations avezvous besoin ? Comment et auprès de qui vous les procurez-vous ? Comment les utilisez-vous ? Quel(s) Traitement(s) effectuez-vous ? Transmettez-vous des informations ? A qui ? Pour quoi faire ? Comment ? Prise de contact en direct ou par téléphone. Les porter à la connaissance des clients ou prospects Je précise sur mon rapport hebdomadaire si j’ai fait de la prospection ou du phoning sur ses campagnes. Pour proposer des produits adaptés. Je les transmets aux clients ou aux prospects pour déclencher éventuellement une signature. Connaître tous nos produits et ses réglementations. Pour les proposer Pour mieux répondre aux besoins du client ou du prospect même aussi pour répondre aux objections. Les coordonnées des prospects Leur N° de Siren Pour me renseigner sur le régime obligatoire et sa protection sociale, préparer le RDV et saisir les données dans le logiciel de tarification. Apres synchronisation, les données dans le logiciel de tarification peuvent être vérifiées pas mon RI à tous moments Délais de rétraction Pour rassurer le client ou le Pour compléter les informations prospect de ses délais a mon client d’engagement chez Gan Prévoyance. Les campagnes organisées par la compagnie Situation des clients Suivi SAV Nom des bénéficières Montant des indemnités journalières Changement de RIB, d’état civil. Pour gérer le suivi du paiement des prestations. Je les transmets à la plateforme ou à la Cie. Pour le suivi et l’actualisation du foyer. 45 / 111 Quels sont les matériels, outils, techniques, logiciels, matériaux, produits que vous utilisez pour réaliser cette activité ? Matériel Type s’utilisation fréquence Téléphone Pour contacter les prospects journalière Voiture avec GPS Pour rencontrer les prospects en direct journalière Pour faire des tableaux croisés Logiciels : Excel Pour saisir les informations Pour m’informer sur les GRC régimes obligatoires Isiclic Pour récupérer des Internet informations sur les journalière entreprises Imprimante Edition des fichiers journalière J’ai une bonne maîtrise de l’ensemble du matériel utilisé. Cette activité présente-t-elle des contraintes particulières (sécurité, délai, hygiène, etc.) ? Les contraintes de cette acticité sont de respecter les réglementations de la Cie. Voici quelques règles : • • • • • Je dois être respectueuse vis-à-vis des personnes que je rencontre, être habillée correctement. Je dois la confidentialité à mes clients ou prospect. Je dois informer mon client des délais de l’intervention de la Cie pour l’étude de sa proposition de contrat, mais aussi sur la possibilité de résiliation de la proposition ou du contrat. Je dois faire un suivi annuel de tous mes clients. En cas de demande du client pour des prestations, des points du contrat ou des impayés je dois prendre contact avec lui dans les 72 heures. 46 / 111 Décrivez comment vous vous organisez pour réaliser cette activité : L’activité de la négociation vente est nécessaire dans mon métier. Elle demande beaucoup d’investissement, de remise en question et de pas avoir d’apriori sur les clients et les prospects. L’activité demande une bonne organisation et une bonne connaissance du secteur ainsi que de mon portefeuille clients. Apres avoir planifié mes rendez vous, je me présente chez le prospect afin de lui faire un bilan personnalisé qui pourra aboutir à la finalisation d’un contrat. LA METHODE DE VENTE La méthode de vente se développe principalement en 5 axes comme suit : 1. Présentation Je crée ou consolide la relation. Je crée les conditions de réussite de l’entretien en instaurant un climat de confiance et commence la collecte informelle d’information. Je souris, serre la main (poignée de main ferme) en regardant mon interlocuteur. Je salue mon interlocuteur« bonjour Mr…Mme… » Je suis Valérie Martin conseillère en prévoyance sur votre secteur je vous ai appelé la semaine dernière et nous avons convenu d’un RDV aujourd’hui. J’identifie les éléments pouvant servir de point d’accroche et trouver si possible un sujet valorisant le prospect ou le client. Je vais observer : A extérieur les voitures présentes ou éventuellement une moto, je note toutes les éléments que je pourrai ensuite exploiter, comme les jouets d’enfants, la balançoire…, A l’intérieur du logement ou de l’entreprise, j’observe les éventuels les photos de famille, la déco, la présence d’un l’animal… Pour faire une mise en ambiance et pour créer un climat de confiance je vais poser les questions suivantes : « Votre quartier est très agréable ; j’y viens régulièrement pour rencontrer mes clients. Vous y habitez depuis longtemps? » « C’est votre moto sur le parking? » J’emploie des phrases différentes pour un TNS « Vous avez de beaux locaux.» « Vous avez une bonne signalétique. » « Comment vont les affaires? Est-ce que vous sentez la reprise? » 47 / 111 Je demande au prospect, ou je dois m’installer. Si l’endroit ne convient pas, je suggère une autre place. « Je préfèrerais qu’on s’installe à une table. Je vais utiliser mon ordinateur et vous présenter des documents, ce sera plus pratique. » Je présente Gan Prévoyance et mon rôle dans la Cie. Dans un premier temps, je leur propose de leur présenter le Groupe et nos domaines d’interventions, puis je leur propose d’établir un bilan personnalisé. « Gan Prévoyance est une société de Groupama, l’une des toutes premières Compagnies d’Assurances en France, et un Groupe puissant financièrement. Dans ce groupe, Gan Prévoyance est spécialiste de la protection sociale auprès des particuliers et des professionnels. Nous intervenons depuis plus de 65 ans sur la Prévoyance, la Retraite, la Santé et l’Epargne y compris l’Epargne Salariale pour les Professionnels. Nous proposons également des solutions de financement pour les particuliers. Mon métier, c’est de vous garantir contre les aléas de la vie. A ce titre nous versons chaque jour 140 000 euros de prestations environ. Gan Prévoyance, c’est un réseau de proximité avec 1 500 Conseillers. J’exerce mon activité essentiellement par recommandation et par relationnel, d’ailleurs nous aurons l’occasion d’en reparler en fin d’entretien. Je suis votre interlocutrice privilégiée et je m’engage à vous revoir régulièrement pour un suivi de qualité ». Je présente la démarche (bilan) « L’objectif de cet entretien, c’est de vous faire bénéficier de mon expertise pour vous apporter les solutions les plus adaptées à partir d’un bilan personnalisé. Nous allons donc parler de vos garanties de revenus pendant et après votre période d’activité, à savoir : - pendant : en cas d’arrêt de travail, d’invalidité, ou de décès, il s’agit ici de la Prévoyance. - après : votre retraite ou sa réversion à votre conjoint. Nous allons parler aussi d’épargne, pour financer des projets ou transmettre un patrimoine, et enfin de votre santé. » Je présente le déroulement du bilan « Pour mieux vous connaître, je vais vous poser quelques questions pour réaliser un bilan personnalisé en toute confidentialité. Nous verrons ensuite quelles sont vos préoccupations et comment nous pouvons y répondre. Est-ce que cela vous convient ? » 48 / 111 2. Ecoute et découverte Je récolte les informations utiles à une compréhension exhaustive de la situation du prospect…aujourd’hui…et demain. Je fais prendre conscience à mon prospect de ses besoins et je l’amène à déterminer ses priorités. J’obtiens un accord explicite sur le diagnostic pour rendre le prospect demandeur d’une solution. Je note ses informations sur un support ou directement dans la GRC. (Cf. Annexe N°10 pour les TNS p82 et N°11pour les salariés p83) Questions ouvertes / fermées Les questions fermées appellent une réponse courte et précise (souvent OUI ou NON). L’enchaînement de questions fermées peut donner au prospect le sentiment d’être soumis à un interrogatoire. Elles me servent à obtenir une information sur un point donné. « Quel est le nom de votre comptable ? » « Avez-vous mis en place une protection complémentaire pour vous et votre famille? » Les questions ouvertes amènent le prospect à développer sa réponse. Une question ouverte face à un prospect bavard peut engendrer un long monologue et de multiples digressions. Il faudra alors savoir «recentrer». Elles me permettent d’approfondir un contexte et comprendre des motivations. « Pourquoi avez-vous mis en place cette solution ? » « Qu’est-ce qui vous a fait placer la prévoyance en tête de vos préoccupations ? » Des déclinaisons de ces questions sont à utiliser à bon escient à chaque étape de l’entretien de vente Questions de situation : Ce sont des questions neutres, ouvertes ou fermées, pour recueillir un premier niveau d’information. Elles sont utiles pour établir une étude personnalisée, mais sont peu impliquantes. « Combien placez-vous chaque mois ? » « Comment avez-vous connu votre banquier ? » 49 / 111 Questions de relance : Ce sont des questions permettant de relancer le prospect pour l’amener à développer une idée. Elles sont utiles pour comprendre les motivations du prospect. « C’est-à-dire ? » « Par exemple ? » « En quoi ? » « Par rapport à quoi ? En quel sens ? » « Dans quelle mesure ? » « Dans quel cas ? » Questions d’implication : Grâce à ces questions, je démontre mon intérêt pour le prospect en le focalisant sur ses éventuelles préoccupations auxquelles l’offre Gan Prévoyance répond. Elles permettent de commencer la sensibilisation du prospect en lui faisant prendre conscience de ses besoins. «Avez-vous prévu une solution pour protéger l’avenir de vos enfants en cas de décès ? » «Avez-vous prévu quelque chose pour compléter le montant de votre retraite et maintenir votre niveau de vie ? » Questions alternatives (le plus souvent en fin d’entretien) : Ce sont des questions fermées visant à « forcer » un choix plutôt que de se voir opposer un refus. Elles sont utiles pour amener le prospect à prendre une décision. « Préférez-vous que je vienne vous voir cette semaine ou la semaine prochaine ? Plutôt que « Quand pouvez-vous me recevoir ? » Apres avoir fait la découverte de mon prospect et écouté, j’ai relevé les informations qui vont me permettre de répondre à sa problématique et de pouvoir lui faire une proposition de solution. Mon prospect : • Est marié avec deux enfants à charge. • Il est restaurateur depuis 1995. • Le statut de l’entreprise est une SARL avec 2 salaries. • Sa femme est salariée non cadre en secrétariat. • Il a déjà fait un contrat de prévoyance qui le couvre en IJ, invalidité et Dèces en loi Madelin. • Pour sa mutuelle il dépend de celle de sa femme qui est collective et couvre toute la famille. • Ils ont chacun un livret d’épargne, et Mr un C.E.L en banque. • Par contre il n’avait encore rien fait en retraite. • Il paye des impôts. • Il a un B I C annuel de 26 400 €. J’ai saisi toutes ses informations sur le logiciel GRC qui va me permettre de faire une proposition de tarification pour une retraite complémentaire. 50 / 111 3. Proposition Je conçois la solution adéquate compte tenu de la situation et des priorités du prospect ou de mon client. J’obtiens son accord définitif sur la solution proposée et son tarif. Pour réussir dans ma démarche de vente, il y a trois temps à respecter : Je dois aussi gérer les objections. Sensibiliser Je mets en avant les manques de son équipement actuel (régime obligatoire ou solution complémentaire mise en œuvre) «Savez-vous précisément combien vous verse votre régime obligatoire en cas d’arrêt de travail ?» J’exprime le risque encouru à rester dans la situation actuelle. «Pourriez-vous vivre avec seulement ... €/ mois ? Est-ce suffisant ?» J’obtiens un accord sur le constat. «Nous sommes bien d’accord : votre régime obligatoire est insuffisant en terme de montant et en terme de durée ?» Présenter la solution Je présente les garanties et leurs avantages « Je vous propose de découvrir la solution adaptée pour garantir la protection de votre foyer » […] « En cas d’arrêt de travail, lié à une maladie ou un accident, nous vous versons … euros par jour, soit … euros par mois pour compléter votre salaire » Je récapitule en mettant en avant le bénéfice pour le prospect et obtenir l’accord sur la solution « Avec ces garanties, nous maintenons votre revenu actuel quoi qu’il arrive » « Ces garanties correspondent bien à vos besoins ? » Je présente en plusieurs étapes la solution à son besoin. (Cf. Annexe N°12 p84) • J’estime son besoin de revenu à la retraite. • Je présente sa reconstitution de carrière. • J’estime sa retraite actuelle et avenir de son régime obligatoire. • Je l’informe du complément de retraite à faire pour atteindre le revenu qu’il souhaite à sa retraite. Il a le choix de faire une retraite loi Madelin ou non Madelin. J’informe mon prospect de l’avantage du Madelin. Fiscalité retraite Madelin Les travailleurs non salariés peuvent déduire de leur revenu professionnel imposable, les cotisations Madelin d’un contrat de retraite dans la limite de leur plafond fiscal. Ce plafond de déduction fiscale est déterminé en fonction du Plafond Annuel de la Sécurité Sociale (cette année le PASS est de 37 032 €) et ou de leur revenu, BIC, BNC. Pour être déductible, le TNS doit justifier qu’il est à jour de ses cotisations obligatoires d’assurance maladie et vieillesse. Je calcule sa déduction fiscale des cotisations de contrat retraite Madelin. Le plafond de déduction fiscale Madelin pour un contrat de retraite est déterminé par : • un forfait de 10 % du PASS soit 3.703,20 € pour 2013, quelque soit le revenu professionnel. 51 / 111 • ou 10 % du revenu professionnel limité à 8 PASS augmenté de 15 % du revenu compris entre 1 et 8 PASS. 52 / 111 Pour mon prospect qui a un B I C inférieur au PASS annuel son calcul est : Pour un revenu déclaré de 26.400 € en 2013, le montant maximum déductible pour un contrat de retraite sera de 3.703,20 € pour 2013 (soit le forfait de 10 % du PASS) (Cf. Annexe N°13 et N°14 p85 et p86) Je présente hypothèse de la simulation et son résultat avec le tarif. A chaque étape, je demande une validation à mon prospect. Annoncer le tarif Je présente le tarif. « Pour bénéficier de l’ensemble de ces garanties, cela représente ... /mois » Je laisse le prospect s’exprimer (gérer le silence) et obtenir l’accord « Nous faisons comme ça ! » L’objection est une réaction du prospect pour contester mon argumentation. C’est une façon pour le prospect d’exprimer ses besoins et attentes. C’est pourquoi je ne l’appréhende pas comme un « affrontement », mais au contraire, je m’appuie sur elle pour construire mon entretien de vente. Il est important de connaître les différents types d’objections, de les reconnaître et de les traiter afin d’avancer dans l’entretien de vente jusqu’à un partenariat « gagnant – gagnant », où le client, prospect se sera senti entendu et compris. Une objection démontre : • • • • L’intérêt de celui qui la formule et une preuve de motivation… Le scepticisme Le besoin d’être rassuré, la résistance à l’ascendant du vendeur Le malentendu Une incompréhension, l’inadéquation besoin / solution L’inconvénient réel Les différentes objections • • L’objection « fausse barbe » cache les raisons du refus. Elle traduit un manque d’intérêt ou le désir de stopper l’entretien. Elle peut masquer une vraie objection non formulée... L’objection justifiée est le signe d’une mauvaise compréhension des arguments développés. Elle traduit un signe d’intérêt pour la solution proposée. Comment traiter une objection ? Je dois : • • Me taire Le silence permet de prendre l’ascendant, de réfléchir, de déstabiliser le prospect qui va peut être se dévoiler tout seul Accepter L’objection est normale, c’est d’ailleurs un signe de motivation. « C’est normal de prendre le temps de la réflexion… » 53 / 111 • Faire préciser Pour que le prospect s’exprime, et pour comprendre s’il s’agit d’une « fausse barbe », ou d’une vraie objection. « A quoi aimeriez-vous réfléchir? C’est-à-dire…? » 54 / 111 • • • Reformuler Pour être certain de bien comprendre l’objection et ne pas partir sur une fausse piste. « Si je comprends bien… » Isoler. … car une objection peut en cacher une autre. « A part ça, est-ce que le reste vous convient ? » Répondre En fonction de la nature de l’objection identifiée. Quand le prospect souhaite une copie de la proposition je l’imprime sur l’écran et lui propose de lui envoyer par email ou de la copier sur une clé USB. (Cf. Annexe N°15.1 et N°15.2 p87 et p88) Je reformule les avantages de ma solution, « quoiqu’il arrive, votre projet sera mené à terme, c’est-à-dire même en cas de d’arrêt de travail, d’invalidité, de décès ». D’autres options sont également possibles au terme du contrat : • • • • • • • Rente viagère réversible à 60 % Rente viagère réversible à 100 % Rente viagère non réversible avec 5 annuités garanties Rente viagère non réversible avec 10 annuités garanties Rente viagère non réversible avec 15 annuités garanties Rente viagère non réversible avec 20 annuités garanties Possibilité, sur demande, de combiner certaines options au terme Garanties de prévoyance : Ils garantissent le versement des capitaux constitués en cas de décès avant le terme du contrat au conjoint, à défaut aux enfants, à défaut aux héritiers de l'assuré ou aux bénéficiaires désignés sous forme de rente viagère. • Garantie décès • Exonération du paiement des cotisations en cas d'invalidité permanente totale. • Exonération invalidité • Exonération du paiement des cotisations en cas d'incapacité temporaire totale, à la suite d'une maladie ou d'un accident. La prise en charge du paiement des cotisations intervient à partir du 91ème jour consécutif d'incapacité de travail. Quelle réponse dois-je apporter selon la motivation de l’objection ? S’il s’agit : • • Le scepticisme Je rassure le client en lui faisant savoir que notre produit a réellement les caractéristiques et les avantages que je lui ai mentionnés. - je reconnais la préoccupation. - je présente une preuve appropriée. - je vérifie l’acceptation par le client de cette preuve. Le malentendu Je donne au client les informations qui démontrent ma réponse à sa préoccupation. 55 / 111 - je reformule l’existence de son besoin caché par sa préoccupation. - je reconnais ce besoin avec lui. - je mentionne les caractéristiques et les avantages du produit. - je valide l’acceptation du client. 56 / 111 • L’inconvénient réel Je fais reconnaître par le client tous ses besoins auxquels j’ai déjà répondu par rapport à celui qui ne peut être solutionné. - je reconnais sa préoccupation. - je remets la situation en perspective. - je pondère l’inconvénient en s’appuyant sur les avantages précédemment validés. - Je valide l’acceptation du client Exemple dans le cas de l’objection courante que je rencontre: « C’est trop cher ! » Je dois : • • • • • • Me taire Accepter « Il est vrai que cette solution a un prix » Faire préciser « Qu’est-ce qui vous fait dire qu’elle est trop chère ? » Reformuler « Si je comprends bien […]. » Isoler « A part ça, est-ce que le reste vous convient ? » Répondre - Reconnaître la préoccupation du client. « Je conçois que cela vous préoccupe de […]. » - Remettre la situation en perspective« Néanmoins, vous êtes bien d’accord, votre régime obligatoire vous couvre très insuffisamment en cas d’arrêt de travail et d’invalidité, et ne permet pas de protéger votre famille si vous veniez à disparaître » - Pondérer l’inconvénient en s’appuyant sur les avantages précédemment validés « L’offre que je vous propose répond complètement et avantageusement à ce besoin tout en restant dans votre budget » .-.Valider l’acceptation du client. « […] euros par mois, c’est à peine le prix d’une sortie au cinéma avec vos enfants….Vous conviendrez que ce n’est pas cher payé pour assurer la protection de toute votre famille » Pour repérer les signaux d’achat dans le comportement du prospect Je prépare la conclusion tout au long de l’entretien. Je repère les signaux d’achat qui m’aideront à « enclencher » plus facilement la signature après la présentation de la proposition. Les signaux d’achat sont l’expression d’un désir conscient ou inconscient d’accepter la solution proposée se traduisant par la gestuelle et la parole. • • Quelques exemples de signaux traduisant le fort intérêt du prospect : - Il sourit, se détend. - Il acquiesce en hochant la tête. - Il regarde son conjoint d’un œil interrogatif... - Il pose des questions sur « l’après souscription », le service-après-vente, les modalités de règlement... - Il pense tout haut : « il s’argumente »... Si je n’ai pas identifié de signal d’achat avant d’annoncer le tarif : Je pose une question ouverte qui me permet d’obtenir la position du prospect et de le faire s’exprimer. Il peut demander des précisions, formuler une objection ou donner son accord. « Alors qu’en pensez vous ? » ; « Est-ce que cette solution vous convient ? » 57 / 111 58 / 111 4. Signature Je propose une alternative qui permet d’obtenir une réponse de toute façon positive et ainsi de commencer à remplir la proposition. J’explique la mécanique du contrat « Comme vous l’avez découvert, notre contrat vous offre des garanties qui assurent votre retraite. La solution que je vous propose couvre les risques décès, invalidité et arrêt de travail. Vous comprenez qu’il est primordial que ces garanties soient ajustées à votre état de santé. Pour bénéficier de l’ensemble de ces garanties, nous allons établir un questionnaire médical. Souhaitez-vous que nous le remplissions ensemble ou préférez-vous y répondre de façon confidentielle ? Votre nom s’écrit bien… » « Je vais avoir besoin d’un RIB, d’une pièce d’identité encore valable, ainsi que de votre chéquier. C’est pour répondre à une obligation légale visant à lutter contre le blanchiment des capitaux. Pour compléter votre dossier je vais vous demander un chèque pour les 2 premières cotisations et le coût du contrat, donc le prochain prélèvement s’effectuera le 3 e mois. » « Dans un premier temps la proposition va être envoyée au médecin conseil de notre compagnie qui va étudier votre dossier et peut dans certains cas vous demander un complément d’information médicale ou poser des conditions à votre souscription. C’est une condition pour que vous soyez bien indemnisé.» Je présente à mon prospect les documents à signer en validant avec lui ses coordonnées et les prestations. Je lui laisse une copie de la proposition y compris les conditions générales. Je rappelle le délai de rétractation ou renonciation, les conséquences d’une fausse déclaration. • Renonciation en cas d’adhésion L’adhérent peut renoncer à son adhésion au contrat pendant trente jours calendaires révolus à compter de la signature de son certificat d’adhésion. Cette renonciation doit être notifiée par lettre recommandée avec avis de réception, envoyée à l’adresse suivante : Groupama Gan Vie, Service Relation Clientèle - Cours Charles Bricaud - 33057 Bordeaux. Elle peut être faite selon le modèle de lettre suivant : « Je soussigné(e) (nom, prénom, adresse) déclare renoncer à l’adhésion à Gan Prévoyance Sécurité Famille/Gan Prévoyance Sécurité Professionnel émise le (date) sous le n° (n° d’adhésion) et demande le remboursement du versement que j’ai effectué le, (date) dans le délai prévu par le Code des assurances. Date et signature » En cas d’exercice du droit de renonciation, l’adhésion est résiliée à compter de la réception par l’assureur de la lettre recommandée avec avis de réception. En cas de déclaration de sinistre avant expiration du délai de 30 jours, l’adhérent conserve son droit à renonciation. Toutefois, dans ce cas, l’assureur cessera le versement de toute indemnité à compter de la date d’effet de la résiliation et conservera la cotisation afférente à la garantie mise en jeu et due pour la période pendant laquelle ladite garantie a couru. 59 / 111 60 / 111 La Cie adresse à l’adhérent son certificat d’adhésion dans un délai maximum de 120 jours décomptés à partir de la date de signature de sa demande d’adhésion. Si l’adhérent n’a pas reçu son certificat d’adhésion dans ce délai, il doit en aviser la Cie par lettre recommandée avec avis de réception à l’adresse ci-dessus. Le défaut de remise des documents et informations prévus par le Code des assurances entraîne de plein droit la prorogation du délai de renonciation prévu à l’article L132-5-1 jusqu’au 30 jour calendaire révolu suivant la date de remise effective de ces documents, dans la limite de huit ans à compter de la date de signature du certificat d’adhésion. • Loi informatique et libertés Je leur précise que les données personnelles vous concernant sont traitées dans le respect de la loi informatique et libertés du 6 janvier 1978 modifiée. Leur traitement est nécessaire à la conclusion et à la gestion de leur contrat d’assurance. Elles sont destinées à leur conseiller, Gan Prévoyance, ainsi qu’aux organismes professionnels dans le cadre d’obligations légales. À l’exclusion de celles relatives à leur santé et sauf refus de leur part, elles peuvent par ailleurs être utilisées à des fins de contrôle interne et dans le cadre de dispositions légales concernant la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. Dans le cadre de la lutte contre la fraude à l’assurance, lors de la gestion des sinistres, vos données peuvent être transmises à l’organisme professionnel ALFA ainsi qu’à des enquêteurs certifiés. Ils disposent d’un droit d’accès, de rectification et d’opposition en vous adressant par courrier postal auprès de leur distributeur Service Relation Clientèle - Cours Charles Bricaud - 33057 Bordeaux Cedex ou au siège social de votre assureur Groupama Gan Vie - 8-10 rue d’Astorg 75008 Paris. Toute omission, réticence, ou déclaration fausse ou inexacte est de nature à entraîner l’application de la nullité de l’adhésion en vertu des articles L113-8, L113-9 et L132-26 du Code des assurances. 61 / 111 5. Sécuriser et fidélisation J’identifie les prochaines étapes notamment en fixant une date pour le prochain RDV et d’obtenir des recommandations. J’annonce la réception du contrat « Vous recevrez prochainement votre contrat par courrier en deux exemplaires dont un sera à retourner signé à la Cie.» « Si vous avez la moindre question, n’hésitez pas à me contacter. » J’obtiens un accord pour recontacter le client « Dans le cadre du suivi expert, je engage à vous rencontrer au moins une fois par an, pour vous assurer que les solutions mises en œuvre correspondent bien à leur situation. Est-ce que cela vous convient ? » Je programme des actions de relance avec mon client, chez lui « Ce que je vous propose c’est que nous nous revoyions dans le courant de l’année. D’ici là, si j’ai une opportunité intéressante à vous proposer je me permettrai de vous recontacter. » « Comme je vous l’ai dit, je travaille essentiellement par recommandation. Vous avez apprécié l’expertise et le conseil personnalisé dont vous avez bénéficié. Je suis persuadé que vous avez dans votre entourage des personnes qui n’ont pas la chance de bénéficier de conseils à domicile. • A quelles personnes pensez-vous ? • Quel est le premier prénom qui vous vient à l’esprit ? • Et ensuite vous penseriez à qui ? » 6. S A V Dans mon activité j’assure le suivi de mon portefeuille. Je dois : • • • • • • Voir mes clients minium une fois par an. Prendre contact avec eux dans les 72 heures pour une demande de visite. Faire les dossiers de prestations. Faire la demande de rachat ou la mise en réduction d’un contrat. Gérer les incidents de paiement. Gérer les contrats qui arrivent à termes de paiement ou de prestations. 62 / 111 Quelles sont les habiletés, savoir-faire ou qualités (soin, rapidité, etc.) requises pour effectuer cette activité ? La négociation vente nécessite tout d’abord certaines compétences personnelles, comme la curiosité, avoir de la motivation pour son travail être mobile et être disponible pour les prospects et les clients. Le sens de l’organisation me permet de gérer plus facilement le stress pour atteindre mes objectifs Il aussi important d’être à l’écoute des gens que je rencontre, et d’avoir une bonne élocution, afin de pouvoir échanger plus facilement, de cerner les besoins et de pouvoir obtenir les informations. Suite aux informations recueillies mon esprit d’analyse me permet de répondre aux besoins du prospect ou du client, et de lui proposer la solution adapte avec les produits que je peux commercialiser. La négociation vente fait aussi appel à mes connaissances techniques, la maîtrise des modes de communication comme le téléphone, l’internet et l’informatique pour la saisie et le chiffrage des études. 63 / 111 Quelles sont les connaissances particulières nécessaires à l’accomplissement de cette activité (scientifique, économique, juridique, géographique, statistique, langue, etc.) ? Pour réaliser une négociation vente efficace, je dois faire appel à diverses connaissances. Le français L'image que l'on souhaite communiquer est associée à l'attitude du commercial, mais aussi à son langage, à son élocution. Lors d'une présentation je n'ai que très peu de temps pour séduire le prospect, il faut donc que je m'exprime correctement, de façon claire et concise, et que je puisse m'adapter rapidement. L’économie et le droit Le droit des assurances est le droit qui régit les relations entre les assurés et les assureurs. Ces relations passent notamment par l'étude du contrat d'assurance qui précise les garanties offertes par l'assureur. La maîtrise des différents régimes obligatoires des prospects divers et variés que je suis amenée à rencontrer. Je dois connaitre certaines règles de droit les règles sociales, fiscales et patrimoniales. Le principal intérêt du dispositif Madelin est avant tout fiscal car les cotisations sont déductibles du revenu imposable et exonérées de prélèvements sociaux. Adhérer à un contrat Loi Madelin pour un TNS permet également d'effectuer volontairement et de manière distincte des cotisations au titre de la retraite, de la prévoyance et de la perte d'activité. En revanche, pour bénéficier pleinement des avantages de ce dispositif, l'adhérent doit être à jour de ses cotisations aux régimes obligatoires d'assurance vieillesse et d'assurance maladie. L'assurance est un mécanisme contractuel qui permet de faire garantir par une partie (l'assureur) un événement aléatoire (le sinistre) que peut subir l'autre partie (l'assuré), moyennant le versement d'une contrepartie financière (la prime d'assurance). L’anglais Notre région a attiré depuis de nombreuses années un certain nombre d’étrangers et notamment des anglais et des hollandais qui ne maîtrisent pas toujours parfaitement notre langue. Dans ces cas peu fréquents, la maîtrise de l’anglais m’a fortement aidé à communiquer avec ces personnes et m’a permis de réaliser des affaires soit avec des particuliers qui souhaitaient une couverture santé soit avec des entrepreneurs qui ignoraient tout ou presque du régime social dont ils dépendaient et qui désiraient, dans un premier temps, avoir de l’information et, dans un deuxième temps, améliorer leur couverture sociale. 64 / 111 NOM : Intitulé : ANALYSE O1 E1 - FICHE DESCRIPTIVE ACTIVITE – A3 DE L’ACTIVITE COMMERCIALE. Décrivez cette activité : Un portefeuille clients désigne l’ensemble des clients dont un commercial à la charge. Le responsable de portefeuille a pour mission de fidéliser, valoriser et développer son portefeuille clients. Le terme de portefeuille clients présente l’avantage de symboliser la valeur client dans une logique de capital client. Dans un sens plus général et moins pertinent, la notion de portefeuille clients est parfois également utilisée pour désigner l’ensemble des clients d’une entreprise. En outre, je dois à chaque instant entretenir, améliorer, fidéliser tous mes clients qui composent mon portefeuille. Tout ceci, dans le but de pouvoir l'agrandir. Il nécessite des analyses afin de mieux le valoriser. La gestion du portefeuille clients peut s'envisager de deux manières : La première vise à prendre de nombreuses informations afin d'aboutir à une communication plus personnalisée. La deuxième privilégie le portefeuille clients afin de proposer une offre plus précise et qui répond à chaque client. Les analyses externes et internes doivent être mises en place afin de créer une offre qui va satisfaire les besoins de mes clients car chaque client n'aura pas les mêmes besoins ou désirs. Cette activité est : quotidienne fréquente assez fréquente exceptionnelle En quoi cette activité tient-elle une place importante dans votre emploi (fonction, poste) ? Cette activité tient une place importante, elle me permet l’élaboration de tableaux de bord permettant de faire une remontée de l’activité et du chiffre d’affaires réalisé auprès de ma hiérarchie. 65 / 111 Pour réaliser cette activité, vous êtes en relation à l’interne de votre organisation : avec qui (fonction, rôle, service, etc.) ? Avec mon RI Avec mon IAC Mes collègues à quel(s) sujet(s) ? pour faire quoi ? Pour le suivi de mon activité. Pour le suivi du baromètre de qualité. Pour les réunions de division ou d’inspection. Pour échanger des idées de bonnes pratiques. Pour réaliser cette activité, vous êtes en relation à l’externe de votre organisation : Je ne suis en relation avec aucune personne à l’extérieur de ma Cie pour cette activité. Pour effectuer cette activité, vous traitez des informations : De quelles Informations avezvous besoin ? Comment et auprès de qui vous les procurez-vous ? Comment les utilisez-vous ? Quel(s) Traitement(s) effectuez-vous ? Transmettez-vous des informations ? A qui ? Pour quoi faire ? Comment ? Mes chiffres Je dois faire un rapport hebdomadaire de mon activité. Je l’analyse Je le transmets à mon RI Mes objectifs Ils sont déterminés dans mon contrat de travail. Je dois en assurer le suivi. J’échange sur le suivi avec mon RI et un fois par an avec mon IAC Mes saisies sur le logiciel GRC Je dois faire des synchronisations tous les soirs Suivi par mon RI des projets remis et avancement des campagnes de la Cie. 66 / 111 Quels sont les matériels, outils, techniques, logiciels, matériaux, produits que vous utilisez pour réaliser cette activité ? Matériel Type s’utilisation fréquence Téléphone Pour contacter les prospects journalière Voiture avec GPS Pour rencontrer les prospects en direct journalière Pour faire des tableaux croisés Logiciels : Excel Pour saisir les informations Pour m’informer sur les GRC régimes obligatoires Isiclic Pour récupérer des Internet informations sur les journalière entreprises Imprimante Edition des fichiers journalière J’ai une bonne maitrise de l’ensemble du matériel utilisé. Cette activité présente-t-elle des contraintes particulières (sécurité, délai, hygiène, etc.) ? Pour cette activité je dois faire des synchronisations de la GRC tous les soirs, faire un suivi d’activité de qualité. La mise à jour des informations clients dans les potentiels. La gestion de l’agenda et la prévision de l’activité par semaine et par mois Mes objectifs minima à réaliser, ne sont pas annuels, mais déterminés sur mon contrat de travail. Il s’agit de réalisé 7 affaires nouvelles, dont un contrat TNS et un contrat sante, pour un montant mensuel global de 5 000 € de prime annuelle. 67 / 111 Décrivez comment vous vous organisez pour réaliser cette activité : Chaque client est suivi par un seul collaborateur Face à la concurrence acharnée, je cherche plus que jamais à tisser des relations avec mes clients. Grâce aux progrès technologiques, elles me permettent aujourd'hui de créer des bases de données sophistiquées avec des informations détaillées, fondées sur une meilleure connaissance de leurs attentes, et d'agir en conséquence Avec mes responsables de service je dois également, communiquer les tableaux de bord et faire le point régulièrement avec eux. Pour arriver à un résultat satisfaisant, les systèmes de gestion des relations clients doivent permettre aux responsables d’entreprise de mieux comprendre leurs clients pour adapter et personnaliser leurs produits ou leurs services. 1. L’ANALYSE HEBDOMADAIRE. Chaque fin de semaine je dois détailler mon activité en précisant : (Cf. Annexe N°19 p92) • • • • • • • Le nombre de RDV. Le type de clients ou prospect visité (TNS, salarie). Le nombre d’entretien de ventes Le nombre d’entretien SAV. le montant et le type de contrats signés. Les RDV prévus pour la semaine suivante. Je peux aussi faire un commentaire. Ce rapport hebdomadaire est ensuite transmis par mail à mon RI qui le validera, rédigera un commentaire qu’il m’adresse par retour. Il le diffuse ensuite ce document à la compagnie. 2. L’ANALYSE MENSUELLE. Mon IAC m’envoie par email le tableau de l’activité mensuelle de mon inspection mais aussi de ma division. (Cf. Annexe N°21 p94) L’analyse de l’inspection se détaille de la façon suivante : Ce tableau analyse la production de chaque conseiller pour le mois effet suivant. Il comporte : • • • • Production pour les TNS avec le nombre et le montant des primes annuelles. Le cumul des contrats en vie aussi bien TNS ou salarié (hors contrat santé). Le cumul des contrats santé avec le nombre et le montant des primes annuelles. Le montant des versements libres ou des termes recyclés. 68 / 111 L’analyse de la division s’opère de la façon suivante, à travers un tableau de production de chaque inspection, pour le mois effet suivant, et le total de la division. Ce tableau met en avant : • • • • • Production pour les contrats TNS (GPRI, GPRP, GPSP) avec le nombre et le montant des primes annuelles. Le cumul des contrats en prévoyance salarié (GPSF, GPSFE) avec le nombre et le montant des primes annuelles. Le cumul des contrats sante avec le nombre et le montant des primes annuelles. Le cumul en prévoyance par semaine et par mois. Le montant des versements libres ou des termes recyclés par mois et le cumul annuel. J’en prends connaissance pour vérifier le positionnement de mon inspection sur le reste de la division. Je suis mon CA et L’atteinte de mon objectif. Je peux mettre en place des actions correctives pour atteindre les objectifs si je suis en dessous du seuil. Je me pose les questions suivantes : • Pourquoi n’ai je pas atteins mes objectifs ? Comment puis-je améliorer mon rendement ? • En augmentant mon activité via une prise de RDV téléphoniques et terrain plus importante. • En ciblant mieux mes prospects (par secteur d’activité, par CSP…). • En améliorant la qualité de mes entretiens via une meilleure préparation de mes RDV clients. • En retravaillant mes arguments commerciaux pour savoir mieux conclure et signer plus souvent ! 3. ANALYSE DE LA QUALITE : (Cf. Annexe N°17 et N°18 p90 et p91) Chaque tableau évalue la région, la division, l’inspection et le district à partir de 8 indicateurs de qualité : 1. Demande de visite : L’analyse est faite sur le nombre total de demande de visite du client, le nombre de relance sur cette visite et le pourcentage du délai de gestion du conseil. Il doit être inférieur à 6 %. 2. Demande d’interruption des contrats. L’analyse est faite sur le nombre total de demande du client pour l’interruption des contrats, le nombre de relance sur cette visite et le pourcentage du délai de gestion du conseil. Il doit être inférieur à 7,5 %. 3. Nombre de sorties anormales des santés. L’analyse est faite sur le nombre total des sorties anormales des contrats santé, le nombre 69 / 111 de chutes des contrats avant 25 primes payées, la moyenne des contrats de moins de 25 primes en cours. Le pourcentage du taux de sortie doit être inférieur à 20%. 70 / 111 4. Nombre de sortie anormale hors santés. L’analyse est faite sur le nombre total des sorties anormales hors contrats santé. Les différents pourcentages du taux de sortie doivent être : inferieur à 7,5 % et maximum inférieur à 8,5 %. 5. Rejets bancaires ou impayés. L’analyse est faite sur le nombre total des rejets bancaires par rapport aux contrats en cours et les impayés. Les différents pourcentages du taux de sortie doivent être : inférieur à 10 % et maximum inférieur à 20 %. 6. Date échéance santés renseignées. L’analyse est faite sur le remplissage de la date d’échéance santé par rapport au nombre de visite et des opportunités renseignées. Les différents pourcentages doivent être : inférieur à 85 % et maximum inférieur à 60 % sachant que ce doit être renseigné à 100 %. 7. Potentiel épargne rempli en GRS. L’analyse est faite sur le remplissage des potentiels d’épargne des clients ou prospects par rapport au nombre de visites et des opportunités renseignées. Les différents pourcentages doivent être : inférieur à 85 % et maximum inférieur à 60 % sachant que ce doit être renseigné à 100 %. 8. Remplissage de données clients ou prospect. L’analyse est faite sur le remplissage des données personne des clients ou prospects par rapport au nombre de visite et des opportunités renseignées. Les différents pourcentages du doivent être : inférieur à 85 % et maximum inférieur à 60 % sachant que ce doit être renseigné à 100 %. Je prends connaissance de cette analyse qualitative. La Cie cherche à optimiser le maximum de moyens de qualification, c’est à dire à trouver la ou les formules qui permettront de générer le CA voulu au moindre coût. A partir de cette analyse, la Cie déclenche des campagnes commerciales adaptées. (Cf. Annexe N°4 p76) 71 / 111 4. ANALYSE DE L’ACTIVITE : J’ai crée sous Excel un tableau du suivi de mon activité. En effet après chaque entretien de vente avec un client ou un prospect j’enregistre le projet remis. (Cf. Annexe N°20 p93) Sur ce tableau, je fais ressortir les volumes des 4 secteurs d’activité Prévoyance, Santé, Retraite, et Epargne. Je saisis les contrats signés, je suis le montant de rémunération, je peux ainsi justifier de mon activité et comparér avec ceux écris par la Cie. 5. ANALYSE DU PORTEFEUILLE DE CLIENTS ET PROSPECT : Chaque soir je réalise une synchronisation de toutes les activités réalisées dans la journée à savoir : • • • • • le descriptif du client. l’historique des contacts avec le client. (Tous les contacts du client avec l’entreprise sont une source potentielle d’informations.) identification des cibles de conquête et de développement. estimation du potentiel. points communs : segmenter l’univers des prospects et celui des clients actuel, pour adapter les moyens d’action retenus à chaque cible sélectionnée. Les données vont alimenter la base de clients et prospects, qui seront accessibles à chacun (pour la partie qui le concerne) et actualisées régulièrement. Je consulte régulièrement cette base lors de chaque RDV avec un client ou prospect pour me mémoriser la situation. Je peux également visualiser les informations saisises par la secrétaire comme par exemple une demande d’intervention d’un client. Je dois prendre contact avec ce dernier dans les 72 heures. 72 / 111 73 / 111 Quelles sont les habiletés, savoir-faire ou qualités (soin, rapidité, etc.) requises pour effectuer cette activité ? Bien que salariée, mon activité est très proche de celle d’un indépendant à la différence prêt que j’ai des comptes à rendre à ma hiérarchie de manière quotidienne et hebdomadaire. Donc, en tant que pseudo indépendante, je suis libre de gérer mon temps comme je le souhaite mais si je veux atteindre mes objectifs, je dois : • Bien gérer mon planning entre les temps passés sur le terrain (prospection et réalisation des RDV) et les temps destinés à l’administratif (devis, relance téléphonique, prise de RDV ou encore remontées d’informations vers mes supérieurs). Pour cela, j’utilise 1 journée pour l’activité administrative et 4 jours pour l’activité commerciale. • Etre curieuse en cherchant sans cesse à me tenir informée des évolutions législatives liées à l’assurance, en m’auto-formant mais aussi en m’intéressant à la vie locale. Concernant l’auto-formation, j’utilise essentiellement la « base de connaissance » qui m’est fournie par l’entreprise, je consulte régulièrement des sites spécialisés tel que l’argus de l’assurance ou des revues tel que CAPITAL. Pour le local, je prends le temps tous les jours de consulter une revue de presse pour me tenir informée de ce qui se passe dans la région, le département et plus particulièrement sur mon secteur. Cela me donne des sujets de conversations supplémentaires avec les prospects et clients mais surtout cela me permet de découvrir certaines entreprises qui se créent, d’autres qui disparaissent ou encore de voir celles qui font parler d’elles via des encarts publicitaires. • Savoir anticiper en étant la première à visiter les créateurs d’entreprises ce qui sousentend d’utiliser régulièrement internet (SOCIETE.COM…), de m’abonner auprès d’organismes tels que la CCI ou la Chambre des Métiers afin de recevoir régulièrement (1 fois/mois) toutes les entreprises qui se sont créées dans le département. • Savoir optimiser le temps passé lors de chaque RDV, et de mes déplacements car mon secteur étant assez étendu. • Accepter l’échec en admettant que tous les RDV ne sont pas productifs, en sachant ne pas baisser les bras lors de périodes difficiles et en sachant, surtout, se remettre en cause. Organiser sa propre autocritique permet d’analyser les raisons de tel ou tel échec. 74 / 111 Quelles sont les connaissances particulières nécessaires à l’accomplissement de cette activité (scientifique, économique, juridique, géographique, statistique, langue, etc.) ? Pour réaliser une négociation vente efficace, je dois faire appel à diverses connaissances. Le français L'image que l'on souhaite communiquer est associée à l'attitude du commercial, mais aussi à son langage, à son élocution. Lors d'une présentation je n'ai que très peu de temps pour séduire le prospect, il faut donc que je m'exprime correctement, de façon claire et concise, et que je puisse m'adapter rapidement. L’anglais Notre région a attiré depuis de nombreuses années un certain nombre d’étrangers et notamment des anglais et des hollandais qui ne maîtrisent pas toujours parfaitement notre langue. Dans ces cas peu fréquents, la maîtrise de l’anglais m’a fortement aidé à communiquer avec ces personnes et m’a permis de réaliser des affaires soit avec des particuliers qui souhaitaient une couverture santé soit avec des entrepreneurs qui ignoraient tout ou presque du régime social dont ils dépendaient et qui désiraient, dans un premier temps, avoir de l’information et, dans un deuxième temps, améliorer leur couverture sociale 75 / 111 O1 E1 - FICHE DESCRIPTIVE ACTIVITE – A4 NOM : Intitulé : MISE EN PLACE DES ACTIONS COMMERCIALES. Décrivez cette activité : En tant que conseillère commerciale, mon métier est entièrement basé sur l’action commerciale car dès lors que je prospecte, que je réalise une étude ou un devis et que je vends, je réalise des actions commerciales. Le terme « d’action commerciale » est vaste et la définition que je vais vous en donner ne représente qu’une partie de mon travail. Chez Gan et, dans le cadre de mon métier, l’action commerciale est une opération visant à créer un échange de services entre Gan Prévoyance et une autre entité qui sera souvent une entreprise ou parfois une association professionnelle telle qu’un syndicat ou une association de commerçants. L’objectif pour moi est de rencontrer un maximum de personnes en un temps assez court et d’obtenir des listes de prospects à rencontrer en me recommandant de l’entreprise ou de l’association avec laquelle j’ai réalisé l’action commerciale. En échange de ces listes de prospects, Gan Prévoyance, par mon intermédiaire, apporte : • soit une prestation de services (ex. réunion d’information sur un thème d’actualité telle que la retraite ou sur une solution souhaitée par l’entreprise telle que l’épargne salariale autour d’un petit déjeuner ou d’un apéritif suivant l’heure à laquelle se déroule l’opération). • Soit par la fourniture de lots pour une tombola lors de portes ouvertes ou lors d’une manifestation exceptionnelle organisée par l’entreprise ou l’association. L’action commerciale est l’ensemble des actions commerciales et marketing à entreprendre sur une période donnée pour atteindre les objectifs commerciaux de l’entreprise. Cette activité est : quotidienne fréquente assez fréquente exceptionnelle 76 / 111 En quoi cette activité tient-elle une place importante dans votre emploi (fonction, poste) ? Cette activité, bien qu’exceptionnelle, tient une place importante dans mon métier car elle me permet : • • • De rencontrer beaucoup plus facilement de nouveaux prospects via la recommandation. De réaliser des affaires plus facilement et d’augmenter mon chiffre d’affaires. De conforter mon réseau et d’obtenir toujours plus de contacts car chaque nouveau client devient un apporteur d’affaires potentiel… Pour réaliser cette activité, vous êtes en relation à l’interne de votre organisation : avec qui (fonction, rôle, service, etc.) ? à quel(s) sujet(s) ? pour faire quoi ? Avec mon RI Pour visiter le client et établir la charte de l’action. Avec mon IAC Pour transmettre la demande à la Cie Avec la Cie Pour valider l’action et le budget Pour réaliser cette activité, vous êtes en relation à l’externe de votre organisation : avec qui (fonction, organisation, service, etc.) ? à quel(s) sujet(s) ? pour faire quoi ? Mon client Pour remplir ensemble la charte de l’action La Cie Pour avoir les banderoles, l’urne et les quizz. La banque postale Pour acheter les bons d’achats Leclerc Pour acheter la smart box 77 / 111 Pour effectuer cette activité, vous traitez des informations : De quelles Informations avezComment les utilisez-vous ? Transmettez-vous des vous besoin ? Comment et Quel(s) informations ? auprès de qui vous les Traitement(s) effectuez-vous ? A qui ? Pour quoi faire ? procurez-vous ? Comment ? Le contenue de la charte : - la date de l’événement Je dois remplir la demande de - l’objectif l’action en respectent la Pour mon RI, IAC - le budget prévisionnel demande du client et le budget - l’estimation du retour sur investissement. Quels sont les matériels, outils, techniques, logiciels, matériaux, produits que vous utilisez pour réaliser cette activité ? Matériel Type s’utilisation fréquence Téléphone Pour contacter les prospects journalière Voiture avec GPS Pour rencontrer les prospects en direct journalière Pour faire des tableaux croisés Logiciels : Excel Pour saisir les informations Pour m’informer sur les GRC régimes obligatoires Isiclic Pour récupérer des Internet informations sur les journalière entreprises Imprimante Edition des fichiers journalière J’ai une bonne maîtrise de l’ensemble du matériel utilisé. 78 / 111 Cette activité présente-t-elle des contraintes particulières (sécurité, délai, hygiène, etc.) ? Cette activité présente essentiellement deux contraintes. La première est de trouver un partenaire et, la deuxième, d’organiser le partenariat. En effet, ces actions commerciales sont exceptionnelles car il n’est pas toujours facile de trouver le « bon » partenaire qui soit potentiellement intéressant pour moi et qui soit intéressé par mon échange de services qui consiste à exploiter sa clientèle pour une entreprise ou ses membres pour une association. Même si la confiance est la base de tout partenariat, il est compréhensible qu’une entreprise hésite à nous confier toute ou partie de son portefeuille clients… Une fois le partenaire trouvé, l’organisation du partenariat sur le fond et la forme représente un certain nombre de contraintes que sont : • Le coût de l’échange de service • L’estimation du retour sur investissement qui est un passage obligé pour que ma hiérarchie accepte le financement de l’opération. • Le temps passé en amont et en aval de la manifestation. • Le respect de la charte. (Cf. Annexe N°22 p93) 79 / 111 Décrivez comment vous vous organisez pour réaliser cette activité : L’action commerciale contribue au développement de l’ensemble des produits d’assurance vie, prévoyance à destination des particuliers et des professionnels. A l’occasion d’une visite de prospection, je découvre une entreprise Soccer 5 à qui je propose un partenariat qui consiste à participer financièrement à des manifestations et pour moi récupérer des contacts. Soccer5 est un « club house » à la décoration moderne et « cosy » dédié au Foot en salle, avec 5 terrains dont un à l’extérieur avec du gazon synthétique. Il s’agit d’un lieu convivial pour se retrouver après l’effort, refaire le match autour d’un verre et regarder tous les matchs sur grands écrans. Je rencontre le responsable de cet établissement qui souhaite que nous soyons le sponsor sur le prochain tournoi de foot et que nous participions à la dotation des lots. Il me communique la date de l’événement qui est prévue en décembre. Nous échangeons sur le choix de la remise des lots et nous mettons d’accord pour récompenser chaque membre de l’équipé gagnante par des bons d’achat de 50 euros, d’une coupe et d’un tirage au sort pour gagner une smart box d’une valeur de 50 euros. Je m’engage à fournir : • • • Une banderole, des kakemonos à l’effigie du Gan. Des quizz à faire compléter aux participants. (Cf. Annexe N°23 p94). Une urne Ensuite je complète la charte avec le détail de l’opération, les objectifs, le budget, l’estimation des personnes présentes (en l’occurrence 160 personnes y compris les spectateurs) que je transmets à mon RI et à la Cie pour avoir leur accord et que cette action locale ne dépasse pas le budget de l’inspection. Aprés validation de l’opération par la Cie c’est Mon RI qui assure le financement. Il procède à l’achat des bons et de la smart box. Le tournoi se déroule un vendredi soir à partir de 18 heures et jusqu'à 1 heure du matin. J’avais déposé dans l’aprèsmidi la banderole, l’urne et les quizz pour que le partenaire les installe. Je suis présente pour accueillir les joueurs et leur proposer de remplir le quizz pour participer au tirage au sort et gagner une « smart box ». 80 / 111 Sur le quizz, ils doivent remplir et répondre au questionnaire suivant établi par la Cie pour ce thème. Ils doivent indiquée leurs coordonnées. 1. Qui a marqué le dernier but de l’équipe de France lors de la finale du Mondial 1998 face au Brésil ? 2. Qui détient le record de sélection en équipe de France ? 3. Qui a marqué le seul but de la finale du Mondial 2010 en Afrique du Sud ? 4. Quelle équipe africaine à atteint les quarts de finale du Mondial 2010 ? 5. Quel club détient le plus de titres en Ligue des Champions ? Les quizz me permettent dans un premier temps de constituer un fichier et dans un deuxième temps de pouvoir contacter les personnes et leur proposer un RDV. A la fin du tournoi, je remets des bons d’achat aux joueurs de l’équipe gagnante ainsi que la coupe. Je réalise un tirage au sort en fin de soirée l’heureux gagnant est présent, il s’agit de la femme d’un joueur. Je conviens d’un RDV avec elle pour lui remettre la smart box. Je remercie les membres et les partenaires extérieurs de leur participation. 81 / 111 Dans la semaine qui suit l’événement j’analyse les noms et adresses récupérés dans l’urne. J’établis, un comptage et un fichier que je transmets à mon RI. Cette phase est essentielle. Elle permet d’évaluer : • • • • • si les objectifs ont été atteints. si des améliorations auraient été envisageables. si le budget prévisionnel a été respecté. si les retombées ont été profitables. si les membres ont été satisfaits de leur participation. Bilan de l’opération : J’ai recupéré 58 adresses de prospects, Réalisé de 12 RDV avec 2 contrats d’une valeur de 1800 euros de CA. Il n’en reste pas moins que si je devais reconduire cette opération avec SOCCER 5, la seule modification que j’effectuerai serait de choisir un tournoi soit « vétérans » où la moyenne d’âge se situe entre 35 et 50 ans car le potentiel financier est plus important que chez des 18 / 30 ans soit un tournoi « inter entreprises » qui me permettrait de rebondir vers des dirigeants de société. Quelles sont les habiletés, savoir-faire ou qualités (soin, rapidité, etc.) requises pour effectuer cette activité ? Connaître les caractéristiques de son public pour adapter son intervention Je dois travailler de façon autonome et dans le respect des aspirations et des caractéristiques propres aux individus, aux groupes ou aux collectivités, aux organisations privées ou publiques. La gestion efficace des organisations, la compréhension des processus et des problématiques de l'aménagement des espaces et des équipements, de la maîtrise des situations relatives aux domaines de l’animation. J dois avoir une ouverture d’esprit, un sens de l’adaptation et du relationnel, une capacité d’écoute, des qualités d’organisation, d’adaptation, de mobilité et certaines compétences spécifiques selon les secteurs d’intervention. 82 / 111 Quelles sont les connaissances particulières nécessaires à l’accomplissement de cette activité (scientifique, économique, juridique, géographique, statistique, langue, etc.) ? Pour réaliser une négociation ou une vente efficace, je dois faire appel à diverses connaissances : Le français L'image que l'on souhaite communiquer est associée à l'attitude du commercial, mais aussi à son langage, à son élocution. Lors d'une présentation je n'ai que très peu de temps pour séduire le prospect, il faut donc que je m'exprime correctement, de façon claire et concise, et que je puisse m'adapter rapidement. L’économie et le droit Je dois avoir une bonne connaissance du bassin économique local des entreprises qui le constituent pour choisir des partenaires dans la cadres des montages d’opérations commerciales afin d’avoir des retombés positives. L’anglais Je dois m'adapter à différents types de clients, et notamment des clients étrangers qui créent des entreprises en auto entrepreneur ou pour une mutuelle de sante. J'utilise donc à ce moment là, la langue anglaise afin de pouvoir communiquer. 83 / 111 NOM : ANNEXE – 1 Repartions de la population de mon secteur 84 / 111 NOM : ANNEXE – 2 85 / 111 NOM : ANNEXE – 3 86 / 111 NOM : ANNEXE – 4 87 / 111 NOM : ANNEXE – 5 88 / 111 NOM : ANNEXE – 6 89 / 111 Raison_sociale A.J.K.C. AUTOS EURL PAUMARLOU M PUECH JULIEN M-COIFF' M CHARLES DAMIEN TASSIGNY LINE A ONGLES ET INSTITUT SASU CM GS M LAT OUILLE BENOIT M YILDIRIM OCAL MME BARJON SOPHIE SOVALE CARLIM 87 SARL EZEL LA CREPERIE DE LA CAT HEDRALE LE BAR A SANDWICHS M ZAOUI LOTFI M FERREIRA MARTINS GIL EMPREINTES NATURE M MARCARIE FABIEN M.FOOD B-PLUS ENVIRONNEMENT M ADUSEI FRANK MME LAMEYRE FANNY M GRANDEAU STEPHANE MME CHAMINAND VALERIE LUSOBAT M JOURDAN ROMAIN M BORDES SYLVAIN KHACHAN BATIMENT FRANCIS ET DIDIER T AXI SAS MME GUILHAT -BARRET VERONIQUE M RICHARD GUILLAUME M RICHARD JACKY M BROOKES STEPHEN M CARTER GRAHAM MENUISERIE DABOS EURL DUVAL MENUISERIE M JEANSON FRANCIS AKERA MME HALMA LILIANE MME VAILLANT GHISLAINE M BOURGOIN PAT RICE MME ANGLARD MARION LES DELICES D'AMBAZAC M BARNIQUE ALEXANDRE LES DELICES DE BESSINES M BOUISSET ST EPHANE M SEREZAC ERIC MME GOUINEAU ANNETT E AC BAT IMENT 87 OR CONSTRUCTION M EL JSIRI RACHID AU PALAIS DU CONFORT-FELIX M MAROT DOMINIQUE M DUCHILIER FRANCIS 2M TECHNOLOGIE ET DEVELOPPEMENT MME BERNARDEAU COURTIAL CAROLINE M COURT IAL FREDERIC MME MANVILLE JUDIT H M PEILLONNEX MICHEL MME SCHROEDER HAFSA M MENCEUR LAID M GOMES ANTHONY AUX JONQUILLES M LEROUX PHILIPPE M DESCOINGS GUILLAUME MME VERGNOUX CHRIST IANE M PIQUET STEVEN MME DUPARCQ ISABELLE PIZZA DELIZIOSA MME CARRINGT ON MARGARET RASSAT M PECLY DOMINIQUE SARL M&G SERVICES LIMOUSIN M FIELDHOUSE STUART SARL GARAGE BOMBAUD MAISON DE L'ET ANG MME MOUNIER NAT ACHA EURL PECHER CHRISTOPHE M NICOLAS JEAN-FELIX M TSENDOU T HIERRY-MICHEL DELH-SOLS FRAISSE SERVICES SASU METEORITE MULTI BRICO MME BARRASS LYNNE M CALDAS ARNALDO M CLARE ALAN AU SABOT DE VENUS M FOUSSETT E ET IENNE M NGOUPAYOU EMMANUEL for juridique SASU SARL ARTISAN SARL ARTISAN SARL SASU SARL ARTISAN ART-COM ARTISAN SARL SARL SARL SASU SAS ARTISAN ARTISAN SARL ARTISAN SARL SARL ARTISAN ARTISAN ARTISAN ARTISAN SARL ARTISAN ARTISAN SARL SAS ART-COM ARTISAN ARTISAN ARTISAN ARTISAN SARL SARL ARTISAN SARL ARTISAN ARTISAN ART-COM ARTISAN SARL ARTISAN SARL ARTISAN ART-COM ARTISAN SARL SARL ARTISAN SARL ART-COM ARTISAN SAS ARTISAN ARTISAN ARTISAN ARTISAN ARTISAN ARTISAN ARTISAN SARL ARTISAN ARTISAN ARTISAN ART-COM ARTISAN SAS ARTISAN SARL ARTISAN SARL ARTISAN SARL SARL ART-COM SARL ARTISAN ARTISAN SARL SASU SARL ARTISAN ARTISAN ARTISAN SARL ARTISAN ARTISAN Activite_entreprise_artisanale_80c_ Date_activite MECANIQUE GENERALE AUTO 15/02/2013 PLAT S CUISINES A EMPORT ER 27/02/2013 PLOMBIER CHAUFFAGIST E INST ALLATEUR D'EQUIPEMENT S SANIT AIRES ET T HERMIQUES 05/02/2013 COIFFURE HOMME FEMME ET ENFANT 29/01/2013 FABRICATION DE SACS CABAS ET ACCESSOIRES FEMININS 01/03/2013 REST AURATION A EMPORTER 11/02/2013 ONGLERIE MANUCURE ET PEDICURE INSTITUT DE BEAUTE SOINS DU CORPS ESTHETIQUE IMPRIMERIE DEST RUCT ION DE NIDS DE GUEPES ET FRELONS DESINSECTISAT ION 02/04/2013 REST AURATION RAPIDE A EMPORTER 10/03/2013 REST AURATION DE SIEGE COUT URE 02/04/2013 T OILETT AGE DES ANIMAUX DOMESTIQUES 01/03/2013 POSE DE CARRELAGE POSE DE PLAQUES DE PLAT RE POSE DE TOUS REVETEMENTS DE SOLS PEI 18/03/2013 T RAVAUX DE MACONNERIE ET T OUS CORPS DE MET IERS ET ISOLAT ION EXTERIEURE 01/04/2013 CREPERIE PLAT S CUISINES A EMPORTER 01/10/2012 REST AURATION RAPIDE A EMPORTER ROTISSERIE EN AMBULANT ET SEDENT AIRE 01/04/2013 MAÇONNERIE GENERALE CARRELAGE 02/04/2013 SAVONNERIE FABRICAT ION RECONDITIONNEMENT DE PRODUITS NAT URELS ALIMENTAIRES ET D' 01/04/2013 INSTALLATION DE MATERIELS ELECT RIQUES 01/06/2012 REST AURATION RAPIDE A EMPORTER 03/12/2012 T OUS T YPES DE TRAVAUX DE DEMOLITION DE DECONTAMINATION D ELIMINAT ION DE TRAITEME 01/03/2013 PEINTRE JOINTEUR NETT OYAGE 07/03/2013 ONGLERIE 01/04/2013 MENUISERIE D'AGENCEMENT 13/03/2013 COIFFURE A DOMICILE 05/03/2013 MACONNERIE DALLAGE PAVAGE CARRELAGE AINSI QUE TOUS TRAVAUX RELATIFS AU SECT EUR D 25/03/2013 INSTALLATION DE MATERIELS ELECT RIQUE 05/06/2012 T AXI 20/03/2013 PEINTURE RENOVATION REVETEMENT SOLS ET MURS 16/11/2012 T AXIS CREATION DE BIJOUX ET OBJETS DIVERS 21/03/2013 PLAT RERIE POSE DE PLAQUE DE PLATRE BANDES A JOINTS 19/03/2013 PLAT RERIE POSE DE PLAQUES DE PLATRE ET BANDES A JOINTS 19/03/2013 SABLAGE 19/03/2013 PLAT RERIE PEINTURE INTERIEURE EXT ERIEURE CARRELAGE CREATION DE STRUCT URES DE JAR21/03/2013 MENUISERIE GENERALE INT ERIEURE ET EXTERIEURE BOIS PVC ALUMINIUM AGENCEMENT INTER 08/04/2013 POSE DE MENUISERIE POSE DE PARQUET POSE TERRASSE BOIS CLOISONS SECHES 01/02/2013 PEINTURE BAT IMENT ET TOUS PETITS TRAVAUX 05/03/2013 T RAITEMENT DES DECHETS NON POLLUES 01/03/2013 FABRICATION DE CHICHIS CREPES GAUFRES MARRONS GRILLES SUR FET ES FORAINES FOIRES 27/02/2013 DECORATION SUR PORCELAINE ET FABRICATION D'OBJET S DIVERS 01/03/2013 NET T OYAGE PREST AT IONS DE SERVICES 21/03/2013 PROT HESIST E ONGULAIRE SANS SOINS (ET A DOMICILE) 25/03/2013 REST AURATION RAPIDE A EMPORTER 01/04/2013 T RAVAUX DE PEINTURE INT ERIEURE ET EXTERIEURE TRAVAUX DE PLATRERIE D'INTERIEUR ET 01/07/2012 REST AURATION RAPIDE A EMPORTER 01/04/2013 T RAVAUX DE T ERRASSEMENT ASSAINISSEMENT DEFRICHE DESSOUCHAGE CURAGE FOSSE 04/03/2013 BOULANGERIE PATISSERIE CHOCOLAT ERIE CONFISERIE GLACIER 15/04/2013 COIFFURE A DOMICILE HOMME FEMME ENFANT 02/04/2013 MACONNERIE ET T OUS T RAVAUX DU BAT IMENT 01/04/2013 T RAVAUX DE MACONNERIE GENERALE 20/03/2013 POSE DE SOL MOQUETTE LINOLEUM T OUT T YPE DE REVETEMETNS POSE TOUT TYPE D'ESCALLIE 28/03/2013 MENUISERIE AGENCEMENT AMENAGEMENT DU BATIMENT ISOLAT ION CONFORT DE L'HABITAT ET 14/03/2013 BOULANGERIE PATISSERIE 28/02/2013 PEINTRE EN BAT IMENT CARRELEUR MACON PLAT RIER ISOLAT ION 18/03/2013 MECANIQUE GENERALE 21/03/2013 POT ERIE CERAMIQUE 01/03/2013 MENUISERIE 01/04/2013 FABRICATION DE CHAPEAUX ET DE BONNET S 01/03/2013 ELECT RICITE PLOMBERIE MACONNERIE PEINT URE PLAQUIST E ISOLAT ION CARRELEUR MENUISIE 20/02/2013 PROT HESE CAPPILAIRE ET COIFFURE A DOMICILE 28/02/2013 PLAQUISTE MACON MULTISERVICE 19/03/2013 PLAQUE DE PLATRE PEINT URE ET MENUISERIE 18/03/2013 VENT ES DE FLEURS ART ICLES FUNERAIRES 18/03/2010 REPARATION ET ENT RETIEN EN MOTOCULT URE MATERIEL AGRICOLE QUAD ET 2 ROUES PETITE 01/04/2013 FABRICATION D'OBJETS DECORATIFS EN PORCELAINE ET CERAMIQUE BOIS ET FER FORGE FAB 07/04/2013 IMPRIMERIE 01/04/2013 PATISSERIE CHOCOLATERIE CONFISERIE 04/03/2013 CREATION DE BIJOUX VET EMENTS DECORAT ION D'INT ERIEUR (SEDENT AIRE ET NON SEDENTAIR 01/04/2013 REST AURATION RAPIDE A EMPORTER 11/02/2013 CONFECT ION DE PATCHWORKS COUTURE CREAT ION D'ARTICLES EN T EXTILES VET EMENT S GANTS 01/03/2013 T OUS T RAVAUX DE MACONNERIE GROS OEUVRE COUVERTURE TERRASSEMENT ET ASSAINISSEMENT MECANIQUE AUT OMOBILE A DOMICILE 27/10/2012 ENT REPRISE GENERALE DU BATIMENT ORIENTEE VERS LA PLOMBERIE ET LES TRAVAUX DE CHA 04/03/2013 HOMME T OUT ES MAINS PETIT BRICOLAGE 15/01/2013 REPARATION ENTRET IEN DEPANNAGE DE VEHICULES 02/04/2013 T OUS T RAVAUX D'AMENAGEMENT INTERIEUR DECORATION MENUISERIE PRODUCT ION ART ICLE DE 20/12/2012 PETIT BRICOLAGE 01/04/2013 INSTALLATION DE PLOMBERIE CHAUFFAGE SANITAIRES CLIMAT ISAT ION RAMONAGE INST ALLATI 01/04/2013 PLAQUISTE PEINTRE 22/03/2013 PLOMBERIE CHAUFFAGE CARRELAGE POSE DE PLAQUES DE PLAT RE PEINTURE ELECTRICITE 01/03/2013 REALISATION SOL INDUST RIEL BET ON CIRE CHAPE LIQUIDE CHAPE CIMENT CHAPE BETON CIR 14/03/2013 POSE DE CUISINE ET SALLE DE BAINS L'AMENAGEMENT INTERIEUR ET EXT ERIEUR L'ENTRET I 15/02/2013 POSE DE CLOT URE EXTERIEUR 01/04/2013 PEINTURE ET POSE DE PAPIERS PEINTS DECORATION INTERIEURE 01/04/2013 PETIT S TRAVAUX DU BATIMENT (BRICOLAGE) 21/03/2013 HOMMES TOUTES MAINS PET IT BRICOLAGE 11/03/2013 FLEURISTE 22/04/2013 PRESTATIONS DE SERVICES EN MENUISERIE AGENCEMENT MOBILIER 13/03/2013 FABRICATION D'ACCRAS DE MORUE DE CREVET TES PASTEL BEIGNET S DE BANANE VENT E EN AM 08/03/2013 Effectif 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 1 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 2 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 Voie 331 RUE DE TOULOUSE 39 BOULEVARD CARNOT 14 RUE ARMAND BARBES 96 AVENUE GARIBALDI 12 RUE MONTLHERY 38 AVENUE MAL DE L DE T ASSIGNY 12 RUE DU TEMPLE 12 AVENUE DES BENEDICTINS 17 RUE ARMAND BARBES 73 AVENUE GENERAL LECLERC 8 AVENUE GABRIEL PERI 331 ROUTE DE TOULOUSE 38 RUE FRANÇOIS CHENIEUX 1 ALLEE FROMENT IN 3 RUE HAUT E CITE 16 PLACE LEON BETOULLE 17 RUE PIERRE SEMARD 302 RUE ARMAND DUT REIX 49 AVENUE DES COUTURES 33 AVENUE DE LOUYAT 53 RUE FRANCOIS PERRIN 26 RUE GEORGES FOUREST 54 RUE PISSARRO 69 AVENUE EMILE LABUSSIERE 5 RUE DE METZ 194 RUE VICT OR THUILLAT 34 AVENUE GENERAL LECLERC 33 AVENUE LOUYAT 20 RUE MADELEINE RENAUD 56 RUE CAMILLE PISSARRO 4 RUE DE LA PERRIERE LAVAUD COUTEILLAS ROUTE DE MAUDAN RUE MARTIN NADAUD LE MOULIN NEUF 4 LAREUX 14 RUE DES MESANGES LE CAILLAUD 1 ALLEE DES JARDINS 32 ROUT E DE LA CLAUTRE Code_postal_Bureau_distrib uteur Telephone 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 06 71 05 33 21 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 06 26 87 72 91 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 06 72 16 24 79 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 06 78 95 25 48 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 87000 LIMOGES 06 49 48 92 33 87000 LIMOGES 06 49 65 14 84 87000 LIMOGES 87100 LIMOGES 06 84 48 97 64 87100 LIMOGES 87100 LIMOGES 87100 LIMOGES 07 60 83 50 18 87100 LIMOGES 06 16 43 31 21 87100 LIMOGES 06 50 95 63 62 87100 LIMOGES 87100 LIMOGES 87100 LIMOGES 06 82 90 13 44 87100 LIMOGES 06 48 28 97 16 87100 LIMOGES 87130 NEUVIC ENTIER 87140 COMPREIGNAC 06 84 22 33 66 87140 COMPREIGNAC 06 62 89 50 54 87140 COMPREIGNAC 06 72 77 69 03 87150 SAINT BAZILE 05 55 78 43 71 87160 SAINT GEORGES LES LANDES 87170 ISLE 87170 ISLE 87200 SAINT BRICE SUR VIENNE 06 47 37 99 65 87200 SAINT BRICE SUR VIENNE 87200 SAINT JUNIEN 5 RUE ET IENNE MALEU 87200 SAINT JUNIEN 3 BOULEVARD VICT OR HUGO 87200 SAINT JUNIEN 20 RUE YVES MONTAND 87220 BOISSEUIL 06 71 11 87 10 14 PLACE DE L HOTEL DE VILLE 87240 AMBAZAC LA CHAISE 87240 SAINT SYLVEST RE 06 85 11 25 97 1 RUE DU 8 MAI 1945 87250 BESSINES SUR GART EMPE 45 AVENUE DE TOULOUSE 87260 PIERRE BUFFIERE 06 23 05 01 86 23 PLACE DE L EUROPE 87270 BONNAC LA COTE 5 IMPASSE NANT ILDE 87270 CHAPT ELAT 06 24 16 11 12 26 RUE DE LA HALTE 87270 CHAPT ELAT 46 RUE RHIN ET DANUBE 87280 LIMOGES 36 RUE RHIN ET DANUBE 87280 LIMOGES 07 70 18 09 43 87 RUE HENRI GIFFARD 87280 LIMOGES 36 AVENUE DE PROMENADE 87290 SAINT SORNIN LEULAC 10 ROUT E DE LIMOGES 87300 BERNEUIL 06 51 85 91 45 1 RUE DU 7 AOÛT 1944 87300 BLOND 06 19 38 39 37 LA JULIETT E 87310 SAINT CYR LA JULIETT E 87310 SAINT CYR 07 86 97 64 57 29 CHEMIN DE LA COTE 87310 SAINT LAURENT SUR GORRE 4 MAISON NEUVE 87320 BUSSIERE POITEVINE 06 25 65 16 22 2 ANVEAU 87320 DARNAC 06 46 45 18 09 20 RUE EDIT H PIAF 87350 PANAZOL 06 47 69 65 77 12 RUE DE FINLANDE 87350 PANAZOL 06 74 23 76 59 29 ROUT E NAT IONALE 20 87380 MAGNAC BOURG FONT BELLE 87380 MAGNAC BOURG 06 72 97 24 00 LE BOURG 87400 CHAMPNET ERY 05 55 57 11 60 21 AVENUE RAYMOND POULIDOR 87400 SAINT LEONARD DE NOBLAT05 55 56 27 93 15 PLACE DE LA REPUBLIQUE 87400 SAINT LEONARD DE NOBLAT05 55 56 23 07 6 ALLEE ROLAND GARROS 87410 LE PALAIS SUR VIENNE 4 RUE DU PONT DE LA GABIE 87430 VERNEUIL SUR VIENNE LE BOURG 87440 MARVAL 05 55 50 25 68 6 LES FLAMANCHIES 87440 SAINT MATHIEU MOULIN DE L EAU 87470 PEYRAT LE CHATEAU 13 RUE DU LAVOIR 87480 SAINT PRIEST T AURION LE GRAND CHAILLAUD 87500 COUSSAC BONNEVAL 8 AVENUE MADONE 87500 COUSSAC BONNEVAL 06 07 47 33 01 44 RUE DE MOISSAC 87500 GLANDON 1 PASSAGE DU T HEIL 87510 SAINT GENCE 06 49 95 25 89 LES BORDES 87520 ORADOUR SUR GLANE 11 ALLEE DES CHENES PEURY 87520 VEYRAC 06 33 20 55 67 2 ALLEE GAST ON GENIN 87570 RILHAC RANCON 06 86 61 11 71 ALLEE DE LA COUTURE DE LA LANDE 87570 RILHAC RANCON LES PET IT S RIEUX 87590 SAINT JUST LE MARTEL LA CROIX DE LA BROUSSE 87600 ROCHECHOUART 06 18 45 56 00 1 RUE DU GRIPPE 87600 ROCHECHOUART 05 87 19 74 23 22 AVENUE D'OCCITANIE 87620 SEREILHAC 06 51 04 42 02 LAVAUD JALOUNAUD 87640 RAZES 05 55 79 08 61 75 AVENUE DU PRESIDENT WILSON 87700 AIXE SUR VIENNE LA JUGIE 87800 SAINT PRIEST LIGOURE 07 87 12 63 27 2 IMPASSE LOUIS BLERIOT 87920 CONDAT SUR VIENNE Nom_complet Jaydev DOMEE Jerome DOMEC Julien PUECH Mohamed DAIKHA Damien CHARLES Done SARI Elina MARIONET TE Carine GRANGER Benoit LATOUILLE Ocal YILDIRIM Sophie BARJON Valerie FONCHY Yusuf AYDOGAN Yucel CELIK Patrick JOUVENCEL Laila RIVIERE Lotfi ZAOUI Gil FERREIRA MARTINS Janick DOUGNAC Fabien MARCARIE Jennifer LAKEHAL Stephane BAMOUH Frank ADUSEI Fanny LAMEYRE Stephane GRANDEAU Valerie CHAMINAND Florindo CABRAL DA SILVA Romain JOURDAN Sylvain BORDES Mustapha KHACHAN Didier DUMAIN Veronique GUILHAT -BARRET Guillaume RICHARD Jacky RICHARD Stephen BROOKES Graham CART ER Vincent DABOS Gregory DUVAL Francis JEANSON Jean Fabrice TRILLAUD Liliane HALMA Ghislaine VAILLANT Patrice BOURGOIN Marion ANGLARD Mahmoud RASHID MAHMOUD Alexandre BARNIQUE Abdullah RASHID MAHMOUD Stephane BOUISSET Eric SEREZAC Annette GOUINEAU Carlos DE SOUSA LEITE Osman DEMIRKIRAN Rachid EL JSIRI T ony FELIX Dominique MAROT Francis DUCHILIER Pascal SAULNIER Caroline BERNARDEAU COURTIAL Frederic COURT IAL Judith MANVILLE Michel PEILLONNEX Hafsa SCHROEDER Laid MENCEUR Anthony GOMES Rui ALVES DA CRUZ Philippe LEROUX Guillaume DESCOINGS Christiane VERGNOUX Steven PIQUET Isab elle DUPARCQ Valentin DUPONT Margaret CARRINGTON Emmanuel RASSAT Dominique PECLY Mathieu BAGAGE Stuart FIELDHOUSE Guillaume BOMBAUD Peter GILBERT Natacha MOUNIER Christophe PECHER Jean-Felix NICOLAS T hierry-Michel TSENDOU Ludovic DELHOUME Christian FRAISSE T hierry LEVEQUE Lynne BARRASS Arnaldo CALDAS Alan CLARE Laurie HODEE Etienne FOUSSETTE Emmanuel NGOUPAYOU Code_APRM 4520AB 5610CQ 4322AZ 9602AA 1419ZF 5610CQ 9602BA 1812ZA 8129AZ 5610CQ 3109BA 9609ZP 4333ZZ 4399CZ 5610CQ 5610CQ 5610CQ 4399CZ 2041ZZ 4321AB 5610CQ 4311ZZ 4334ZC 9602BB 4332AA 9602AB 4399CZ 4321AB 4932ZA 4334ZC 4932ZA 3213ZZ 4331ZB 4331ZB 4339ZZ 4334ZC 4332AA 4332AA 4334ZC 3821ZP 1089ZZ 2341ZZ 8129BP 9602BB 5610CR 4334ZC 5610CR 4312AZ 1071CB 9602AB 4399CZ 4399CZ 4333ZZ 4332AA 1071CB 4334ZC 2562BZ 3299ZG 4332AA 1419ZE 4321AB 9602AB 4331ZB 4331ZB 4789ZP 3312ZA 2341ZZ 1812ZA 1071DZ 3213ZZ 1085ZZ 1392ZA 4399CZ 4520AB 4322AZ 4339ZZ 4520AB 4332AA 4339ZZ 4322AZ 4329AZ 4322AZ 4333ZZ 4332AA 1610AQ 4334ZC 4339ZZ 4339ZZ 4776ZP 4332AA 1085ZZ Siret 791.714.744.00012 791.409.139.00015 791.459.506.00014 791.462.641.00014 791.370.430.00013 791.708.662.00014 791.945.769.00010 791.589.823.00016 791.575.780.00014 791.578.628.00012 533.022.042.00022 791.574.668.00012 791.816.788.00016 791.832.017.00010 791.778.467.00013 791.779.176.00019 791.827.785.00019 791.975.535.00018 532.711.975.00021 791.598.816.00019 791.765.282.00011 791.422.454.00011 524.439.882.00027 791.960.909.00012 791.705.106.00015 791.589.187.00016 791.895.774.00010 791.573.116.00013 791.919.806.00012 789.868.130.00012 791.594.245.00015 443.136.668.00011 791.854.813.00015 337.710.412.00061 488.522.921.00037 513.415.091.00018 791.799.125.00012 791.653.645.00014 432.727.980.00026 791.891.062.00014 791.481.534.00018 791.494.198.00017 394.675.995.00028 792.018.517.00013 791.745.425.00011 539.759.639.00021 791.748.718.00016 791.518.285.00014 791.996.143.00016 389.240.078.00029 792.072.274.00014 792.009.953.00011 792.038.531.00010 791.779.994.00015 333.775.807.00055 792.075.012.00015 791.924.137.00015 791.465.743.00015 432.930.022.00038 788.833.473.00010 791.917.586.00012 522.180.736.00038 480.883.313.00045 791.853.245.00011 521.956.623.00016 792.036.485.00011 434.918.793.00028 792.050.551.00011 791.715.360.00016 438.315.954.00018 791.296.924.00016 791.502.693.00017 791.828.346.00019 540.017.092.00011 791.641.772.00011 792.079.626.00018 791.655.756.00017 791.598.808.00016 791.931.413.00011 792.034.837.00015 791.983.059.00019 501.832.034.00026 791.957.467.00016 791.745.375.00018 791.574.239.00012 791.830.201.00012 439.905.985.00032 791.712.219.00017 792.041.733.00017 791.746.977.00010 531.410.645.00026 Email [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] [email protected] 90 / 111 NOM : ANNEXE – 7 91 / 111 ANNEXE – 8 NOM : Évolution du contrôle des données obligatoires Données privées incontournables de la personne physique Pour identifier mon client / prospect : Titre Nom Prénom Date de naissance CSP non générique Pour contacter mon client / prospect : Complément du nom Adresse CP, Ville Au moins un numéro de téléphone E-mail Pour conserver des données actualisées et fiables : Vérification des données (lors d’une modification) Vérification de l’adresse Données à saisir obligatoirement Données incontournables Pour qualifier les besoins « vie privée » du client / prospect : Enfants à charge Nombre de véhicules privés Type d’habitation principale Données professionnelles incontournables de la personne morale marché ACPS Pour identifier mon client / prospect : Forme juridique Raison sociale Date de création CSP non générique Pour contacter mon client / prospect : Complément du nom Adresse CP, Ville Au moins un numéro de téléphone Interlocuteur (nom, prénom, n° de tel, email) Pour conserver des données actualisées et fiables : Vérification des données Vérification de l’adresse Pour identifier la personne et éviter les doublons : Numéro SIRET Pour qualifier l’activité de la personne et le potentiel assurable : Code NAF Rev2 principal Chiffre d’affaires Effectif global Pour caractériser les périodes à privilégier ou à éviter pour faire des offres commerciales : Mois de clôture fiscale 92 / 111 NOM : ANNEXE – 9 93 / 111 NOM : ANNEXE – 10 94 / 111 NOM : ANNEXE – 11 95 / 111 NOM : ANNEXE – 12 96 / 111 NOM : ANNEXE – 13 97 / 111 NOM : ANNEXE – 14 98 / 111 NOM : ANNEXE – 15.2 99 / 111 NOM : ANNEXE – 16 100 / 111 ANNEXE – 17 NOM : Février 2013 R é gion D IV 6 IN SP 65 R e je ts D IST 1 1 2 3 4 5 6 7 8 Total Inspection 1 6 65 2 1 2 3 4 5 6 Total Inspection 2 6 65 3 1 2 3 4 5 6 Total Inspection 3 6 Total Inspection 4 Total Division 65 Total Région 6 65 4 1 2 3 4 5 6 7 Indica te ur 5 T IG T a ux impa yé E ncours Impa yé s N b. N b. 3 31 3 17 9 11 16 90 10 36 12 15 4 10 87 9 16 11 2 31 12 81 9 3 13 11 11 16 12 75 333 3072 275 649 922 467 1419 1293 621 371 6017 768 1516 651 537 383 473 4328 470 293 507 363 764 461 2858 560 224 524 590 351 617 508 3374 16577 117268 % R é gion 1,09 0 3,36 0,64 1,2 0,7 1,77 4,31 1,5 1,3 2,37 1,84 2,79 1,04 2,11 2,01 1,91 5,46 2,17 0,55 4,06 2,6 2,83 1,61 1,34 2,48 1,86 3,13 2,59 2,36 2,22 2,01 2,62 Indica te ur 6 T R D T a ux re mplissa ge da te é ché a nce Si T a ux >= N b. visite sN b. visite s ok N b. visite s ok85% => 4 Février 2013 Si T a ux <= 10% = 4 pt D IV 6 IN SP 65 D IST 11 2 3 4 5 6 7 8 N om du CE P Pro ducte ur 65 21 2 3 4 5 6 65 30,77 82,86 Y69428 Y53380 Y70888 Y71591 8 34 23 24 137 26 45 3 30 17 19 102 20 30 37,5 88,24 73,91 79,17 74,45 76,92 66,67 Y71777 Y14391 4 1 1 77 1 4 0 0 54 0 100 0 0 70,13 0 Y71743 12 7 58,33 41 2 3 4 5 6 7 Y71530 13 39 7 31 53,85 79,49 99 BACKUP_65 40 22 1 45 1 148 1 376 1638 34 21 1 38 0 125 1 289 1247 85 95,45 100 84,44 0 84,46 100 76,86 76,13 31 2 3 4 5 6 65 Y72273 Y72290 6 Total Division 65 Total Région 6 65 D IV IN SP 65 D IS T N om du CE P Producte ur 65 Y71273 Y68737 Y70272 Y71035 65 13 35 8 24 61,54 68,57 Y69428 Y53380 Y70888 Y71591 8 34 23 24 137 2 26 11 18 89 25 76,47 47,83 75 64,96 Y71777 Y14391 26 45 11 30 42,31 66,67 Y72273 Y72290 4 1 1 77 1 0 1 43 25 0 100 55,84 1 0 0 12 7 58,33 13 7 53,85 Y71530 39 26 66,67 Y71273 Y68737 40 22 1 45 1 148 376 1638 8 14 1 26 0 75 215 1086 20 63,64 100 57,78 0 50,68 57,18 66,3 Y71743 Total Inspection 4 Total Division 65 Total Région 6 D IST 65 65 65 Total Inspection 4 Total Division 65 Total Région 6 % 13 35 100 100 8 34 23 26 139 7 34 21 26 136 87,5 100 91,3 100 97,84 1 2 3 4 5 6 26 46 24 43 92,31 93,48 4 1 1 78 4 1 1 73 100 100 100 93,59 1 2 3 4 5 6 1 1 100 12 12 100 13 13 100 39 39 100 41 22 1 46 1 150 381 1706 36 22 1 46 1 145 368 1552 87,8 100 100 100 100 96,67 96,59 90,97 2 3 4 1 2 3 4 5 6 7 0 N b. 13 35 Total Inspection 3 6 N b. 1 Total Inspection 2 4 Y70272 Y71035 IN S P 65 Total Inspection 1 6 1 2 3 4 5 6 7 2 D IV 1 2 3 4 5 6 7 8 3 Total Inspection 3 65 R é gion 6 1 2 3 4 5 6 6 N b. 2 1 2 3 4 5 6 6 N b. Y72488 Y68155 Total Inspection 1 6 Nb. 6 1 2 3 4 5 6 7 8 Indica te ur 8 T R P T a ux re mplissa ge donné e s pe rsonneS i T a Affa ire s N ouve Clielle nts s re nse igné sT a ux 85% Février 2013 1 Total Inspection 2 Total Inspection 4 4 R é gion 6 4 29 Total Inspection 3 6 N b. 13 35 Total Inspection 2 6 N b. Y72488 Y68155 Total Inspection 1 6 N b. Indica te ur 7 T R E T a ux re mplissa ge pote ntie l é pa rgne Si T a ux >= N b. visite sN b. visite s ok N b. visite s ok85% => 4 Février 2013 101 / 111 ANNEXE – 18 NOM : Février 2013 R é gion 6 Total Inspection 1 6 Total Inspection 2 6 Total Inspection 3 6 Total Inspection 4 6 Total Inspection 5 6 Total Inspection 6 Total Division 65 Total Région 6 D IV IN S P D IST 65 11 2 3 4 5 6 7 8 65 65 65 21 2 3 4 5 6 31 2 3 4 5 6 41 2 3 4 5 6 7 65 55 65 61 Indica te ur 1 T D V T a ux de ma nde de visite Si ta ux<=6% tota l 1° re la nce % 1° re la nce = 1 point N b. Nb. % Février 2013 R é g ion 6 5 6 5 2 3 1 22 3 3 3 2 2 0 33,33 0 0 0 0 9,09 0 0 0 1 4 14 3 4 2 0 0 0 0 0 0 3 4 16 2 1 3 1 0 0 0 0 0 0 0 1 5 13 0 0 0 65 384 2 7 3,08 1,82 T otal Inspection 1 6 T otal Inspection 2 6 T otal Inspection 3 6 T otal Inspection 4 6 T otal Inspection 6 T otal Division 65 T otal Région 6 D IV IN S P D IS T 65 11 2 3 4 5 6 7 8 65 65 65 65 21 2 3 4 5 6 31 2 3 4 5 6 41 2 3 4 5 6 7 Indica te ur 2 T D I Si T a ux de ma nde inte rruption ta ux<=7. 5% tota l 1° re la nce % 1° re la nce = 1 p oint N b. N b. % 1 0 4 0 1 0 5 4 1 2 18 4 6 3 1 1 20 0 0 0 5,56 0 0 0 3 3 19 1 3 4 2 4 1 15 4 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 2 0 0 8 0 1 12 1,67 2,49 Ré gion D IV 6 IN S P 65 Total Inspection 1 6 65 Total Inspection 2 6 65 Total Inspection 3 6 65 Total Inspection 4 Total Division 65 Total Région 6 62 60 481 Février 2013 D IST 1 2 3 4 5 6 7 8 2 1 2 3 4 5 6 3 1 2 3 4 5 6 4 1 2 3 4 5 6 7 Ind ica te ur 3 T D S Si Tntra a uxts sortie Co Mosa y nté -25 pp ta ux<=2 chute s e nco urs 0% 25PP 25M T a ux sortie= 4 point N b. N b. % 3,00 0 1 26,00 23,08 13,00 0 1 41,00 14,63 19,00 0 34,00 0 7,00 0 2 143,00 8,39 1 10,00 60 1 9,00 66,67 8,00 0 13,00 0 5,00 0 14,00 0 2 59,00 20,34 2,00 0 6,00 0 2 2 3 1 3 7 13 63 3,00 13,00 11,00 35,00 33,00 4,00 16,00 32,00 13,00 11,00 15,00 124,00 361,00 3595,00 0 92,31 0 34,29 54,55 150 112,5 0 0 0 0 33,87 21,61 10,51 0 Indica te urS 4 A i TTaSux T a ux so rtie ho rs <= sa nté 7,5% = 4 pt T a ux sortie H7,5% S <= D IS T % 01 17,12 02 10,79 03 14,15 04 9,93 05 7,24 06 8,6 07 9,64 08 19,1 10,5 01 8,23 02 17,17 03 7,27 04 11,32 05 0 06 1,13 10,47 01 49,43 02 32,42 03 2,94 04 5,18 05 14,65 06 12,33 18,44 01 10,15 02 5,42 03 0 04 37,34 05 5,68 06 10,71 07 6,62 12,35 12,29 0 10,65 Février 2013 R é gion D IV 6 IN S P 65 1 Total Inspection 1 6 65 2 Total Inspection 2 6 65 3 Total Inspection 3 6 65 4 Total Inspection 4 Total Division 65 Total Région 6 1 1 102 / 111 ANNEXE – 19 NOM : RAPPORT HEBDOMADAIRE DU CONSEILLER EN PREVOYANCE Semaine N°____ Du ____________ Nom : _______________ Prénom : ______________ District :03_ Au ____________ Division : 65___ Inspection : 04___ PRODUCTION : Lundi : Tandem Nbre de RV pris ce jour : ____ Nom – prénom client / prospect Cible Qualité Type vente Vente ? AN/AV+/VL Nbre de recos A recontacter sem. N° Type vente Vente ? AN/AV+/VL Nbre de recos A recontacter sem. N° Type vente Vente ? AN/AV+/VL Nbre de recos A recontacter sem. N° Type vente Vente ? AN/AV+/VL Nbre de recos A recontacter sem. N° Type vente Vente ? AN/AV+/VL Nbre de recos A recontacter sem. N° Autres activités : Mardi : Tandem Nbre de RV pris ce jour : ____ Nom – prénom client / prospect Cible Qualité Autres activités : Mercredi : Tandem Nbre de RV pris ce jour : ____ Nom – prénom client / prospect Cible Qualité Autres activités : Jeudi : Tandem Nbre de RV pris ce jour : ____ Nom – prénom client / prospect Cible Qualité Autres activités : Vendredi : Tandem Nbre de RV pris ce jour : ____ Nom – prénom client / prospect Cible Qualité Autres activités : RESULTATS : Nbr d’EDV Nbr de ventes AN AV+ VL Nbr de recos Nbr de RV de Prod Cumul semaine écoulée COMMENTAIRES : Commentaires CONSEILLER : Commentaires de la hiérarchie (Préciser Nom et Qualité): 103 / 111 104 / 111 NOM : ANNEXE – 20 ANALYSE DES OPPORTUNITES PAR PRODUIT 105 / 111 NOM : ANNEXE – 21 106 / 111 107 / 111 NOM : ANNEXE – 22 108 / 111 NOM : ANNEXE – 23 QUIZ POUR LE TIRAGE AU SORT 109 / 111 GLOSSAIRE AC Assistante Commercial APE Activité Principale Exercée BIC Bénéfice Industriel et Commerciaux BNC Bénéfice Non Commerciaux BODACC Bulletin Officiel des Annonces Civiles et Commerciales CC Charge de Clientelle CCI Chambre Commercial et d’Industrie CEL Compte Epargne Logement CeP Conseil En Prévoyance CePT Conseil En Prévoyance Titulaire CRDS Contribution pour le Remboursement de la Dette Sociale CSG Contribution Sociale Généralisée DR Directeur de Region GPRI Gan Prévoyance Retraite des Indépendants GPRP Gan Prévoyance Retraite professionnel GPSP Gan Prévoyance Sécurité professionnel GRC Logiciel de gestion et d'information de la Compagnie IAC Inspecteur Animation Commerciale IARD Incendie, Accidents et Risques Divers IJ Indemnité Journalière ISICLIC Logiciel de tarification de la compagnie Madelin Loi de défiscalisation NAF Nomenclature des Activités Française PASS Plafond Annuel de la Sécurité Social RDV Rendez Vous 110 / 111 RI Responsable Insception RSI Régime Social Des Indépendants SAV Service Après Vente SIREN Système d’Identification du Répertoire des Entreprises TNS Travailleur Non Salarie 111 / 111